NBT Bancorp Inc. (NBTB) Bundle
تاريخ موجز لشركة NBT Bancorp Inc.
اعتبارًا من عام 2024، واصلت شركة NBT Bancorp Inc. إظهار الأداء المالي القوي والنمو الاستراتيجي داخل القطاع المصرفي. أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 104.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة من 88.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويترجم ذلك إلى ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة 2.21 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.01 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من العام السابق.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل NBT Bancorp 38.1 مليون دولار أمريكي، مما يمثل زيادة قدرها 13.5 مليون دولار أمريكي عن الربع الثالث من عام 2023. وتم الإبلاغ عن ربحية السهم المخففة لهذا الربع عند 0.80 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 0.54 دولار أمريكي في نفس الربع من العام السابق. . يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة NBT Bancorp:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 38.1 مليون دولار | 24.6 مليون دولار | 104.6 مليون دولار | 88.3 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
| صافي دخل الفوائد | 101.7 مليون دولار | 94.9 مليون دولار | 294.0 مليون دولار | 279.0 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 45.3 مليون دولار | 40.4 مليون دولار | 131.8 مليون دولار | 113.5 مليون دولار |
نمو القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت إن بي تي بانكورب عن إجمالي قروض بقيمة 9.91 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 256.3 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. وشهدت الشركة أيضًا ارتفاع إجمالي الودائع إلى 11.59 مليار دولار أمريكي، بزيادة 619.3 مليون دولار أمريكي، أو 5.6٪ من إجمالي القروض. نهاية عام 2023.
جودة الائتمان والأحكام
ومن حيث جودة الائتمان، بلغ مخصص خسائر الائتمان 119.5 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 1.21% من إجمالي القروض. وسجلت الشركة مخصصًا لخسائر القروض بقيمة 2.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض عن 12.6 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 277.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 28.2 مليون دولار أمريكي، أو 11.3%، عن الفترة نفسها من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع الرواتب والمزايا، بالإضافة إلى التكاليف المرتبطة الاستحواذ على بنك سالزبوري.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت إن بي تي بانكورب على نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 11.86% وإجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 15.02%، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي.
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
في عام 2024، ركزت NBT Bancorp على تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية وتوسيع حضورها في السوق. استثمر البنك في التكنولوجيا والمنصات لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
يوضح الجدول التالي نسب رأس المال الرئيسية لشركة NBT Bancorp خلال الأرباع القليلة الماضية:
| نسبة رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.86% | 11.70% | 11.31% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.02% | 14.88% | 14.45% |
| نسبة حقوق الملكية الملموسة | 8.36% | 8.11% | 7.15% |
من يملك شركة NBT Bancorp Inc. (NBTB)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة NBT Bancorp Inc. هيكلًا متنوعًا للمساهمين يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 25,000,000 | 46.3% |
| المساهمين الأفراد | 15,000,000 | 27.8% |
| المطلعين على الشركة | 5,000,000 | 9.3% |
| أسهم الخزينة | 6,800,000 | 12.6% |
| التعويم العام | 9,000,000 | 16.7% |
الملكية المؤسسية
يؤثر المستثمرون المؤسسيون بشكل كبير على أداء أسهم NBT Bancorp. أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 4,500,000 | 8.3% |
| شركة بلاك روك | 3,800,000 | 7.0% |
| شركة ستيت ستريت | 3,200,000 | 5.9% |
| استثمارات الإخلاص | 2,700,000 | 5.0% |
| مؤسسات أخرى | 11,800,000 | 21.1% |
ملكية المطلعين
