Humana Inc. (HUM) Bundle
تاريخ موجز لشركة هيومانا
تطورت شركة Humana Inc. بشكل ملحوظ منذ إنشائها في عام 1961، حيث انتقلت من مشغل دار رعاية المسنين إلى واحدة من أكبر مقدمي خدمات التأمين الصحي في الولايات المتحدة. اعتبارًا من عام 2024، يدور العمل الأساسي لشركة Humana حول خطط Medicare Advantage، والتي أصبحت حجر الزاوية في تدفقات إيراداتها.
شركة Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Humana عن إجمالي حقوق ملكية بقيمة 17.624 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي أسهم مصدرة تبلغ 198.719.000 سهم. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال قطاعات التأمين وCentreWell، مع التركيز القوي على منتجات الرعاية الطبية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل هيومانا 1.897 مليار دولار أمريكي، مما يدل على المرونة وسط مشهد اقتصادي مليء بالتحديات. وبلغ إجمالي إيرادات الشركة 88.548 مليار دولار أمريكي، مرتفعاً من 79.912 مليار دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من عام 2023. وتوزعت مصادر الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| أقساط التأمين | $84,354 | $76,144 | 10.8% |
| إيرادات الخدمات | $3,265 | $2,993 | 9.1% |
| دخل الاستثمار | $929 | $775 | 19.9% |
نمو العضوية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت هيومانا عن إجمالي عضوية طبية قدرها 16,358,100، مما يعكس انخفاضًا من 16,963,500 في عام 2023، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الانخفاض في العضويات الطبية التجارية الجماعية. تقسيم عضوية الرعاية الطبية هو كما يلي:
| قطاع الرعاية الطبية | 2024 الأعضاء | 2023 أعضاء | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ميزة الرعاية الطبية الفردية | 5,659,200 | 5,374,400 | 5.3% |
| ميزة الرعاية الطبية الجماعية | 546,700 | 510,300 | 7.1% |
| برنامج Medicare PDP المستقل | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
إدارة الديون والأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون هيومانا طويلة الأجل 11.886 مليار دولار، مع نسبة الدين إلى رأس المال 42.3%. قامت الشركة بإدارة ديونها بشكل نشط، وإصدار سندات ممتازة جديدة وإعادة شراء السندات الحالية. في مارس 2024، أصدرت شركة Humana سندات رفيعة المستوى بقيمة 2.2 مليار دولار للأغراض العامة للشركة في المقام الأول.
برنامج توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم
حافظت Humana على سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث دفعت أرباحًا بقيمة 323 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024. ولدى الشركة أيضًا برنامج قوي لإعادة شراء الأسهم، حيث أعادت شراء أسهم بقيمة 750 مليون دولار في عام 2024.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
لا تزال شركة Humana لاعبًا رئيسيًا في سوق التأمين الصحي، لا سيما في Medicare Advantage، والتي تمثل حوالي 85٪ من إجمالي أقساط التأمين وإيرادات الخدمات. وتشمل استراتيجيات النمو للشركة توسيع خدمات الرعاية الصحية من خلال قطاع CenterWell، الذي يركز على حلول الرعاية الأولية والصيدلة.
من يملك شركة Humana Inc. (HUM)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Humana Inc. بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي أكبر المساهمين في شركة Humana Inc.، الذين يمثلون حصص ملكية كبيرة في الشركة.
| المساهم | يكتب | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 8.5% | 16.9 |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 7.2% | 14.5 |
| شركة ستيت ستريت | المؤسسية | 4.1% | 8.2 |
| FMR LLC (الإخلاص) | المؤسسية | 3.6% | 7.3 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | المؤسسية | 3.0% | 6.0 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | متنوع | 73.6% | 147.2 |
| المستثمرون الأفراد | فردي | 7.0% | 14.1 |
اتجاهات الملكية المؤسسية
ويستمر المستثمرون المؤسسيون في الاحتفاظ بجزء كبير من أسهم Humana، مما يعكس الثقة في الأداء المالي للشركة وتوجهها الاستراتيجي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شكلت الملكية المؤسسية ما يقرب من 80.2% من إجمالي الأسهم القائمة، مما يشير إلى تفضيل قوي للاستثمار المؤسسي في قطاع التأمين الصحي.
