Humana Inc. (HUM) Bundle
Uma breve história da Humana Inc.
A Humana Inc. evoluiu significativamente desde a sua criação em 1961, a transição de um operador de lar de idosos para um dos maiores provedores de seguros de saúde nos Estados Unidos. Em 2024, os principais negócios da Humana gira em torno dos planos do Medicare Advantage, que se tornaram uma pedra angular de seus fluxos de receita.
Empresa Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Humana registrou um patrimônio total de US $ 17,624 bilhões, com ações emitidas totalizando 198.719.000. A empresa opera principalmente por meio de seus segmentos de seguro e Centerwell, com um forte foco em produtos do Medicare.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido da Humana foi relatado em US $ 1,897 bilhão, demonstrando resiliência em meio a um cenário econômico desafiador. As receitas totais da empresa atingiram US $ 88,548 bilhões, marcando um aumento de US $ 79,912 bilhões relatados no mesmo período em 2023. O colapso das fontes de receita é o seguinte:
| Fonte de receita | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Prêmios de seguro | $84,354 | $76,144 | 10.8% |
| Receita de serviços | $3,265 | $2,993 | 9.1% |
| Receita de investimento | $929 | $775 | 19.9% |
Crescimento de membros
Em 30 de setembro de 2024, a Humana relatou uma associação médica total de 16.358.100, refletindo uma queda de 16.963.500 em 2023, em grande parte devido a declínios nas associações médicas comerciais do grupo. O colapso da associação ao Medicare é o seguinte:
| Segmento do Medicare | 2024 membros | 2023 membros | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Vantagem individual do Medicare | 5,659,200 | 5,374,400 | 5.3% |
| Grupo Medicare Advantage | 546,700 | 510,300 | 7.1% |
| PDP independente do Medicare | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
Gestão de dívidas e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total de longo prazo da Humana era de US $ 11,886 bilhões, com uma taxa de dívida / capitalização de 42,3%. A empresa vem gerenciando ativamente sua dívida, emitindo novas notas seniores e recompra as existentes. Em março de 2024, a Humana emitiu US $ 2,2 bilhões em notas seniores principalmente para fins corporativos gerais.
Dividendos e compartilhamento de recompra do programa
A Humana manteve uma política de dividendos consistente, pagando US $ 323 milhões em dividendos durante os primeiros nove meses de 2024. A empresa também possui um programa de recompra de ações robustas, tendo recomprado US $ 750 milhões em ações em 2024.
Posição de mercado e perspectiva futura
A Humana continua sendo uma participante importante no mercado de seguros de saúde, particularmente na vantagem do Medicare, que representava aproximadamente 85% de seus prêmios totais e receita de serviços. As estratégias de crescimento da empresa incluem a expansão de seus serviços de saúde por meio de seu segmento Centerwell, que se concentra na atenção primária e nas soluções de farmácia.
Um dono da Humana Inc. (Hum)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da Humana Inc. é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os maiores acionistas da Humana Inc., representando participações de propriedade significativas na empresa.
| Acionista | Tipo | Porcentagem de propriedade | Ações de propriedade (em milhões) |
|---|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | Institucional | 8.5% | 16.9 |
| BlackRock, Inc. | Institucional | 7.2% | 14.5 |
| State Street Corporation | Institucional | 4.1% | 8.2 |
| FMR LLC (Fidelity) | Institucional | 3.6% | 7.3 |
| Wellington Management Group LLP | Institucional | 3.0% | 6.0 |
| Outros investidores institucionais | Vários | 73.6% | 147.2 |
| Investidores individuais | Individual | 7.0% | 14.1 |
Tendências de propriedade institucional
Os investidores institucionais continuam a manter uma parcela substancial das ações da Humana, refletindo a confiança no desempenho financeiro e na direção estratégica da empresa. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional representava aproximadamente 80.2% do total de ações em circulação, indicando uma forte preferência pelo investimento institucional no setor de seguros de saúde.
