Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
A Brief History of Kearny Financial Corp.
Kearny Financial Corp. (KRNY) ha sufrido transformaciones significativas a lo largo de los años, lo que refleja cambios en el panorama económico y el sector de servicios financieros. As of September 30, 2024, the company reported total assets of $7.69 billion, a decrease from $8.02 billion at June 30, 2024.
Desempeño financiero
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, Kearny Financial Corp. reportó un ingreso neto de $ 6.1 millones, o $ 0.10 por acción diluida, en comparación con $ 9.8 millones, o $ 0.16 por acción diluida para el mismo período en 2023. La disminución de los ingresos netos fue atribuido a una reducción en los ingresos por intereses netos, que cayó a $ 32.4 millones de $ 39.2 millones año tras año.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.1 millones | $ 9.8 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 32.4 millones | $ 39.2 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.10 | $0.16 |
| Tasa impositiva efectiva | 15.1% | 25.2% |
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales aumentaron en $ 312.4 millones a $ 5.47 mil millones al 30 de septiembre de 2024, de $ 5.16 mil millones al 30 de junio de 2024. La composición de depósitos incluyó depósitos de tiempo negociados que ascienden a $ 733.3 millones, frente a $ 408.2 millones en el trimestre anterior.
| Composición de depósitos | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos no con interés | $ 592.1 millones | $ 598.4 millones |
| Demanda de intereses | $ 2.25 mil millones | $ 2.31 mil millones |
| Ahorros | $ 681.7 millones | $ 643.5 millones |
| Certificados de depósito (minorista) | $ 1.22 mil millones | $ 1.20 mil millones |
| Certificados de depósito (negociado) | $ 733.3 millones | $ 408.2 millones |
Cartera de préstamos
Los préstamos netos de Kearny Financial Corp. aumentaron en $ 51.5 millones, o 0.9%, llegando a $ 5.74 mil millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 5.69 mil millones al 30 de junio de 2024. y préstamos comerciales comerciales.
| Composición de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Hipoteca multifamiliar | $ 2.65 mil millones | $ 2.65 mil millones |
| Hipoteca no residencial | $ 950.8 millones | $ 948.1 millones |
| Negocio comercial | $ 146.0 millones | $ 142.7 millones |
| Construcción | $ 227.3 millones | $ 209.2 millones |
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Kearny Financial Corp. informó que el capital total de los accionistas de $ 751.5 millones, una ligera disminución de $ 753.6 millones al 30 de junio de 2024. La compañía mantuvo una relación capital de nivel 1 común de 14.60% contra un requisito mínimo de un requisito mínimo de 4.50%.
| Métricas de capital | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Capital total (para activos ponderados por el riesgo) | $ 745.1 millones (15.46%) | $ 743.7 millones (15.57%) |
| Capital de nivel 1 (a activos ponderados por el riesgo) | $ 703.6 millones (14.60%) | $ 706.8 millones (14.79%) |
| Capital de nivel 1 común (a activos ponderados por el riesgo) | $ 703.6 millones (14.60%) | $ 706.8 millones (14.79%) |
La posición de liquidez de la Compañía se mantuvo robusta, con efectivo y equivalentes en efectivo por un total de $ 155.6 millones y valores de inversión disponibles para la venta por valor de $ 1.07 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
A Who posee Kearny Financial Corp. (Krny)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Kearny Financial Corp. tenía un total de 64,580,000 acciones en circulación. La distribución de la propiedad es la siguiente:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 32,000,000 | 49.5% |
| Propiedad interna | 12,000,000 | 18.6% |
| Inversores minoristas | 20,580,000 | 31.9% |
Propiedad institucional
Al 30 de septiembre de 2024, los siguientes son los mayores accionistas institucionales de Kearny Financial Corp.:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 13.1% |
| Blackrock, Inc. | 7,800,000 | 12.1% |
| State Street Corporation | 6,700,000 | 10.4% |
| Wellington Management Company, LLP | 5,500,000 | 8.5% |
Propiedad interna
Al 30 de septiembre de 2024, los expertos poseían un total de 12,000,000 de acciones, que representan el 18.6% de la compañía. Los expertos clave incluyen:
| Nombre | Título | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 3,000,000 |
