Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Bundle
Une brève histoire de Home Bancshares, Inc.
Home Bancshares, Inc. (Homb), dont le siège est à Conway, en Arkansas, s'est imposé comme un acteur de premier plan dans le secteur bancaire depuis sa création en 1998. La société a considérablement élargi ses opérations grâce à la croissance organique et aux acquisitions stratégiques.
Croissance et acquisitions de l'entreprise
Initialement axé sur la banque communautaire, Home Bancshares a grandi grâce à une série d'acquisitions. Les acquisitions notables comprennent:
- En 2014, l'acquisition de la First State Bank of Florida, marquant son entrée sur le marché de la Floride.
- En 2016, l'acquisition de Centennial Bank, favorisant son empreinte en Arkansas et en Floride.
- En 2021, l'acquisition de Happy State Bank, qui a élargi sa présence au Texas.
Performance financière à partir de 2024
Au 30 septembre 2024, Home Bancshares a signalé des mesures financières importantes:
| Métrique financière | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Actif total | $22,823,117,000 | $21,950,638,000 |
| Prêts à recevoir | $14,823,979,000 | $14,271,833,000 |
| Dépôts totaux | $16,705,710,000 | $16,518,745,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $3,959,789,000 | $3,654,874,000 |
| Revenu net | $100,038,000 | $98,453,000 |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.50 | $0.49 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.74% | 1.78% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 10.23% | 10.65% |
Analyse du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts se compose de diverses catégories, reflétant la stratégie de prêt diversifiée de l'entreprise:
| Catégorie de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Immobilier commercial | $3,380,000 |
| Immobilier résidentiel | $4,100,000 |
| Prêts à la consommation | $1,220,000 |
| Prêts commerciaux et industriels | $2,080,000 |
| Autres prêts | $178,232 |
| Les prêts totaux sont à débit | $14,823,979 |
Informations sur les actionnaires
Au 30 septembre 2024, Home Bancshares avait une position de capitaux propres en action:
- Total des capitaux propres: 3 959 789 000 $
- Valeur comptable par action: 19,91 $
- Dividendes en espèces déclarés: 0,195 $ par action
La société a également été active dans son programme de rachat d'actions, ayant racheté 3 426 028 actions au cours des neuf premiers mois de 2024, avec un solde restant disponible pour rachat de 13 340 257 actions au 30 septembre 2024.
Dans l'ensemble, Home Bancshares continue de démontrer une solide santé financière et une croissance stratégique, se positionnant comme une entité importante dans le secteur bancaire.
A qui possède Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (Homb)
Structure de propriété
En 2024, Home Bancshares, Inc. (Homb) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et une propriété d'initiés.
| Type de propriété | Pourcentage détenu |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 60.2% |
| Propriété d'initié | 6.5% |
| Investisseurs de détail | 33.3% |
Importants actionnaires
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires de Home Bancshares, Inc. à partir de 2024:
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 5,000,000 | 8.2% |
| The Vanguard Group, Inc. | 4,800,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 4,200,000 | 6.9% |
| Insider (John W. Allison) | 2,000,000 | 3.3% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 1,900,000 | 3.1% |
Transactions d'initiés
Au cours des neuf premiers mois de 2024, la société a racheté 3 426 028 actions à un prix moyen de 24,36 $ par action, totalisant environ 83,6 millions de dollars.
Dividendes des actionnaires
Home Bancshares a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,195 $ par action en octobre 2024, payable en décembre 2024, marquant une augmentation constante des paiements de dividendes.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, Home Bancshares a déclaré une capitalisation boursière d'environ 3,4 milliards de dollars.
Performance du stock
Le cours de l'action de Home Bancshares (Homb) au 30 septembre 2024 était de 24,36 $, reflétant une augmentation de 12% pour le début de l'année.
Composition des actionnaires
La distribution des actionnaires est la suivante:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actionnaires | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Institutionnel | 200 | 40% |
| Vente au détail | 3000 | 60% |
Points saillants financiers récents
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Home Bancshares a déclaré un bénéfice net de 301,7 millions de dollars, avec un bénéfice dilué par action de 1,51 $.
Structure de capitaux propres
Les capitaux propres totaux des actionnaires pour Home Bancshares au 30 septembre 2024, ont été signalés à 3,96 milliards de dollars, reflétant une augmentation significative de 3,79 milliards de dollars à la fin de 2023.
Programme de rachat d'actions
Dans le cadre de son programme de rachat d'actions, Home Bancshares a racheté un total de 26 411 743 actions depuis la création du programme, avec 13 340 257 actions restantes autorisées pour rachat.
