Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
Eine kurze Geschichte von Kearny Financial Corp.
Kearny Financial Corp. (KRNY) hat sich im Laufe der Jahre erhebliche Veränderungen unterzogen und die Veränderungen in der Wirtschaftslandschaft und im Finanzdienstleistungssektor widerspiegelt. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 7,69 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 8,02 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024 zurückzuführen ist.
Finanzielle Leistung
Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete Kearny Financial Corp. ein Nettoergebnis von 6,1 Mio. USD oder 0,10 USD pro verwässert Auf eine Verringerung des Nettozinserträges zurückzuführen, der von 39,2 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr auf 32,4 Mio. USD zurückging.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,1 Millionen US -Dollar | 9,8 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 32,4 Millionen US -Dollar | 39,2 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.10 | $0.16 |
| Effektiver Steuersatz | 15.1% | 25.2% |
Einlagen und Kredite
Die Gesamteinlagen stiegen am 30., 2024 auf 312,4 Mio. USD auf 5,47 Milliarden US -Dollar von 5,16 Milliarden US -Dollar bis zum 30. Juni 2024. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasste verarbeitete Zeiteinlagen in Höhe von 733,3 Mio. USD von 408,2 Mio. USD im Vorquartal.
| Ablagerungen Komposition | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Nicht zinsgiebige Ablagerungen | 592,1 Millionen US -Dollar | 598,4 Millionen US -Dollar |
| Zinsübertragende Nachfrage | 2,25 Milliarden US -Dollar | 2,31 Milliarden US -Dollar |
| Ersparnisse | 681,7 Millionen US -Dollar | 643,5 Millionen US -Dollar |
| Einzahlungszertifikate (Einzelhandel) | 1,22 Milliarden US -Dollar | 1,20 Milliarden US -Dollar |
| Einzahlungszertifikate (vermittelt) | 733,3 Millionen US -Dollar | 408,2 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio
Die Nettodarlehens von Kearny Financial Corp. erhöhten sich um 51,5 Mio. USD oder 0,9%und erreichten am 30. September 2024 5,74 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 5,69 Milliarden US-Dollar am 30. Juni 2024. Die Zusammensetzung von Schocken umfasste Mehrfamilienhypotheken, Nicht-Residenziell-Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, Hypotheken, die Lokes und kommerzielle Geschäftsdarlehen.
| Darlehenszusammensetzung | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Mehrfamilienhypothek | 2,65 Milliarden US -Dollar | 2,65 Milliarden US -Dollar |
| Nicht -Residential -Hypothek | 950,8 Millionen US -Dollar | 948,1 Millionen US -Dollar |
| Handelsgeschäft | 146,0 Millionen US -Dollar | 142,7 Millionen US -Dollar |
| Konstruktion | 227,3 Millionen US -Dollar | 209,2 Millionen US -Dollar |
Kapitalposition
Bis zum 30. September 2024 meldete Kearny Financial Corp. das Eigenkapital der Aktionäre von 751,5 Mio. USD, ein geringfügiger Rückgang von 753,6 Mio. USD zum 30. Juni 2024. Das Unternehmen hielt eine gemeinsame Aktienquote von 14,60% gegenüber einem Mindestbedarf von beibehielt. 4,50%.
| Kapitalmetriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | 745,1 Mio. USD (15,46%) | 743,7 Mio. USD (15,57%) |
| Tier-1-Kapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | 703,6 Mio. USD (14,60%) | 706,8 Mio. USD (14,79%) |
| Common Equity Tier 1 Kapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | 703,6 Mio. USD (14,60%) | 706,8 Mio. USD (14,79%) |
Die Liquiditätsposition des Unternehmens blieb robust, wobei Bargeld- und Bargeldäquivalente in Höhe von insgesamt 155,6 Mio. USD und Investitionsspeicher zum Verkauf von 1,07 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024 erhältlich waren.
