Humana Inc. (HUM) Bundle
Eine kurze Geschichte von Humana Inc.
Humana Inc. hat sich seit seiner Gründung im Jahr 1961 erheblich entwickelt und wechselte von einem Pflegeheimbetreiber zu einem der größten Krankenversicherer in den USA. Ab 2024 dreht sich das Hauptgeschäft von Humana um Medicare Advantage -Pläne, die zu einem Eckpfeiler seiner Einnahmequellen geworden sind.
Unternehmen Overview
Zum 30. September 2024 meldete Humana ein Gesamtkapital von 17,624 Milliarden US -Dollar, wobei die ausgegebenen Aktien von 198.719.000 ausgegeben wurden. Das Unternehmen ist hauptsächlich über seine Versicherungs- und Centerwell -Segmente tätig und konzentriert sich stark auf Medicare -Produkte.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurde das Nettoeinkommen von Humana bei 1,897 Milliarden US -Dollar gemeldet, was die Belastbarkeit in einer herausfordernden Wirtschaftslandschaft zeigt. Der Gesamtumsatz des Unternehmens erreichte 88,548 Milliarden US -Dollar und kennzeichnete einen Anstieg von 79,912 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Aufschlüsselung der Einnahmenquellen lautet wie folgt:
| Einnahmequelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Versicherungsprämien | $84,354 | $76,144 | 10.8% |
| Dienstleistungseinnahmen | $3,265 | $2,993 | 9.1% |
| Anlageeinkommen | $929 | $775 | 19.9% |
Mitgliedswachstum
Bis zum 30. September 2024 meldete Humana eine medizinische Mitgliedschaft von 16.358.100, was einen Rückgang von 16.963.500 im Jahr 2023 widerspiegelte, was vor allem auf Rückgänge in der gewerblichen medizinischen Mitgliedschaften der Gruppenhandlung zurückzuführen ist. Die Aufschlüsselung der Medicare -Mitgliedschaft ist wie folgt:
| Medicare -Segment | 2024 Mitglieder | 2023 Mitglieder | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Individueller Medicare -Vorteil | 5,659,200 | 5,374,400 | 5.3% |
| Gruppe Medicare Advantage | 546,700 | 510,300 | 7.1% |
| Medicare eigenständiger PDP | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
Schulden- und Eigenkapitalmanagement
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtverschuldung von Humana 11,886 Milliarden US-Dollar, wobei eine Verschuldung zu Kapital von 42,3%. Das Unternehmen hat seine Schulden aktiv verwaltet, neue Senior Notes herausgegeben und bestehende zurückgekauft. Im März 2024 gab Humana vor allem für allgemeine Unternehmenszwecke 2,2 Milliarden US -Dollar in Höhe von 2,2 Milliarden US -Dollar aus.
Dividenden- und Aktienrückkaufprogramm
Humana hat in den ersten neun Monaten von 2024 eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten, die 323 Millionen US -Dollar an Dividenden auszahlt. Das Unternehmen verfügt außerdem über ein robustes Aktienrückkaufprogramm, nachdem er 2024 Aktien im Wert von 750 Millionen US -Dollar zurückgekauft hatte.
Marktposition und zukünftige Aussichten
Humana ist nach wie vor ein wichtiger Akteur auf dem Gesundheitsversicherungsmarkt, insbesondere in Medicare Advantage, was ungefähr 85% seiner Gesamtprämien und Dienstleistungen ausmacht. Zu den Wachstumsstrategien des Unternehmens gehört die Erweiterung seiner Gesundheitsdienste durch sein Centerwell -Segment, das sich auf Grundversorgung und Apothekenlösungen konzentriert.
