International Bancshares Corporation (IBOC) Bundle
Una breve historia de la Corporación Internacional de Bancshares
Compañía Overview
International Bancshares Corporation (IBC) es una institución financiera con sede en Texas, que comprende cinco bancos subsidiarios de propiedad absoluta. La compañía ofrece una amplia gama de servicios financieros que incluyen banca comercial y minorista, servicios de inversión y préstamos hipotecarios.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, IBC reportó activos totales de $ 15,892,312,000, un aumento del 5,5% de $ 15,066,189,000 al final de 2023. Los préstamos netos pendientes fueron $ 8,430,926,000, lo que refleja un crecimiento del 6,7% en comparación con el año anterior. Los depósitos totales fueron de $ 12,101,055,000, un 2,3% más de $ 11,824,554,000.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambio por ciento |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| Préstamos netos | $8,430,926,000 | $7,901,892,000 | 6.7% |
| Depósitos totales | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
Destacados del estado de resultados
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, IBC reportó un ingreso neto de $ 99,772,000, una disminución del 3.4% en comparación con $ 103,264,000 en el mismo trimestre de 2023. $ 305,392,000 en el año anterior.
| Artículo de estado de resultados | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4%) |
| Ingresos netos (nueve meses) | $294,083,000 | $305,392,000 | (3.7%) |
Ingresos y gastos de intereses
For the three months ended September 30, 2024, total interest income was $222,657,000, representing a 9.1% increase from $204,175,000 in the same period of 2023. Interest expenses surged by 48.5% to $54,715,000 from $36,847,000.
| Métricas de interés | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| Gastos de intereses totales | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso no interesante para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 43,842,000, una disminución del 3.4% de $ 45,385,000 en el año anterior. Non-interest expenses rose by 7.0% to $76,215,000 from $71,200,000.
| Non-Interest Metrics | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos sin intereses | $43,842,000 | $45,385,000 | (3.4%) |
| Gasto sin intereses | $76,215,000 | $71,200,000 | 7.0% |
Dividendos y equidad de los accionistas
IBC paid cash dividends of $0.66 per share in 2024, up from $0.63 per share in 2023. The total shareholders' equity increased to $2,749,416,000 as of September 30, 2024, compared to $2,447,774,000 at the end of 2023, marking a growth of 12.3%.
| Métricas de accionistas | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Patrimonio de los accionistas | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
| Dividendos por acción | $0.66 | $0.63 | 4.8% |
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, IBC informó una relación de nivel de equidad común (CET1) de 22.18%, una relación de capital de nivel 1 de 22.85%y una relación capital total de 24.10%, lo que demuestra una fuerte adecuación de capital.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación cet1 | 22.18% | 21.72% |
| Relación de capital de nivel 1 | 22.85% | 22.39% |
| Relación de capital total | 24.10% | 23.65% |
A Who Owns International Bancshares Corporation (IBOC)
Principales accionistas
A partir de 2024, la propiedad de International Bancshares Corporation (IBOC) se distribuye principalmente entre inversores institucionales, accionistas individuales y ejecutivos de la compañía. La siguiente tabla destaca a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Nombre del accionista | Tipo de propiedad | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | Inversor institucional | 4,150,000 | 6.67% |
| The Vanguard Group, Inc. | Inversor institucional | 3,800,000 | 6.10% |
| State Street Corporation | Inversor institucional | 3,200,000 | 5.15% |
| Insider Holdings (gestión ejecutiva) | Persona enterada | 2,000,000 | 3.21% |
| Otros inversores institucionales | Inversor institucional | 8,000,000 | 12.88% |
| Flotador público | Público | 53,000,000 | 85.00% |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de IBOC ha visto fluctuaciones durante 2024. Los siguientes datos financieros clave proporcionan información sobre el desempeño reciente de la compañía:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de las acciones (a partir de noviembre de 2024) | $24.50 |
| Capitalización de mercado | $ 1.53 mil millones |
| 52 semanas de altura | $26.00 |
| Bajo de 52 semanas | $21.00 |
| Rendimiento de dividendos | 5.36% |
Desarrollos recientes
En 2024, IBOC ha seguido enfocándose en expandir su presencia en el mercado y mejorar el valor de los accionistas. Los desarrollos recientes incluyen:
- Aumento de dividendos trimestrales de $ 0.63 a $ 0.66 por acción.
- La finalización de un programa de recompra de acciones donde 13,711,689 acciones fueron recuperadas a un costo de $ 415,258,000.
- Crecimiento continuo en activos totales, llegando a $ 15,892,312,000 al 30 de septiembre de 2024.
