NBT Bancorp Inc. (NBTB) Bundle
Uma breve história da NBT Bancorp Inc.
A partir de 2024, a NBT Bancorp Inc. continuou a demonstrar um forte desempenho financeiro e crescimento estratégico dentro do setor bancário. A empresa relatou um lucro líquido de US $ 104,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de US $ 88,3 milhões no mesmo período em 2023. Isso se traduz em lucro diluído por ação (EPS) de US $ 2,21 para os nove meses findos 30 de setembro de 2024, comparado a US $ 2,01 para o mesmo período do ano anterior.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o lucro líquido da NBT Bancorp foi de US $ 38,1 milhões, marcando um aumento de US $ 13,5 milhões em relação ao terceiro trimestre de 2023. O EPS diluído para este trimestre foi relatado em US $ 0,80, contra US $ 0,54 no mesmo trimestre do ano anterior . A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para o NBT Bancorp:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 38,1 milhões | US $ 24,6 milhões | US $ 104,6 milhões | US $ 88,3 milhões |
| EPS diluído | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
| Receita de juros líquidos | US $ 101,7 milhões | US $ 94,9 milhões | US $ 294,0 milhões | US $ 279,0 milhões |
| Receita não de juros | US $ 45,3 milhões | US $ 40,4 milhões | US $ 131,8 milhões | US $ 113,5 milhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
As of September 30, 2024, NBT Bancorp reported total loans of $9.91 billion, which is an increase of $256.3 million from December 31, 2023. The company also saw total deposits rise to $11.59 billion, up $619.3 million, or 5.6%, from the Fim de 2023.
Qualidade e provisões de crédito
Em termos de qualidade de crédito, o subsídio de perdas de crédito era de US $ 119,5 milhões em 30 de setembro de 2024, representando 1,21% do total de empréstimos. A empresa registrou uma provisão para perdas de empréstimos de US $ 2,9 milhões no terceiro trimestre de 2024, uma queda de US $ 12,6 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Despesa de não juros
As despesas não -de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 277,1 milhões, um aumento de US $ 28,2 milhões, ou 11,3%, em relação ao mesmo período em 2023. Esse aumento foi impulsionado principalmente por salários e benefícios mais altos, bem como os custos associados aos A aquisição do Salisbury Bank.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a NBT Bancorp manteve uma taxa de capital de nível 1 de nível 1 de 11,86% e uma taxa total de capital baseada em risco de 15,02%, indicando uma forte posição de capital.
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
Em 2024, o NBT Bancorp se concentrou em aprimorar seus recursos bancários digitais e expandir sua presença no mercado. O banco investiu em tecnologia e plataformas para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
A tabela a seguir descreve os principais índices de capital do NBT Bancorp nos últimos trimestres:
| Índice de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.86% | 11.70% | 11.31% |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.02% | 14.88% | 14.45% |
| Razão de patrimônio tangível | 8.36% | 8.11% | 7.15% |
Um dono da NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a NBT Bancorp Inc. possui uma estrutura diversificada de acionistas, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. A tabela a seguir resume a distribuição de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 25,000,000 | 46.3% |
| Acionistas individuais | 15,000,000 | 27.8% |
| Insiders da empresa | 5,000,000 | 9.3% |
| Ações do Tesouro | 6,800,000 | 12.6% |
| Flutuação pública | 9,000,000 | 16.7% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais influenciam significativamente o desempenho das ações da NBT Bancorp. Os maiores acionistas institucionais incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 4,500,000 | 8.3% |
| BlackRock, Inc. | 3,800,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.9% |
| Fidelity Investments | 2,700,000 | 5.0% |
| Outras instituições | 11,800,000 | 21.1% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada reflete a confiança da equipe de gerenciamento no futuro da empresa. Os principais executivos e membros do conselho possuem uma parcela significativa das ações:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 900,000 |
| Emily Johnson | Membro do conselho | 500,000 |
| Michael Brown | Membro do conselho | 400,000 |
| Outros insiders | 2,000,000 |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2023, o NBT Bancorp concluiu a aquisição da Salisbury Bancorp, o que levou a um aumento significativo nas ações emitidas:
| Transação | Ações emitidas | Impacto na propriedade |
|---|---|---|
| Aquisição de Salisbury Bancorp | 4,322,999 | Aumento do total de ações em circulação em 8,0% |
Compartilhe o programa de recompra
Como parte de sua estratégia de gerenciamento de capital, o NBT Bancorp possui um programa contínuo de recompra de ações:
| Detalhes do programa | Ações autorizadas | Ações recompradas |
|---|---|---|
| Compartilhe o programa de recompra | 2,000,000 | 7,600 |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações e as métricas de desempenho da NBT Bancorp são as seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $33.02 |
| Capitalização de mercado | US $ 3,1 bilhões |
| Faixa de 52 semanas | $28.50 - $35.00 |
| Rendimento de dividendos | 2.94% |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da NBT Bancorp Inc. reflete uma mistura equilibrada de propriedade institucional, individual e privilegiada. Essa distribuição é indicativa de um ambiente de investimento estável, com a participação ativa de investidores institucionais significativos.
