Humana Inc. (HUM) Bundle
Une brève histoire de Humana Inc.
Humana Inc. a évolué de manière significative depuis sa création en 1961, passant d'un opérateur de maisons de soins infirmiers à l'un des plus grands fournisseurs d'assurance maladie aux États-Unis. Depuis 2024, les principales activités de Humana tournent autour des plans Medicare Advantage, qui sont devenus la pierre angulaire de ses sources de revenus.
Entreprise Overview
Au 30 septembre 2024, Humana a déclaré un capital total de 17,624 milliards de dollars, avec des actions émises totalisant 198 719 000. L'entreprise opère principalement par le biais de ses segments d'assurance et de Centerwell, avec un fort accent sur les produits Medicare.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net de Humana a été déclaré à 1,897 milliard de dollars, démontrant la résilience au milieu d'un paysage économique difficile. Le total des revenus de la société a atteint 88,548 milliards de dollars, marquant une augmentation de 79,912 milliards de dollars signalés au cours de la même période en 2023. La rupture des sources de revenus est la suivante:
| Source de revenus | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Primes d'assurance | $84,354 | $76,144 | 10.8% |
| Revenus de services | $3,265 | $2,993 | 9.1% |
| Revenus de placement | $929 | $775 | 19.9% |
Croissance
Au 30 septembre 2024, Humana a signalé un nombre total de membres médicaux de 16 358 100, reflétant une diminution de 16 963 500 en 2023, en grande partie en raison de la baisse des abonnements médicaux commerciaux en groupe. La rupture de l'adhésion à Medicare est la suivante:
| Segment de l'assurance-maladie | 2024 membres | 2023 membres | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Avantage individuel de l'assurance-maladie | 5,659,200 | 5,374,400 | 5.3% |
| Avantage de l'assurance-maladie en groupe | 546,700 | 510,300 | 7.1% |
| Medicare PDP autonome | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
Gestion de la dette et des actions
Au 30 septembre 2024, la dette totale à long terme de Humana était de 11,886 milliards de dollars, avec un ratio dette / capitalisation de 42,3%. La Société a géré activement sa dette, émis de nouveaux billets de premier rang et rachant ceux existants. En mars 2024, Humana a émis 2,2 milliards de dollars de billets de premier rang principalement à des fins générales d'entreprise.
Programme de dividendes et de rachat de partage
Humana a maintenu une politique de dividendes cohérente, versant 323 millions de dollars de dividendes au cours des neuf premiers mois de 2024. La société a également un programme de rachat d'actions robuste, ayant racheté 750 millions de dollars d'actions en 2024.
Position du marché et perspectives futures
Humana reste un acteur clé sur le marché de l'assurance santé, en particulier dans Medicare Advantage, qui représentait environ 85% de ses primes totales et de ses revenus de services. Les stratégies de croissance de l'entreprise comprennent l'élargissement de ses services de santé grâce à son segment Centerwell, qui se concentre sur les solutions de soins primaires et de pharmacie.
A qui possède Humana Inc. (HUM)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Humana Inc. se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant décrit les plus grands actionnaires de Humana Inc., représentant des enjeux de propriété importants dans l'entreprise.
| Actionnaire | Taper | Pourcentage de propriété | Actions possédées (en millions) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutionnel | 8.5% | 16.9 |
| BlackRock, Inc. | Institutionnel | 7.2% | 14.5 |
| State Street Corporation | Institutionnel | 4.1% | 8.2 |
| FMR LLC (Fidelity) | Institutionnel | 3.6% | 7.3 |
| Wellington Management Group LLP | Institutionnel | 3.0% | 6.0 |
| Autres investisseurs institutionnels | Divers | 73.6% | 147.2 |
| Investisseurs individuels | Individuel | 7.0% | 14.1 |
Tendances de la propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels continuent de détenir une partie substantielle des actions de Humana, reflétant la confiance dans la performance financière et l'orientation stratégique de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, la propriété institutionnelle représentait approximativement 80.2% du total des actions en circulation, indiquant une forte préférence pour l'investissement institutionnel dans le secteur de l'assurance maladie.
