International Bancshares Corporation (IBOC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Bancshares الدولية
شركة Overview
شركة Bancshares الدولية (IBC) هي مؤسسة مالية مقرها في ولاية تكساس، وتضم خمسة بنوك فرعية مملوكة بالكامل. تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة، والخدمات الاستثمارية، والإقراض العقاري.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت IBC عن إجمالي أصول بقيمة 15,892,312,000 دولار أمريكي، بزيادة قدرها 5.5% من 15,066,189,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ صافي القروض المستحقة 8,430,926,000 دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 6.7% مقارنة بالعام السابق. وبلغ إجمالي الودائع 12,101,055,000 دولار أمريكي، بارتفاع بنسبة 2.3% من 11,824,554,000 دولار أمريكي.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | التغيير في المئة |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| صافي القروض | $8,430,926,000 | $7,901,892,000 | 6.7% |
| إجمالي الودائع | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
أبرز بيان الدخل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت IBC عن صافي دخل قدره 99,772,000 دولار أمريكي، بانخفاض قدره 3.4% مقارنة بـ 103,264,000 دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وبلغ صافي الدخل للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 294,083,000 دولار أمريكي، بانخفاض 3.7% عن 305,392,000 دولار في العام السابق.
| بند بيان الدخل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4%) |
| صافي الدخل (تسعة أشهر) | $294,083,000 | $305,392,000 | (3.7%) |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي دخل الفوائد 222,657,000 دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 9.1% من 204,175,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وارتفعت مصاريف الفوائد بنسبة 48.5% إلى 54,715,000 دولار أمريكي من 36,847,000 دولار أمريكي.
| مقاييس الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 43,842,000 دولار أمريكي، بانخفاض قدره 3.4% من 45,385,000 دولار أمريكي في العام السابق. ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة بنسبة 7.0% إلى 76,215,000 دولار أمريكي من 71,200,000 دولار أمريكي.
| مقاييس عدم الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | $43,842,000 | $45,385,000 | (3.4%) |
| مصاريف غير الفوائد | $76,215,000 | $71,200,000 | 7.0% |
توزيعات الأرباح وحقوق المساهمين
دفعت IBC توزيعات نقدية بقيمة 0.66 دولار أمريكي للسهم الواحد في عام 2024، ارتفاعًا من 0.63 دولار أمريكي للسهم الواحد في عام 2023. وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 2,749,416,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2,447,774,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023، مما يمثل نموًا بنسبة 12.3%.
| مقاييس المساهمين | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| حقوق المساهمين | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.66 | $0.63 | 4.8% |
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت IBC عن نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 22.18%، ونسبة رأس مال من المستوى 1 تبلغ 22.85%، ونسبة إجمالي لرأس المال تبلغ 24.10%، مما يدل على كفاية رأس المال القوية.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة CET1 | 22.18% | 21.72% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 22.85% | 22.39% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 24.10% | 23.65% |
من يملك شركة Bancshares الدولية (IBOC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تم توزيع ملكية شركة International Bancshares Corporation (IBOC) بشكل أساسي بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| اسم المساهم | نوع الملكية | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 4,150,000 | 6.67% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 3,800,000 | 6.10% |
| شركة ستيت ستريت | المستثمر المؤسسي | 3,200,000 | 5.15% |
| القابضة الداخلية (الإدارة التنفيذية) | من الداخل | 2,000,000 | 3.21% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | المستثمر المؤسسي | 8,000,000 | 12.88% |
| التعويم العام | عام | 53,000,000 | 85.00% |
أداء المخزون
شهد أداء سهم IBOC تقلبات طوال عام 2024. توفر البيانات المالية الرئيسية التالية نظرة ثاقبة لأداء الشركة الأخير:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي (اعتبارًا من نوفمبر 2024) | $24.50 |
| القيمة السوقية | 1.53 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $26.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $21.00 |
| عائد الأرباح | 5.36% |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، واصلت IBOC التركيز على توسيع تواجدها في السوق وتحسين القيمة للمساهمين. تشمل التطورات الأخيرة ما يلي:
- زيادة الأرباح ربع السنوية من 0.63 دولار إلى 0.66 دولار للسهم الواحد.
- الانتهاء من برنامج إعادة شراء الأسهم حيث تم إعادة شراء 13,711,689 سهم بتكلفة قدرها 415,258,000 دولار أمريكي.
- استمرار النمو في إجمالي الأصول ليصل إلى 15,892,312,000 دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024.
حقوق المساهمين
أظهرت حقوق المساهمين في الشركة نموًا إيجابيًا، مع المقاييس الرئيسية كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,749,416,000 |
| الأرباح المحتجزة | $3,241,093,000 |
| الدخل الشامل للربع الثالث من عام 2024 | $212,657,000 |
هيكل الملكية Overview
يعكس هيكل ملكية IBOC مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حصة كبيرة مملوكة للجمهور. وتتأثر حوكمة الشركة بمساهميها الرئيسيين، وخاصة المستثمرين المؤسسيين، الذين يلعبون دوراً حاسماً في صنع القرار والتوجه الاستراتيجي.