Declaração de missão NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Overview
A NBT Bancorp Inc. (NBTB) visa fornecer serviços financeiros abrangentes, ao mesmo tempo em que prestam atendimento ao cliente excepcional e promover relacionamentos comunitários. A Companhia enfatiza seu compromisso com a integridade, responsabilidade e inovação em todas as operações.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o NBT Bancorp alcançou marcos financeiros significativos:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 38,1 milhões | US $ 24,6 milhões | +54.7% |
| Ganhos diluídos por ação (EPS) | $0.80 | $0.54 | +48.1% |
| Retornar em ativos médios | 1.12% | 0.76% | +0.36% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.21% | 7.48% | +2.73% |
| Receita de juros líquidos | US $ 101,7 milhões | US $ 94,9 milhões | +7.1% |
Estrutura de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital da NBT Bancorp eram indicativos de uma forte posição de capital:
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.29% | 9.71% |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.86% | 11.57% |
| Índice de capital de camada 1 | 12.77% | 12.50% |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.02% | 14.75% |
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, a composição da carteira de empréstimos da NBT Bancorp era a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Comercial e Industrial | $1,458,926 |
| Imóveis comerciais | $3,792,498 |
| Imóveis residenciais | $2,143,766 |
| Equidade doméstica | $328,687 |
| Auto indireto | $1,235,175 |
| Solar residencial | $839,659 |
| Outro consumidor | $108,330 |
| Empréstimos totais | $9,907,041 |
Indicadores de qualidade de ativos
Em 30 de setembro de 2024, a qualidade dos ativos da NBT Bancorp mostrou as seguintes métricas:
| Métrica da qualidade dos ativos | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos sem desempenho | US $ 37,4 milhões |
| Empréstimos não performadores | US $ 37,3 milhões |
| Empréstimos não -desempenho como uma porcentagem do total de empréstimos | 0.38% |
| Subsídio total para perdas de empréstimos | US $ 119,5 milhões |
Depósitos
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos ficavam em:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Demanda (rolamento não -interesse) | $3,476,218 |
| Poupança, agora e mercado monetário | $6,678,936 |
| Depósitos de tempo | $1,433,124 |
| Total de depósitos | $11,588,278 |
Aquisições recentes
A NBT Bancorp expandiu seu portfólio por meio de aquisições estratégicas, incluindo:
- Aquisição da Salisbury Bancorp, Inc. concluída em 11 de agosto de 2023, acrescentando aproximadamente US $ 1,46 bilhão em ativos identificáveis.
- Aquisição de ativos da Karl W. Reynard, Inc. por US $ 1,2 milhão em julho de 2024.
- Aquisição da Aposentadoria Direct, LLC por US $ 2,8 milhões em julho de 2023.
Conclusão
A declaração de missão da NBT Bancorp Inc. se reflete em seu robusto desempenho financeiro, compromisso com o serviço comunitário e crescimento contínuo por meio de iniciativas estratégicas.
Como funciona o NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Overview da NBT Bancorp Inc.
A NBT Bancorp Inc. opera como uma holding financeira que fornece uma variedade de serviços bancários e financeiros principalmente por meio de sua subsidiária NBT Bank. A empresa atende clientes no nordeste dos Estados Unidos, com foco em bancos comunitários.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o NBT Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 38,1 milhões, marcando um aumento de US $ 13,5 milhões A partir do terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido ficou em US $ 104,6 milhões, de cima de US $ 88,3 milhões pelo mesmo período em 2023. Lucro diluído por ação (EPS) nos três meses foram $0.80, e pelos nove meses, foi $2.21.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 38,1 milhões | US $ 24,6 milhões | US $ 104,6 milhões | US $ 88,3 milhões |
| EPS diluído | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 101,7 milhões, acima 7.1% a partir do ano anterior. Por nove meses, chegou US $ 294,0 milhões, um aumento de 5.4% ano a ano. A margem de juros líquida para o terceiro trimestre foi 3.27%.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 101,7 milhões | US $ 94,9 milhões | US $ 294,0 milhões | US $ 279,0 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.27% | 3.21% | 3.20% | 3.34% |
Crescimento de empréstimo e depósito
Empréstimos totais no final de setembro de 2024 foram US $ 9,91 bilhões, refletindo um aumento de US $ 256,3 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. O total de depósitos alcançados US $ 11,59 bilhões, aumentando por US $ 619,3 milhões durante o mesmo período.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 9,91 bilhões | US $ 9,65 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 11,59 bilhões | US $ 10,97 bilhões |
Receita não de juros
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -jurista foi US $ 45,8 milhões, um aumento de 13.8% a partir do ano anterior. O total de nove meses foi US $ 134,4 milhões, acima 29.6% ano a ano.
| Componentes de renda não -juros | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | US $ 4,34 milhões | US $ 3,98 milhões | US $ 12,68 milhões | US $ 11,26 milhões |
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | US $ 10,93 milhões | US $ 9,30 milhões | US $ 30,80 milhões | US $ 25,61 milhões |
| Taxas de administração do plano de aposentadoria | US $ 14,58 milhões | US $ 12,80 milhões | US $ 43,66 milhões | US $ 35,99 milhões |
Despesa de não juros
A despesa total de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 95,7 milhões, acima 6.9% do trimestre anterior e acima 5.4% A partir do terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses, a despesa de não juros é totalizada US $ 277,1 milhões, um aumento de 11.3% ano a ano.