Desempenho recente de ações
As ações da Humana Inc. demonstraram resiliência no mercado, com um aumento no ano de aproximadamente 12% em 30 de setembro de 2024. O preço das ações flutuou entre $430 e $500 Nos últimos doze meses, refletindo o sentimento geral do mercado positivo em relação aos estoques de saúde.
Propriedade interna
Propriedade privilegiada, que inclui executivos e membros do conselho, é de aproximadamente 2.5% do total de ações em circulação. Isso reflete um compromisso da administração de alinhar seus interesses com os dos acionistas.
Dividendos e recompra de ações
A Humana tem um histórico de capital retornando aos acionistas por meio de dividendos e programas de recompra de compartilhamento. Em 2024, a empresa pagou dividendos totalizando US $ 323 milhões e ações recompradas que valem US $ 750 milhões como parte de seu compromisso contínuo de aprimorar o valor do acionista.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Humana Inc. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 60 bilhões. Essa avaliação reflete a forte posição da empresa no mercado de saúde e seu crescimento contínuo de associação e receita.
Engajamento do acionista
A Humana se envolve ativamente com seus acionistas para discutir a governança corporativa e as iniciativas estratégicas. A empresa já recebeu várias chamadas e reuniões de investidores para fornecer atualizações sobre seu desempenho e perspectivas futuras.
Conclusão
A propriedade profile A Humana Inc., a partir de 2024, indica uma forte presença de investidores institucionais, um compromisso com os retornos dos acionistas e uma posição robusta de mercado no setor de saúde. As iniciativas estratégicas e o desempenho financeiro da Companhia são monitorados de perto por sua diversificada base de acionistas.
Humana Inc. (HUM) Declaração de missão
Overview da Humana Inc.
A Humana Inc. opera como uma empresa de saúde e bem-estar, oferecendo uma variedade de produtos e serviços de seguro de saúde. A missão da empresa se concentra em seu compromisso de melhorar a saúde de seus membros e as comunidades que serve.
Declaração de missão
A partir de 2024, a declaração de missão da Humana enfatiza sua dedicação em fornecer assistência médica acessível e aprimorar a experiência do consumidor por meio de sistemas de prestação de cuidados integrados. A abordagem da empresa se concentra em atendimento de qualidade, alto envolvimento de membros e uso de análises de dados sofisticadas para impulsionar a tomada de decisões e os resultados de saúde.
Os principais componentes da declaração de missão
- Assistência médica acessível: A Humana pretende oferecer aos seus membros acesso a soluções de saúde acessíveis adaptadas às suas necessidades.
- Prestação de cuidados integrados: A empresa se concentra na criação de uma experiência de saúde perfeita através de um modelo integrado que combina vários serviços de saúde.
- Experiência do consumidor: Aumentar a experiência do consumidor por meio de iniciativas de envolvimento dos membros é um aspecto central da missão da Humana.
- Estratégias orientadas a dados: A Humana utiliza análises de dados sofisticadas para informar sua prestação de serviços de saúde e melhorar os resultados de saúde para seus membros.
Indicadores de desempenho financeiro
Para apoiar sua missão, a Humana demonstrou desempenho financeiro robusto. Abaixo estão as principais estatísticas dos mais recentes relatórios financeiros em 30 de setembro de 2024:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 480 milhões | US $ 832 milhões | -42.2% |
| Ganhos diluídos por ação | $3.98 | $6.71 | -40.7% |
| Receita total | US $ 87,6 bilhões | US $ 78,3 bilhões | 11.8% |
| Receita operacional | US $ 1,9 bilhão | US $ 3,1 bilhões | -37.2% |
| Proporção de benefícios | 89.9% | 86.6% | 3.3% |
| Índice de custo operacional | 11.5% | 12.5% | -1.0% |
Crescimento de membros
O crescimento da Humana na associação é um elemento crucial de sua missão de fornecer assistência médica acessível. Em 30 de setembro de 2024, foram relatadas as seguintes estatísticas de associação:
| Categoria de associação | Membros (2024) | Membros (2023) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Vantagem individual do Medicare | 5,659,200 | 5,374,400 | 5.3% |
| Grupo Medicare Advantage | 546,700 | 510,300 | 7.1% |
| PDP independente do Medicare | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
| Associação total do Medicare | 8,521,600 | 8,770,500 | -2.8% |
| Comercial totalmente seguro | 25,900 | 409,300 | -93.7% |
| Serviços militares | 5,984,800 | 5,935,400 | 0.8% |
Iniciativas estratégicas
As iniciativas estratégicas da Humana se alinham à sua missão de melhorar a prestação de cuidados e melhorar os resultados da saúde. As seguintes iniciativas são notáveis:
- Cuidado baseado em valor: Aproximadamente 70% dos membros individuais do Medicare Advantage estão em relacionamentos baseados em valor, com o objetivo de melhorar a qualidade dos cuidados e a relação custo-benefício.