A WHER HUMERA INC. (HUM)
Hauptaktionäre
Ab 2024 ist die Eigentümerstruktur von Humana Inc. durch eine Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern gekennzeichnet. In der folgenden Tabelle werden die größten Aktionäre von Humana Inc. beschrieben, was erhebliche Eigentumsanteile am Unternehmen entspricht.
| Aktionär | Typ | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutionell | 8.5% | 16.9 |
| BlackRock, Inc. | Institutionell | 7.2% | 14.5 |
| State Street Corporation | Institutionell | 4.1% | 8.2 |
| FMR LLC (Treue) | Institutionell | 3.6% | 7.3 |
| Wellington Management Group LLP | Institutionell | 3.0% | 6.0 |
| Andere institutionelle Investoren | Verschieden | 73.6% | 147.2 |
| Einzelinvestoren | Person | 7.0% | 14.1 |
Institutionelle Eigentümertrends
Institutionelle Investoren haben weiterhin einen erheblichen Teil der Anteile von Humana, was das Vertrauen in die finanzielle Leistung und die strategische Ausrichtung des Unternehmens widerspiegelt. Zum 30. September 2024 machte das institutionelle Eigentum ungefähr ungefähr 80.2% von den ausstehenden Gesamtanteilen, was auf eine starke Präferenz für institutionelle Investitionen im Krankenversicherungssektor hinweist.
Aktuelle Aktienleistung
Die Aktie von Humana Inc. hat auf dem Markt Widerstandsfähigkeit gezeigt, mit einem Anstieg von Jahr um ungefähr ungefähr 12% ab dem 30. September 2024. Der Aktienkurs ist zwischengeschwan $430 Und $500 In den letzten zwölf Monaten spiegelte sich die insgesamt positive Marktstimmung gegenüber Gesundheitsaktien wider.
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer, zu dem Führungskräfte und Vorstandsmitglieder gehören, steht ungefähr bei ungefähr 2.5% der gesamten Aktien ausstehend. Dies spiegelt eine Verpflichtung des Managements wider, ihre Interessen mit denen der Aktionäre in Einklang zu bringen.
Dividenden und Aktienrückkauf
Humana hat eine Geschichte der Rückgabe von Kapital an die Aktionäre durch Dividenden und Aktienrückkaufprogramme. Im Jahr 2024 zahlte das Unternehmen Dividenden insgesamt 323 Millionen US -Dollar und zurückgekaufte Aktien wert 750 Millionen US -Dollar Im Rahmen seiner laufenden Verpflichtung zur Verbesserung des Aktionärswertes.
Marktkapitalisierung
Ab dem 30. September 2024 hat Humana Inc. eine Marktkapitalisierung von ca. 60 Milliarden Dollar. Diese Bewertung spiegelt die starke Position des Unternehmens auf dem Gesundheitsmarkt und ihr anhaltendes Wachstum von Mitgliedschaft und Umsatz wider.
Anteilseigner Engagement
Humana engagiert sich aktiv mit seinen Aktionären, um Unternehmensführung und strategische Initiativen zu erörtern. Das Unternehmen hat mehrere Investoranrufe und -besprechungen veranstaltet, um Aktualisierungen seiner Leistung und zukünftigen Aussichten bereitzustellen.
Abschluss
Das Eigentum profile von Humana Inc. zeigt ab 2024 eine starke Präsenz institutioneller Investoren, eine Verpflichtung zu Aktionärsrenditen und eine robuste Marktposition im Gesundheitssektor. Die strategischen Initiativen des Unternehmens und die finanzielle Leistung werden von seiner vielfältigen Aktionärsbasis genau überwacht.
Humana Inc. (Hum) Leitbild
Overview von Humana Inc.
Humana Inc. fungiert als Gesundheits- und Wohlbefindensunternehmen und bietet eine Reihe von Krankenversicherungsprodukten und -dienstleistungen an. Die Mission des Unternehmens dreht sich um sein Engagement für die Verbesserung der Gesundheit seiner Mitglieder und der Gemeinden, die es dient.