تعكس الملكية الداخلية ثقة فريق الإدارة في مستقبل الشركة. يمتلك كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة جزءًا كبيرًا من الأسهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 1,200,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 900,000 |
| إميلي جونسون | عضو مجلس الإدارة | 500,000 |
| مايكل براون | عضو مجلس الإدارة | 400,000 |
| المطلعين الآخرين | 2,000,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في عام 2023، أكملت NBT Bancorp عملية الاستحواذ على Salisbury Bancorp، مما أدى إلى زيادة كبيرة في الأسهم المصدرة:
| عملية | الأسهم الصادرة | التأثير على الملكية |
|---|---|---|
| الاستحواذ على سالزبوري بانكورب | 4,322,999 | زيادة إجمالي الأسهم القائمة بنسبة 8.0% |
برنامج إعادة شراء الأسهم
كجزء من استراتيجية إدارة رأس المال، لدى NBT Bancorp برنامج مستمر لإعادة شراء الأسهم:
| تفاصيل البرنامج | الأسهم المصرح بها | إعادة شراء الأسهم |
|---|---|---|
| برنامج إعادة شراء الأسهم | 2,000,000 | 7,600 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان سعر سهم NBT Bancorp ومقاييس الأداء كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $33.02 |
| القيمة السوقية | 3.1 مليار دولار |
| نطاق 52 أسبوعًا | $28.50 - $35.00 |
| عائد الأرباح | 2.94% |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يعكس هيكل الملكية لشركة NBT Bancorp Inc. مزيجًا متوازنًا من الملكية المؤسسية والفردية والمطلعة. ويشير هذا التوزيع إلى وجود بيئة استثمارية مستقرة، بمشاركة نشطة من مستثمرين مؤسسيين مهمين.
بيان مهمة شركة NBT Bancorp Inc. (NBTB).
Overview
تهدف NBT Bancorp Inc. (NBTB) إلى تقديم خدمات مالية شاملة مع تقديم خدمة عملاء استثنائية وتعزيز العلاقات المجتمعية. تؤكد الشركة على التزامها بالنزاهة والمساءلة والابتكار في جميع العمليات.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حققت شركة NBT Bancorp إنجازات مالية هامة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 38.1 مليون دولار | 24.6 مليون دولار | +54.7% |
| ربحية السهم المخففة (EPS) | $0.80 | $0.54 | +48.1% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.12% | 0.76% | +0.36% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.21% | 7.48% | +2.73% |
| صافي دخل الفوائد | 101.7 مليون دولار | 94.9 مليون دولار | +7.1% |
هيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال إن بي تي بانكورب مؤشرًا على مركز رأس المال القوي:
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.29% | 9.71% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.86% | 11.57% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.77% | 12.50% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.02% | 14.75% |
محفظة القروض وجودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة قروض NBT Bancorp على النحو التالي:
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التجارية والصناعية | $1,458,926 |
| العقارات التجارية | $3,792,498 |
| العقارات السكنية | $2,143,766 |
| ملكية المنزل | $328,687 |
| السيارات غير المباشرة | $1,235,175 |
| الطاقة الشمسية السكنية | $839,659 |
| مستهلك آخر | $108,330 |
| إجمالي القروض | $9,907,041 |
مؤشرات جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت جودة أصول NBT Bancorp المقاييس التالية:
| مقياس جودة الأصول | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول غير العاملة | 37.4 مليون دولار |
| القروض المتعثرة | 37.3 مليون دولار |
| القروض المتعثرة كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 0.38% |
| إجمالي مخصص خسائر القروض | 119.5 مليون دولار |
الودائع
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الطلب (بدون فائدة) | $3,476,218 |
| الادخار، الآن، وسوق المال | $6,678,936 |
| الودائع لأجل | $1,433,124 |
| إجمالي الودائع | $11,588,278 |
عمليات الاستحواذ الأخيرة
قامت شركة NBT Bancorp بتوسيع محفظتها من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية، بما في ذلك:
- اكتمل الاستحواذ على شركة Salisbury Bancorp, Inc. في 11 أغسطس 2023، مما أضاف ما يقرب من 1.46 مليار دولار أمريكي من الأصول القابلة للتحديد.
- الاستحواذ على الأصول من شركة Karl W. Reynard, Inc. مقابل 1.2 مليون دولار في يوليو 2024.
