Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
Une brève histoire de Kearny Financial Corp.
Kearny Financial Corp. (KRNY) a subi des transformations importantes au fil des ans, reflétant les changements dans le paysage économique et le secteur des services financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 7,69 milliards de dollars, une baisse de 8,02 milliards de dollars au 30 juin 2024.
Performance financière
Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, Kearny Financial Corp. a déclaré un bénéfice net de 6,1 millions de dollars, ou 0,10 $ par action diluée, contre 9,8 millions de dollars, ou 0,16 $ par action diluée pour la même période en 2023. La baisse du bénéfice net était Attribué à une réduction du revenu net des intérêts, qui est tombé à 32,4 millions de dollars, contre 39,2 millions de dollars en glissement annuel.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 6,1 millions de dollars | 9,8 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 32,4 millions de dollars | 39,2 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.10 | $0.16 |
| Taux d'imposition effectif | 15.1% | 25.2% |
Dépôts et prêts
Les dépôts totaux ont augmenté de 312,4 millions de dollars pour atteindre 5,47 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 5,16 milliards de dollars au 30 juin 2024. La composition des dépôts comprenait des dépôts de délai de négociation s'élevant à 733,3 millions de dollars, contre 408,2 millions de dollars au cours du trimestre précédent.
| Dépôts de composition | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Dépôts sans intérêt | 592,1 millions de dollars | 598,4 millions de dollars |
| Demande porteuse d'intérêt | 2,25 milliards de dollars | 2,31 milliards de dollars |
| Économies | 681,7 millions de dollars | 643,5 millions de dollars |
| Certificats de dépôt (vente au détail) | 1,22 milliard de dollars | 1,20 milliard de dollars |
| Certificats de dépôt (négociés) | 733,3 millions de dollars | 408,2 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Les prêts nets de Kearny Financial Corp. ont augmenté de 51,5 millions de dollars, ou 0,9%, atteignant 5,74 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 5,69 milliards de dollars au 30 juin 2024. La composition des prêts comprenait des prêts hypothécaires multifamiliaux, des hypothèques non résidentielles, et les prêts commerciaux commerciaux.
| Composition de prêt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Hypothèque multifamiliale | 2,65 milliards de dollars | 2,65 milliards de dollars |
| Hypothèque non résidentielle | 950,8 millions de dollars | 948,1 millions de dollars |
| Entreprise commerciale | 146,0 millions de dollars | 142,7 millions de dollars |
| Construction | 227,3 millions de dollars | 209,2 millions de dollars |
Position capitale
As of September 30, 2024, Kearny Financial Corp. reported total stockholders' equity of $751.5 million, a slight decrease from $753.6 million at June 30, 2024. The company maintained a common equity tier 1 capital ratio of 14.60% against a minimum requirement of 4,50%.
| Métriques capitales | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Capital total (aux actifs pondérés en fonction des risques) | 745,1 millions de dollars (15,46%) | 743,7 millions de dollars (15,57%) |
| Capital de niveau 1 (aux actifs pondérés en fonction des risques) | 703,6 millions de dollars (14,60%) | 706,8 millions de dollars (14,79%) |
| Capital commun de niveau 1 (aux actifs pondérés en fonction des risques) | 703,6 millions de dollars (14,60%) | 706,8 millions de dollars (14,79%) |
Le poste de liquidité de la Société est resté robuste, les équivalents en espèces et en espèces totalisant 155,6 millions de dollars et les titres d'investissement disponibles à la vente s'élevant à 1,07 milliard de dollars au 30 septembre 2024.