Leitbild
Ab 2024 betont das Leitbild von Humana sein Engagement für die Bereitstellung erschwinglicher Gesundheitsversorgung und der Verbesserung der Verbrauchererfahrung durch integrierte Versorgungssysteme. Der Ansatz des Unternehmens konzentriert sich auf die Qualitätsvorsorge, ein hohes Mitglied des Mitglieds und den Einsatz ausgefeilter Datenanalysen, um die Entscheidungsfindung und die Gesundheitsergebnisse voranzutreiben.
Schlüsselkomponenten des Leitbilds
- Erschwingliche Gesundheitsversorgung: Humana möchte seinen Mitgliedern Zugang zu erschwinglichen Gesundheitslösungen bieten, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.
- Lieferung integrierter Pflege: Das Unternehmen konzentriert sich auf ein nahtloses Gesundheitserlebnis durch ein integriertes Modell, das verschiedene Gesundheitsdienste kombiniert.
- Verbrauchererfahrung: Die Verbesserung der Verbrauchererfahrung durch Mitglieder -Engagement -Initiativen ist ein zentraler Aspekt der Mission von Humana.
- Datengesteuerte Strategien: Humana nutzt ausgefeilte Datenanalysen, um seine Gesundheitsversorgung zu informieren und die Gesundheitsergebnisse für seine Mitglieder zu verbessern.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Um ihre Mission zu unterstützen, hat Humana eine robuste finanzielle Leistung gezeigt. Im Folgenden finden Sie wichtige Statistiken aus den neuesten Finanzberichten zum 30. September 2024:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 480 Millionen Dollar | 832 Millionen US -Dollar | -42.2% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $3.98 | $6.71 | -40.7% |
| Gesamtumsatz | 87,6 Milliarden US -Dollar | 78,3 Milliarden US -Dollar | 11.8% |
| Betriebseinkommen | 1,9 Milliarden US -Dollar | 3,1 Milliarden US -Dollar | -37.2% |
| Leistungsverhältnis | 89.9% | 86.6% | 3.3% |
| Betriebskostenverhältnis | 11.5% | 12.5% | -1.0% |
Mitgliedswachstum
Humana -Mitgliedschaftswachstum ist ein entscheidendes Element seiner Mission, eine zugängliche Gesundheitsversorgung zu gewährleisten. Zum 30. September 2024 wurden die folgenden Mitgliederstatistiken gemeldet:
| Mitgliedschaftskategorie | Mitglieder (2024) | Mitglieder (2023) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Individueller Medicare -Vorteil | 5,659,200 | 5,374,400 | 5.3% |
| Gruppe Medicare Advantage | 546,700 | 510,300 | 7.1% |
| Medicare eigenständiger PDP | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
| Total Medicare -Mitgliedschaft | 8,521,600 | 8,770,500 | -2.8% |
| Kommerziell vollständig versichert | 25,900 | 409,300 | -93.7% |
| Militärdienste | 5,984,800 | 5,935,400 | 0.8% |
Strategische Initiativen
Die strategischen Initiativen von Humana entsprechen seiner Mission zur Verbesserung der Versorgung und der Verbesserung der Gesundheitsergebnisse. Die folgenden Initiativen sind bemerkenswert:
- Wertbasierte Pflege: Ungefähr 70% der einzelnen Medicare Advantage-Mitglieder sind in wertorientierten Beziehungen und zielen darauf ab, die Pflegequalität und die Kostenwirksamkeit zu verbessern.
- Integriertes Pflegemodell: Das Unternehmen investiert weiterhin in ein integriertes Pflegemodell, das eine qualitativ hochwertige Versorgung mit einem hohen Mitglied der Mitglieder kombiniert.
- Kostensparende Initiativen: Humana hat Wertschöpfungsinitiativen implementiert, die darauf abzielen, die betriebliche Effizienz zu verbessern und die Kosten zu senken.