Performance de stock récent
Les actions de Humana Inc. ont montré une résilience sur le marché, avec une augmentation de l'année d'environ 12% Au 30 septembre 2024. Le cours de l'action a fluctué entre $430 et $500 Au cours des douze derniers mois, reflétant le sentiment global du marché positif aux actions de soins de santé.
Propriété d'initié
La propriété d'initiés, qui comprend des cadres et des membres du conseil d'administration, se dresse à peu près 2.5% du total des actions en circulation. Cela reflète un engagement de la direction pour aligner leurs intérêts sur ceux des actionnaires.
Dividendes et rachats de stock
Humana a une histoire de retour des capitaux aux actionnaires par le biais de dividendes et de programmes de rachat d'actions. En 2024, la société a versé des dividendes totalisant 323 millions de dollars et les actions de rachat 750 millions de dollars Dans le cadre de son engagement continu à améliorer la valeur des actionnaires.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, Humana Inc. a une capitalisation boursière d'environ 60 milliards de dollars. Cette évaluation reflète la solide position de l'entreprise sur le marché des soins de santé et sa croissance continue des membres et des revenus.
Engagement des actionnaires
Humana s'engage activement avec ses actionnaires pour discuter de la gouvernance d'entreprise et des initiatives stratégiques. La société a organisé plusieurs appels et réunions d'investisseurs pour fournir des mises à jour sur ses performances et ses perspectives futures.
Conclusion
La propriété profile de Humana Inc. en 2024 indique une forte présence d'investisseurs institutionnels, un engagement envers les rendements des actionnaires et une position de marché solide dans le secteur des soins de santé. Les initiatives stratégiques et les performances financières de l'entreprise sont étroitement surveillées par sa base d'actionnaires diversifiée.
Énoncé de mission Humana Inc. (HUM)
Overview de Humana Inc.
Humana Inc. fonctionne comme une entreprise de santé et de bien-être, offrant une gamme de produits et services d'assurance maladie. La mission de l'entreprise se concentre sur son engagement à améliorer la santé de ses membres et des communautés qu'elle dessert.
Énoncé de mission
Depuis 2024, l'énoncé de mission de Humana met l'accent sur son dévouement à fournir des soins de santé abordables et à améliorer l'expérience des consommateurs grâce à des systèmes de prestation de soins intégrés. L'approche de l'entreprise se concentre sur les soins de qualité, l'engagement élevé des membres et l'utilisation d'analyses sophistiquées de données pour générer des décisions et des résultats pour la santé.
Composantes clés de l'énoncé de mission
- Sanages abordables: Humana vise à offrir à ses membres l'accès à des solutions de soins de santé abordables adaptées à leurs besoins.
- Prestation de soins intégrés: L'entreprise se concentre sur la création d'une expérience de santé transparente grâce à un modèle intégré qui combine divers services de santé.
- Expérience des consommateurs: L'amélioration de l'expérience des consommateurs grâce à des initiatives d'engagement des membres est un aspect central de la mission de Humana.
- Stratégies axées sur les données: Humana utilise des analyses de données sophistiquées pour éclairer sa prestation de soins de santé et améliorer les résultats pour la santé de ses membres.