- Modelo de atendimento integrado: A empresa continua a investir em um modelo de atendimento integrado que combina atendimento de qualidade com alto envolvimento de membros.
- Iniciativas de economia de custos: A Humana implementou iniciativas de criação de valor destinadas a melhorar a eficiência operacional e reduzir os custos.
Como funciona a Humana Inc. (HUM)
Modelo de negócios
A Humana Inc. opera principalmente no setor de seguros de saúde, oferecendo uma variedade de serviços e produtos projetados para melhorar o acesso e a acessibilidade da assistência médica. A empresa utiliza um modelo de prestação de cuidados integrados que combina serviços de seguro e saúde para aprimorar os resultados do envolvimento e da saúde dos membros.
Associação e inscrição
Em 30 de setembro de 2024, a Humana relatou as seguintes estatísticas de associação:
| Tipo de associação | Membros (2024) | Membros (2023) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Vantagem individual do Medicare | 5,659,200 | 5,374,400 | +5.3% |
| Grupo Medicare Advantage | 546,700 | 510,300 | +7.1% |
| PDP independente do Medicare | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
| Total Medicare | 8,521,600 | 8,770,500 | -2.8% |
| Comercial totalmente seguro | 25,900 | 409,300 | -93.7% |
| Contratos baseados no estado e outros | 1,446,100 | 1,264,600 | +14.4% |
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Humana informou:
- Lucro líquido atribuível à Humana: US $ 480 milhões, ou US $ 3,98 por ação ordinária diluída.
- Receita de prêmios consolidados: US $ 28,0 bilhões, um aumento de US $ 2,9 bilhões, ou 11,4%, em relação ao ano anterior.
- Receita de Serviços Consolidados: US $ 1,1 bilhão, contra US $ 1,0 bilhão em 2023.
- Receita de investimento: US $ 343 milhões, um aumento de 11,4% de US $ 308 milhões no ano anterior.
- Despesas de benefícios consolidados: US $ 25,1 bilhões, um aumento de 15,5% em relação a US $ 21,7 bilhões em 2023.
Razões de benefício e operação
A taxa de benefício para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de 89,9%, em comparação com 86,6% em 2023. A taxa de custo operacional foi de 11,5%, abaixo de 12,5% no ano anterior.
Dívida e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a dívida da Humana profile incluído:
| Tipo de dívida | Valor de transporte (em milhões) | Data de vencimento |
|---|---|---|
| Dívida de curto prazo | $1,136 | 2024-2025 |
| Dívida de longo prazo | $11,886 | Vários |
O caixa e os equivalentes em dinheiro ficavam em aproximadamente US $ 5,1 bilhões, acima dos US $ 4,7 bilhões no final de 2023.
Investimentos e despesas de capital
As despesas de capital líquido da Humana nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 421 milhões, abaixo dos US $ 721 milhões no ano anterior. A empresa também registrou compras líquidas de títulos de investimento, totalizando US $ 2,4 bilhões em 2024.
Retornos dos acionistas
Em 2024, a Humana recomprou ações ordinárias por US $ 750 milhões e pagou dividendos no valor de US $ 323 milhões, um pouco acima de US $ 320 milhões no ano anterior.