بيان مهمة شركة Bancshares الدولية (IBOC).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة International Bancshares Corporation (IBOC) في تقديم خدمات مالية عالية الجودة لعملائها مع الحفاظ على الالتزام بتنمية المجتمع وقيمة المساهمين. وتهدف الشركة إلى خلق تأثير إيجابي على المجتمعات التي تخدمها من خلال ممارسات الإقراض والاستثمار المسؤولة.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت IBOC عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $15,892,312 |
| صافي القروض | $8,430,926 |
| إجمالي الودائع | $12,101,055 |
| حقوق المساهمين | $2,749,416 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | $99,772 |
| صافي الدخل (حتى تاريخه 2024) | $294,083 |
| العائد الأساسي للسهم (EPS) | $1.60 |
| ربحية السهم المخففة | $1.60 |
النسب المالية الرئيسية
نسب رأس مال IBOC اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| CET1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 22.18% |
| رأس المال من الطبقة الأولى إلى متوسط إجمالي الأصول | 18.33% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول المرجحة بالمخاطر | 22.85% |
| نسبة إجمالي رأس المال المرجحة بالمخاطر | 24.10% |
التطورات الأخيرة
وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفع دخل الفوائد لـ IBOC بنسبة 9.1٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ليصل إلى 222,657,000 دولار. وجاء هذا الارتفاع مدفوعا بالنمو في محافظ الاستثمار والقروض وسط بيئة أسعار فائدة مواتية. ومع ذلك، ارتفعت مصاريف الفوائد بنسبة 48.5% لتصل إلى 54,715,000 دولار أمريكي، مما يعكس زيادة أسعار الفائدة المدفوعة على الودائع.
وظل صافي دخل الفوائد مستقراً نسبياً، حيث ارتفع بنسبة 0.4% فقط ليصل إلى 167,942,000 دولار أمريكي. انخفض مخصص خسائر القروض المحتملة بنسبة 17.9% ليصل إلى 8,602,000 دولار أمريكي، مما يشير إلى تحسن جودة الائتمان. كما انخفض الدخل من غير الفوائد بنسبة 3.4% ليصل إلى 43,842,000 دولار أمريكي، في حين ارتفعت المصاريف من غير الفوائد بنسبة 7% لتصل إلى 76,215,000 دولار أمريكي، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع تكاليف التعويضات.
الاستثمار في المجتمع
تلتزم IBOC بتنمية المجتمع من خلال الاستثمارات في مشاريع الائتمان الضريبي للإسكان لذوي الدخل المنخفض (LIHTC)، بإجمالي 186,916,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتهدف هذه المشاريع إلى توفير خيارات إسكان ميسورة التكلفة والمساهمة في رفاهية المجتمعات التي يتم خدمتها.
عوائد المساهمين
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك IBOC عن توزيعات أرباح نقدية يبلغ مجموعها 82,078,000 دولار أمريكي، مما يعكس الالتزام المستمر بإعادة القيمة إلى المساهمين على الرغم من التقلبات في صافي الدخل.
خاتمة
تتماشى مهمة International Bancshares Corporation مع أدائها المالي وجهود المشاركة المجتمعية، مما يدل على نهج متوازن للنمو والمسؤولية. وتواصل الشركة التركيز على تعزيز عروض خدماتها مع ضمان الربحية المستدامة لمساهميها.
كيف تعمل شركة Bancshares الدولية (IBOC).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة الأوراق المالية الدولية (IBOC) عن إجمالي أصول قدرها $15,892,312,000، زيادة 5.5% من $15,066,189,000 في 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي مطلوبات الشركة $13,142,896,000بينما بلغت حقوق المساهمين $2,749,416,000، يعكس أ 12.3% زيادة من $2,447,774,000 في نهاية عام 2023.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| إجمالي الالتزامات | $13,142,896,000 | $12,618,415,000 | 4.1% |
| حقوق المساهمين | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
أبرز بيان الدخل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد لـ IBOC $222,657,000، أ 9.1% زيادة من $204,175,000 في نفس الفترة من عام 2023. وارتفعت مصاريف الفوائد بشكل ملحوظ بنسبة 48.5% ل $54,715,000 من $36,847,000.
وبلغ صافي دخل الفوائد لنفس الفترة $167,942,000، مرتفعا قليلا 0.4% مقارنة ب $167,328,000 في عام 2023. وانخفض مخصص خسائر القروض المحتملة بنسبة 17.9% ل $8,602,000.
| مقاييس بيان الدخل | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
| صافي دخل الفوائد | $167,942,000 | $167,328,000 | 0.4% |
| مخصص خسائر القروض | $8,602,000 | $10,476,000 | (17.9)% |
| صافي الدخل | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4)% |
محفظة القروض
ارتفع إجمالي قروض IBOC بنسبة 6.6% ل $8,587,025,000 في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ $8,058,961,000 في 31 ديسمبر 2023. وتمثل القروض العقارية التجارية حوالي 66% من إجمالي القروض، مما يعكس التركيز المستمر في هذه الفئة.