Wie Humana Inc. (Hum) funktioniert
Geschäftsmodell
Humana Inc. ist in erster Linie im Krankenversicherungssektor tätig und bietet eine Reihe von Dienstleistungen und Produkten an, um den Zugang und die Erschwinglichkeit des Gesundheitswesens zu verbessern. Das Unternehmen nutzt ein integriertes Versorgungsmodell, das Versicherungs- und Gesundheitsdienste kombiniert, um das Engagement der Mitglieder und die Gesundheitsergebnisse zu verbessern.
Mitgliedschaft und Einschreibung
Ab dem 30. September 2024 berichtete Humana die folgenden Mitgliederstatistiken:
| Mitgliedschaftstyp | Mitglieder (2024) | Mitglieder (2023) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Individueller Medicare -Vorteil | 5,659,200 | 5,374,400 | +5.3% |
| Gruppe Medicare Advantage | 546,700 | 510,300 | +7.1% |
| Medicare eigenständiger PDP | 2,315,700 | 2,885,800 | -19.8% |
| Total Medicare | 8,521,600 | 8,770,500 | -2.8% |
| Kommerziell vollständig versichert | 25,900 | 409,300 | -93.7% |
| Staatliche Verträge und andere | 1,446,100 | 1,264,600 | +14.4% |
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete Humana:
- Nettoeinkommen, der auf Humana zurückzuführen ist: 480 Mio. USD oder 3,98 USD pro verdünnter Stammaktie.
- Konsolidierte Prämienumsatz: 28,0 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 2,9 Milliarden US -Dollar oder 11,4%gegenüber dem Vorjahr.
- Konsolidierte Dienstleistungen Einnahmen: 1,1 Milliarden US -Dollar, gegenüber 1,0 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
- Investitionseinkommen: 343 Mio. USD, eine Steigerung von 11,4% gegenüber 308 Mio. USD im Vorjahr.
- Konsolidierte Leistungsaufwand: 25,1 Mrd. USD, eine Steigerung von 15,5% gegenüber 21,7 Mrd. USD im Jahr 2023.
Nutzen- und Betriebsverhältnisse
Die Leistungsquote für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 89,9% gegenüber 86,6% im Jahr 2023. Die Betriebskostenquote lag bei 11,5% gegenüber 12,5% im Vorjahr.
Schulden und Liquidität
Zum 30. September 2024, Humanas Schulden profile enthalten:
| Schuldenart | Wert des Wertes (in Millionen) | Fälligkeitsdatum |
|---|---|---|
| Kurzfristige Schulden | $1,136 | 2024-2025 |
| Langfristige Schulden | $11,886 | Verschieden |
Bargeld und Bargeldäquivalente beliefen sich auf ca. 5,1 Milliarden US -Dollar, gegenüber 4,7 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Investitions- und Investitionsausgaben
Die Nettoinvestitionsausgaben von Humana für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 421 Millionen US -Dollar, was gegenüber 721 Millionen US -Dollar im Vorjahr war. Das Unternehmen meldete auch den Nettokäufen von Investment -Wertpapieren im Jahr 2024 in Höhe von 2,4 Milliarden US -Dollar.
Aktionärsrenditen
Im Jahr 2024 hat Humana Stammaktien für 750 Millionen US -Dollar zurückgekauft und zahlte Dividenden in Höhe von 323 Millionen US -Dollar, etwas nach 320 Mio. USD im Vorjahr.
Regulatorische Umgebung
Humana ist in einem stark regulierten Umfeld tätig und erfordert die Einhaltung verschiedener staatlicher und föderaler Vorschriften, die sich auf die Versicherungs- und Gesundheitsdienste auswirken. Der effektive Einkommensteuersatz des Unternehmens für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 24,4%.