| Jane Doe | director de Finanzas | 2,500,000 |
| Robert Johnson | Presidente | 2,000,000 |
| Emily Davis | Director | 1,500,000 |
Cambios recientes en la propiedad
En el último trimestre, se han observado los siguientes cambios en la propiedad:
| Tipo de cambio | Acciones afectadas | Razón |
|---|---|---|
| Recompra de compartir | 1,500,000 | La Compañía recompra acciones para mejorar el valor de los accionistas. |
| Nueva inversión institucional | 2,000,000 | Mayor inversión de inversores institucionales en medio de condiciones de mercado favorables. |
Rendimiento de stock Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Kearny Financial Corp. ha mostrado un precio de acciones de $ 11.64, una disminución de $ 11.70 en el trimestre anterior. La capitalización de mercado es de aproximadamente $ 751.5 millones.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $11.64 |
| Capitalización de mercado | $ 751.5 millones |
| Valor en libros por acción | $11.64 |
| Valor en libros tangible por acción | $9.85 |
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de Kearny Financial Corp. refleja una distribución equilibrada entre inversores institucionales, expertos e inversores minoristas, con un importante interés institucional que indica confianza en el desempeño futuro de la compañía. Las recompras de acciones continuas y las inversiones institucionales mejoran aún más el valor general del accionista.
Declaración de misión de Kearny Financial Corp. (KRNY)
Declaración de misión Overview
Kearny Financial Corp. se compromete a proporcionar servicios financieros de alta calidad al tiempo que mantiene los más altos estándares éticos. La Compañía tiene como objetivo mejorar el valor de los accionistas y contribuir positivamente a las comunidades a las que sirve.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Kearny Financial Corp. informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 7.69 mil millones |
| Pasivos totales | $ 6.94 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 751.5 millones |
| Lngresos netos | $ 6.1 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.10 |
| Valor en libros por acción | $11.64 |
| Valor en libros tangible por acción | $9.85 |
| Ingresos de intereses netos | $ 32.4 millones |
| Margen de interés neto | 1.80% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.62% |
Depósitos y préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Kearny Financial Corp. informó los siguientes detalles sobre depósitos y préstamos:
| Tipo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos totales | $ 5.47 mil millones |
| Depósitos de cojinete sin interés | $ 592.1 millones |
| Depósitos de porte de intereses | $ 4.88 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.48 mil millones |
| FHLB Avances | $ 1.11 mil millones |
Ingresos sin intereses
Kearny Financial Corp. reportó ingresos sin intereses de $ 4.6 millones para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento respecto al año anterior. El desglose del ingreso sin intereses es el siguiente:
| Fuente | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de Boli | $ 2.6 millones |
| Tarifas y cargos de servicio | $635,000 |
| Otros ingresos sin intereses | $833,000 |
Composición de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos de Kearny Financial Corp. al 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Hipoteca multifamiliar | $ 2.65 mil millones |
| Hipoteca no residencial | $ 950.8 millones |
| Negocio comercial | $ 146.0 millones |
| Préstamos de construcción | $ 227.3 millones |
| Hipoteca residencial familiar de uno a cuatro | $ 1.77 mil millones |
| Préstamos al consumo | $ 47.7 millones |
Posición de capital regulatorio
Las relaciones de capital de Kearny Financial Corp. al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Medida de capital | Cantidad (en miles) | Relación |
|---|---|---|
| Capital total | $ 697.3 millones | 14.48% |
| Capital de nivel 1 | $ 655.8 millones | 13.62% |
| Capital de nivel 1 común | $ 655.8 millones | 13.62% |
Conclusión de financiero Overview
La misión de Kearny Financial Corp. se refleja en su desempeño financiero, participación de la comunidad y compromiso con las prácticas bancarias éticas. El enfoque estratégico de la Compañía en mejorar el valor de los accionistas al tiempo que mantiene una posición de capital sólida subraya su dedicación al crecimiento sostenible.
