International Bancshares Corporation (IBOC) Bundle
Une brève histoire de la Bancshares Corporation internationale
Entreprise Overview
International Bancshares Corporation (IBC) est une institution financière basée au Texas, comprenant cinq banques filiales en propriété exclusive. La société fournit un large éventail de services financiers, notamment les services bancaires commerciaux et de détail, les services d'investissement et les prêts hypothécaires.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, l'IBC a déclaré un actif total de 15 892 312 000 $, soit une augmentation de 5,5%, contre 15 066 189 000 $ à la fin de 2023. Les prêts nets en circulation étaient de 8 430 926 000 $, reflétant une croissance de 6,7% par rapport à l'année précédente. Les dépôts totaux s'élevaient à 12 101 055 000 $, en hausse de 2,3%, contre 11 824 554 000 $.
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Pourcentage de changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| Prêts nets | $8,430,926,000 | $7,901,892,000 | 6.7% |
| Dépôts totaux | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
FAITES SAISSIONNES
For the three months ended September 30, 2024, IBC reported a net income of $99,772,000, a decrease of 3.4% compared to $103,264,000 in the same quarter of 2023. The net income for the first nine months of 2024 was $294,083,000, down 3.7% from 305 392 000 $ l'année précédente.
| Article du compte de résultat | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4%) |
| Revenu net (neuf mois) | $294,083,000 | $305,392,000 | (3.7%) |
Intérêt et dépenses
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total des intérêts était de 222 657 000 $, ce qui représente une augmentation de 9,1% de 204 175 000 $ au cours de la même période de 2023. Les frais d'intérêt ont bondi de 48,5% à 54 715 000 $ contre 36 847 000 $.
| Métriques d'intérêt | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| Intérêts totaux | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
Revenu et dépenses sans intérêt
Le revenu sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 43 842 000 $, soit une baisse de 3,4%, contre 45 385 000 $ l'année précédente. Les dépenses sans intérêt ont augmenté de 7,0% pour atteindre 76 25 000 $, contre 71 200 000 $.
| Métriques sans intérêt | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus non intérêts | $43,842,000 | $45,385,000 | (3.4%) |
| Dépenses sans intérêt | $76,215,000 | $71,200,000 | 7.0% |
Dividendes et capitaux propres des actionnaires
L'IBC a versé des dividendes en espèces de 0,66 $ par action en 2024, contre 0,63 $ par action en 2023. Le total des capitaux propres des actionnaires est passé à 2 749 416 000 $ au 30 septembre 2024, contre 2 447 774 000 $ à la fin de 2023, ce qui marquait une croissance de 12,3%.
| Métriques des actionnaires | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Capitaux propres des actionnaires | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
| Dividendes par action | $0.66 | $0.63 | 4.8% |
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, l'IBC a signalé un ratio de niveau 1 (CET1) commun de 22,18%, un ratio de capital de niveau 1 de 22,85% et un ratio de capital total de 24,10%, démontrant une forte adéquation du capital.
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio CET1 | 22.18% | 21.72% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 22.85% | 22.39% |
| Ratio de capital total | 24.10% | 23.65% |
A Who possède la Bancshares Corporation (IBOC)
Importants actionnaires
En 2024, la propriété de l'International Bancshares Corporation (IBOC) est principalement répartie entre les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les dirigeants de l'entreprise. Le tableau suivant met en évidence les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Nom de l'actionnaire | Type de propriété | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investisseur institutionnel | 4,150,000 | 6.67% |
| The Vanguard Group, Inc. | Investisseur institutionnel | 3,800,000 | 6.10% |
| State Street Corporation | Investisseur institutionnel | 3,200,000 | 5.15% |
| Insider Holdings (gestion exécutive) | Initié | 2,000,000 | 3.21% |
| Autres investisseurs institutionnels | Investisseur institutionnel | 8,000,000 | 12.88% |
| Flotteur public | Publique | 53,000,000 | 85.00% |
Performance du stock
La performance des actions d'IBOC a connu des fluctuations tout au long de 2024. Les données financières clés suivantes donnent un aperçu des performances récentes de l'entreprise:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prix de l'action actuel (en novembre 2024) | $24.50 |
| Capitalisation boursière | 1,53 milliard de dollars |
| 52 semaines de haut | $26.00 |
| 52 semaines de bas | $21.00 |
| Rendement des dividendes | 5.36% |
Développements récents
En 2024, IBOC a continué de se concentrer sur l'élargissement de sa présence sur le marché et l'amélioration de la valeur des actionnaires. Les développements récents comprennent:
- Augmentation des dividendes trimestriels de 0,63 $ à 0,66 $ par action.
- L'achèvement d'un programme de rachat d'actions où 13 711 689 actions ont été rachetés au coût de 415 258 000 $.
- Croissance continue du total des actifs, atteignant 15 892 312 000 $ au 30 septembre 2024.
