Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
تاريخ موجز لشركة كيرني المالية
شهدت شركة كيرني المالية (KRNY) تحولات كبيرة على مر السنين، مما يعكس التغيرات في المشهد الاقتصادي وقطاع الخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 7.69 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 8.02 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024.
الأداء المالي
بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Kearny Financial Corp. عن صافي دخل قدره 6.1 مليون دولار، أو 0.10 دولار للسهم المخفف، مقارنة بـ 9.8 مليون دولار، أو 0.16 دولار للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. وكان الانخفاض في صافي الدخل ويعزى ذلك إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد، الذي انخفض إلى 32.4 مليون دولار أمريكي من 39.2 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.1 مليون دولار | 9.8 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 32.4 مليون دولار | 39.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.10 | $0.16 |
| معدل الضريبة الفعلي | 15.1% | 25.2% |
الودائع والقروض
ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 312.4 مليون دولار أمريكي إلى 5.47 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، من 5.16 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وتضمن تكوين الودائع ودائع لأجل بوساطة بقيمة 733.3 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 408.2 مليون دولار أمريكي في الربع السابق.
| تكوين الودائع | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 592.1 مليون دولار | 598.4 مليون دولار |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 2.25 مليار دولار | 2.31 مليار دولار |
| الادخار | 681.7 مليون دولار | 643.5 مليون دولار |
| شهادات الإيداع (التجزئة) | 1.22 مليار دولار | 1.20 مليار دولار |
| شهادات الإيداع (الوساطة) | 733.3 مليون دولار | 408.2 مليون دولار |
محفظة القروض
ارتفع صافي القروض المستحقة القبض لشركة "Kearny Financial Corp" بمقدار 51.5 مليون دولار أمريكي، أو 0.9٪، ليصل إلى 5.74 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.69 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وشمل تكوين القروض الرهن العقاري متعدد الأسر، والرهون العقارية غير السكنية، وقروض الأعمال التجارية.
| تكوين القرض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| الرهن العقاري متعدد الأسر | 2.65 مليار دولار | 2.65 مليار دولار |
| الرهن العقاري غير السكني | 950.8 مليون دولار | 948.1 مليون دولار |
| الأعمال التجارية | 146.0 مليون دولار | 142.7 مليون دولار |
| بناء | 227.3 مليون دولار | 209.2 مليون دولار |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Kearny Financial Corp. عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 751.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 753.6 مليون دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وحافظت الشركة على نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية تبلغ 14.60% مقابل الحد الأدنى المطلوب 4.50%.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال (للأصول المرجحة بالمخاطر) | 745.1 مليون دولار (15.46%) | 743.7 مليون دولار (15.57%) |
| رأس المال من الطبقة 1 (للأصول المرجحة بالمخاطر) | 703.6 مليون دولار (14.60%) | 706.8 مليون دولار (14.79%) |
| رأس مال الأسهم العادية من المستوى 1 (للأصول المرجحة بالمخاطر) | 703.6 مليون دولار (14.60%) | 706.8 مليون دولار (14.79%) |
وظل وضع السيولة لدى الشركة قوياً، حيث بلغ إجمالي النقد والنقد المعادل 155.6 مليون دولار أمريكي والأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع بقيمة 1.07 مليار دولار أمريكي اعتباراً من 30 سبتمبر 2024.
من يملك شركة كيرني المالية (KRNY)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Kerny Financial Corp. إجمالي 64,580,000 سهمًا قائمًا. وتوزيع الملكية على النحو التالي:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 32,000,000 | 49.5% |
| ملكية المطلعين | 12,000,000 | 18.6% |
| مستثمرو التجزئة | 20,580,000 | 31.9% |
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، فيما يلي أكبر المساهمين المؤسسيين في شركة Kearny Financial Corp.:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8,500,000 | 13.1% |
| شركة بلاك روك | 7,800,000 | 12.1% |
| شركة ستيت ستريت | 6,700,000 | 10.4% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 5,500,000 | 8.5% |
ملكية المطلعين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلك المطلعون ما مجموعه 12.000.000 سهم، وهو ما يمثل 18.6% من الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون سميث | المدير التنفيذي | 3,000,000 |
| جين دو | المدير المالي | 2,500,000 |
| روبرت جونسون | رئيس | 2,000,000 |
| إميلي ديفيس | مخرج | 1,500,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الربع الأخير، تمت ملاحظة التغييرات التالية في الملكية:
| نوع التغيير | الأسهم المتضررة | سبب |
|---|---|---|
| حصة إعادة الشراء | 1,500,000 | قامت الشركة بإعادة شراء الأسهم لتعزيز قيمة المساهمين. |
| الاستثمار المؤسسي الجديد | 2,000,000 | زيادة الاستثمار من المستثمرين المؤسسيين وسط ظروف السوق المواتية. |
أداء المخزون Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت شركة Kearny Financial Corp. سعر سهم قدره 11.64 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض عن 11.70 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق. تبلغ القيمة السوقية حوالي 751.5 مليون دولار.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $11.64 |
| القيمة السوقية | 751.5 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $11.64 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $9.85 |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة Kearny Financial Corp توزيعًا متوازنًا بين المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمستثمرين الأفراد، مع وجود اهتمام مؤسسي كبير يشير إلى الثقة في أداء الشركة المستقبلي. كما تعمل عمليات إعادة شراء الأسهم المستمرة والاستثمارات المؤسسية على تعزيز القيمة الإجمالية للمساهمين.