A qui possède Kearny Financial Corp. (KRNY)
Importants actionnaires
Au 30 septembre 2024, Kearny Financial Corp. avait un total de 64 580 000 actions en circulation. La distribution de propriété est la suivante:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 32,000,000 | 49.5% |
| Propriété d'initié | 12,000,000 | 18.6% |
| Investisseurs de détail | 20,580,000 | 31.9% |
Propriété institutionnelle
Depuis le 30 septembre 2024, les éléments suivants sont les plus grands actionnaires institutionnels de Kearny Financial Corp.:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 13.1% |
| BlackRock, Inc. | 7,800,000 | 12.1% |
| State Street Corporation | 6,700,000 | 10.4% |
| Wellington Management Company, LLP | 5,500,000 | 8.5% |
Propriété d'initié
Au 30 septembre 2024, les initiés possédaient un total de 12 000 000 actions, représentant 18,6% de la société. Les principaux initiés comprennent:
| Nom | Titre | Partage |
|---|---|---|
| John Smith | PDG | 3,000,000 |
| Jane Doe | Directeur financier | 2,500,000 |
| Robert Johnson | Président | 2,000,000 |
| Emily Davis | Directeur | 1,500,000 |
Changements récents de propriété
Au dernier trimestre, les changements de propriété suivants ont été notés:
| Type de changement | Partage concernée | Raison |
|---|---|---|
| Rachat d'actions | 1,500,000 | La société a racheté les actions pour améliorer la valeur des actionnaires. |
| Nouvel investissement institutionnel | 2,000,000 | L'investissement accru des investisseurs institutionnels dans des conditions de marché favorables. |
Performance du stock Overview
Au 30 septembre 2024, Kearny Financial Corp. a montré un cours de bourse de 11,64 $, une baisse de 11,70 $ au trimestre précédent. La capitalisation boursière est d'environ 751,5 millions de dollars.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $11.64 |
| Capitalisation boursière | 751,5 millions de dollars |
| Valeur comptable par action | $11.64 |
| Valeur comptable tangible par action | $9.85 |
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de Kearny Financial Corp. reflète une distribution équilibrée entre les investisseurs institutionnels, les initiés et les investisseurs de détail, avec un intérêt institutionnel important indiquant la confiance dans les performances futures de la société. Les rachats d'actions en cours et les investissements institutionnels améliorent encore la valeur globale des actionnaires.
Énoncé de mission Kearny Financial Corp. (KRNY)
Énoncé de mission Overview
Kearny Financial Corp. s'engage à fournir des services financiers de haute qualité tout en maintenant les normes éthiques les plus élevées. La société vise à améliorer la valeur des actionnaires et à contribuer positivement aux communautés qu'elle dessert.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Kearny Financial Corp. a rapporté les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 7,69 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 6,94 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 751,5 millions de dollars |
| Revenu net | 6,1 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.10 |
| Valeur comptable par action | $11.64 |
| Valeur comptable tangible par action | $9.85 |
| Revenu net d'intérêt | 32,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 1.80% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 13.62% |
Dépôts et emprunts
Au 30 septembre 2024, Kearny Financial Corp. a rapporté les détails suivants concernant les dépôts et les emprunts:
| Taper | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Dépôts totaux | 5,47 milliards de dollars |
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | 592,1 millions de dollars |
| Dépôts de palier d'intérêt | 4,88 milliards de dollars |
| Total des emprunts | 1,48 milliard de dollars |
| FHLB Avances | 1,11 milliard de dollars |
Revenus non intérêts
Kearny Financial Corp. a déclaré un revenu sans intérêt de 4,6 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, marquant une augmentation par rapport à l'année précédente. La ventilation des revenus non intérêts est la suivante:
| Source | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenus de boli | 2,6 millions de dollars |
| Frais et frais de service | $635,000 |
| Autres revenus non intérêts | $833,000 |
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts de Kearny Financial Corp. au 30 septembre 2024 est détaillée ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Hypothèque multifamiliale | 2,65 milliards de dollars |
| Hypothèque non résidentielle | 950,8 millions de dollars |
| Entreprise commerciale | 146,0 millions de dollars |
| Prêts de construction | 227,3 millions de dollars |
| Hypothèque résidentielle familiale un à quatre | 1,77 milliard de dollars |
| Prêts à la consommation | 47,7 millions de dollars |
Position de capital réglementaire
Les ratios de capital de Kearny Financial Corp. au 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Mesure de la capitale | Montant (par milliers) | Rapport |
|---|---|---|
| Capital total | 697,3 millions de dollars | 14.48% |
| Capital de niveau 1 | 655,8 millions de dollars | 13.62% |
| Capital commun de niveau 1 de capitaux propres | 655,8 millions de dollars | 13.62% |
Conclusion de financier Overview
La mission de Kearny Financial Corp. se reflète dans ses performances financières, sa participation communautaire et son engagement envers les pratiques bancaires éthiques. L'accent stratégique de l'entreprise sur l'amélioration de la valeur des actionnaires tout en maintenant une position de capital solide souligne son dévouement à la croissance durable.