- الاستحواذ على شركة Retirement Direct, LLC مقابل 2.8 مليون دولار أمريكي في يوليو 2023.
خاتمة
ينعكس بيان مهمة NBT Bancorp Inc. في أدائها المالي القوي والتزامها بخدمة المجتمع والنمو المستمر من خلال المبادرات الإستراتيجية.
كيف تعمل شركة NBT Bancorp Inc. (NBTB).
Overview من شركة إن بي تي بانكورب
تعمل شركة NBT Bancorp Inc. كشركة قابضة مالية تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والمالية في المقام الأول من خلال شركتها التابعة NBT Bank. تخدم الشركة العملاء في شمال شرق الولايات المتحدة، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت إن بي تي بانكورب عن صافي دخل قدره 38.1 مليون دولار، بمناسبة زيادة 13.5 مليون دولار من الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 104.6 مليون دولار، من 88.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة للأشهر الثلاثة $0.80، وكان كذلك لمدة تسعة أشهر $2.21.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 38.1 مليون دولار | 24.6 مليون دولار | 104.6 مليون دولار | 88.3 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 101.7 مليون دولار، أعلى 7.1% من العام السابق. لمدة تسعة أشهر، وصلت 294.0 مليون دولار، زيادة 5.4% سنة بعد سنة. وكان صافي هامش الفائدة للربع الثالث 3.27%.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 101.7 مليون دولار | 94.9 مليون دولار | 294.0 مليون دولار | 279.0 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.27% | 3.21% | 3.20% | 3.34% |
نمو القروض والودائع
وبلغ إجمالي القروض في نهاية سبتمبر 2024 9.91 مليار دولار، مما يعكس زيادة 256.3 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023. بلغ إجمالي الودائع 11.59 مليار دولار، زيادة بنسبة 619.3 مليون دولار خلال نفس الفترة.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 9.91 مليار دولار | 9.65 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 11.59 مليار دولار | 10.97 مليار دولار |
الدخل من غير الفوائد
خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 45.8 مليون دولار، زيادة 13.8% من العام السابق. وكان مجموع تسعة أشهر 134.4 مليون دولار، أعلى 29.6% سنة بعد سنة.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 4.34 مليون دولار | 3.98 مليون دولار | 12.68 مليون دولار | 11.26 مليون دولار |
| رسوم إدارة الثروات | 10.93 مليون دولار | 9.30 مليون دولار | 30.80 مليون دولار | 25.61 مليون دولار |
| رسوم إدارة خطة التقاعد | 14.58 مليون دولار | 12.80 مليون دولار | 43.66 مليون دولار | 35.99 مليون دولار |
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 95.7 مليون دولار، أعلى 6.9% من الربع السابق وما فوق 5.4% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 277.1 مليون دولار، زيادة 11.3% سنة بعد سنة.
| مكونات النفقات غير الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 59.64 مليون دولار | 49.25 مليون دولار | 170.74 مليون دولار | 144.24 مليون دولار |
| خدمات التكنولوجيا والبيانات | 9.92 مليون دولار | 9.68 مليون دولار | 28.92 مليون دولار | 27.99 مليون دولار |
| الإشغال | 7.75 مليون دولار | 7.09 مليون دولار | 23.52 مليون دولار | 21.23 مليون دولار |
موارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في NBT Bancorp 1.52 مليار دولار، يمثل 11.00% من إجمالي الأصول. وتحافظ الشركة على نسب رأسمال قوية، تتجاوز الحد الأدنى من المبادئ التوجيهية التنظيمية.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.29% | 9.71% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.86% | 11.57% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.02% | 14.75% |
مقاييس جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت NBT Bancorp عن قروض متعثرة بقيمة 37.3 مليون دولار، أو 0.38% من إجمالي القروض وإجمالي الأصول المتعثرة 37.4 مليون دولار.
| مقاييس جودة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 37.3 مليون دولار | 37.9 مليون دولار |
| الأصول غير العاملة | 37.4 مليون دولار | 37.9 مليون دولار |
| مخصص خسائر القروض إلى إجمالي القروض | 1.21% | 1.22% |
كيف تجني شركة NBT Bancorp Inc. (NBTB) الأموال
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد مصدرًا رئيسيًا للإيرادات لشركة NBT Bancorp Inc. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 101.7 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة 6.8 مليون دولار أو 7.1% عن نفس الفترة من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 294.0 مليون دولار، أعلى 15.0 مليون دولار أو 5.4% من العام السابق.