Capitaux propres des actionnaires
Les capitaux propres des actionnaires de la société ont montré une croissance positive, avec des mesures clés comme suit:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,749,416,000 |
| Des bénéfices non répartis | $3,241,093,000 |
| Revenu global pour le troisième trimestre 2024 | $212,657,000 |
Structure de propriété Overview
La structure de propriété d'IBOC reflète une combinaison d'investisseurs institutionnels et de détail, avec une partie importante détenue par le public. La gouvernance de l'entreprise est influencée par ses principaux actionnaires, en particulier les investisseurs institutionnels, qui jouent un rôle crucial dans la prise de décision et l'orientation stratégique.
Énoncé de mission international Bancshares Corporation (IBOC)
Énoncé de mission Overview
La mission d'International Bancshares Corporation (IBOC) est de fournir des services financiers de haute qualité à ses clients tout en maintenant un engagement envers le développement communautaire et la valeur des actionnaires. La société vise à créer un impact positif sur les communautés qu'elle dessert grâce à des pratiques de prêt et d'investissement responsables.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, IBOC a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $15,892,312 |
| Prêts nets | $8,430,926 |
| Dépôts totaux | $12,101,055 |
| Capitaux propres des actionnaires | $2,749,416 |
| Revenu net (TC 2024) | $99,772 |
| Revenu net (YTD 2024) | $294,083 |
| Bénéfice de base par action (EPS) | $1.60 |
| EPS dilué | $1.60 |
Ratios financiers clés
Les ratios de capital d'IBOC au 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| CET1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 22.18% |
| Capital de niveau 1 à des actifs totaux moyens | 18.33% |
| Ratio de capital de niveau 1 pondéré en fonction du risque | 22.85% |
| Ratio de capital total pondéré en fonction des risques | 24.10% |
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, les revenus d'intérêt d'IBOC ont augmenté de 9,1% par rapport à la même période en 2023, atteignant 222 657 000 $. Cette augmentation a été motivée par la croissance des portefeuilles d'investissement et de prêt au milieu d'un environnement de taux d'intérêt favorable. Cependant, les intérêts des intérêts ont augmenté de 48,5% à 54 715 000 $, reflétant l'augmentation des taux payés sur les dépôts.
Le revenu des intérêts nets est resté relativement stable, augmentant de 0,4% à 167 942 000 $. La disposition des pertes de prêts probables a diminué de 17,9% pour atteindre 8 602 000 $, ce qui indique une meilleure qualité de crédit. Les revenus non intérêts ont également diminué de 3,4% pour atteindre 43 842 000 $, tandis que les dépenses sans intérêt ont augmenté de 7,0% pour atteindre 76 25 000 $, principalement en raison des coûts de rémunération plus élevés.
Investissement dans la communauté
L'IBOC s'engage dans le développement communautaire grâce à des investissements dans des projets à faible revenu pour le logement (LIHTC), totalisant 186 916 000 $ au 30 septembre 2024. Ces projets visent à fournir des options de logement abordables et à contribuer au bien-être des communautés servies.
Retour des actionnaires
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, IBOC a déclaré des dividendes en espèces totalisant 82 078 000 $, reflétant un engagement continu à retourner la valeur aux actionnaires malgré les fluctuations du revenu net.
Conclusion
La mission de l'International Bancshares Corporation est alignée sur ses performances financières et ses efforts d'engagement communautaire, démontrant une approche équilibrée de la croissance et de la responsabilité. La société reste concentrée sur l'amélioration de ses offres de services tout en garantissant une rentabilité durable pour ses actionnaires.
Comment fonctionne International Bancshares Corporation (IBOC)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, International Bancshares Corporation (IBOC) a déclaré un actif total de $15,892,312,000, une augmentation de 5.5% depuis $15,066,189,000 au 31 décembre 2023. Le passif total de la société se tenait à $13,142,896,000, alors que l'équité des actionnaires était $2,749,416,000, reflétant un 12.3% augmenter de $2,447,774,000 à la fin de 2023.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Actif total | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| Passifs totaux | $13,142,896,000 | $12,618,415,000 | 4.1% |
| Capitaux propres des actionnaires | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
FAITES SAISSIONNES
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus totaux des intérêts d'IBOC étaient $222,657,000, un 9.1% augmenter de $204,175,000 dans la même période de 2023. Les intérêts des intérêts ont considérablement augmenté 48.5% à $54,715,000 depuis $36,847,000.
