International Bancshares Corporation (IBOC) Bundle
Eine kurze Geschichte der International Bancshares Corporation
Unternehmen Overview
Die International Bancshares Corporation (IBC) ist ein Finanzinstitut mit Sitz in Texas mit fünf hundertprozentigen Tochterunternehmen. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, einschließlich Gewerbe- und Einzelhandelsbanken, Investmentdienstleistungen und Hypothekenkrediten.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete IBC insgesamt ein Vermögen von 15.892.312.000 USD, ein Anstieg von 5,5% gegenüber 15.066.189.000 USD am Ende 2023. Die ausstehenden Nettokredite betrugen 8.430.926.000 USD, was ein Wachstum von 6,7% im Vergleich zum Vorjahr widerspricht. Die Gesamteinlagen lagen bei 12.101.055.000 USD, was einem Anstieg von 2,3% gegenüber 11.824.554.000 USD stieg.
| Finanzmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| Nettokredite | $8,430,926,000 | $7,901,892,000 | 6.7% |
| Gesamtablagerungen | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete IBC ein Nettoergebnis von 99.772.000 USD, ein Rückgang von 3,4% gegenüber 103.264.000 USD im gleichen Quartal von 2023. Das Nettoeinkommen in den ersten neun Monaten 2024 betrug 294.083.000 USD, 3,7% ab 3,7% von 3,7% ab. 305.392.000 USD im Vorjahr.
| Gewinn- und Verlustrechnung | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4%) |
| Nettoeinkommen (neun Monate) | $294,083,000 | $305,392,000 | (3.7%) |
Zinserträge und Ausgaben
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Gesamtzinseinkommen 222.657.000 USD, was einem Anstieg um 9,1% gegenüber 204.175.000 USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. Die Zinsaufwendungen stiegen von 48,5% auf 54.715.000 USD von 36.847.000 USD.
| Interessenmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| Gesamtzinsaufwand | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen in den drei Monaten zum 30. September 2024 betrug 43.842.000 USD, was einem Rückgang von 3,4% gegenüber 45.385.000 USD im Vorjahr. Die nicht zinslichen Ausgaben stiegen von 71.200.000 USD um 71.200.000 USD auf 76.215.000 USD.
| Nicht-zinslose Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nichtinteresse Einkommen | $43,842,000 | $45,385,000 | (3.4%) |
| Nichtinteresse | $76,215,000 | $71,200,000 | 7.0% |
Dividenden und Aktionäre Eigenkapital
IBC bezahlte Bargelddividenden von 0,66 USD je Aktie im Jahr 2024, gegenüber 0,63 USD je Aktie im Jahr 2023. Das Eigenkapital des Gesamtkapitals stieg ab dem 30. September 2024 auf 2.749.416.000 USD, verglichen mit 2.447.774.000 USD zum Ende von 2023, einem Wachstum von 12,3%.
| Aktionärsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
| Dividenden pro Aktie | $0.66 | $0.63 | 4.8% |
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 meldete IBC eine gemeinsame Aktienquote von 22,18%, eine Kapitalquote von 22,85%und eine Gesamtkapitalquote von 24,10%, was eine starke Kapitalangemessenheit aufweist.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| CET1 -Verhältnis | 22.18% | 21.72% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 22.85% | 22.39% |
| Gesamtkapitalquote | 24.10% | 23.65% |
A WHO HAPTIONAL INTERNATIONAL BANCSHARES CORPORATION (IBOC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 wird der Eigentum an der International Bancshares Corporation (IBOC) hauptsächlich an institutionelle Anleger, Einzelaktionäre und Unternehmensleiter verteilt. In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten Aktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze hervorgehoben:
| Aktionärsname | Art des Eigentums | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institutioneller Investor | 4,150,000 | 6.67% |
| The Vanguard Group, Inc. | Institutioneller Investor | 3,800,000 | 6.10% |
| State Street Corporation | Institutioneller Investor | 3,200,000 | 5.15% |
| Insider Holdings (Executive Management) | Insider | 2,000,000 | 3.21% |
| Andere institutionelle Investoren | Institutioneller Investor | 8,000,000 | 12.88% |
| Öffentlicher Float | Öffentlich | 53,000,000 | 85.00% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von IBOC hat in 2024 Schwankungen verzeichnet. Die folgenden wichtigen Finanzdaten bieten Einblick in die jüngste Leistung des Unternehmens:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs (ab November 2024) | $24.50 |
| Marktkapitalisierung | 1,53 Milliarden US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $26.00 |
| 52 Wochen niedrig | $21.00 |
| Dividendenrendite | 5.36% |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat sich IBOC weiterhin auf die Erweiterung der Marktpräsenz und die Verbesserung des Aktionärswertes konzentriert. Zu den jüngsten Entwicklungen gehören:
- Vierteljährliche Dividenden von 0,63 USD auf 0,66 USD pro Aktie.