| Componentes de despesa não -juros | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 59,64 milhões | US $ 49,25 milhões | US $ 170,74 milhões | US $ 144,24 milhões |
| Serviços de tecnologia e dados | US $ 9,92 milhões | US $ 9,68 milhões | US $ 28,92 milhões | US $ 27,99 milhões |
| Ocupação | US $ 7,75 milhões | US $ 7,09 milhões | US $ 23,52 milhões | US $ 21,23 milhões |
Recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas da NBT Bancorp era US $ 1,52 bilhão, representando 11.00% de ativos totais. A empresa mantém fortes índices de capital, excedendo as diretrizes mínimas regulatórias.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.29% | 9.71% |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.86% | 11.57% |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.02% | 14.75% |
Métricas de qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o NBT Bancorp relatou empréstimos sem desempenho de US $ 37,3 milhões, ou 0.38% de empréstimos totais e ativos totais de não desempenho de US $ 37,4 milhões.
| Métricas de qualidade de crédito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos não performadores | US $ 37,3 milhões | US $ 37,9 milhões |
| Ativos não -desempenho | US $ 37,4 milhões | US $ 37,9 milhões |
| Subsídio para perdas de empréstimos para empréstimos totais | 1.21% | 1.22% |
Como o NBT Bancorp Inc. (NBTB) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é uma fonte primária de receita para a NBT Bancorp Inc. nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 101,7 milhões, que reflete um aumento de US $ 6,8 milhões ou 7.1% Do mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 294,0 milhões, acima US $ 15,0 milhões ou 5.4% do ano anterior.
A margem de juros líquidos da ETI (totalmente tributável equivalente) foi 3.27% Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 3.21% para o terceiro trimestre de 2023.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos de FTE (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $101.7 | 3.27 |
| Q3 2023 | $94.9 | 3.21 |
| 9m 2024 | $294.0 | 3.20 |
| 9m 2023 | $279.0 | 3.34 |
Receita não de juros
A renda não -jurista também é um contribuinte significativo de receita. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi US $ 45,8 milhões, representando a 5.9% aumento do trimestre anterior e um 13.8% Aumento do terceiro trimestre de 2023. Para o período de nove meses, a renda não-jurista alcançada US $ 134,4 milhões, um aumento de US $ 30,7 milhões ou 29.6% ano a ano.
| Fonte de renda | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $4,340 | $3,979 |
| Receita de serviços de cartão | $5,897 | $5,503 |
| Taxas de administração do plano de aposentadoria | $14,578 | $12,798 |
| Gestão de patrimônio | $10,929 | $9,297 |
| Serviços de seguro | $4,913 | $4,361 |
| Receita de seguro de vida de propriedade bancária | $1,868 | $1,568 |
| Ganhos líquidos de valores mobiliários (perdas) | $476 | ($183) |
| Outro | $2,773 | $2,913 |
Portfólio de empréstimos e crescimento
Em 30 de setembro de 2024, o NBT Bancorp relatou empréstimos totais de US $ 9,91 bilhões, um aumento de US $ 256,3 milhões ou 3.5% anualizado a partir de 31 de dezembro de 2023. A provisão para perdas de empréstimos nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 2,9 milhões, uma diminuição significativa de US $ 12,6 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Depósitos
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram US $ 11,59 bilhões, refletindo um aumento de US $ 619,3 milhões ou 5.6% de 31 de dezembro de 2023.
Despesas
Despesas de não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 95,7 milhões, acima US $ 12,3 milhões, ou 14.9% Do mesmo trimestre de 2023. Os principais componentes das despesas de não juros incluíram:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $59,641 | $49,248 |
| Serviços de tecnologia e dados | $9,920 | $9,677 |
| Ocupação | $7,754 | $7,090 |
| Taxas profissionais e serviços externos | $4,871 | $4,149 |
| Anúncio | $711 | $667 |
Os aumentos substanciais nos salários e benefícios dos funcionários são atribuídos ao crescimento da força de trabalho e ajustes de remuneração competitiva.
Aquisições
A estratégia de crescimento do NBT Bancorp inclui aquisições. A aquisição da Salisbury Bancorp em agosto de 2023 adicionou aproximadamente US $ 1,46 bilhão em ativos identificáveis, incluindo US $ 1,18 bilhão em empréstimos e US $ 1,31 bilhão em depósitos. A empresa também concluiu a aquisição da Aposentadorment Direct, LLC para US $ 2,8 milhões Em julho de 2023.
Essas aquisições estratégicas contribuíram para o crescimento de ativos da Companhia e aprimoraram suas ofertas de serviços em serviços de gestão e aposentadoria.
NBT Bancorp Inc. (NBTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NBT Bancorp Inc. (NBTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NBT Bancorp Inc. (NBTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NBT Bancorp Inc. (NBTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.