International Bancshares Corporation (IBOC) Bundle
Uma breve história da International Bancshares Corporation
Empresa Overview
A International Bancshares Corporation (IBC) é uma instituição financeira com sede no Texas, compreendendo cinco bancos subsidiários de propriedade integral. A empresa fornece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de varejo, serviços de investimento e empréstimos hipotecários.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a IBC registrou ativos totais de US $ 15.892.312.000, um aumento de 5,5% de US $ 15.066.189.000 no final de 2023. Os empréstimos líquidos em circulação foram de US $ 8.430.926.000, refletindo um crescimento de 6,7% em comparação com o ano anterior. O total de depósitos foi de US $ 12.101.055.000, um aumento de 2,3%, ante US $ 11.824.554.000.
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| Empréstimos líquidos | $8,430,926,000 | $7,901,892,000 | 6.7% |
| Total de depósitos | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
Demonstração de resultados destaca
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a IBC registrou um lucro líquido de US $ 99.772.000, uma queda de 3,4% em comparação com US $ 103.264.000 no mesmo trimestre de 2023. O lucro líquido nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 294.083.000, queda de 3,7% de 3,7% de US $ 305.392.000 no ano anterior.
| Item de demonstração de resultados | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4%) |
| Lucro líquido (nove meses) | $294,083,000 | $305,392,000 | (3.7%) |
Receita de juros e despesas
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros foi de US $ 222.657.000, representando um aumento de 9,1% em relação a US $ 204.175.000 no mesmo período de 2023. As despesas de juros aumentaram em 48,5%, para US $ 54.715.000, de US $ 36.847.000.
| Métricas de interesse | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total de juros | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| Despesa total de juros | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
Receita e despesas sem interesse
A renda não interessante nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 43.842.000, uma queda de 3,4% de US $ 45.385.000 no ano anterior. As despesas não interessantes aumentaram 7,0%, para US $ 76.215.000, ante US $ 71.200.000.
| Métricas não interessantes | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita não interessante | $43,842,000 | $45,385,000 | (3.4%) |
| Despesa não de juros | $76,215,000 | $71,200,000 | 7.0% |
Dividendos e patrimônio líquido
Os dividendos em dinheiro pagou a IBC de US $ 0,66 por ação em 2024, acima de US $ 0,63 por ação em 2023. O patrimônio líquido total aumentou para US $ 2.749.416.000 em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 2.447.774.000 no final de 2023, com um crescimento de 12.3%.
| Métricas de acionistas | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Equidade dos acionistas | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
| Dividendos por ação | $0.66 | $0.63 | 4.8% |
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, a IBC relatou uma proporção comum de nível 1 (CET1) de 22,18%, uma taxa de capital de Nível 1 de 22,85%e uma taxa de capital total de 24,10%, demonstrando forte adequação de capital.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Razão CET1 | 22.18% | 21.72% |
| Índice de capital de camada 1 | 22.85% | 22.39% |
| Índice de capital total | 24.10% | 23.65% |
Um dono da International Bancshares Corporation (IBOC)
Principais acionistas
A partir de 2024, a propriedade da International Bancshares Corporation (IBOC) é distribuída principalmente entre investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa. A tabela a seguir destaca os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Nome do acionista | Tipo de propriedade | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investidor institucional | 4,150,000 | 6.67% |
| O Vanguard Group, Inc. | Investidor institucional | 3,800,000 | 6.10% |
| State Street Corporation | Investidor institucional | 3,200,000 | 5.15% |
| Insider Holdings (gerenciamento executivo) | Insider | 2,000,000 | 3.21% |
| Outros investidores institucionais | Investidor institucional | 8,000,000 | 12.88% |
| Flutuação pública | Público | 53,000,000 | 85.00% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações do IBOC viu flutuações ao longo de 2024. Os seguintes dados financeiros principais fornecem informações sobre o desempenho recente da empresa:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações (em novembro de 2024) | $24.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,53 bilhão |
| 52 semanas de altura | $26.00 |
| 52 semanas baixo | $21.00 |
| Rendimento de dividendos | 5.36% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o IBOC continuou a se concentrar em expandir sua presença no mercado e melhorar o valor dos acionistas. Desenvolvimentos recentes incluem:
- Aumento dos dividendos trimestrais de US $ 0,63 para US $ 0,66 por ação.
- Conclusão de um programa de recompra de ações, onde 13.711.689 ações foram recompradas a um custo de US $ 415.258.000.
- Crescimento contínuo no total de ativos, atingindo US $ 15.892.312.000 em 30 de setembro de 2024.