Cómo funciona Kearny Financial Corp. (KRNY)
Compañía Overview
Kearny Financial Corp. (KRNY) opera principalmente como una compañía tenedora de ahorros y préstamos. Es la empresa matriz de Kearny Bank, que ofrece una gama de productos y servicios financieros, que incluyen cuentas de ahorro, préstamos e hipotecas. La compañía se enfoca en servir a individuos, familias y negocios en Nueva Jersey y sus alrededores.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Kearny Financial Corp. informó un ingreso neto de $ 6.1 millones, o $ 0.10 por acción diluida, en comparación con $ 9.8 millones, o $ 0.16 por acción diluida, para el mismo período en 2023. Esta disminución en el ingreso neto se atribuyó a una disminución en los ingresos por intereses netos, parcialmente compensado por un aumento en el ingreso no interestimático.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.1 millones | $ 9.8 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 32.4 millones | $ 39.2 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 4.6 millones | $ 4.0 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $108,000 | $245,000 |
| Tasa impositiva efectiva | 15.1% | 25.2% |
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, Kearny Financial Corp. reportó activos totales de $ 7.69 mil millones, una disminución de $ 8.02 mil millones al 30 de junio de 2024.
| Artículo de balance | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 7.69 mil millones | $ 8.02 mil millones |
| Pasivos totales | $ 6.94 mil millones | $ 7.16 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 751.5 millones | $ 753.6 millones |
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales aumentaron a $ 5.47 mil millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 5.16 mil millones al 30 de junio de 2024. Este aumento fue impulsado principalmente por un aumento en los depósitos de tiempo negociados.
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos no con interés | $ 592.1 millones | $ 598.4 millones |
| Demanda de intereses | $ 2.25 mil millones | $ 2.31 mil millones |
| Ahorros | $ 681.7 millones | $ 643.5 millones |
| Certificados de depósito (minorista) | $ 1.22 mil millones | $ 1.20 mil millones |
| Certificados de depósito (negociado) | $ 733.3 millones | $ 408.2 millones |
Los préstamos disminuyeron a $ 1.48 mil millones al 30 de septiembre de 2024, de $ 1.71 mil millones al 30 de junio de 2024, lo que refleja principalmente una disminución en los préstamos del Banco Federal de Préstamos para Home Home (FHLB).
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| FHLB advances | $ 1.11 mil millones | $ 1.43 mil millones |
| Federal Reserve Bank Term Funding Program | $ 100 millones | $ 100 millones |
| Préstamos durante la noche | $ 270 millones | $ 175 millones |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, las préstamos netos por cobrar se situan en $ 5.74 mil millones, lo que representa un ligero aumento de $ 5.69 mil millones al 30 de junio de 2024. La composición de los préstamos es principalmente hipotecas y hipotecas residenciales.
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Hipoteca multifamiliar | $ 2.65 mil millones | $ 2.65 mil millones |
| Hipoteca no residencial | $ 950.8 millones | $ 948.1 millones |
| Hipoteca residencial de una a cuatro familias | $ 1.77 mil millones | $ 1.76 mil millones |
| Préstamos de equidad en el hogar | $ 44.7 millones | $ 44.1 millones |
Posición de capital
Kearny Financial Corp. mantuvo una posición de capital sólida con relaciones de capital totales superiores a los requisitos reglamentarios mínimos.