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (Homb) Mission Énoncé de mission
Énoncé de mission Overview
L'énoncé de mission de Home Bancshares, Inc. met l'accent sur la fourniture d'un service client exceptionnel, la promotion des relations communautaires et la maximisation de la valeur des actionnaires. L'entreprise s'est engagée à fournir un large éventail de services financiers adaptés pour répondre aux divers besoins de ses clients.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Concentrez-vous sur la compréhension et la satisfaction des besoins des clients.
- Intégrité: Conduisant des affaires avec honnêteté et transparence.
- Implication de la communauté: Participer activement au développement et au soutien communautaires.
- Innovation: Adopter la technologie et l'innovation pour améliorer la prestation de services.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Home Bancshares a déclaré des mesures financières importantes reflétant son succès opérationnel:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 22,82 milliards de dollars | 21,95 milliards de dollars | 3.9% |
| Revenu net | 100,04 millions de dollars | 98,45 millions de dollars | 1.6% |
| Bénéfice dilué par action | $0.50 | $0.49 | 2.0% |
| Retour sur les actifs moyens | 1.74% | 1.78% | -2.2% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 10.23% | 10.65% | -3.9% |
| Rapport d'efficacité | 41.42% | 45.53% | -9.1% |
Position et stratégie du marché
Home Bancshares exploite un réseau de 218 succursales dans divers États, notamment Arkansas, Floride, Texas, Alabama et New York. L'entreprise se concentre sur la croissance organique par le biais de la banque communautaire et des acquisitions stratégiques.
Développements récents
En 2024, Home Bancshares a priorisé l'amélioration des capacités bancaires numériques et élargir ses offres de produits pour mieux servir sa clientèle. Cet objectif stratégique vise à positionner l'entreprise pour une croissance soutenue sur un marché concurrentiel.
Engagement des actionnaires
La Société maintient un solide engagement envers la valeur des actionnaires, comme en témoignent sa politique de dividende et ses programmes de rachat d'actions. Au 30 septembre 2024, la société avait racheté 3 426 028 actions à un prix moyen pondéré de 24,36 $ par action.
Conclusion
Home Bancshares, Inc. continue de maintenir son énoncé de mission par le biais de ses performances financières, de son engagement communautaire et de ses stratégies axées sur le client, visant à offrir de la valeur aux clients et aux actionnaires.
Comment fonctionne Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (Homb)
Entreprise Overview
Home Bancshares, Inc. (Homb), dont le siège est à Conway, en Arkansas, opère en tant que société de portefeuille de banque. Au 30 septembre 2024, il a signalé un actif total 22,82 milliards de dollars, représentant une augmentation de 22,66 milliards de dollars À la fin de 2023. La société s'engage principalement dans la banque communautaire par le biais de ses filiales, qui comprennent les services bancaires traditionnels, les prêts et les produits d'investissement.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Home Bancshares a déclaré un revenu net de 100,0 millions de dollars, par rapport à 98,5 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice dilué par action (EPS) pour cette période a été $0.50, à partir de $0.49 d'une année à l'autre. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net était 301,7 millions de dollars, une diminution de 306,7 millions de dollars en 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Actif total | $22,823,117 | $21,950,638 | $22,823,117 | $21,950,638 |
| Revenu net | $100,038 | $98,453 | $301,677 | $306,686 |
| EPS de base | $0.50 | $0.49 | $1.51 | $1.51 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.74% | 1.78% | 1.77% | 1.84% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 10.23% | 10.65% | 10.53% | 11.32% |
Portefeuille de prêts et de dépôts
Depuis le 30 septembre 2024, Home Bancshares a déclaré que les prêts totaux ont été créances de 14,82 milliards de dollars, à partir de 14,42 milliards de dollars à la fin de 2023. La société a connu une croissance des prêts organiques de 350,4 millions de dollars dans son empreinte bancaire communautaire. Les dépôts totaux se tenaient à 16,71 milliards de dollars, une légère diminution de 16,79 milliards de dollars à la fin de 2023.
Pertes de crédits et allocation
Au troisième trimestre 2024, la société a enregistré une charge de perte de crédit de 18,9 millions de dollars, principalement en raison d'une disposition pour les pertes de crédits sur les prêts équivalant à 18,2 millions de dollars. Cette disposition comprenait 16,7 millions de dollars alloué à une réserve d'ouragan liée à l'ouragan Helene. L'allocation pour les pertes de crédit en pourcentage de prêts non performants était 309.16% Au 30 septembre 2024.