Equidade do acionista
O patrimônio líquido da empresa mostrou crescimento positivo, com as principais métricas da seguinte maneira:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | $2,749,416,000 |
| Lucros acumulados | $3,241,093,000 |
| Renda abrangente para o terceiro trimestre de 2024 | $212,657,000 |
Estrutura de propriedade Overview
A estrutura de propriedade do IBOC reflete uma combinação de investidores institucionais e de varejo, com uma parcela significativa mantida pelo público. A governança da empresa é influenciada por seus principais acionistas, particularmente investidores institucionais, que desempenham um papel crucial na tomada de decisões e na direção estratégica.
Declaração Internacional de Missão da Bancshares Corporation (IBOC)
Declaração de missão Overview
A missão da International Bancshares Corporation (IBOC) é fornecer serviços financeiros de alta qualidade a seus clientes, mantendo um compromisso com o desenvolvimento da comunidade e o valor dos acionistas. A empresa pretende criar um impacto positivo nas comunidades que atende a práticas responsáveis de empréstimos e investimentos.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o IBOC relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica financeira | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $15,892,312 |
| Empréstimos líquidos | $8,430,926 |
| Total de depósitos | $12,101,055 |
| Equidade dos acionistas | $2,749,416 |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | $99,772 |
| Lucro líquido (YTD 2024) | $294,083 |
| Ganhos básicos por ação (EPS) | $1.60 |
| EPS diluído | $1.60 |
Principais índices financeiros
Os índices de capital do IBOC em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| CET1 para ativos ponderados por risco | 22.18% |
| Capital de Nível 1 para Média Total de Ativos | 18.33% |
| Ratio de capital de nível 1 ponderado por risco | 22.85% |
| Índice de capital total ponderado por risco | 24.10% |
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros do IBOC aumentou 9,1% em comparação com o mesmo período em 2023, atingindo US $ 222.657.000. Esse aumento foi impulsionado pelo crescimento das carteiras de investimento e empréstimos em meio a um ambiente de taxa de juros favorável. No entanto, a despesa de juros aumentou 48,5%, para US $ 54.715.000, refletindo taxas aumentadas pagas sobre depósitos.
A receita de juros líquidos permaneceu relativamente estável, aumentando apenas 0,4%, para US $ 167.942.000. A provisão para prováveis perdas de empréstimos diminuiu em 17,9%, para US $ 8.602.000, indicando uma melhor qualidade de crédito. A receita não interessante também caiu 3,4%, para US $ 43.842.000, enquanto as despesas que não são de juros aumentaram 7,0%, para US $ 76.215.000, principalmente devido a custos de remuneração mais altos.
Investimento em comunidade
O IBOC está comprometido com o desenvolvimento da comunidade por meio de investimentos em projetos de crédito tributário de baixa renda (LIHTC), totalizando US $ 186.916.000 em 30 de setembro de 2024. Esses projetos visam fornecer opções de moradia acessíveis e contribuir para o bem-estar das comunidades servidas.
Retornos dos acionistas
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o IBOC declarou dividendos em dinheiro, totalizando US $ 82.078.000, refletindo um compromisso contínuo de retornar valor aos acionistas, apesar das flutuações no lucro líquido.
Conclusão
A missão da International Bancshares Corporation está alinhada com seus esforços de desempenho financeiro e envolvimento da comunidade, demonstrando uma abordagem equilibrada de crescimento e responsabilidade. A empresa permanece focada em aprimorar suas ofertas de serviços, garantindo a lucratividade sustentável para seus acionistas.
Como funciona a International Bancshares Corporation (IBOC)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a International Bancshares Corporation (IBOC) relatou ativos totais de $15,892,312,000, um aumento de 5.5% de $15,066,189,000 em 31 de dezembro de 2023. O total de passivos da empresa ficava em $13,142,896,000, enquanto o patrimônio dos acionistas era $2,749,416,000, refletindo a 12.3% aumento de $2,447,774,000 No final de 2023.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | $15,892,312,000 | $15,066,189,000 | 5.5% |
| Passivos totais | $13,142,896,000 | $12,618,415,000 | 4.1% |
| Equidade dos acionistas | $2,749,416,000 | $2,447,774,000 | 12.3% |
Demonstração de resultados destaca
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros do IBOC foi $222,657,000, a 9.1% aumento de $204,175,000 no mesmo período de 2023. A despesa de juros aumentou significativamente por 48.5% para $54,715,000 de $36,847,000.
A receita de juros líquidos para o mesmo período foi $167,942,000, um pouco por 0.4% comparado com $167,328,000 em 2023. A provisão para prováveis perdas de empréstimos diminuiu por 17.9% para $8,602,000.
| Métricas de demonstração de resultados | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Receita total de juros | $222,657,000 | $204,175,000 | 9.1% |
| Despesa total de juros | $54,715,000 | $36,847,000 | 48.5% |
| Receita de juros líquidos | $167,942,000 | $167,328,000 | 0.4% |
| Provisão para perdas de empréstimo | $8,602,000 | $10,476,000 | (17.9)% |
| Resultado líquido | $99,772,000 | $103,264,000 | (3.4)% |
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais do IBOC aumentaram em 6.6% para $8,587,025,000 em 30 de setembro de 2024, em comparação com $8,058,961,000 em 31 de dezembro de 2023. Empréstimos imobiliários comerciais representavam aproximadamente 66% de empréstimos totais, refletindo uma concentração constante nessa categoria.