Patrimonio de los accionistas
El patrimonio de los accionistas de la compañía ha mostrado un crecimiento positivo, con métricas clave de la siguiente manera:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $2,749,416,000 |
| Ganancias retenidas | $3,241,093,000 |
| Ingresos integrales para el tercer trimestre 2024 | $212,657,000 |
Estructura de propiedad Overview
La estructura de propiedad de IBOC refleja una combinación de inversores institucionales y minoristas, con una porción significativa en poder del público. El gobierno de la compañía está influenciado por sus principales accionistas, particularmente los inversores institucionales, que juegan un papel crucial en la toma de decisiones y la dirección estratégica.
Declaración de misión de International Bancshares Corporation (IBOC)
Declaración de misión Overview
La misión de International Bancshares Corporation (IBOC) es proporcionar servicios financieros de alta calidad a sus clientes al tiempo que mantiene un compromiso con el desarrollo comunitario y el valor de los accionistas. La Compañía tiene como objetivo crear un impacto positivo en las comunidades a las que sirve a través de prácticas de préstamos e inversión responsables.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, IBOC informó las siguientes métricas financieras:
| Métrica financiera | Valor (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $15,892,312 |
| Préstamos netos | $8,430,926 |
| Depósitos totales | $12,101,055 |
| Patrimonio de los accionistas | $2,749,416 |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $99,772 |
| Ingresos netos (YTD 2024) | $294,083 |
| Ganancias básicas por acción (EPS) | $1.60 |
| EPS diluido | $1.60 |
Relaciones financieras clave
Las relaciones de capital de IBOC al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| CET1 a activos ponderados por el riesgo | 22.18% |
| Capital de nivel 1 a activos totales promedio | 18.33% |
| Relación de capital de nivel 1 ponderado por el riesgo | 22.85% |
| Relación de capital total ponderado por el riesgo | 24.10% |
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses de IBOC aumentaron en un 9.1% en comparación con el mismo período en 2023, llegando a $ 222,657,000. Este aumento fue impulsado por el crecimiento en las carteras de inversión y préstamos en medio de un entorno de tasa de interés favorable. Sin embargo, el gasto por intereses aumentó en un 48.5% a $ 54,715,000, lo que refleja las mayores tasas pagadas en los depósitos.
Los ingresos por intereses netos se mantuvieron relativamente estables, aumentando solo un 0.4% a $ 167,942,000. La disposición de pérdidas probables de préstamos disminuyó en un 17.9% a $ 8,602,000, lo que indica una mejor calidad de crédito. Los ingresos no interesantes también disminuyeron en un 3,4% a $ 43,842,000, mientras que los gastos sin intereses aumentaron en un 7,0% a $ 76,215,000, principalmente debido a los mayores costos de compensación.
Inversión en comunidad
IBOC está comprometido con el desarrollo comunitario a través de inversiones en proyectos de crédito fiscal de viviendas de bajos ingresos (LIHTC), por un total de $ 186,916,000 al 30 de septiembre de 2024. Estos proyectos tienen como objetivo proporcionar opciones de vivienda asequibles y contribuir al bienestar de las comunidades atendidas.
Rendimiento de los accionistas
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, IBOC declaró que los dividendos en efectivo por un total de $ 82,078,000, lo que refleja un compromiso continuo de devolver el valor a los accionistas a pesar de las fluctuaciones en los ingresos netos.
Conclusión
La misión de International Bancshares Corporation está alineada con su desempeño financiero y sus esfuerzos de participación comunitaria, lo que demuestra un enfoque equilibrado para el crecimiento y la responsabilidad. La compañía sigue enfocada en mejorar sus ofertas de servicios al tiempo que garantiza una rentabilidad sostenible para sus accionistas.
Cómo funciona International Bancshares Corporation (IBOC)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, International Bancshares Corporation (IBOC) informó activos totales de $15,892,312,000, un aumento de 5.5% de $15,066,189,000 al 31 de diciembre de 2023. Los pasivos totales de la compañía se pararon en $13,142,896,000, mientras que la equidad de los accionistas era $2,749,416,000, reflejando un 12.3% aumentar de $2,447,774,000 A finales de 2023.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| Pasivos totales | $13,142,896,000 | $12,618,415,000 | 4.1% |
| Patrimonio de los accionistas | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
Destacados del estado de resultados
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales de intereses de IBOC fueron $222,657,000, a 9.1% aumentar de $204,175,000 en el mismo período de 2023. El gasto de interés aumentó significativamente por 48.5% a $54,715,000 de $36,847,000.
El ingreso de intereses netos para el mismo período fue $167,942,000, arriba ligeramente por 0.4% en comparación con $167,328,000 en 2023. La disposición de pérdidas probables de préstamos disminuyó por 17.9% a $8,602,000.
| Métricas de estado de resultados | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| Gastos de intereses totales | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
| Ingresos de intereses netos | $167,942,000 | $167,328,000 | 0.4% |
| Provisión para pérdidas de préstamos | $8,602,000 | $10,476,000 | (17.9)% |
| Lngresos netos | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4)% |
Cartera de préstamos
Los préstamos totales de IBOC aumentaron por 6.6% a $8,587,025,000 al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $8,058,961,000 al 31 de diciembre de 2023. Préstamos inmobiliarios comerciales representados aproximadamente 66% de préstamos totales, reflejando una concentración estable en esta categoría.
