Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
Uma breve história da Kearny Financial Corp.
A Kearny Financial Corp. (KRNY) passou por transformações significativas ao longo dos anos, refletindo mudanças no cenário econômico e no setor de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 7,69 bilhões, uma queda de US $ 8,02 bilhões em 30 de junho de 2024.
Desempenho financeiro
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Kearny Financial Corp. registrou um lucro líquido de US $ 6,1 milhões, ou US $ 0,10 por ação diluída, em comparação com US $ 9,8 milhões, ou US $ 0,16 por ação diluída para o mesmo período em 2023. A diminuição do lucro líquido foi Atribuído a uma redução na receita de juros líquidos, que caiu para US $ 32,4 milhões, de US $ 39,2 milhões ano a ano.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,1 milhões | US $ 9,8 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 32,4 milhões | US $ 39,2 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.10 | $0.16 |
| Taxa de imposto efetiva | 15.1% | 25.2% |
Depósitos e empréstimos
Os depósitos totais aumentaram em US $ 312,4 milhões para US $ 5,47 bilhões em 30 de setembro de 2024, de US $ 5,16 bilhões em 30 de junho de 2024. A composição dos depósitos incluiu depósitos de tempo intermediários no valor de US $ 733,3 milhões, acima dos US $ 408,2 milhões no trimestre anterior.
| Depósitos composição | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos não com juros | US $ 592,1 milhões | US $ 598,4 milhões |
| Demanda portadora de juros | US $ 2,25 bilhões | US $ 2,31 bilhões |
| Poupança | US $ 681,7 milhões | US $ 643,5 milhões |
| Certificados de depósito (varejo) | US $ 1,22 bilhão | US $ 1,20 bilhão |
| Certificados de depósito (intermediários) | US $ 733,3 milhões | US $ 408,2 milhões |
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos líquidos da Kearny Financial Corp. aumentaram US $ 51,5 milhões, ou 0,9%, atingindo US $ 5,74 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 5,69 bilhões em 30 de junho de 2024. A composição dos empréstimos incluía hipotecas multifamiliares, hipotecas não residenciais, hipotecas não residenciais, e empréstimos comerciais comerciais.
| Composição de empréstimos | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Hipoteca multifamiliar | US $ 2,65 bilhões | US $ 2,65 bilhões |
| Hipoteca não residencial | US $ 950,8 milhões | US $ 948,1 milhões |
| Negócios comerciais | US $ 146,0 milhões | US $ 142,7 milhões |
| Construção | US $ 227,3 milhões | US $ 209,2 milhões |
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Kearny Financial Corp. relatou o patrimônio líquido total de US $ 751,5 milhões, uma ligeira queda de US $ 753,6 milhões em 30 de junho de 2024. A Companhia manteve uma taxa de capital de nível 1 de patrimônio líquido de 14,60% contra um requisito mínimo de 4,50%.
| Métricas de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Capital total (ativos ponderados por risco) | US $ 745,1 milhões (15,46%) | US $ 743,7 milhões (15,57%) |
| Capital 1 de Nível 1 (ativos ponderados por risco) | US $ 703,6 milhões (14,60%) | US $ 706,8 milhões (14,79%) |
| Capital de Nível 1 Comum de Equidade (para ativos ponderados por risco) | US $ 703,6 milhões (14,60%) | US $ 706,8 milhões (14,79%) |
A posição de liquidez da empresa permaneceu robusta, com caixa e equivalentes em dinheiro totalizando US $ 155,6 milhões e títulos de investimento disponíveis para venda no valor de US $ 1,07 bilhão em 30 de setembro de 2024.