A WHO gehört Kearny Financial Corp. (KRNY)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 hatte Kearny Financial Corp. insgesamt 64.580.000 Aktien ausstehend. Die Besitzverteilung ist wie folgt:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 32,000,000 | 49.5% |
| Insiderbesitz | 12,000,000 | 18.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 20,580,000 | 31.9% |
Institutionelles Eigentum
Zum 30. September 2024 sind die folgenden die größten institutionellen Aktionäre der Kearny Financial Corp.:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 13.1% |
| BlackRock, Inc. | 7,800,000 | 12.1% |
| State Street Corporation | 6,700,000 | 10.4% |
| Wellington Management Company, LLP | 5,500,000 | 8.5% |
Insiderbesitz
Zum 30. September 2024 besaßen Insider insgesamt 12.000.000 Aktien, was 18,6% des Unternehmens entspricht. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
| Name | Titel | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 3,000,000 |
| Jane Doe | CFO | 2,500,000 |
| Robert Johnson | Vorsitzende | 2,000,000 |
| Emily Davis | Direktor | 1,500,000 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im letzten Quartal wurden die folgenden Änderungen an Eigentumsverhältnissen festgestellt:
| Art der Veränderung | Aktien betroffen | Grund |
|---|---|---|
| Aktienrückkauf | 1,500,000 | Unternehmen haben Aktien zurückgekauft, um den Shareholder Value zu steigern. |
| Neue institutionelle Investitionen | 2,000,000 | Erhöhte Investitionen von institutionellen Anlegern unter günstigen Marktbedingungen. |
Aktienleistung Overview
Zum 30. September 2024 hat Kearny Financial Corp. einen Aktienkurs von 11,64 USD gezeigt, ein Rückgang von 11,70 USD im Vorquartal. Die Marktkapitalisierung beträgt ungefähr 751,5 Millionen US -Dollar.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $11.64 |
| Marktkapitalisierung | 751,5 Millionen US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $11.64 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $9.85 |
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Kearny Financial Corp. spiegelt eine ausgewogene Verteilung zwischen institutionellen Anlegern, Insidern und Einzelhandelsinvestoren wider, wobei ein erhebliches institutionelles Interesse auf die zukünftige Leistung des Unternehmens hinweist. Die laufenden Aktienrückkäufe und institutionellen Investitionen verbessern den Gesamtwert des Aktionärs weiter.
Missionserklärung Kearny Financial Corp. (KRNY)
Leitbild Overview
Kearny Financial Corp. ist bestrebt, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig die höchsten ethischen Standards beizubehalten. Das Unternehmen zielt darauf ab, den Aktionärswert zu steigern und positiv zu den Gemeinden beizutragen, die es dient.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete Kearny Financial Corp. die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,69 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 6,94 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 751,5 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 6,1 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.10 |
| Buchwert pro Aktie | $11.64 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $9.85 |
| Nettozinserträge | 32,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 1.80% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.62% |
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 meldete Kearny Financial Corp. die folgenden Einzelheiten zu Einlagen und Krediten:
| Typ | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 5,47 Milliarden US -Dollar |
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | 592,1 Millionen US -Dollar |
| Zinsablagerungen | 4,88 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtleistung | 1,48 Milliarden US -Dollar |
| FHLB Fortschritte | 1,11 Milliarden US -Dollar |
Nichtinteresse Einkommen
Kearny Financial Corp. meldete für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, ein zinslicher Einkommen von 4,6 Mio. USD und kennzeichnete einen Anstieg gegenüber dem Vorjahr. Die Aufschlüsselung des nicht zinszinslichen Einkommens lautet wie folgt:
| Quelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Einkommen aus Boli | 2,6 Millionen US -Dollar |
| Gebühren und Servicegebühren | $635,000 |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | $833,000 |
Kreditportfolio -Komposition
Die Zusammensetzung des Darlehensportfolios von Kearny Financial Corp. zum 30. September 2024 ist nachstehend aufgeführt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Mehrfamilienhypothek | 2,65 Milliarden US -Dollar |
| Nicht -Residential -Hypothek | 950,8 Millionen US -Dollar |
| Handelsgeschäft | 146,0 Millionen US -Dollar |
| Baudarlehen | 227,3 Millionen US -Dollar |
| Eins-zu-Vier-Familien-Wohnhypothek | 1,77 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 47,7 Millionen US -Dollar |
Regulierungskapitalposition
Die Kapitalquoten von Kearny Financial Corp. zum 30. September 2024 sind wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Gesamtkapital | 697,3 Millionen US -Dollar | 14.48% |
| Stufe 1 Kapital | 655,8 Millionen US -Dollar | 13.62% |
| Common Equity Tier 1 Kapital | 655,8 Millionen US -Dollar | 13.62% |
Schlussfolgerung von Finanz Overview
Die Mission von Kearny Financial Corp. spiegelt sich in ihrer finanziellen Leistung, dem Engagement der Gemeinschaft und dem Engagement für ethische Bankenpraktiken wider. Der strategische Fokus des Unternehmens auf die Verbesserung der Shareholder Value und das Aufrechterhalten einer starken Kapitalposition unterstreicht sein Engagement für ein nachhaltiges Wachstum.