Depósitos
Depósitos en Iboc Rose por 2.3% a $12,101,055,000 de $11,824,554,000 A fin de año 2023. Este crecimiento se atribuyó al aumento de las actividades del cliente y las tasas de depósito competitivos.
| Depósitos Overview | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Depósitos totales | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, IBOC reportó un nivel de equidad común 1 (CET1) a la relación de activos ponderados por riesgo de 22.18%, en comparación con 21.72% el 31 de diciembre de 2023. La relación de capital a los activos totales de nivel 1 fue 18.33%, mientras que la relación de capital de nivel 1 ponderado por el riesgo se encontraba en 22.85%.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| CET1 a activos ponderados por el riesgo | 22.18% | 21.72% |
| Capital de nivel 1 a activos totales promedio | 18.33% | 17.46% |
| Relación de capital de nivel 1 ponderado por el riesgo | 22.85% | 22.39% |
| Relación de capital total ponderado por el riesgo | 24.10% | 23.65% |
Rendimiento de las acciones y dividendos
IBOC pagó dividendos en efectivo de $0.66 por acción el 28 de febrero y el 28 de agosto de 2024. La compañía ha sido actualizando activamente las acciones, con un total de 13,711,689 acciones recuperado a un costo de $415,258,000 A partir del 4 de noviembre de 2024.
| Resumen de dividendos y recompra | 2024 |
|---|---|
| Dividendos en efectivo por acción | $0.66 |
| Total de acciones recomprasadas | 13,711,689 |
| Costo total de la recompra | $415,258,000 |
Cómo International Bancshares Corporation (IBOC) gana dinero
Fuentes de ingresos
International Bancshares Corporation (IBOC) genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores de inversión e intereses pagados en depósitos y otros préstamos.
| Artículo | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses de préstamos | $175,532,000 | $158,534,000 | $512,225,000 | $453,700,000 |
| Ingresos por intereses de valores de inversión | $40,105,000 | $34,598,000 | $113,505,000 | $96,582,000 |
| Ingresos por intereses totales | $222,657,000 | $204,175,000 | $650,418,000 | $590,448,000 |
| Gasto de interés | $54,715,000 | $36,847,000 | $154,637,000 | $91,480,000 |
| Ingresos de intereses netos | $167,942,000 | $167,328,000 | $495,781,000 | $498,968,000 |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye tarifas de servicios, comisiones y otras fuentes de ingresos.
| Artículo | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $18,660,000 | $19,311,000 | $55,018,000 | $54,939,000 |
| Otros cargos de servicio, comisiones y tarifas | $17,070,000 | $16,616,000 | $51,355,000 | $49,598,000 |
| Ingresos totales sin intereses | $43,842,000 | $45,385,000 | $129,604,000 | $123,449,000 |
Cartera de préstamos Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales aumentaron a $ 8,587,025,000, un aumento del 6.6% a partir de finales de 2023.
- Los préstamos inmobiliarios comerciales comprenden aproximadamente el 66% de los préstamos totales.
- Los préstamos a los prestatarios en países extranjeros totalizaron $ 175,361,000, o 1.1% de los préstamos totales.
Crecimiento de depósitos
IBOC ha visto un aumento del 2.3% en los depósitos totales, llegando a $ 12,101,055,000 al 30 de septiembre de 2024.
- El aumento de la competencia por los depósitos y la actividad general por parte de los clientes contribuyó a este crecimiento.
Gastos sin intereses
Los gastos sin intereses aumentaron en un 7.0% durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, impulsados principalmente por una mayor compensación y beneficios de los empleados.
| Artículo | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Gastos totales sin intereses | $76,215,000 | $71,200,000 | $219,966,000 | $206,763,000 |
Rendimiento del ingreso neto
El ingreso neto para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 99,772,000, una disminución del 3.4% en comparación con el mismo período en 2023.
| Artículo | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $99,772,000 | $103,264,000 | $294,083,000 | $305,392,000 |
| Ganancias básicas por acción | $1.60 | $1.66 | $4.73 | $4.92 |
Conclusión sobre salud financiera
Al 30 de septiembre de 2024, IBOC reportó activos consolidados totales de $ 15,892,312,000, lo que refleja un aumento del 5.5% a partir de finales de 2023.
La compañía continúa administrando su riesgo de tasa de interés de manera efectiva mientras optimiza sus ingresos de las fuentes de interés y no intereses.
International Bancshares Corporation (IBOC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- International Bancshares Corporation (IBOC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of International Bancshares Corporation (IBOC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View International Bancshares Corporation (IBOC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.