- Abschluss eines Aktienrückkaufprogramms, bei dem 13.711.689 Aktien zu einem Preis von 415.258.000 USD zurückgekauft wurden.
- Fortsetzung des Wachstums des Gesamtvermögens und erreichte ab dem 30. September 2024 15.892.312.000 USD.
Aktionär Eigenkapital
Das Aktionärskapital des Unternehmens hat ein positives Wachstum mit wichtigen Metriken wie folgt gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $2,749,416,000 |
| Gewinnrücklagen | $3,241,093,000 |
| Umfassendes Einkommen für Q3 2024 | $212,657,000 |
Eigentümerstruktur Overview
Die Eigentümerstruktur von IBOC spiegelt eine Kombination von institutionellen und Einzelhandelsinvestoren mit einem erheblichen Teil der Öffentlichkeit wider. Die Governance des Unternehmens wird von seinen Hauptaktionären, insbesondere institutionellen Anlegern, beeinflusst, die eine entscheidende Rolle für die Entscheidungsfindung und die strategische Leitung spielen.
IBOC (International Bancshares Corporation) Leitzahlung
Leitbild Overview
Die Mission der International Bancshares Corporation (IBOC) besteht darin, ihren Kunden qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft und den Wertsch Albereits zu erhalten. Das Unternehmen zielt darauf ab, einen positiven Einfluss auf die Gemeinden zu haben, die es durch verantwortungsbewusste Kredit- und Investitionspraktiken dient.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 berichtete IBOC die folgenden finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $15,892,312 |
| Nettokredite | $8,430,926 |
| Gesamtablagerungen | $12,101,055 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $2,749,416 |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | $99,772 |
| Nettoeinkommen (YTD 2024) | $294,083 |
| Grundgewinn je Aktie (EPS) | $1.60 |
| Verdünnte EPS | $1.60 |
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Die Kapitalquoten von IBOC zum 30. September 2024 sind wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| CET1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 22.18% |
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichem Gesamtvermögen | 18.33% |
| Risikogewichtete Tier-1-Kapitalquote | 22.85% |
| Risikogewichtige Gesamtkapitalquote | 24.10% |
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 stieg der Zinseinkommen von IBOC um 9,1% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 und erreichte 222.657.000 USD. Dieser Anstieg war auf das Wachstum der Investitions- und Kreditportfolios inmitten eines günstigen Zinsumfelds zurückzuführen. Der Zinsaufwand stieg jedoch um 48,5% auf 54.715.000 USD, was auf die für Einlagen gezahlten Zinssätze zurückzuführen ist.
Die Nettozinserträge blieben relativ stabil und stiegen nur um 0,4% auf 167.942.000 USD. Die Bestimmung für wahrscheinliche Darlehensverluste ging um 17,9% auf 8.602.000 USD zurück, was auf eine verbesserte Kreditqualität hinweist. Das nicht zinslose Einkommen ging ebenfalls um 3,4% auf 43.842.000 USD zurück, während die nicht zinslichen Ausgaben um 7,0% auf 76.215.000 USD stiegen, hauptsächlich aufgrund höherer Entschädigungskosten.