Um dono da Kearny Financial Corp. (KRNY)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Kearny Financial Corp. tinha um total de 64.580.000 ações em circulação. A distribuição de propriedade é a seguinte:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 32,000,000 | 49.5% |
| Propriedade interna | 12,000,000 | 18.6% |
| Investidores de varejo | 20,580,000 | 31.9% |
Propriedade institucional
Em 30 de setembro de 2024, a seguir, são os maiores acionistas institucionais da Kearny Financial Corp.:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 13.1% |
| BlackRock, Inc. | 7,800,000 | 12.1% |
| State Street Corporation | 6,700,000 | 10.4% |
| Wellington Management Company, LLP | 5,500,000 | 8.5% |
Propriedade interna
Em 30 de setembro de 2024, os insiders possuíam um total de 12.000.000 de ações, representando 18,6% da empresa. Os principais insiders incluem:
| Nome | Título | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 3,000,000 |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 2,500,000 |
| Robert Johnson | Presidente | 2,000,000 |
| Emily Davis | Diretor | 1,500,000 |
Mudanças recentes na propriedade
No último trimestre, foram observadas as seguintes mudanças de propriedade:
| Tipo de mudança | Ações afetadas | Razão |
|---|---|---|
| Recompra de compartilhamento | 1,500,000 | A empresa recompra as ações para aprimorar o valor do acionista. |
| Novo investimento institucional | 2,000,000 | Maior investimento de investidores institucionais em meio a condições favoráveis do mercado. |
Desempenho de ações Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Kearny Financial Corp. mostrou um preço das ações de US $ 11,64, uma queda de US $ 11,70 no trimestre anterior. A capitalização de mercado é de aproximadamente US $ 751,5 milhões.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $11.64 |
| Capitalização de mercado | US $ 751,5 milhões |
| Valor contábil por ação | $11.64 |
| Valor contábil tangível por ação | $9.85 |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da Kearny Financial Corp. reflete uma distribuição equilibrada entre investidores institucionais, especialistas e investidores de varejo, com juros institucionais significativos indicando confiança no desempenho futuro da empresa. As recompras em andamento e os investimentos institucionais aprimoram ainda mais o valor geral dos acionistas.
Kearny Financial Corp. (KRNY) Declaração de missão
Declaração de missão Overview
A Kearny Financial Corp. está comprometida em fornecer serviços financeiros de alta qualidade, mantendo os mais altos padrões éticos. A empresa pretende aprimorar o valor dos acionistas e contribuir positivamente para as comunidades que serve.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Kearny Financial Corp. relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,69 bilhões |
| Passivos totais | US $ 6,94 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 751,5 milhões |
| Resultado líquido | US $ 6,1 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.10 |
| Valor contábil por ação | $11.64 |
| Valor contábil tangível por ação | $9.85 |
| Receita de juros líquidos | US $ 32,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 1.80% |
| Índice de capital de camada 1 | 13.62% |
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a Kearny Financial Corp. relatou os seguintes detalhes sobre depósitos e empréstimos:
| Tipo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 5,47 bilhões |
| Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 592,1 milhões |
| Depósitos de comando de juros | US $ 4,88 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 1,48 bilhão |
| Avanços do FHLB | US $ 1,11 bilhão |
Receita não interessante
A Kearny Financial Corp. reportou receita não interessante de US $ 4,6 milhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento em relação ao ano anterior. A repartição da renda não interesses é a seguinte:
| Fonte | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Renda de Boli | US $ 2,6 milhões |
| Taxas e cobranças de serviço | $635,000 |
| Outras renda não juros | $833,000 |
Composição do portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos da Kearny Financial Corp. em 30 de setembro de 2024, está detalhada abaixo:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Hipoteca multifamiliar | US $ 2,65 bilhões |
| Hipoteca não residencial | US $ 950,8 milhões |
| Negócios comerciais | US $ 146,0 milhões |
| Empréstimos de construção | US $ 227,3 milhões |
| Hipoteca residencial de uma para quatro familiares | US $ 1,77 bilhão |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 47,7 milhões |
Posição de capital regulatório
Os índices de capital da Kearny Financial Corp. em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Medida de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Capital total | US $ 697,3 milhões | 14.48% |
| Capital de Nível 1 | US $ 655,8 milhões | 13.62% |
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | US $ 655,8 milhões | 13.62% |
Conclusão de Financeiro Overview
A missão da Kearny Financial Corp. se reflete em seu desempenho financeiro, envolvimento da comunidade e compromisso com as práticas bancárias éticas. O foco estratégico da empresa em melhorar o valor dos acionistas, mantendo uma forte posição de capital, ressalta sua dedicação ao crescimento sustentável.