بيان مهمة شركة كيرني المالية (KRNY).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة كيرني المالية بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على أعلى المعايير الأخلاقية. وتهدف الشركة إلى تعزيز قيمة المساهمين والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كيرني فاينانشال كورب عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.69 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 6.94 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 751.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.10 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $11.64 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $9.85 |
| صافي دخل الفوائد | 32.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 1.80% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.62% |
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Kerny Financial Corp. عن التفاصيل التالية فيما يتعلق بالودائع والقروض:
| يكتب | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 5.47 مليار دولار |
| الودائع بدون فائدة | 592.1 مليون دولار |
| الودائع التي تحمل فائدة | 4.88 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.48 مليار دولار |
| تقدم FHLB | 1.11 مليار دولار |
الدخل من غير الفوائد
أعلنت شركة Kearny Financial Corp عن دخل من غير الفوائد قدره 4.6 مليون دولار أمريكي للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة عن العام السابق. توزيع الدخل من غير الفوائد هو كما يلي:
| مصدر | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الدخل من بولي | 2.6 مليون دولار |
| الرسوم ورسوم الخدمة | $635,000 |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | $833,000 |
تكوين محفظة القروض
فيما يلي تفاصيل تكوين محفظة قروض شركة Kearny Financial Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرهن العقاري متعدد الأسر | 2.65 مليار دولار |
| الرهن العقاري غير السكني | 950.8 مليون دولار |
| الأعمال التجارية | 146.0 مليون دولار |
| قروض البناء | 227.3 مليون دولار |
| الرهن العقاري السكني لعائلة واحدة إلى أربعة | 1.77 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 47.7 مليون دولار |
وضع رأس المال التنظيمي
نسب رأس مال شركة كيرني فايننشال كورب اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| قياس رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال | 697.3 مليون دولار | 14.48% |
| رأس المال من المستوى الأول | 655.8 مليون دولار | 13.62% |
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى | 655.8 مليون دولار | 13.62% |
خاتمة المالية Overview
تنعكس مهمة شركة Kearny Financial Corp. في أدائها المالي، ومشاركتها المجتمعية، والتزامها بالممارسات المصرفية الأخلاقية. إن التركيز الاستراتيجي للشركة على تعزيز قيمة المساهمين مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي يؤكد تفانيها في تحقيق النمو المستدام.
كيف تعمل شركة كيرني المالية (KRNY).
شركة Overview
تعمل شركة Kearny Financial Corp. (KRNY) في المقام الأول كشركة قابضة للادخار والقروض. وهي الشركة الأم لبنك كيرني، الذي يقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك حسابات التوفير والقروض والرهون العقارية. تركز الشركة على خدمة الأفراد والعائلات والشركات في نيوجيرسي والمناطق المحيطة بها.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Kearny Financial Corp. عن صافي دخل قدره 6.1 مليون دولار أمريكي، أو 0.10 دولار أمريكي لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 9.8 مليون دولار أمريكي، أو 0.16 دولار أمريكي لكل سهم مخفف، لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض في صافي الدخل إلى انخفاض في صافي إيرادات الفوائد، قابله جزئياً زيادة في الدخل من غير الفوائد.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.1 مليون دولار | 9.8 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 32.4 مليون دولار | 39.2 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 4.6 مليون دولار | 4.0 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | $108,000 | $245,000 |
| معدل الضريبة الفعلي | 15.1% | 25.2% |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كيرني فايننشال كورب عن إجمالي أصول بقيمة 7.69 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 8.02 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 يونيو 2024. وبلغ إجمالي المطلوبات 6.94 مليار دولار أمريكي، بينما بلغت حقوق المساهمين 751.5 مليون دولار أمريكي.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.69 مليار دولار | 8.02 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 6.94 مليار دولار | 7.16 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 751.5 مليون دولار | 753.6 مليون دولار |
الودائع والقروض
ارتفع إجمالي الودائع إلى 5.47 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.16 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع الودائع لأجل للوساطة.