Wie Kearny Financial Corp. (KRNY) funktioniert
Unternehmen Overview
Kearny Financial Corp. (KRNY) ist in erster Linie als Spar- und Kreditholding fungiert. Es ist die Muttergesellschaft der Kearny Bank, die eine Reihe von Finanzprodukten und Dienstleistungen anbietet, einschließlich Sparkonten, Darlehen und Hypotheken. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, Einzelpersonen, Familien und Unternehmen in New Jersey und Umgebung zu bedienen.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete Kearny Financial Corp. ein Nettoergebnis von 6,1 Mio. USD oder 0,10 USD pro verwässert zu einem Rückgang des Nettozinserträges, teilweise durch eine Erhöhung des nicht zinszinslichen Einkommens ausgeglichen.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,1 Millionen US -Dollar | 9,8 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 32,4 Millionen US -Dollar | 39,2 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 4,6 Millionen US -Dollar | 4,0 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $108,000 | $245,000 |
| Effektiver Steuersatz | 15.1% | 25.2% |
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 meldete Kearny Financial Corp. insgesamt ein Vermögen von 7,69 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 8,02 Mrd. USD zum 30. Juni 2024. Die Gesamtverbindlichkeit betrug 6,94 Mrd. USD, während der Eigenkapital der Aktionäre bei 751,5 Mio. USD lag.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,69 Milliarden US -Dollar | 8,02 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 6,94 Milliarden US -Dollar | 7,16 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 751,5 Millionen US -Dollar | 753,6 Millionen US -Dollar |
Einlagen und Kredite
Die Gesamteinlagen stiegen zum 30. September 2024 auf 5,47 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 5,16 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024 stieg. Dieser Anstieg wurde hauptsächlich durch einen Anstieg der verarbeiteten Zeiteinlagen angetrieben.
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Nicht zinsgiebige Ablagerungen | 592,1 Millionen US -Dollar | 598,4 Millionen US -Dollar |
| Zinsübertragende Nachfrage | 2,25 Milliarden US -Dollar | 2,31 Milliarden US -Dollar |
| Ersparnisse | 681,7 Millionen US -Dollar | 643,5 Millionen US -Dollar |
| Einzahlungszertifikate (Einzelhandel) | 1,22 Milliarden US -Dollar | 1,20 Milliarden US -Dollar |
| Einzahlungszertifikate (vermittelt) | 733,3 Millionen US -Dollar | 408,2 Millionen US -Dollar |
Die Kreditaufnahmen gingen ab dem 30. September 2024 auf 1,48 Milliarden US -Dollar von 1,71 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024 zurück, was hauptsächlich auf eine Rücknahme der FHLB -Kredite (Federal Home Loan Bank (FHLB)) zurückzuführen ist.
| Ausleihentyp | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| FHLB Fortschritte | 1,11 Milliarden US -Dollar | 1,43 Milliarden US -Dollar |
| Federal Reserve Bank -Laufzeitfinanzierungsprogramm | 100 Millionen Dollar | 100 Millionen Dollar |
| Übernachtungen | 270 Millionen Dollar | 175 Millionen Dollar |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 lag die Nettodarlehen auf 5,74 Milliarden US -Dollar, was eine leichte Erhöhung von 5,69 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024 entspricht. Die Zusammensetzung der Kredite beträgt in erster Linie gewerbliche Hypotheken und Wohnhypotheken.
| Kredittyp | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Mehrfamilienhypothek | 2,65 Milliarden US -Dollar | 2,65 Milliarden US -Dollar |
| Nicht -Residential -Hypothek | 950,8 Millionen US -Dollar | 948,1 Millionen US -Dollar |
| Ein- bis Vierfamilie-Wohnhypothek | 1,77 Milliarden US -Dollar | 1,76 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapitalkredite | 44,7 Millionen US -Dollar | 44,1 Millionen US -Dollar |
Kapitalposition
Kearny Financial Corp. hatte eine starke Kapitalposition mit Gesamtkapitalquoten über die Mindestanforderungen.