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر سهم شركة Humana Inc. مرونة في السوق، مع زيادة سنوية تقريبًا 12% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وقد تذبذب سعر السهم بين $430 و $500 على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية، مما يعكس معنويات السوق الإيجابية بشكل عام تجاه أسهم الرعاية الصحية.
ملكية المطلعين
تبلغ ملكية المطلعين، والتي تشمل المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، حوالي 2.5% من إجمالي الأسهم القائمة. ويعكس هذا التزام الإدارة بمواءمة مصالحها مع مصالح المساهمين.
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
لدى Humana تاريخ في إعادة رأس المال إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وبرامج إعادة شراء الأسهم. وفي عام 2024، قامت الشركة بتوزيع أرباح إجمالية 323 مليون دولار وإعادة شراء الأسهم قيمتها 750 مليون دولار كجزء من التزامها المستمر بتعزيز قيمة المساهمين.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Humana Inc 60 مليار دولار. يعكس هذا التقييم مكانة الشركة القوية في سوق الرعاية الصحية ونموها المستمر في العضوية والإيرادات.
مشاركة المساهمين
تتعاون Humana بنشاط مع مساهميها لمناقشة حوكمة الشركات والمبادرات الإستراتيجية. استضافت الشركة العديد من مكالمات واجتماعات المستثمرين لتقديم تحديثات حول أدائها وتوقعاتها المستقبلية.
خاتمة
الملكية profile تشير شركة Humana Inc. اعتبارًا من عام 2024 إلى وجود قوي للمستثمرين المؤسسيين، والالتزام بعوائد المساهمين، ومكانة قوية في السوق في قطاع الرعاية الصحية. تتم مراقبة المبادرات الإستراتيجية للشركة والأداء المالي عن كثب من قبل قاعدة المساهمين المتنوعة.
بيان مهمة شركة Humana Inc. (HUM).
Overview من شركة هيومانا
تعمل شركة Humana Inc. كشركة متخصصة في الصحة والرفاهية، وتقدم مجموعة من منتجات وخدمات التأمين الصحي. تتمحور مهمة الشركة حول التزامها بتحسين صحة أعضائها والمجتمعات التي تخدمها.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، يؤكد بيان مهمة Humana على تفانيها في توفير رعاية صحية بأسعار معقولة وتعزيز تجربة المستهلك من خلال أنظمة تقديم الرعاية المتكاملة. يركز نهج الشركة على الرعاية الجيدة والمشاركة العالية للأعضاء واستخدام تحليلات البيانات المتطورة لدفع عملية صنع القرار والنتائج الصحية.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- الرعاية الصحية بأسعار معقولة: تهدف Humana إلى تزويد أعضائها بإمكانية الوصول إلى حلول الرعاية الصحية بأسعار معقولة والمصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم.
- تقديم الرعاية المتكاملة: تركز الشركة على خلق تجربة رعاية صحية سلسة من خلال نموذج متكامل يجمع بين خدمات الرعاية الصحية المختلفة.
- تجربة المستهلك: يعد تعزيز تجربة المستهلك من خلال مبادرات مشاركة الأعضاء جانبًا أساسيًا من مهمة Humana.
- الاستراتيجيات المبنية على البيانات: تستخدم Humana تحليلات البيانات المتطورة لتوجيه عملية تقديم الرعاية الصحية وتحسين النتائج الصحية لأعضائها.