| Métriques de crédit | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 101,1 millions de dollars | 64,1 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 312,6 millions de dollars | 285,6 millions de dollars |
| Allocation en% des prêts non performants | 309.16% | 449.66% |
Intérêt net et marge
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 215,2 millions de dollars, par rapport à 201,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La marge d'intérêt net a augmenté à 4.28% depuis 4.19% d'une année à l'autre, tirée par des rendements plus élevés sur les actifs d'intérêt, qui étaient 6.60% pour le troisième trimestre 2024.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses sans intérêt totalisent 110,0 millions de dollars pour le Q3 2024, représentant une légère diminution de 114,8 millions de dollars au troisième trime 58,9 millions de dollars au troisième trimestre 2024 par rapport à 64,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
Capital et capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires pour Home Bancshares étaient 3,96 milliards de dollars, une augmentation de 3,79 milliards de dollars à la fin de 2023. La valeur comptable par action était $19.91 Au 30 septembre 2024.
| Métriques | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | $3,959,789 | $3,791,075 |
| Valeur comptable par action | $19.91 | $18.06 |
| Valeur comptable tangible par action | $12.67 | $10.90 |
Dette et emprunt
Accueil Bancshares maintenu 600,0 millions de dollars dans le FHLB, les fonds empruntés au 30 septembre 2024. D'autres fonds empruntés ont totalisé 700,8 millions de dollars, avec 439,4 millions de dollars dans les débentures subordonnées en circulation.
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, Home Bancshares avait approximativement 198,9 millions partage en circulation. L'entreprise a une histoire cohérente de versements de dividendes, avec un dividende en espèces de $0.195 Par action déclarée pour le troisième trimestre 2024.
Comment Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (Homb) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Home Bancshares génère des revenus principalement par le biais de revenus nets d'intérêts, ce qui fait la différence entre les revenus des intérêts provenant des actifs de gain et des intérêts sur les dépôts et les emprunts. Au 30 septembre 2024, la marge nette des intérêts était de 4,28%, contre 4,19% pour la même période en 2023. Le rendement des actifs d'intérêt est passé à 6,60%, contre 6,09% d'une année sur l'autre.
| Mesure financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Marge d'intérêt net | 4.28% | 4.19% |
| Rendement sur les actifs d'intérêt | 6.60% | 6.09% |
| Actifs moyens d'intérêt | 20,23 milliards de dollars | 19,26 milliards de dollars |
| Intérêt des prêts | 282,1 millions de dollars | 249,6 millions de dollars |
| Revenu total des intérêts | 335,5 millions de dollars | 295,6 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 97,8 millions de dollars | 78,7 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
As of September 30, 2024, the total loans receivable stood at $14.82 billion, reflecting a significant increase from $14.42 billion at the end of 2023. The growth was driven by organic loan growth of $350.4 million in community banking and $48.9 million from the Centennial Commercial Groupe financier.
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 5,50 milliards de dollars | 5,55 milliards de dollars |
| Prêts immobiliers résidentiels | 2,41 milliards de dollars | 2,28 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 1,22 milliard de dollars | 1,15 milliard de dollars |
| Prêts commerciaux et industriels | 2,08 milliards de dollars | 2,32 milliards de dollars |
| Autres prêts | 178,2 millions de dollars | 190,6 millions de dollars |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts ont légèrement diminué à 40,1 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 40,7 millions de dollars au T3 2023. Cette baisse était principalement due à une réduction de l'ajustement de la juste valeur pour les titres commercialisables.
| Composants de revenu non intérimaires | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu de prêt hypothécaire | 4,5 millions de dollars | 3,2 millions de dollars |
| Revenu de l'événement | $573,000 | $521,000 |
| Ajustement de la juste valeur pour les titres commercialisables | 1,5 million de dollars | 4,6 millions de dollars |
Ratio de dépenses et d'efficacité
Le ratio d'efficacité pour le troisième 2024 s'est amélioré à 41,42%, contre 45,53% au troisième trimestre 2023, indiquant une meilleure gestion des coûts par rapport à la génération de revenus.
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 58,9 millions de dollars | 64,5 millions de dollars |
| Occupation et équipement | 14,5 millions de dollars | 15,5 millions de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 110,0 millions de dollars | 114,8 millions de dollars |
Pertes de crédits
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a enregistré une charge de perte de crédit de 18,9 millions de dollars, avec une partie importante allouée aux réserves liées aux ouragans.
| Pertes de crédits | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Frais totaux de perte de crédit | 18,9 millions de dollars | 15,8 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit sur les prêts | 18,2 millions de dollars | 14,5 millions de dollars |
| Recouvrement des pertes de crédit | $330,000 | $100,000 |
Capitaux propres et capitalisation des actionnaires
Le total des capitaux propres des actionnaires est passé à 3,96 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 3,79 milliards de dollars à la fin de 2023. Cette croissance a été principalement motivée par les bénéfices non répartis et le résultat global.
| Mesure des actions | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 3,96 milliards de dollars | 3,79 milliards de dollars |
| Valeur comptable par action | $19.91 | $18.06 |
| Valeur comptable tangible par action | $12.67 | $10.90 |
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.