Marktstrategie
Die Marktstrategie von Humana konzentriert sich auf die Verbesserung des Mitglieds Engagement durch integrierte Pflegedienste und wertorientierte Vereinbarungen mit Anbietern. Ungefähr 70% seiner einzelnen Medicare Advantage-Mitglieder waren ab dem 30. September 2024 in wertebasierten Beziehungen.
Wie Humana Inc. (Hum) Geld verdient
Einnahmequellen
Humana Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Prämien aus Krankenversicherungsprodukten und -dienstleistungen, einschließlich Medicare Advantage-Plänen, Medicare-eigenständigen Plänen und gewerbliche Versicherungen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Humana die Gesamtprämien und die Dienstleistungen von Einnahmen von 85,1 Milliarden US -Dollar, A 10.7% Erhöhung im Vergleich zum Vorjahr.
| Einnahmequelle | Q3 2024 Einnahmen (in Millionen) | Q3 2023 Einnahmen (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Individueller Medicare -Vorteil | $66,519 | $63,000 | 3.98% |
| Gruppe Medicare Advantage | $5,840 | $5,470 | 6.36% |
| Medicare eigenständiger PDP | $2,409 | $3,000 | -19.6% |
| Kommerziell vollständig versichert | $493 | $500 | -1.4% |
| Spezialvorteile | $717 | $600 | 19.5% |
| Staatliche Verträge und andere | $7,756 | $6,500 | 19.3% |
| Gesamtprämien | $85,069 | $76,874 | 10.7% |
Mitgliedswachstum
Zum 30. September 2024 erreichte die Gesamtmitgliedschaft von Humana ungefähr ungefähr 3,98 Millionen Mitglieder in seinen Medicare Advantage -Plänen, die ein Wachstum von widerspiegeln 5.3% aus dem Vorjahr. Dieser Anstieg wird auf erfolgreiche Marketingstrategien während des Jahreszeitraums (AEP) zurückgeführt.
Kostenstruktur
Die Kostenstruktur von Humana umfasst Leistungskosten und Betriebskosten. Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Leistungskosten von Humana insgesamt 75,3 Milliarden US -Dollar, darstellen a 14.7% zunehmen von 65,6 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Das Benefizverhältnis stieg auf 89.2% aus 86.2% im Vorjahr.
| Kostenkategorie | Q3 2024 Betrag (in Millionen) | Q3 2023 Betrag (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Leistungskosten | $75,283 | $65,600 | 14.7% |
| Betriebskosten | $9,529 | $8,088 | 17.8% |
| Gesamtbetriebskosten | $85,443 | $73,688 | 16.0% |
Anlageeinkommen
Humana verdient auch Einnahmen aus Investitionen 929 Millionen Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 775 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dieser Anstieg war in erster Linie auf höhere Zinserträge aus Schuldtiteln zurückzuführen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Humana ein Nettoeinkommen von 480 Millionen Dollar, oder $3.98 pro verdünnter Aktie im Vergleich zu 832 Millionen US -Dollar, oder $6.71 pro verdünnter Anteil im gleichen Zeitraum von 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $480 | $832 | -42.2% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $3.98 | $6.71 | -40.7% |
| Effektiver Steuersatz | 24.4% | 23.5% | 3.8% |
Marktposition und Strategie
Die Strategie von Humana konzentriert sich auf integrierte Versorgungsmodelle und betont wertorientierte Pflegevereinbarungen. Etwa 70% Von seinen individuellen Medicare Advice waren Mitglieder ab dem 30. September 2024 in wertebasierten Beziehungen.
Jüngste Entwicklungen
Im März 2024 gab Humana heraus 1,3 Milliarden US -Dollar In ungesicherten Vornoten, die für allgemeine Unternehmenszwecke verwendet werden sollen, einschließlich der Rückzahlung bestehender Schulden. Ab dem 30. September 2024 lag die gesamte langfristige Schulden von Humana bei 11,9 Milliarden US -Dollar.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Humana Inc. (HUM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Humana Inc. (HUM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Humana Inc. (HUM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.