Comment fonctionne Kearny Financial Corp. (KRNY)
Entreprise Overview
Kearny Financial Corp. (KRNY) opère principalement en tant que société de portefeuille d'épargne et de prêt. Il s'agit de la société mère de Kearny Bank, qui propose une gamme de produits et services financiers, y compris des comptes d'épargne, des prêts et des hypothèques. L'entreprise se concentre sur le service des particuliers, des familles et des entreprises du New Jersey et des environs.
Performance financière
Au 30 septembre, 2024, Kearny Financial Corp. à une baisse du revenu net des intérêts, partiellement compensé par une augmentation du revenu non intérimaire.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 6,1 millions de dollars | 9,8 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 32,4 millions de dollars | 39,2 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 4,6 millions de dollars | 4,0 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | $108,000 | $245,000 |
| Taux d'imposition effectif | 15.1% | 25.2% |
Actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, Kearny Financial Corp. a déclaré un actif total de 7,69 milliards de dollars, une baisse de 8,02 milliards de dollars au 30 juin 2024. Le nombre total de passifs s'élevait à 6,94 milliards de dollars, tandis que les capitaux propres des actionnaires s'élevaient à 751,5 millions de dollars.
| Élément de bilan | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Actif total | 7,69 milliards de dollars | 8,02 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 6,94 milliards de dollars | 7,16 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 751,5 millions de dollars | 753,6 millions de dollars |
Dépôts et emprunts
Les dépôts totaux ont augmenté à 5,47 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 5,16 milliards de dollars au 30 juin 2024. Cette augmentation a été principalement motivée par une augmentation des dépôts de temps négociés.
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Dépôts sans intérêt | 592,1 millions de dollars | 598,4 millions de dollars |
| Demande porteuse d'intérêt | 2,25 milliards de dollars | 2,31 milliards de dollars |
| Économies | 681,7 millions de dollars | 643,5 millions de dollars |
| Certificats de dépôt (vente au détail) | 1,22 milliard de dollars | 1,20 milliard de dollars |
| Certificats de dépôt (négociés) | 733,3 millions de dollars | 408,2 millions de dollars |
Les emprunts ont diminué à 1,48 milliard de dollars au 30 septembre 2024, contre 1,71 milliard de dollars au 30 juin 2024, reflétant principalement une baisse des emprunts fédéraux de la banque de prêts immobiliers (FHLB).
| Type d'emprunt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| FHLB Avances | 1,11 milliard de dollars | 1,43 milliard de dollars |
| Programme de financement des termes de la Federal Reserve Bank | 100 millions de dollars | 100 millions de dollars |
| Emprunts du jour au lendemain | 270 millions de dollars | 175 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre, 2024, les prêts nets sont à débat à 5,74 milliards de dollars, ce qui représente une légère augmentation de 5,69 milliards de dollars au 30 juin 2024. La composition des prêts est principalement des hypothèques commerciales et des hypothèques résidentielles.
| Type de prêt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Hypothèque multifamiliale | 2,65 milliards de dollars | 2,65 milliards de dollars |
| Hypothèque non résidentielle | 950,8 millions de dollars | 948,1 millions de dollars |
| Hypothèque résidentielle à un à quatre familles | 1,77 milliard de dollars | 1,76 milliard de dollars |
| Prêts à domicile | 44,7 millions de dollars | 44,1 millions de dollars |
Position capitale
Kearny Financial Corp. a maintenu une solide position de capital avec un total de ratios de capital dépassant les exigences réglementaires minimales.