Investition in die Gemeinschaft
IBOC engagiert sich für die Entwicklung der Gemeinschaft durch Investitionen in Projekte mit niedrigem Einkommensbetreuungssteuerkredit (LIHTC) und insgesamt 186.916.000 USD zum 30. September 2024. Diese Projekte zielen darauf ab, erschwingliche Wohnungsoptionen bereitzustellen und zum Wohlergehen der bedienten Gemeinden beizutragen.
Aktionärsrenditen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erklärte IBOC Bargelddividenden in Höhe von insgesamt 82.078.000 USD, was ein anhaltendes Engagement für den Rückkehrwert für die Aktionäre trotz des Nettoeinkommens widerspiegelt.
Abschluss
Die Mission der International Bancshares Corporation entspricht der finanziellen Leistungs- und Engagement -Bemühungen in der Gemeinde und demonstriert einen ausgewogenen Ansatz für Wachstum und Verantwortung. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seines Dienstleistungsangebots und sorgt für eine nachhaltige Rentabilität für seine Aktionäre.
Wie die internationale Bancshares Corporation (IBOC) funktioniert
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete die International Bancshares Corporation (IBOC) die Gesamtvermögen von $15,892,312,000eine Zunahme von 5.5% aus $15,066,189,000 Zum 31. Dezember 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens lagen bei $13,142,896,000, während der Eigenkapital der Aktionäre war $2,749,416,000, reflektiert a 12.3% zunehmen von $2,447,774,000 Ende 2023.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| Gesamtverbindlichkeiten | $13,142,896,000 | $12,618,415,000 | 4.1% |
| Eigenkapital der Aktionäre | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die drei Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtzinserträge von IBOC $222,657,000, A 9.1% zunehmen von $204,175,000 Im gleichen Zeitraum 2023 stieg der Zinsaufwand erheblich durch 48.5% Zu $54,715,000 aus $36,847,000.
Das Nettozinseinkommen für den gleichen Zeitraum war $167,942,000etwas nach oben von 0.4% im Vergleich zu $167,328,000 im Jahr 2023. Die Bestimmung für wahrscheinliche Darlehensverluste sank um 17.9% Zu $8,602,000.
| Gewinn- und Verlustrechnung | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| Gesamtzinsaufwand | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
| Nettozinserträge | $167,942,000 | $167,328,000 | 0.4% |
| Bereitstellung von Darlehensverlusten | $8,602,000 | $10,476,000 | (17.9)% |
| Nettoeinkommen | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4)% |
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen von IBOC erhöhten sich um um 6.6% Zu $8,587,025,000 am 30. September 2024 im Vergleich zu $8,058,961,000 zum 31. Dezember 2023. Gewerbeimmobilienkredite waren ungefähr ungefähr 66% von Gesamtdarlehen, die eine stetige Konzentration in dieser Kategorie widerspiegeln.
Einlagen
Einlagen bei IBOC Rose vorbei 2.3% Zu $12,101,055,000 aus $11,824,554,000 Zum Jahresende 2023. Dieses Wachstum wurde auf erhöhte Kundenaktivitäten und wettbewerbsfähige Einlagensätze zurückgeführt.
| Einlagen Overview | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 berichtete IBOC über eine gemeinsame Aktienstufe 1 (CET1) zu risikogewichtigem Vermögensverhältnis von 22.18%, im Vergleich zu 21.72% Am 31. Dezember 2023. Das Verhältnis von Tier-1-Kapital-zu-durchschnittlichem Total-Asset war 18.33%, während die risikogewichtete Tier-1-Kapitalquote bei stand 22.85%.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| CET1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 22.18% | 21.72% |
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichem Gesamtvermögen | 18.33% | 17.46% |
| Risikogewichtete Tier-1-Kapitalquote | 22.85% | 22.39% |
| Risikogewichtige Gesamtkapitalquote | 24.10% | 23.65% |
Aktienleistung und Dividenden
IBOC bezahlte Bargelddividenden von $0.66 pro Aktie am 28. Februar und 28. August 2024. Das Unternehmen hat Aktien mit insgesamt insgesamt aktiv umkaufen 13.711.689 Aktien umgekauft zu Kosten von $415,258,000 Ab dem 4. November 2024.