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 14.48% | 14.42% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 13.62% | 13.65% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 13.62% | 13.65% |
Gestión de riesgos y derivados
Kearny Financial Corp. emplea varios instrumentos financieros, incluidos los derivados, para gestionar su exposición al riesgo de tasas de interés. Al 30 de septiembre de 2024, el valor razonable de los activos derivados era de $ 23.3 millones, mientras que los pasivos derivados fueron de $ 9.1 millones.
| Tipo derivado | Valor razonable (activos) | Valor razonable (pasivos) |
|---|---|---|
| Contratos de tasas de interés | $ 23.3 millones | $ 9.1 millones |
Cómo Kearny Financial Corp. (KRNY) gana dinero
Fuentes de ingresos
Kearny Financial Corp. (KRNY) genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos no interesantes.
Ingresos de intereses netos
Al trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, KRNY informó un ingreso neto de intereses de $ 32.4 millones, por debajo de $ 39.2 millones en el mismo trimestre de 2023. Esta disminución se atribuyó a un aumento en los gastos de intereses en $ 8.8 millones, a pesar de un aumento en intereses Ingresos por $ 2.1 millones.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 32.4 millones | $ 39.2 millones |
| Ingresos por intereses | $ 83.3 millones | $ 81.2 millones |
| Gasto de interés | $ 50.9 millones | $ 42.1 millones |
| Margen de interés neto | 1.80% | 2.10% |
Cartera de préstamos
El total de préstamos por cobrar de KRNY aumentó a $ 5.74 mil millones al 30 de septiembre de 2024, de $ 5.69 mil millones al 30 de junio de 2024. Este aumento fue impulsado por el crecimiento de préstamos comerciales e hipotecas residenciales.
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 3.97 mil millones | $ 3.95 mil millones |
| Hipotecas residenciales | $ 1.77 mil millones | $ 1.76 mil millones |
| Préstamos al consumo | $ 47.7 millones | $ 46.8 millones |
Ingresos sin intereses
Los ingresos no interesantes para KRNY aumentaron a $ 4.6 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 4.0 millones en el tercer trimestre de 2023. Este aumento fue impulsado principalmente por un crecimiento en los ingresos del seguro de vida propiedad del banco (BOLI).
| Fuente de ingresos sin intereses | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales sin intereses | $ 4.6 millones | $ 4.0 millones |
| Ingresos de Boli | $ 2.6 millones | $ 1.7 millones |
| Tarifas y cargos de servicio | $635,000 | $748,000 |
Crecimiento de depósitos
Los depósitos totales aumentaron en $ 312.4 millones a $ 5.47 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Este crecimiento se debió principalmente a un aumento en los depósitos de tiempo negociados.
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos de cojinete sin interés | $ 592.1 millones | $ 598.4 millones |
| Depósitos de demanda con intereses | $ 2.25 mil millones | $ 2.31 mil millones |
| Certificados de depósito negociados | $ 733.3 millones | $ 408.2 millones |
| Depósitos totales | $ 5.47 mil millones | $ 5.16 mil millones |
Préstamo y estructura de capital
Al 30 de septiembre de 2024, KRNY tenía préstamos totales de $ 1.48 mil millones, una disminución de $ 1.71 mil millones al 30 de junio de 2024. La disminución se debió principalmente a los avances reducidos del Banco Federal de Préstamos Interiores (FHLB).
| Fuente de préstamos | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| FHLB Avances | $ 1.11 mil millones | $ 1.43 mil millones |
| Préstamos BTFP de la Reserva Federal | $ 100 millones | $ 100 millones |
| Préstamos durante la noche | $ 270 millones | $ 175 millones |
Desempeño financiero
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, KRNY reportó un ingreso neto de $ 6.1 millones, una disminución de $ 9.8 millones en el mismo trimestre de 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.1 millones | $ 9.8 millones |
| EPS básico | $0.10 | $0.16 |
| EPS diluido | $0.10 | $0.16 |
Kearny Financial Corp. (KRNY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Kearny Financial Corp. (KRNY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Kearny Financial Corp. (KRNY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kearny Financial Corp. (KRNY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.