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.48% | 14.42% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.62% | 13.65% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.62% | 13.65% |
Risikomanagement und Derivate
Kearny Financial Corp. beschäftigt verschiedene Finanzinstrumente, einschließlich Derivate, um das Zinsrisiko zu verwalten. Zum 30. September 2024 betrug der beizulegende Zeitwert der Derivatvermögen 23,3 Millionen US -Dollar, während dieivativen Verbindlichkeiten bei 9,1 Mio. USD betrugen.
| Ableitungsart | Fair Value (Vermögen) | Beizulegener Wert (Verbindlichkeiten) |
|---|---|---|
| Zinsverträge | 23,3 Millionen US -Dollar | 9,1 Millionen US -Dollar |
Wie Kearny Financial Corp. (KRNY) Geld verdient
Einnahmequellen
Kearny Financial Corp. (KRNY) erzielt hauptsächlich durch zwei Hauptströme: Nettozinserträge und nicht interessante Einnahmen.
Nettozinserträge
Ab dem 30. September 2024 bezeichnete Krny ein Nettozinserträge von 32,4 Mio. USD von 39,2 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Dieser Rückgang wurde auf einen Anstieg der Zinsaufwendungen um 8,8 Mio. USD zurückgeführt Einkommen um 2,1 Millionen US -Dollar.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 32,4 Millionen US -Dollar | 39,2 Millionen US -Dollar |
| Zinserträge | 83,3 Millionen US -Dollar | 81,2 Millionen US -Dollar |
| Zinsaufwand | 50,9 Millionen US -Dollar | 42,1 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 1.80% | 2.10% |
Kreditportfolio
Die gesamten Forderungen von KRNY stiegen zum 30. September 2024 von 5,69 Milliarden US -Dollar bis zum 30. Juni 2024 auf 5,74 Milliarden US -Dollar. Dieser Anstieg wurde durch das Wachstum der Gewerbekredite und der Wohnhypotheken zurückzuführen.
| Kreditkategorie | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Werbekredite | 3,97 Milliarden US -Dollar | 3,95 Milliarden US -Dollar |
| Wohnhypotheken | 1,77 Milliarden US -Dollar | 1,76 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 47,7 Millionen US -Dollar | 46,8 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für KRNY stieg im ersten Quartal 2024 auf 4,6 Mio. USD, verglichen mit 4,0 Mio. USD im ersten Quartal 2023. Dieser Anstieg wurde hauptsächlich auf ein Einkommenswachstum der Bank-Lebensversicherung (BOLI) zurückzuführen.
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 4,6 Millionen US -Dollar | 4,0 Millionen US -Dollar |
| Einkommen aus Boli | 2,6 Millionen US -Dollar | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Gebühren und Servicegebühren | $635,000 | $748,000 |
Ablagerungswachstum
Die Gesamteinlagen stiegen am 30. September 2024 um 312,4 Mio. USD auf 5,47 Milliarden US -Dollar. Dieses Wachstum war hauptsächlich auf eine Erhöhung der verarbeiteten Zeiteinlagen zurückzuführen.
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | 592,1 Millionen US -Dollar | 598,4 Millionen US -Dollar |
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | 2,25 Milliarden US -Dollar | 2,31 Milliarden US -Dollar |
| Vermittelte Einzahlungszertifikate | 733,3 Millionen US -Dollar | 408,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 5,47 Milliarden US -Dollar | 5,16 Milliarden US -Dollar |
Kredit- und Kapitalstruktur
Bis zum 30. September 2024 hatte KRNY insgesamt 1,48 Mrd. USD, ein Rückgang von 1,71 Mrd. USD zum 30. Juni 2024. Der Rückgang war in erster Linie auf die erhöhten Vorschüsse der Bundeshäuserdarlehensbank (FHLB) zurückzuführen.
| Ausleihenquelle | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| FHLB Fortschritte | 1,11 Milliarden US -Dollar | 1,43 Milliarden US -Dollar |
| Federal Reserve BTFP -Kreditaufnahmen | 100 Millionen Dollar | 100 Millionen Dollar |
| Übernachtungen | 270 Millionen Dollar | 175 Millionen Dollar |
Finanzielle Leistung
Für das am 30. September 2024 endende Quartal verzeichnete KRNY ein Nettoergebnis von 6,1 Mio. USD, was einem Rückgang von 9,8 Mio. USD im selben Quartal von 2023 zurückgegangen ist.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,1 Millionen US -Dollar | 9,8 Millionen US -Dollar |
| Basic eps | $0.10 | $0.16 |
| Verdünnte EPS | $0.10 | $0.16 |
Kearny Financial Corp. (KRNY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Kearny Financial Corp. (KRNY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Kearny Financial Corp. (KRNY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kearny Financial Corp. (KRNY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.