Como funciona a Kearny Financial Corp. (KRNY)
Empresa Overview
A Kearny Financial Corp. (KRNY) opera principalmente como uma holding de poupança e empréstimo. É a empresa controladora do Kearny Bank, que oferece uma variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo contas de poupança, empréstimos e hipotecas. A empresa se concentra em servir indivíduos, famílias e empresas em Nova Jersey e arredores.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Kearny Financial Corp. registrou um lucro líquido de US $ 6,1 milhões, ou US $ 0,10 por ação diluída, em comparação com US $ 9,8 milhões, ou US $ 0,16 por ação diluída, para o mesmo período em 2023. Essa queda no lucro líquido foi atribuída a um declínio na receita de juros líquidos, parcialmente compensado por um aumento na receita não de juros.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,1 milhões | US $ 9,8 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 32,4 milhões | US $ 39,2 milhões |
| Receita não interessante | US $ 4,6 milhões | US $ 4,0 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | $108,000 | $245,000 |
| Taxa de imposto efetiva | 15.1% | 25.2% |
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, a Kearny Financial Corp. registrou ativos totais de US $ 7,69 bilhões, uma queda de US $ 8,02 bilhões em 30 de junho de 2024. O total de passivos totais totalizou US $ 6,94 bilhões, enquanto o patrimônio líquido era de US $ 751,5 milhões.
| Item do balanço | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,69 bilhões | US $ 8,02 bilhões |
| Passivos totais | US $ 6,94 bilhões | US $ 7,16 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 751,5 milhões | US $ 753,6 milhões |
Depósitos e empréstimos
Os depósitos totais aumentaram para US $ 5,47 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 5,16 bilhões em 30 de junho de 2024. Esse aumento foi impulsionado principalmente por um aumento nos depósitos de tempo intermediados.
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos não com juros | US $ 592,1 milhões | US $ 598,4 milhões |
| Demanda portadora de juros | US $ 2,25 bilhões | US $ 2,31 bilhões |
| Poupança | US $ 681,7 milhões | US $ 643,5 milhões |
| Certificados de depósito (varejo) | US $ 1,22 bilhão | US $ 1,20 bilhão |
| Certificados de depósito (intermediários) | US $ 733,3 milhões | US $ 408,2 milhões |
Os empréstimos diminuíram para US $ 1,48 bilhão em 30 de setembro de 2024, de US $ 1,71 bilhão em 30 de junho de 2024, refletindo principalmente uma diminuição nos empréstimos do Federal Home Loan Bank (FHLB).
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Avanços do FHLB | US $ 1,11 bilhão | US $ 1,43 bilhão |
| Programa de financiamento do Federal Reserve Bank Term | US $ 100 milhões | US $ 100 milhões |
| Empréstimos noturnos | US $ 270 milhões | US $ 175 milhões |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos líquidos a receber eram de US $ 5,74 bilhões, representando um pequeno aumento de US $ 5,69 bilhões em 30 de junho de 2024. A composição dos empréstimos é principalmente hipotecas comerciais e hipotecas residenciais.
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Hipoteca multifamiliar | US $ 2,65 bilhões | US $ 2,65 bilhões |
| Hipoteca não residencial | US $ 950,8 milhões | US $ 948,1 milhões |
| Hipoteca residencial de um a quatro famílias | US $ 1,77 bilhão | US $ 1,76 bilhão |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | US $ 44,7 milhões | US $ 44,1 milhões |
Posição de capital
A Kearny Financial Corp. manteve uma forte posição de capital com índices de capital total que excedem os requisitos regulatórios mínimos.