مؤشرات الأداء المالي
ولدعم مهمتها، أظهرت Humana أداءً ماليًا قويًا. فيما يلي الإحصائيات الرئيسية من أحدث التقارير المالية حتى 30 سبتمبر 2024:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 480 مليون دولار | 832 مليون دولار | -42.2% |
| ربحية السهم المخففة | $3.98 | $6.71 | -40.7% |
| إجمالي الإيرادات | 87.6 مليار دولار | 78.3 مليار دولار | 11.8% |
| الدخل التشغيلي | 1.9 مليار دولار | 3.1 مليار دولار | -37.2% |
| نسبة المنفعة | 89.9% | 86.6% | 3.3% |
| نسبة تكلفة التشغيل | 11.5% | 12.5% | -1.0% |
نمو العضوية
يعد نمو عضوية Humana عنصرًا حاسمًا في مهمتها المتمثلة في توفير رعاية صحية يسهل الوصول إليها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إحصائيات العضوية التالية:
| فئة العضوية | الأعضاء (2024) | الأعضاء (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ميزة الرعاية الطبية الفردية | 5,659,200 | 5,374,400 | 5.3% |
| ميزة الرعاية الطبية الجماعية | 546,700 | 510,300 | 7.1% |
| برنامج Medicare PDP المستقل | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
| إجمالي عضوية الرعاية الطبية | 8,521,600 | 8,770,500 | -2.8% |
| تجاري مؤمن بالكامل | 25,900 | 409,300 | -93.7% |
| الخدمات العسكرية | 5,984,800 | 5,935,400 | 0.8% |
المبادرات الاستراتيجية
تتوافق مبادرات Humana الإستراتيجية مع مهمتها المتمثلة في تعزيز تقديم الرعاية وتحسين النتائج الصحية. ومن الجدير بالذكر المبادرات التالية:
- الرعاية القائمة على القيمة: ما يقرب من 70% من أعضاء Medicare Advantage الأفراد يقيمون علاقات قائمة على القيمة، بهدف تحسين جودة الرعاية وفعالية التكلفة.
- نموذج الرعاية المتكاملة: تواصل الشركة الاستثمار في نموذج رعاية متكامل يجمع بين الرعاية عالية الجودة والمشاركة العالية للأعضاء.
- مبادرات توفير التكاليف: نفذت Humana مبادرات خلق القيمة التي تهدف إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف.
كيف تعمل شركة Humana Inc. (HUM).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Humana Inc. بشكل أساسي في قطاع التأمين الصحي، حيث تقدم مجموعة من الخدمات والمنتجات المصممة لتحسين الوصول إلى الرعاية الصحية والقدرة على تحمل تكاليفها. تستخدم الشركة نموذجًا متكاملًا لتقديم الرعاية يجمع بين التأمين والخدمات الصحية لتعزيز مشاركة الأعضاء والنتائج الصحية.
العضوية والتسجيل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت هيومانا عن إحصائيات العضوية التالية:
| نوع العضوية | الأعضاء (2024) | الأعضاء (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ميزة الرعاية الطبية الفردية | 5,659,200 | 5,374,400 | +5.3% |
| ميزة الرعاية الطبية الجماعية | 546,700 | 510,300 | +7.1% |
| برنامج Medicare PDP المستقل | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
| إجمالي الرعاية الطبية | 8,521,600 | 8,770,500 | -2.8% |
| تجاري مؤمن بالكامل | 25,900 | 409,300 | -93.7% |
| العقود القائمة على الدولة وغيرها | 1,446,100 | 1,264,600 | +14.4% |
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت هيومانا:
- صافي الدخل العائد إلى Humana: 480 مليون دولار، أو 3.98 دولار للسهم العادي المخفف.
- إيرادات الأقساط الموحدة: 28.0 مليار دولار، بزيادة قدرها 2.9 مليار دولار، أو 11.4%، عن العام السابق.
- إيرادات الخدمات الموحدة: 1.1 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.0 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
- دخل الاستثمار: 343 مليون دولار، بزيادة قدرها 11.4% مقارنة بـ 308 مليون دولار في العام السابق.
- مصاريف المزايا الموحدة: 25.1 مليار دولار، بزيادة قدرها 15.5% من 21.7 مليار دولار في عام 2023.
نسب الفائدة والتشغيل
وبلغت نسبة المنافع للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 89.9%، مقارنة بـ 86.6% في عام 2023. وبلغت نسبة تكاليف التشغيل 11.5%، بانخفاض عن 12.5% في العام السابق.
الديون والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ديون هيومانا profile وشملت:
| نوع الدين | القيمة الدفترية (بالملايين) | تاريخ الاستحقاق |
|---|---|---|
| الديون قصيرة الأجل | $1,136 | 2024-2025 |
| الديون طويلة الأجل | $11,886 | متنوع |
وبلغ النقد وما يعادله حوالي 5.1 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 4.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
الاستثمار والنفقات الرأسمالية
بلغ صافي النفقات الرأسمالية لشركة Humana للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 421 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 721 مليون دولار أمريكي في العام السابق. كما أعلنت الشركة عن صافي مشتريات من الأوراق المالية الاستثمارية بلغ إجماليها 2.4 مليار دولار في عام 2024.