| Dividende und Rückkauf Zusammenfassung | 2024 |
|---|---|
| Cash -Dividenden pro Aktie | $0.66 |
| Gesamtaktien zurückgekauft | 13,711,689 |
| Gesamtkosten des Rückkaufs | $415,258,000 |
Wie die internationale Bancshares Corporation (IBOC) Geld verdient
Einnahmequellen
Die International Bancshares Corporation (IBOC) erzielt hauptsächlich durch zwei Hauptströme: Nettozinserträge und nicht interessante Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Anlagepapieren und Zinsen für Einlagen und andere Kredite gezahlt werden.
| Artikel | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Zinserträge aus Darlehen | $175,532,000 | $158,534,000 | $512,225,000 | $453,700,000 |
| Zinserträge aus Investitionsgeschichten | $40,105,000 | $34,598,000 | $113,505,000 | $96,582,000 |
| Gesamtzinserträge | $222,657,000 | $204,175,000 | $650,418,000 | $590,448,000 |
| Zinsaufwand | $54,715,000 | $36,847,000 | $154,637,000 | $91,480,000 |
| Nettozinserträge | $167,942,000 | $167,328,000 | $495,781,000 | $498,968,000 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst Gebühren aus Dienstleistungen, Provisionen und anderen Einkommensquellen.
| Artikel | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $18,660,000 | $19,311,000 | $55,018,000 | $54,939,000 |
| Andere Servicegebühren, Provisionen und Gebühren | $17,070,000 | $16,616,000 | $51,355,000 | $49,598,000 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $43,842,000 | $45,385,000 | $129,604,000 | $123,449,000 |
Kreditportfolio Overview
Zum 30. September 2024 stiegen die Gesamtdarlehen auf 8.587.025.000 USD, was einem Anstieg von 6,6% gegenüber Ende 2023 stieg.
- Gewerbeimmobilienkredite machen ungefähr 66% der Gesamtdarlehen aus.
- Kredite an Kreditnehmer im Ausland beliefen sich auf 175.361.000 USD oder 1,1% der Gesamtdarlehen.
Ablagerungswachstum
In IBOC wurde die Gesamteinzahlungen um 2,3% erhöht und zum 30. September 2024 12.101.055.000 USD erreicht.
- Der verstärkte Wettbewerb um Einlagen und allgemeine Aktivitäten durch Kunden trug zu diesem Wachstum bei.
Nichtinteresse
Die nicht zinslichen Ausgaben stiegen in den drei Monaten am 30. September 2024 um 7,0%, was hauptsächlich durch die zunehmende Vergütung und Leistungen der Mitarbeiter entspricht.
| Artikel | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtkostenkosten | $76,215,000 | $71,200,000 | $219,966,000 | $206,763,000 |
Nettoeinkommensleistung
Das Nettogewinn für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 99.772.000 USD, ein Rückgang von 3,4% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Artikel | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $99,772,000 | $103,264,000 | $294,083,000 | $305,392,000 |
| Grundgewinn je Aktie | $1.60 | $1.66 | $4.73 | $4.92 |
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Zum 30. September 2024 meldete IBOC ein Gesamtvermögen von 15.892.312.000 USD, was sich gegenüber einem Anstieg von 5,5% gegenüber Ende 2023 entspricht.
Das Unternehmen verwaltet sein Zinsrisiko weiterhin effektiv und optimiert und optimiert seine Einnahmen aus Zinsen und nicht interessanten Quellen.
International Bancshares Corporation (IBOC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- International Bancshares Corporation (IBOC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of International Bancshares Corporation (IBOC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View International Bancshares Corporation (IBOC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.