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.48% | 14.42% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 13.62% | 13.65% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 13.62% | 13.65% |
Gerenciamento de riscos e derivados
A Kearny Financial Corp. emprega vários instrumentos financeiros, incluindo derivativos, para gerenciar sua exposição ao risco de taxa de juros. Em 30 de setembro de 2024, o valor justo dos ativos derivados era de US $ 23,3 milhões, enquanto os passivos derivados eram de US $ 9,1 milhões.
| Tipo derivado | Valor justo (ativos) | Valor justo (responsabilidades) |
|---|---|---|
| Contratos de taxa de juros | US $ 23,3 milhões | US $ 9,1 milhões |
Como Kearny Financial Corp. (KRNY) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Kearny Financial Corp. (KRNY) gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não interesses.
Receita de juros líquidos
No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a KRNY registrou uma receita de juros líquidos de US $ 32,4 milhões, abaixo dos US $ 39,2 milhões no mesmo trimestre de 2023. Esse declínio foi atribuído a um aumento nas despesas de juros em US $ 8,8 milhões, apesar de um aumento de juros Renda em US $ 2,1 milhões.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 32,4 milhões | US $ 39,2 milhões |
| Receita de juros | US $ 83,3 milhões | US $ 81,2 milhões |
| Despesa de juros | US $ 50,9 milhões | US $ 42,1 milhões |
| Margem de juros líquidos | 1.80% | 2.10% |
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais da KRNY a receber aumentaram para US $ 5,74 bilhões em 30 de setembro de 2024, de US $ 5,69 bilhões em 30 de junho de 2024. Esse aumento foi impulsionado pelo crescimento de empréstimos comerciais e hipotecas residenciais.
| Categoria de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 3,97 bilhões | US $ 3,95 bilhões |
| Hipotecas residenciais | US $ 1,77 bilhão | US $ 1,76 bilhão |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 47,7 milhões | US $ 46,8 milhões |
Receita não interessante
A renda não juros para o KRNY aumentou para US $ 4,6 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 4,0 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento foi impulsionado principalmente por um crescimento da receita do seguro de vida de propriedade bancário (BOLI).
| Fonte de renda não interesses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Renda total não jurídica | US $ 4,6 milhões | US $ 4,0 milhões |
| Renda de Boli | US $ 2,6 milhões | US $ 1,7 milhão |
| Taxas e cobranças de serviço | $635,000 | $748,000 |
Crescimento de depósito
Os depósitos totais aumentaram US $ 312,4 milhões para US $ 5,47 bilhões em 30 de setembro de 2024. Esse crescimento ocorreu principalmente devido a um aumento nos depósitos de tempo intermediados.
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 592,1 milhões | US $ 598,4 milhões |
| Depósitos de demanda por juros | US $ 2,25 bilhões | US $ 2,31 bilhões |
| Certificados de depósito intermediários | US $ 733,3 milhões | US $ 408,2 milhões |
| Total de depósitos | US $ 5,47 bilhões | US $ 5,16 bilhões |
Empréstimos e estrutura de capital
Em 30 de setembro de 2024, o KRNY tinha empréstimos totais de US $ 1,48 bilhão, uma queda de US $ 1,71 bilhão em 30 de junho de 2024. A queda foi principalmente devido à redução do Banco Federal de Empréstimos à Criação (FHLB).
| Fonte de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Avanços do FHLB | US $ 1,11 bilhão | US $ 1,43 bilhão |
| Empréstimos do Federal Reserve BTFP | US $ 100 milhões | US $ 100 milhões |
| Empréstimos noturnos | US $ 270 milhões | US $ 175 milhões |
Desempenho financeiro
No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a KRNY registrou um lucro líquido de US $ 6,1 milhões, uma queda de US $ 9,8 milhões no mesmo trimestre de 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,1 milhões | US $ 9,8 milhões |
| EPS básico | $0.10 | $0.16 |
| EPS diluído | $0.10 | $0.16 |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Kearny Financial Corp. (KRNY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Kearny Financial Corp. (KRNY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kearny Financial Corp. (KRNY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.