Depósitos
Depósitos no IBOC Rose por 2.3% para $12,101,055,000 de $11,824,554,000 No final do ano 2023. Esse crescimento foi atribuído ao aumento das atividades do cliente e às taxas de depósito competitivo.
| Depósitos Overview | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Total de depósitos | $12,101,055,000 | $11,824,554,000 | 2.3% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, o IBOC relatou um nível comum de patrimônio líquido 1 (CET1) à razão de ativos ponderados por risco de 22.18%, comparado com 21.72% em 31 de dezembro de 2023. A relação de atitude de capital a média de nível 1 era 18.33%, enquanto o índice de capital de nível 1 ponderado por risco ficou em 22.85%.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| CET1 para ativos ponderados por risco | 22.18% | 21.72% |
| Capital de Nível 1 para Média Total de Ativos | 18.33% | 17.46% |
| Ratio de capital de nível 1 ponderado por risco | 22.85% | 22.39% |
| Índice de capital total ponderado por risco | 24.10% | 23.65% |
Desempenho de ações e dividendos
IBOC pagou dividendos em dinheiro de $0.66 por ação em 28 de fevereiro e 28 de agosto de 2024. A empresa vem recompra ativamente as ações, com um total de 13.711.689 ações recomprado a um custo de $415,258,000 em 4 de novembro de 2024.
| Resumo de dividendo e recompra | 2024 |
|---|---|
| Dividendos em dinheiro por ação | $0.66 |
| Total de ações recompradas | 13,711,689 |
| Custo total da recompra | $415,258,000 |
Como a International Bancshares Corporation (IBOC) ganha dinheiro
Fontes de receita
A International Bancshares Corporation (IBOC) gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não interessante.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e títulos de investimento e juros pagos sobre depósitos e outros empréstimos.
| Item | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros de empréstimos | $175,532,000 | $158,534,000 | $512,225,000 | $453,700,000 |
| Receita de juros de títulos de investimento | $40,105,000 | $34,598,000 | $113,505,000 | $96,582,000 |
| Receita total de juros | $222,657,000 | $204,175,000 | $650,418,000 | $590,448,000 |
| Despesa de juros | $54,715,000 | $36,847,000 | $154,637,000 | $91,480,000 |
| Receita de juros líquidos | $167,942,000 | $167,328,000 | $495,781,000 | $498,968,000 |
Receita não interessante
A renda não-juros inclui taxas de serviços, comissões e outras fontes de renda.
| Item | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $18,660,000 | $19,311,000 | $55,018,000 | $54,939,000 |
| Outros cobranças de serviço, comissões e taxas | $17,070,000 | $16,616,000 | $51,355,000 | $49,598,000 |
| Renda total não jurídica | $43,842,000 | $45,385,000 | $129,604,000 | $123,449,000 |
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais aumentaram para US $ 8.587.025.000, um aumento de 6,6% em relação ao final de 2023.
- Os empréstimos imobiliários comerciais representam aproximadamente 66% do total de empréstimos.
- Os empréstimos a mutuários em países estrangeiros totalizaram US $ 175.361.000, ou 1,1% do total de empréstimos.
Crescimento de depósito
O IBOC registrou um aumento de 2,3% no total de depósitos, atingindo US $ 12.101.055.000 em 30 de setembro de 2024.
- O aumento da concorrência por depósitos e atividades gerais pelos clientes contribuiu para esse crescimento.
Despesas não jurídicas
As despesas que não são de juros aumentaram 7,0% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, impulsionados principalmente pelo aumento da remuneração e benefícios dos funcionários.
| Item | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Despesa total sem juros | $76,215,000 | $71,200,000 | $219,966,000 | $206,763,000 |
Desempenho do lucro líquido
O lucro líquido dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 99.772.000, uma redução de 3,4% em comparação com o mesmo período em 2023.
| Item | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $99,772,000 | $103,264,000 | $294,083,000 | $305,392,000 |
| Ganhos básicos por ação | $1.60 | $1.66 | $4.73 | $4.92 |
Conclusão sobre saúde financeira
Em 30 de setembro de 2024, o IBOC registrou ativos consolidados totais de US $ 15.892.312.000, refletindo um aumento de 5,5% em relação ao final de 2023.
A Companhia continua a gerenciar seu risco de taxa de juros efetivamente, otimizando sua receita com juros e fontes não interesses.
International Bancshares Corporation (IBOC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- International Bancshares Corporation (IBOC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of International Bancshares Corporation (IBOC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View International Bancshares Corporation (IBOC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.