الودائع
ارتفعت الودائع لدى IBOC بمقدار 2.3% ل $12,101,055,000 من $11,824,554,000 في نهاية عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى زيادة أنشطة العملاء وأسعار الفائدة التنافسية على الودائع.
| الودائع Overview | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت IBOC عن نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) إلى الأصول المرجحة بالمخاطر البالغة 22.18%، مقارنة ب 21.72% في 31 ديسمبر 2023. كانت نسبة رأس المال من المستوى الأول إلى متوسط إجمالي الأصول هي 18.33%في حين استقرت نسبة رأس المال من المستوى الأول المرجحة بالمخاطر عند 22.85%.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| CET1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 22.18% | 21.72% |
| رأس المال من الطبقة الأولى إلى متوسط إجمالي الأصول | 18.33% | 17.46% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول المرجحة بالمخاطر | 22.85% | 22.39% |
| نسبة إجمالي رأس المال المرجحة بالمخاطر | 24.10% | 23.65% |
أداء الأسهم وتوزيعات الأرباح
دفعت IBOC أرباحًا نقدية بقيمة $0.66 للسهم الواحد في 28 فبراير و28 أغسطس 2024. وتقوم الشركة بإعادة شراء الأسهم بشكل نشط، بإجمالي 13,711,689 سهم إعادة شراؤها بتكلفة $415,258,000 اعتبارًا من 4 نوفمبر 2024.
| ملخص الأرباح وإعادة الشراء | 2024 |
|---|---|
| توزيعات نقدية لكل سهم | $0.66 |
| إجمالي الأسهم المعاد شراؤها | 13,711,689 |
| التكلفة الإجمالية لإعادة الشراء | $415,258,000 |
كيف تجني شركة Bancshares الدولية (IBOC) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Bancshares الدولية (IBOC) إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية الاستثمارية والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض الأخرى.
| غرض | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات الفوائد من القروض | $175,532,000 | $158,534,000 | $512,225,000 | $453,700,000 |
| إيرادات الفوائد من الأوراق المالية الاستثمارية | $40,105,000 | $34,598,000 | $113,505,000 | $96,582,000 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $222,657,000 | $204,175,000 | $650,418,000 | $590,448,000 |
| حساب الفائدة | $54,715,000 | $36,847,000 | $154,637,000 | $91,480,000 |
| صافي دخل الفوائد | $167,942,000 | $167,328,000 | $495,781,000 | $498,968,000 |
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم من الخدمات والعمولات ومصادر الدخل الأخرى.
| غرض | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $18,660,000 | $19,311,000 | $55,018,000 | $54,939,000 |
| رسوم الخدمات والعمولات والرسوم الأخرى | $17,070,000 | $16,616,000 | $51,355,000 | $49,598,000 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $43,842,000 | $45,385,000 | $129,604,000 | $123,449,000 |
محفظة القروض Overview
وفي 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض إلى 8,587,025,000 دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 6.6% عن نهاية عام 2023.
- تشكل القروض العقارية التجارية حوالي 66% من إجمالي القروض.
- وبلغ إجمالي القروض المقدمة للمقترضين في الدول الأجنبية 175,361,000 دولار، أو 1.1% من إجمالي القروض.
نمو الودائع
شهد IBOC زيادة بنسبة 2.3٪ في إجمالي الودائع، حيث وصل إلى 12,101,055,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
- وساهمت المنافسة المتزايدة على الودائع والنشاط العام من قبل العملاء في هذا النمو.
مصاريف غير الفوائد
ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة بنسبة 7.0% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مدفوعة بشكل أساسي بزيادة تعويضات ومزايا الموظفين.
| غرض | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $76,215,000 | $71,200,000 | $219,966,000 | $206,763,000 |
أداء صافي الدخل
بلغ صافي الدخل للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 99,772,000 دولار أمريكي، بانخفاض قدره 3.4% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
| غرض | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $99,772,000 | $103,264,000 | $294,083,000 | $305,392,000 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.60 | $1.66 | $4.73 | $4.92 |
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت IBOC عن إجمالي أصول موحدة بقيمة 15,892,312,000 دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 5.5٪ عن نهاية عام 2023.
تستمر الشركة في إدارة مخاطر أسعار الفائدة بشكل فعال مع تحسين إيراداتها من مصادر الفائدة وغير الفائدة.
International Bancshares Corporation (IBOC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- International Bancshares Corporation (IBOC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of International Bancshares Corporation (IBOC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View International Bancshares Corporation (IBOC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.