Indicateurs de performance financière
Pour soutenir sa mission, Humana a démontré des performances financières solides. Vous trouverez ci-dessous les statistiques clés des derniers rapports financiers au 30 septembre 2024:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 480 millions de dollars | 832 millions de dollars | -42.2% |
| Bénéfice dilué par action | $3.98 | $6.71 | -40.7% |
| Revenus totaux | 87,6 milliards de dollars | 78,3 milliards de dollars | 11.8% |
| Revenu opérationnel | 1,9 milliard de dollars | 3,1 milliards de dollars | -37.2% |
| Ratio de prestations | 89.9% | 86.6% | 3.3% |
| Ratio de coûts d'exploitation | 11.5% | 12.5% | -1.0% |
Croissance
La croissance de Humana dans les membres est un élément crucial de sa mission de fournir des soins de santé accessibles. Au 30 septembre 2024, les statistiques d'adhésion suivantes ont été signalées:
| Catégorie d'adhésion | Membres (2024) | Membres (2023) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Avantage individuel de l'assurance-maladie | 5,659,200 | 5,374,400 | 5.3% |
| Avantage de l'assurance-maladie en groupe | 546,700 | 510,300 | 7.1% |
| Medicare PDP autonome | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
| Adhésion à l'assurance-maladie totale | 8,521,600 | 8,770,500 | -2.8% |
| Commercial entièrement assuré | 25,900 | 409,300 | -93.7% |
| Services militaires | 5,984,800 | 5,935,400 | 0.8% |
Initiatives stratégiques
Les initiatives stratégiques de Humana s'alignent sur sa mission d'améliorer la prestation des soins et d'améliorer les résultats pour la santé. Les initiatives suivantes sont notables:
- Soins basés sur la valeur: Environ 70% des membres individuels de Medicare Advantage sont dans des relations basées sur la valeur, visant à améliorer la qualité des soins et la rentabilité.
- Modèle de soins intégrés: La société continue d'investir dans un modèle de soins intégrés qui combine des soins de qualité avec un engagement élevé des membres.
- Initiatives d'économie: Humana a mis en œuvre des initiatives de création de valeur visant à améliorer l'efficacité opérationnelle et à réduire les coûts.
Comment fonctionne Humana Inc. (HUM)
Modèle commercial
Humana Inc. opère principalement dans le secteur de l'assurance maladie, offrant une gamme de services et de produits conçus pour améliorer l'accès aux soins de santé et l'abordabilité. L'entreprise utilise un modèle de prestation de soins intégrés qui combine des services d'assurance et de santé pour améliorer l'engagement des membres et les résultats pour la santé.
Adhésion et inscription
Au 30 septembre 2024, Humana a signalé les statistiques d'adhésion suivantes:
| Type d'adhésion | Membres (2024) | Membres (2023) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Avantage individuel de l'assurance-maladie | 5,659,200 | 5,374,400 | +5.3% |
| Avantage de l'assurance-maladie en groupe | 546,700 | 510,300 | +7.1% |
| Medicare PDP autonome | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
| Medicare total | 8,521,600 | 8,770,500 | -2.8% |
| Commercial entièrement assuré | 25,900 | 409,300 | -93.7% |
| Contrats basés sur l'État et autres | 1,446,100 | 1,264,600 | +14.4% |
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Humana a rapporté:
- Revenu net attribuable à Humana: 480 millions de dollars, ou 3,98 $ par action commune diluée.
- Revenus de primes consolidées: 28,0 milliards de dollars, une augmentation de 2,9 milliards de dollars, soit 11,4%, par rapport à l'année précédente.
- Revenus de services consolidés: 1,1 milliard de dollars, contre 1,0 milliard de dollars en 2023.
- Revenu de placement: 343 millions de dollars, une augmentation de 11,4% contre 308 millions de dollars l'année précédente.
- Dépenses de prestations consolidées: 25,1 milliards de dollars, une augmentation de 15,5% par rapport à 21,7 milliards de dollars en 2023.
Ratios de prestations et d'exploitation
Le ratio de prestations pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 89,9%, contre 86,6% en 2023. Le ratio de coûts d'exploitation était de 11,5%, contre 12,5% l'année précédente.
Dette et liquidité
Au 30 septembre 2024, la dette de Humana profile compris:
| Type de dette | Valeur de transport (en millions) | Date d'échéance |
|---|---|---|
| Dette à court terme | $1,136 | 2024-2025 |
| Dette à long terme | $11,886 | Divers |
Les équivalents en espèces et en espèces s'élevaient à environ 5,1 milliards de dollars, contre 4,7 milliards de dollars à la fin de 2023.
Dépenses d'investissement et d'investissement
Les dépenses en capital nettes de Humana pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont été de 421 millions de dollars, contre 721 millions de dollars l'année précédente. La société a également déclaré des achats nets de titres d'investissement totalisant 2,4 milliards de dollars en 2024.