Le revenu net d'intérêts pour la même période était $167,942,000, légèrement par 0.4% par rapport à $167,328,000 en 2023. La provision pour les pertes de prêts probables a diminué de 17.9% à $8,602,000.
| Métriques du compte de résultat | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| Intérêts totaux | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
| Revenu net d'intérêt | $167,942,000 | $167,328,000 | 0.4% |
| Provision pour les pertes de prêt | $8,602,000 | $10,476,000 | (17.9)% |
| Revenu net | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4)% |
Portefeuille de prêts
Les prêts totaux d'IBOC ont augmenté de 6.6% à $8,587,025,000 au 30 septembre 2024, par rapport à $8,058,961,000 au 31 décembre 2023. Les prêts immobiliers commerciaux ont représenté approximativement 66% du total des prêts, reflétant une concentration régulière dans cette catégorie.
Dépôts
Dépôts à Iboc Rose par 2.3% à $12,101,055,000 depuis $11,824,554,000 À la fin de l'année 2023. Cette croissance a été attribuée à une augmentation des activités des clients et des taux de dépôt compétitifs.
| Dépôts Overview | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Dépôts totaux | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, IBOC a signalé un niveau de capitaux propres commun (CET1) à un rapport actif pondéré en fonction du risque de 22.18%, par rapport à 21.72% le 31 décembre 2023. Le ratio de capital-total de niveau 1 était 18.33%tandis que le ratio de capital de niveau 1 pondéré en fonction du risque se tenait à 22.85%.
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| CET1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 22.18% | 21.72% |
| Capital de niveau 1 à des actifs totaux moyens | 18.33% | 17.46% |
| Ratio de capital de niveau 1 pondéré en fonction du risque | 22.85% | 22.39% |
| Ratio de capital total pondéré en fonction des risques | 24.10% | 23.65% |
Performance en stock et dividendes
IBOC a versé des dividendes en espèces de $0.66 par action le 28 février et le 28 août 2024. La société a activement racheté les actions, avec un total de 13 711 689 actions racheté à un coût de $415,258,000 Au 4 novembre 2024.
| Résumé des dividendes et des rachats | 2024 |
|---|---|
| Dividendes en espèces par action | $0.66 |
| Total des actions rachetées | 13,711,689 |
| Coût total de rachat | $415,258,000 |
Comment International Bancshares Corporation (IBOC) fait de l'argent
Sources de revenus
International Bancshares Corporation (IBOC) génère des revenus principalement par le biais de deux principaux flux: le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les titres d'investissement et les intérêts payés sur les dépôts et autres emprunts.
| Article | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Intérêt des prêts | $175,532,000 | $158,534,000 | $512,225,000 | $453,700,000 |
| Revenu des intérêts des titres d'investissement | $40,105,000 | $34,598,000 | $113,505,000 | $96,582,000 |
| Revenu total des intérêts | $222,657,000 | $204,175,000 | $650,418,000 | $590,448,000 |
| Intérêts | $54,715,000 | $36,847,000 | $154,637,000 | $91,480,000 |
| Revenu net d'intérêt | $167,942,000 | $167,328,000 | $495,781,000 | $498,968,000 |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent les frais des services, des commissions et d'autres sources de revenus.
| Article | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $18,660,000 | $19,311,000 | $55,018,000 | $54,939,000 |
| Autres frais de service, commissions et frais | $17,070,000 | $16,616,000 | $51,355,000 | $49,598,000 |
| Revenu total de non-intérêt | $43,842,000 | $45,385,000 | $129,604,000 | $123,449,000 |
Portefeuille de prêts Overview
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux sont passés à 8 587 025 000 $, soit une augmentation de 6,6% par rapport à la fin de 2023.
- Les prêts immobiliers commerciaux représentent environ 66% du total des prêts.
- Les prêts aux emprunteurs dans des pays étrangers ont totalisé 175 361 000 $, soit 1,1% du total des prêts.
Croissance des dépôts
IBOC a connu une augmentation de 2,3% du total des dépôts, atteignant 12 101 055 000 $ au 30 septembre 2024.
- Une concurrence accrue pour les dépôts et l'activité générale par les clients a contribué à cette croissance.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses de non-intérêt ont augmenté de 7,0% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, entraînés principalement par une rémunération et des avantages sociaux accrues.
| Article | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | $76,215,000 | $71,200,000 | $219,966,000 | $206,763,000 |
Performance du revenu net
Le bénéfice net pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 99 772 000 $, soit une diminution de 3,4% par rapport à la même période en 2023.
| Article | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | $99,772,000 | $103,264,000 | $294,083,000 | $305,392,000 |
| Bénéfice de base par action | $1.60 | $1.66 | $4.73 | $4.92 |
Conclusion sur la santé financière
Au 30 septembre 2024, IBOC a déclaré un actif consolidé total de 15 892 312 000 $, reflétant une augmentation de 5,5% par rapport à la fin de 2023.
La Société continue de gérer efficacement le risque de taux d'intérêt tout en optimisant ses revenus provenant de sources d'intérêt et d'intérêt.
International Bancshares Corporation (IBOC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- International Bancshares Corporation (IBOC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of International Bancshares Corporation (IBOC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View International Bancshares Corporation (IBOC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.