Ambiente Regulatório
A Humana opera em um ambiente altamente regulamentado, exigindo conformidade com vários regulamentos estaduais e federais que afetam seus serviços de seguros e saúde. A taxa efetiva de imposto de renda da empresa nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de 24,4%.
Estratégia de mercado
A estratégia de mercado da Humana se concentra no aprimoramento do envolvimento dos membros por meio de serviços de atendimento integrado e acordos baseados em valor com os provedores. Aproximadamente 70% de seus membros individuais do Medicare Advantage estavam em relacionamentos baseados em valor em 30 de setembro de 2024.
Como a Humana Inc. (hum) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Humana Inc. gera receita principalmente por meio de prêmios de produtos e serviços de seguro de saúde, incluindo planos do Medicare Advantage, planos independentes do Medicare e seguro comercial. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Humana relatou prêmios totais e receita de serviços de serviços de US $ 85,1 bilhões, a 10.7% Aumentar em comparação com o ano anterior.
| Fonte de receita | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Vantagem individual do Medicare | $66,519 | $63,000 | 3.98% |
| Grupo Medicare Advantage | $5,840 | $5,470 | 6.36% |
| PDP independente do Medicare | $2,409 | $3,000 | -19.6% |
| Comercial totalmente seguro | $493 | $500 | -1.4% |
| Benefícios especializados | $717 | $600 | 19.5% |
| Contratos baseados no estado e outros | $7,756 | $6,500 | 19.3% |
| Premium total | $85,069 | $76,874 | 10.7% |
Crescimento de membros
Em 30 de setembro de 2024, a participação total da Humana atingiu aproximadamente 3,98 milhões membros em seus planos de vantagem do Medicare, refletindo um crescimento de 5.3% a partir do ano anterior. Esse aumento é atribuído a estratégias de marketing bem -sucedidas durante o período de eleição anual (AEP).
Estrutura de custos
A estrutura de custos da Humana inclui despesas de benefícios e custos operacionais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas de benefícios da Humana totalizaram US $ 75,3 bilhões, representando a 14.7% aumento de US $ 65,6 bilhões no mesmo período de 2023. A taxa de benefício aumentou para 89.2% de 86.2% no ano anterior.
| Categoria de custo | Q3 2024 Montante (em milhões) | Q3 2023 Montante (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesas de benefícios | $75,283 | $65,600 | 14.7% |
| Custos operacionais | $9,529 | $8,088 | 17.8% |
| Despesas operacionais totais | $85,443 | $73,688 | 16.0% |
Receita de investimento
Humana também ganha receita com investimentos, que aumentou para US $ 929 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de US $ 775 milhões no ano anterior. Esse aumento ocorreu principalmente devido à maior receita de juros dos títulos de dívida.
Métricas de desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Humana relatou um lucro líquido de US $ 480 milhões, ou $3.98 por parte diluída, em comparação com US $ 832 milhões, ou $6.71 por participação diluída no mesmo período de 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $480 | $832 | -42.2% |
| Ganhos diluídos por ação | $3.98 | $6.71 | -40.7% |
| Taxa de imposto efetiva | 24.4% | 23.5% | 3.8% |
Posição e estratégia de mercado
A estratégia da Humana se concentra nos modelos de prestação de cuidados integrados, enfatizando os acordos de atendimento baseados em valor. Aproximadamente 70% De seus membros individuais do Medicare Advantage estavam em relacionamentos baseados em valor em 30 de setembro de 2024.
Desenvolvimentos recentes
Em março de 2024, a Humana emitiu US $ 1,3 bilhão Em notas sênior não garantidas, que planeja utilizar para fins corporativos gerais, incluindo o reembolso de dívidas existentes. Em 30 de setembro de 2024, a dívida total de longo prazo da Humana estava em US $ 11,9 bilhões.
Humana Inc. (HUM) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Humana Inc. (HUM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Humana Inc. (HUM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Humana Inc. (HUM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.