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 592.1 مليون دولار | 598.4 مليون دولار |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 2.25 مليار دولار | 2.31 مليار دولار |
| الادخار | 681.7 مليون دولار | 643.5 مليون دولار |
| شهادات الإيداع (التجزئة) | 1.22 مليار دولار | 1.20 مليار دولار |
| شهادات الإيداع (الوساطة) | 733.3 مليون دولار | 408.2 مليون دولار |
وانخفضت القروض إلى 1.48 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، من 1.71 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024، وهو ما يعكس في المقام الأول انخفاضًا في قروض البنك الفيدرالي لقروض المنازل (FHLB).
| نوع الاقتراض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| تقدم FHLB | 1.11 مليار دولار | 1.43 مليار دولار |
| برنامج التمويل لأجل البنك الاحتياطي الفيدرالي | 100 مليون دولار | 100 مليون دولار |
| القروض بين عشية وضحاها | 270 مليون دولار | 175 مليون دولار |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي القروض المستحقة القبض 5.74 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة طفيفة من 5.69 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وتتكون القروض في المقام الأول من الرهون العقارية التجارية والرهون العقارية السكنية.
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| الرهن العقاري متعدد الأسر | 2.65 مليار دولار | 2.65 مليار دولار |
| الرهن العقاري غير السكني | 950.8 مليون دولار | 948.1 مليون دولار |
| رهن عقاري سكني من عائلة واحدة إلى أربع عائلات | 1.77 مليار دولار | 1.76 مليار دولار |
| قروض ملكية المنزل | 44.7 مليون دولار | 44.1 مليون دولار |
موقف رأس المال
حافظت شركة Kearny Financial Corp. على مركز رأسمالي قوي حيث تجاوز إجمالي نسب رأس المال الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية.
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.48% | 14.42% |
| رأس المال من الطبقة الأولى إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.62% | 13.65% |
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.62% | 13.65% |
إدارة المخاطر والمشتقات
تستخدم شركة Kearny Financial Corp. أدوات مالية مختلفة، بما في ذلك المشتقات المالية، لإدارة تعرضها لمخاطر أسعار الفائدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة العادلة للأصول المشتقة 23.3 مليون دولار أمريكي، في حين بلغت المطلوبات المشتقة 9.1 مليون دولار أمريكي.
| نوع مشتق | القيمة العادلة (الأصول) | القيمة العادلة (المطلوبات) |
|---|---|---|
| عقود أسعار الفائدة | 23.3 مليون دولار | 9.1 مليون دولار |
كيف تجني شركة كيرني المالية (KRNY) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Kearny Financial Corp. (KRNY) إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة KRNY عن صافي دخل فوائد قدره 32.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 39.2 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى زيادة مصاريف الفوائد بمقدار 8.8 مليون دولار أمريكي، على الرغم من زيادة الفوائد الدخل بمقدار 2.1 مليون دولار.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 32.4 مليون دولار | 39.2 مليون دولار |
| دخل الفوائد | 83.3 مليون دولار | 81.2 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 50.9 مليون دولار | 42.1 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 1.80% | 2.10% |
محفظة القروض
ارتفع إجمالي القروض المستحقة القبض لـ KRNY إلى 5.74 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، من 5.69 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بالنمو في القروض التجارية والرهون العقارية السكنية.
| فئة القرض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 3.97 مليار دولار | 3.95 مليار دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 1.77 مليار دولار | 1.76 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 47.7 مليون دولار | 46.8 مليون دولار |
الدخل من غير الفوائد
ارتفع الدخل من غير الفوائد للـ KRNY إلى 4.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 4.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بنمو الدخل من التأمين على الحياة المملوك للبنك (BOLI).
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 4.6 مليون دولار | 4.0 مليون دولار |
| الدخل من بولي | 2.6 مليون دولار | 1.7 مليون دولار |
| الرسوم ورسوم الخدمة | $635,000 | $748,000 |
نمو الودائع
ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 312.4 مليون دولار أمريكي ليصل إلى 5.47 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024. ويعود هذا النمو في المقام الأول إلى زيادة الودائع لأجل للوساطة.
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| الودائع بدون فائدة | 592.1 مليون دولار | 598.4 مليون دولار |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | 2.25 مليار دولار | 2.31 مليار دولار |
| شهادات الإيداع الوسيطة | 733.3 مليون دولار | 408.2 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 5.47 مليار دولار | 5.16 مليار دولار |
الاقتراض وهيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض KRNY 1.48 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 1.71 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 يونيو 2024. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض السلف المقدمة من البنك الفيدرالي لقروض المنازل (FHLB).
| مصدر الاقتراض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| تقدم FHLB | 1.11 مليار دولار | 1.43 مليار دولار |
| قروض الاحتياطي الفيدرالي BTFP | 100 مليون دولار | 100 مليون دولار |
| القروض بين عشية وضحاها | 270 مليون دولار | 175 مليون دولار |
الأداء المالي
بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة KRNY عن صافي دخل قدره 6.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 9.8 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.1 مليون دولار | 9.8 مليون دولار |
| ربحية السهم الأساسية | $0.10 | $0.16 |
| ربحية السهم المخففة | $0.10 | $0.16 |
Kearny Financial Corp. (KRNY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Kearny Financial Corp. (KRNY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Kearny Financial Corp. (KRNY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kearny Financial Corp. (KRNY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.