NBT Bancorp Inc. (NBTB) Bundle
Una breve historia de NBT Bancorp Inc.
A partir de 2024, NBT Bancorp Inc. ha seguido demostrando un fuerte desempeño financiero y un crecimiento estratégico dentro del sector bancario. La compañía ha reportado un ingreso neto de $ 104.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento de $ 88.3 millones para el mismo período en 2023. Esto se traduce en ganancias diluidas por acción (EPS) de $ 2.21 por los nueve meses finalizados. 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 2.01 por el mismo período del año anterior.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, el ingreso neto de NBT Bancorp fue de $ 38.1 millones, marcando un aumento de $ 13.5 millones desde el tercer trimestre de 2023. El EPS diluido para este trimestre se informó en $ 0.80, frente a $ 0.54 en el mismo trimestre del año anterior . La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para NBT Bancorp:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 38.1 millones | $ 24.6 millones | $ 104.6 millones | $ 88.3 millones |
| EPS diluido | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
| Ingresos de intereses netos | $ 101.7 millones | $ 94.9 millones | $ 294.0 millones | $ 279.0 millones |
| Ingresos sin interés | $ 45.3 millones | $ 40.4 millones | $ 131.8 millones | $ 113.5 millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, NBT Bancorp informó préstamos totales de $ 9.91 mil millones, que es un aumento de $ 256.3 millones desde el 31 de diciembre de 2023. La compañía también vio que los depósitos totales aumentan a $ 11.59 mil millones, un aumento de $ 619.3 millones, o 5.6%, de los. Final de 2023.
Calidad de crédito y disposiciones
In terms of credit quality, the allowance for credit losses stood at $119.5 million as of September 30, 2024, representing 1.21% of total loans. La compañía registró una provisión para pérdidas de préstamos de $ 2.9 millones para el tercer trimestre de 2024, una disminución de $ 12.6 millones en el mismo trimestre de 2023.
Gasto sin interés
Los gastos sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 277.1 millones, un aumento de $ 28.2 millones, o 11.3%, del mismo período en 2023. Este aumento fue impulsado principalmente por salarios y beneficios más altos, así como los costos asociados con the acquisition of Salisbury Bank.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, NBT Bancorp mantuvo una relación de capital de nivel 1 común de 11.86% y una relación capital basada en el riesgo total de 15.02%, lo que indica una posición de capital fuerte.
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
In 2024, NBT Bancorp has focused on enhancing its digital banking capabilities and expanding its market presence. The bank has invested in technology and platforms to improve customer service and operational efficiency.
La siguiente tabla describe las relaciones de capital clave de NBT Bancorp en los últimos trimestres:
| Relación de capital | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.86% | 11.70% | 11.31% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.02% | 14.88% | 14.45% |
| Relación de equidad tangible | 8.36% | 8.11% | 7.15% |
A Who posee NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, NBT Bancorp Inc. tiene una estructura diversa de accionistas que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la empresa. La siguiente tabla resume la distribución de la propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 25,000,000 | 46.3% |
| Accionistas individuales | 15,000,000 | 27.8% |
| Insiders de la empresa | 5,000,000 | 9.3% |
| Acciones del tesoro | 6,800,000 | 12.6% |
| Flotador público | 9,000,000 | 16.7% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales influyen significativamente en el desempeño de las acciones de NBT Bancorp. Los accionistas institucionales más grandes incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | 4,500,000 | 8.3% |
| Blackrock, Inc. | 3,800,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.9% |
| Inversiones de fidelidad | 2,700,000 | 5.0% |
| Otras instituciones | 11,800,000 | 21.1% |
Propiedad interna
La propiedad interna refleja la confianza del equipo de gestión en el futuro de la compañía. Key executives and board members own a significant portion of shares:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 |
| fulana | director de Finanzas | 900,000 |
| Emily Johnson | Miembro de la junta | 500,000 |
| Michael Brown | Miembro de la junta | 400,000 |
| Otros expertos | 2,000,000 |
Cambios recientes en la propiedad
En 2023, NBT Bancorp completó la adquisición de Salisbury Bancorp, lo que condujo a un aumento significativo en las acciones emitidas:
| Transacción | Acciones emitidas | Impacto en la propiedad |
|---|---|---|
| Adquisición de Salisbury Bancorp | 4,322,999 | Aumento del total de acciones en circulación en un 8.0% |
Programa de recompra de compartir
Como parte de su estrategia de gestión de capital, NBT Bancorp tiene un programa continuo de recompra de acciones:
| Detalles del programa | Acciones autorizadas | Acciones recomprasadas |
|---|---|---|
| Programa de recompra de compartir | 2,000,000 | 7,600 |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de NBT Bancorp y las métricas de rendimiento son las siguientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $33.02 |
| Capitalización de mercado | $ 3.1 mil millones |
| Rango de 52 semanas | $28.50 - $35.00 |
| Rendimiento de dividendos | 2.94% |
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de NBT Bancorp Inc. refleja una mezcla equilibrada de propiedad institucional, individual e interna. Esta distribución es indicativa de un entorno de inversión estable, con una participación activa de importantes inversores institucionales.