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.48% | 14.42% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.62% | 13.65% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 13.62% | 13.65% |
Gestion des risques et dérivés
Kearny Financial Corp. emploie divers instruments financiers, y compris les dérivés, pour gérer son exposition au risque de taux d'intérêt. Au 30 septembre 2024, la juste valeur des actifs dérivés était de 23,3 millions de dollars, tandis que le passif dérivé s'élevait à 9,1 millions de dollars.
| Type dérivé | Juste valeur (actifs) | Juste valeur (passif) |
|---|---|---|
| Contrats de taux d'intérêt | 23,3 millions de dollars | 9,1 millions de dollars |
Comment Kearny Financial Corp. (KRNY) fait de l'argent
Sources de revenus
Kearny Financial Corp. (KRNY) génère des revenus principalement par le biais de deux principaux cours d'eau: le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Dès le trimestre clos le 30 septembre 2024, KRNY a déclaré un revenu d'intérêt net de 32,4 millions de dollars, contre 39,2 millions de dollars au même trimestre de 2023. Cette baisse a été attribuée à une augmentation des dépenses d'intérêt de 8,8 millions de dollars, malgré une augmentation des intérêts Revenu de 2,1 millions de dollars.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 32,4 millions de dollars | 39,2 millions de dollars |
| Revenu d'intérêt | 83,3 millions de dollars | 81,2 millions de dollars |
| Intérêts | 50,9 millions de dollars | 42,1 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 1.80% | 2.10% |
Portefeuille de prêts
Les prêts totaux de KRNY ont augmenté à 5,74 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 5,69 milliards de dollars au 30 juin 2024. Cette augmentation a été tirée par la croissance des prêts commerciaux et des hypothèques résidentielles.
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 3,97 milliards de dollars | 3,95 milliards de dollars |
| Hypothèques résidentielles | 1,77 milliard de dollars | 1,76 milliard de dollars |
| Prêts à la consommation | 47,7 millions de dollars | 46,8 millions de dollars |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts pour KRNY sont passés à 4,6 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 4,0 millions de dollars au T3 2023. Cette augmentation a été principalement tirée par une croissance des revenus de l'assurance-vie détenue par les banques (Boli).
| Source de revenu sans intérêt | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu total de non-intérêt | 4,6 millions de dollars | 4,0 millions de dollars |
| Revenus de boli | 2,6 millions de dollars | 1,7 million de dollars |
| Frais et frais de service | $635,000 | $748,000 |
Croissance des dépôts
Les dépôts totaux ont augmenté de 312,4 millions de dollars pour atteindre 5,47 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Cette croissance était principalement due à une augmentation des dépôts de temps négociés.
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | 592,1 millions de dollars | 598,4 millions de dollars |
| Dépôts de demande de participation d'intérêt | 2,25 milliards de dollars | 2,31 milliards de dollars |
| Certificats de dépôt négociés | 733,3 millions de dollars | 408,2 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 5,47 milliards de dollars | 5,16 milliards de dollars |
Emprunt et structure du capital
Au 30 septembre 2024, KRNY avait des emprunts totaux de 1,48 milliard de dollars, une baisse de 1,71 milliard de dollars au 30 juin 2024. La baisse était principalement due à la réduction des avancées de la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB).
| Source d'emprunt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| FHLB Avances | 1,11 milliard de dollars | 1,43 milliard de dollars |
| Emprunts BTFP de la Réserve fédérale | 100 millions de dollars | 100 millions de dollars |
| Emprunts du jour au lendemain | 270 millions de dollars | 175 millions de dollars |
Performance financière
Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, KRNY a déclaré un bénéfice net de 6,1 millions de dollars, une baisse de 9,8 millions de dollars au même trimestre de 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 6,1 millions de dollars | 9,8 millions de dollars |
| EPS de base | $0.10 | $0.16 |
| EPS dilué | $0.10 | $0.16 |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Kearny Financial Corp. (KRNY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Kearny Financial Corp. (KRNY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kearny Financial Corp. (KRNY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.