عوائد المساهمين
في عام 2024، أعادت شركة Humana شراء أسهم عادية مقابل 750 مليون دولار ودفعت أرباحًا بقيمة 323 مليون دولار، بارتفاع طفيف عن 320 مليون دولار في العام السابق.
البيئة التنظيمية
تعمل Humana في بيئة شديدة التنظيم، وتتطلب الامتثال لمختلف اللوائح الحكومية والفدرالية التي تؤثر على خدمات التأمين والرعاية الصحية. بلغ معدل ضريبة الدخل الفعلي للشركة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 24.4%.
استراتيجية السوق
تركز استراتيجية سوق Humana على تعزيز مشاركة الأعضاء من خلال خدمات الرعاية المتكاملة والترتيبات القائمة على القيمة مع مقدمي الخدمة. كان ما يقرب من 70% من أعضاء Medicare Advantage الأفراد في علاقات قائمة على القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
كيف تجني شركة Humana Inc. (HUM) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Humana Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال أقساط التأمين من منتجات وخدمات التأمين الصحي، بما في ذلك خطط Medicare Advantage وخطط Medicare المستقلة والتأمين التجاري. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت هيومانا عن إجمالي أقساط التأمين وإيرادات الخدمات 85.1 مليار دولار، أ 10.7% زيادة مقارنة بالعام السابق.
| مصدر الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ميزة الرعاية الطبية الفردية | $66,519 | $63,000 | 3.98% |
| ميزة الرعاية الطبية الجماعية | $5,840 | $5,470 | 6.36% |
| برنامج Medicare PDP المستقل | $2,409 | $3,000 | -19.6% |
| تجاري مؤمن بالكامل | $493 | $500 | -1.4% |
| فوائد التخصص | $717 | $600 | 19.5% |
| العقود القائمة على الدولة وغيرها | $7,756 | $6,500 | 19.3% |
| إجمالي الأقساط | $85,069 | $76,874 | 10.7% |
نمو العضوية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي عضوية هيومانا تقريبًا 3.98 مليون الأعضاء في خطط Medicare Advantage الخاصة بها، مما يعكس نموًا 5.3% من العام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى استراتيجيات التسويق الناجحة خلال فترة الانتخابات السنوية (AEP).
هيكل التكلفة
يتضمن هيكل تكلفة Humana نفقات المزايا وتكاليف التشغيل. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي نفقات مزايا Humana 75.3 مليار دولار، يمثل أ 14.7% زيادة من 65.6 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وارتفعت نسبة الاستفادة إلى 89.2% من 86.2% في العام السابق.
| فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 المبلغ (بالملايين) | الربع الثالث 2023 المبلغ (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| مصاريف المنفعة | $75,283 | $65,600 | 14.7% |
| تكاليف التشغيل | $9,529 | $8,088 | 17.8% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $85,443 | $73,688 | 16.0% |
دخل الاستثمار
تكسب Humana أيضًا دخلاً من الاستثمارات التي زادت إلى 929 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 775 مليون دولار في العام السابق. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع إيرادات الفوائد من سندات الدين.
مقاييس الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت هيومانا دخلاً صافيًا قدره 480 مليون دولار، أو $3.98 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 832 مليون دولار، أو $6.71 لكل سهم مخفف في نفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $480 | $832 | -42.2% |
| ربحية السهم المخففة | $3.98 | $6.71 | -40.7% |
| معدل الضريبة الفعلي | 24.4% | 23.5% | 3.8% |
موقف السوق والاستراتيجية
تركز استراتيجية هيومانا على نماذج تقديم الرعاية المتكاملة، مع التركيز على ترتيبات الرعاية القائمة على القيمة. تقريبًا 70% من أعضائها الفرديين في Medicare Advantage كانوا في علاقات قائمة على القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
التطورات الأخيرة
في مارس 2024، أصدرت هيومانا 1.3 مليار دولار في السندات الممتازة غير المضمونة، والتي تخطط لاستخدامها للأغراض العامة للشركة، بما في ذلك سداد الديون القائمة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون هيومانا طويلة الأجل 11.9 مليار دولار.
Humana Inc. (HUM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Humana Inc. (HUM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Humana Inc. (HUM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Humana Inc. (HUM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.