Declaración de misión de NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Overview
NBT Bancorp Inc. (NBTB) tiene como objetivo proporcionar servicios financieros integrales al tiempo que brinda un servicio al cliente excepcional y fomentando relaciones comunitarias. La compañía enfatiza su compromiso con la integridad, la responsabilidad e innovación en todas las operaciones.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, NBT Bancorp logró hitos financieros significativos:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 38.1 millones | $ 24.6 millones | +54.7% |
| Ganancias diluidas por acción (EPS) | $0.80 | $0.54 | +48.1% |
| Retorno en promedio de activos | 1.12% | 0.76% | +0.36% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.21% | 7.48% | +2.73% |
| Ingresos de intereses netos | $ 101.7 millones | $ 94.9 millones | +7.1% |
Estructura capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital de NBT Bancorp eran indicativas de una posición de capital fuerte:
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.29% | 9.71% |
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.86% | 11.57% |
| Relación de capital de nivel 1 | 12.77% | 12.50% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.02% | 14.75% |
Portafolio de préstamos y calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, la composición de la cartera de préstamos de NBT Bancorp fue la siguiente:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $1,458,926 |
| Inmobiliario comercial | $3,792,498 |
| Inmobiliario residencial | $2,143,766 |
| Equidad casera | $328,687 |
| Auto indirecto | $1,235,175 |
| Solar residencial | $839,659 |
| Otro consumidor | $108,330 |
| Préstamos totales | $9,907,041 |
Indicadores de calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, la calidad de los activos de NBT Bancorp mostró las siguientes métricas:
| Métrica de calidad de activos | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales sin rendimiento | $ 37.4 millones |
| Préstamos sin rendimiento | $ 37.3 millones |
| Préstamos sin rendimiento como porcentaje de préstamos totales | 0.38% |
| Asignación total para pérdidas de préstamos | $ 119.5 millones |
Depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se encontraban en:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Demanda (soporte sin interés) | $3,476,218 |
| Ahorros, ahora, y mercado monetario | $6,678,936 |
| Depósitos de tiempo | $1,433,124 |
| Depósitos totales | $11,588,278 |
Adquisiciones recientes
NBT Bancorp ha ampliado su cartera a través de adquisiciones estratégicas, que incluyen:
- Adquisición de Salisbury Bancorp, Inc. completada el 11 de agosto de 2023, agregando aproximadamente $ 1.46 mil millones en activos identificables.
- Adquisición de activos de Karl W. Reynard, Inc. por $ 1.2 millones en julio de 2024.
- Adquisición de Retirement Direct, LLC por $ 2.8 millones en julio de 2023.
Conclusión
La declaración de misión de NBT Bancorp Inc. se refleja en su sólido desempeño financiero, compromiso con el servicio comunitario y el crecimiento continuo a través de iniciativas estratégicas.
Cómo funciona NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Overview de NBT Bancorp Inc.
NBT Bancorp Inc. opera como una compañía tenedora financiera que proporciona una variedad de servicios bancarios y financieros principalmente a través de su subsidiaria, NBT Bank. La compañía atiende a clientes en el noreste de los Estados Unidos, centrándose en la banca comunitaria.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, NBT Bancorp informó un ingreso neto de $ 38.1 millones, marcando un aumento de $ 13.5 millones Desde el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos se pusieron en $ 104.6 millones, arriba de $ 88.3 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias diluidas por acción (EPS) durante los tres meses fueron $0.80, y durante los nueve meses, fue $2.21.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 38.1 millones | $ 24.6 millones | $ 104.6 millones | $ 88.3 millones |
| EPS diluido | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 101.7 millones, arriba 7.1% del año anterior. Durante los nueve meses, llegó $ 294.0 millones, un aumento de 5.4% año tras año. El margen de interés neto para el tercer trimestre fue 3.27%.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 101.7 millones | $ 94.9 millones | $ 294.0 millones | $ 279.0 millones |
| Margen de interés neto | 3.27% | 3.21% | 3.20% | 3.34% |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Los préstamos totales a fines de septiembre de 2024 fueron $ 9.91 mil millones, reflejando un aumento de $ 256.3 millones del 31 de diciembre de 2023. Los depósitos totales alcanzados $ 11.59 mil millones, aumentando por $ 619.3 millones durante el mismo período.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 9.91 mil millones | $ 9.65 mil millones |
| Depósitos totales | $ 11.59 mil millones | $ 10.97 mil millones |
Ingresos sin interés
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses fueron $ 45.8 millones, un aumento de 13.8% del año anterior. El total de nueve meses fue $ 134.4 millones, arriba 29.6% año tras año.