Retours d'actionnaires
En 2024, Humana a racheté les actions ordinaires pour 750 millions de dollars et versé des dividendes s'élevant à 323 millions de dollars, légèrement en hausse par rapport à 320 millions de dollars l'année précédente.
Environnement réglementaire
Humana opère dans un environnement hautement réglementé, nécessitant le respect de divers réglementations étatiques et fédérales ayant un impact sur ses services d'assurance et de santé. Le taux d'imposition effectif de la société pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 24,4%.
Stratégie de marché
La stratégie de marché de Humana se concentre sur l'amélioration de l'engagement des membres grâce à des services de soins intégrés et des arrangements basés sur la valeur avec les fournisseurs. Environ 70% de ses membres individuels Medicare Advantage étaient en relations basées sur la valeur au 30 septembre 2024.
Comment Humana Inc. (HUM) fait de l'argent
Sources de revenus
Humana Inc. génère des revenus principalement par le biais de primes des produits et services d'assurance maladie, y compris les plans Medicare Advantage, les plans autonomes de l'assurance-maladie et l'assurance commerciale. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Humana a déclaré des primes et des services totaux de 85,1 milliards de dollars, un 10.7% augmentation par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | T1 2024 Revenus (en millions) | T1 2023 Revenus (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Avantage individuel de l'assurance-maladie | $66,519 | $63,000 | 3.98% |
| Avantage de l'assurance-maladie en groupe | $5,840 | $5,470 | 6.36% |
| Medicare PDP autonome | $2,409 | $3,000 | -19.6% |
| Commercial entièrement assuré | $493 | $500 | -1.4% |
| Avantages spécialisés | $717 | $600 | 19.5% |
| Contrats basés sur l'État et autres | $7,756 | $6,500 | 19.3% |
| Primes totales | $85,069 | $76,874 | 10.7% |
Croissance
Au 30 septembre 2024, l'adhésion totale de Humana a atteint environ 3,98 millions Les membres de ses plans Medicare Advantage, reflétant une croissance de 5.3% de l'année précédente. Cette augmentation est attribuée à des stratégies de marketing réussies au cours de la période électorale annuelle (AEP).
Structure des coûts
La structure des coûts de Humana comprend les frais de prestations et les coûts d'exploitation. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les frais de prestations de Humana ont totalisé 75,3 milliards de dollars, représentant un 14.7% augmenter de 65,6 milliards de dollars dans la même période de 2023. Le rapport de prestations a augmenté à 89.2% depuis 86.2% l'année précédente.
| Catégorie de coûts | Q3 2024 Montant (en millions) | T1 2023 Montant (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de prestations | $75,283 | $65,600 | 14.7% |
| Coûts d'exploitation | $9,529 | $8,088 | 17.8% |
| Dépenses d'exploitation totales | $85,443 | $73,688 | 16.0% |
Revenus de placement
Humana gagne également des revenus d'investissements, qui ont augmenté à 929 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 775 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation est principalement due à des revenus d'intérêt plus élevés des titres de créance.
Métriques de performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Humana a déclaré un revenu net de 480 millions de dollars, ou $3.98 par part diluée, par rapport à 832 millions de dollars, ou $6.71 par part diluée dans la même période de 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $480 | $832 | -42.2% |
| Bénéfice dilué par action | $3.98 | $6.71 | -40.7% |
| Taux d'imposition effectif | 24.4% | 23.5% | 3.8% |
Position et stratégie du marché
La stratégie de Humana se concentre sur les modèles de prestation de soins intégrés, mettant l'accent sur les accords de soins basés sur la valeur. Environ 70% De ses membres individuels Medicare Advantage étaient dans des relations basées sur la valeur au 30 septembre 2024.
Développements récents
En mars 2024, Humana a émis 1,3 milliard de dollars Dans des billets de premier rang non garantis, qu'il prévoit d'utiliser à des fins générales d'entreprise, notamment le remboursement des dettes existantes. Au 30 septembre 2024, la dette totale à long terme de Humana se tenait à 11,9 milliards de dollars.
Humana Inc. (HUM) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Humana Inc. (HUM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Humana Inc. (HUM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Humana Inc. (HUM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.