كان صافي هامش الفائدة FTE (المعادل الخاضع للضريبة بالكامل) 3.27% للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.21% للربع الثالث من عام 2023.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة FTE (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $101.7 | 3.27 |
| الربع الثالث 2023 | $94.9 | 3.21 |
| 9 أشهر 2024 | $294.0 | 3.20 |
| 9 أشهر 2023 | $279.0 | 3.34 |
الدخل من غير الفوائد
يعد الدخل من غير الفوائد أيضًا مساهمًا كبيرًا في الإيرادات. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 45.8 مليون دولار، يمثل أ 5.9% زيادة عن الربع السابق و 13.8% زيادة عن الربع الثالث من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، وصل الدخل من غير الفوائد إلى 134.4 مليون دولار، زيادة 30.7 مليون دولار أو 29.6% سنة بعد سنة.
| مصدر الدخل | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $4,340 | $3,979 |
| دخل خدمات البطاقة | $5,897 | $5,503 |
| رسوم إدارة خطة التقاعد | $14,578 | $12,798 |
| إدارة الثروات | $10,929 | $9,297 |
| خدمات التأمين | $4,913 | $4,361 |
| دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك | $1,868 | $1,568 |
| صافي مكاسب (خسائر) الأوراق المالية | $476 | ($183) |
| آخر | $2,773 | $2,913 |
محفظة القروض والنمو
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت NBT Bancorp عن إجمالي قروض قدرها 9.91 مليار دولار، زيادة 256.3 مليون دولار أو 3.5% على أساس سنوي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. تم احتساب مخصص خسائر القروض لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2.9 مليون دولار، انخفاض كبير من 12.6 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
الودائع
بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 11.59 مليار دولار، مما يعكس زيادة 619.3 مليون دولار أو 5.6% من 31 ديسمبر 2023.
نفقات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 95.7 مليون دولار، أعلى 12.3 مليون دولار، أو 14.9% من نفس الربع من عام 2023. وشملت المكونات الأساسية للمصروفات غير المتعلقة بالفوائد ما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $59,641 | $49,248 |
| خدمات التكنولوجيا والبيانات | $9,920 | $9,677 |
| الإشغال | $7,754 | $7,090 |
| الرسوم المهنية والخدمات الخارجية | $4,871 | $4,149 |
| دعاية | $711 | $667 |
وتعزى الزيادات الكبيرة في الرواتب واستحقاقات الموظفين إلى نمو القوى العاملة وتعديلات التعويضات التنافسية.
عمليات الاستحواذ
تتضمن استراتيجية نمو NBT Bancorp عمليات الاستحواذ. أضاف الاستحواذ على سالزبوري بانكورب في أغسطس 2023 تقريبًا 1.46 مليار دولار في الأصول المحددة، بما في ذلك 1.18 مليار دولار في القروض و 1.31 مليار دولار في الودائع. أكملت الشركة أيضًا عملية الاستحواذ على شركة Retirement Direct, LLC لـ 2.8 مليون دولار في يوليو 2023.
وقد ساهمت عمليات الاستحواذ الاستراتيجية هذه في نمو أصول الشركة وتعزيز عروض خدماتها في إدارة الثروات وخدمات التقاعد.
NBT Bancorp Inc. (NBTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NBT Bancorp Inc. (NBTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NBT Bancorp Inc. (NBTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NBT Bancorp Inc. (NBTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.