| Componentes de ingresos sin interés | P3 2024 | P3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $ 4.34 millones | $ 3.98 millones | $ 12.68 millones | $ 11.26 millones |
| Tarifas de gestión de patrimonio | $ 10.93 millones | $ 9.30 millones | $ 30.80 millones | $ 25.61 millones |
| Tarifas de administración del plan de jubilación | $ 14.58 millones | $ 12.80 millones | $ 43.66 millones | $ 35.99 millones |
Gasto sin interés
Los gastos totales sin interés para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 95.7 millones, arriba 6.9% desde el trimestre anterior y arriba 5.4% Del tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses, el gasto sin interés totalizaron $ 277.1 millones, un aumento de 11.3% año tras año.
| Componentes de gastos sin interés | P3 2024 | P3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 59.64 millones | $49.25 million | $170.74 million | $ 144.24 millones |
| Servicios de tecnología y datos | $ 9.92 millones | $ 9.68 millones | $ 28.92 millones | $ 27.99 millones |
| Ocupación | $ 7.75 millones | $ 7.09 millones | $ 23.52 millones | $ 21.23 millones |
Recursos de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas de NBT Bancorp era $ 1.52 mil millones, representando 11.00% de activos totales. La Compañía mantiene fuertes relaciones de capital, superando las pautas mínimas regulatorias.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.29% | 9.71% |
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.86% | 11.57% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.02% | 14.75% |
Métricas de calidad crediticia
A partir del 30 de septiembre de 2024, NBT Bancorp informó préstamos no con rendimiento de $ 37.3 millones, o 0.38% de préstamos totales y activos totales no realizadores de $ 37.4 millones.
| Métricas de calidad crediticia | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 37.3 millones | $ 37.9 millones |
| Activos sin rendimiento | $ 37.4 millones | $ 37.9 millones |
| Asignación de pérdidas de préstamos a préstamos totales | 1.21% | 1.22% |
Cómo NBT Bancorp Inc. (NBTB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos es una fuente principal de ingresos para NBT Bancorp Inc. durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 101.7 millones, que refleja un aumento de $ 6.8 millones o 7.1% Del mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 294.0 millones, arriba $ 15.0 millones o 5.4% del año anterior.
El margen de interés neto FTE (totalmente imponible) fue 3.27% Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con 3.21% para el tercer cuarto de 2023.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto de FTE (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $101.7 | 3.27 |
| P3 2023 | $94.9 | 3.21 |
| 9m 2024 | $294.0 | 3.20 |
| 9m 2023 | $279.0 | 3.34 |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés también es un contribuyente significativo de los ingresos. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin intereses fue $ 45.8 millones, representando un 5.9% aumento del trimestre anterior y un 13.8% Aumento del tercer trimestre de 2023. Durante el período de nueve meses, los ingresos sin interés alcanzaron $ 134.4 millones, un aumento de $ 30.7 millones o 29.6% año tras año.
| Fuente de ingresos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $4,340 | $3,979 |
| Ingresos de servicios de tarjetas | $5,897 | $5,503 |
| Tarifas de administración del plan de jubilación | $14,578 | $12,798 |
| Gestión de patrimonio | $10,929 | $9,297 |
| Servicios de seguro | $4,913 | $4,361 |
| Ingresos de seguro de vida propiedad de un banco | $1,868 | $1,568 |
| Ganancias de valores netos (pérdidas) | $476 | ($183) |
| Otro | $2,773 | $2,913 |
Cartera de préstamos y crecimiento
Al 30 de septiembre de 2024, NBT Bancorp informó préstamos totales de $ 9.91 mil millones, un aumento de $ 256.3 millones o 3.5% Anualizado desde el 31 de diciembre de 2023. La provisión de pérdidas de préstamos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 2.9 millones, una disminución significativa de $ 12.6 millones en el mismo cuarto de 2023.
Depósitos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 11.59 mil millones, reflejando un aumento de $ 619.3 millones o 5.6% del 31 de diciembre de 2023.
Gastos
Los gastos sin intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 95.7 millones, arriba $ 12.3 millones, o 14.9% del mismo trimestre en 2023. Los componentes principales de los gastos sin intereses incluyeron:
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $59,641 | $49,248 |
| Servicios de tecnología y datos | $9,920 | $9,677 |
| Ocupación | $7,754 | $7,090 |
| Tarifas profesionales y servicios externos | $4,871 | $4,149 |
| Publicidad | $711 | $667 |
Los aumentos sustanciales en los salarios y los beneficios de los empleados se atribuyen al crecimiento de la fuerza laboral y los ajustes de compensación competitiva.
Adquisiciones
La estrategia de crecimiento de NBT Bancorp incluye adquisiciones. La adquisición de Salisbury Bancorp en agosto de 2023 agregó aproximadamente $ 1.46 mil millones en activos identificables, incluidos $ 1.18 mil millones en préstamos y $ 1.31 mil millones en depósitos. La Compañía también completó la adquisición de Retirement Direct, LLC para $ 2.8 millones en julio de 2023.
Estas adquisiciones estratégicas han contribuido al crecimiento de los activos de la compañía y han mejorado sus ofertas de servicios en servicios de gestión de patrimonio y retiro.
NBT Bancorp Inc. (NBTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NBT Bancorp Inc. (NBTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NBT Bancorp Inc. (NBTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NBT Bancorp Inc. (NBTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.