NBT Bancorp Inc. (NBTB) Bundle
Eine kurze Geschichte von NBT Bancorp Inc.
Ab 2024 hat NBT Bancorp Inc. weiterhin eine starke finanzielle Leistung und ein strategisches Wachstum innerhalb des Bankensektors nachgewiesen. Das Unternehmen hat in den neun Monaten am 30. September 2024 ein Nettoergebnis von 104,6 Mio. USD gemeldet, was auf eine Erhöhung von 88,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Dies führt zu einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von 2,21 USD für die neun Monate endete endete. 30. September 2024, verglichen mit 2,01 USD für den gleichen Zeitraum im Vorjahr.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 betrug der Netto -Nettogewinn von NBT Bancorp 38,1 Millionen US . Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken für NBT Bancorp zusammen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 38,1 Millionen US -Dollar | 24,6 Millionen US -Dollar | 104,6 Millionen US -Dollar | 88,3 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
| Nettozinserträge | 101,7 Millionen US -Dollar | 94,9 Millionen US -Dollar | 294,0 Millionen US -Dollar | 279,0 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 45,3 Millionen US -Dollar | 40,4 Millionen US -Dollar | 131,8 Millionen US -Dollar | 113,5 Millionen US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Zum 30. September 2024 meldete NBT Bancorp insgesamt 9,91 Mrd. USD, was gegenüber dem 31. Dezember 2023 um 256,3 Mio. USD entspricht. Das Unternehmen stieg auch insgesamt um 11,59 Mrd. USD, einem Anstieg von 619,3 Mio. USD oder 5,6%, von den aus dem von der Ende 2023.
Kreditqualität und -bestimmungen
In Bezug auf die Kreditqualität lag die Zulage für Kreditverluste zum 30. September 2024 bei 119,5 Mio. USD, was 1,21% der gesamten Kredite entspricht. Das Unternehmen verzeichnete im dritten Quartal von 2024 eine Bereitstellung von Darlehensverlusten von 2,9 Mio. USD, ein Rückgang von 12,6 Mio. USD im selben Quartal von 2023.
Nichtinteressenkosten
Nichtinteressenkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich auf 277,1 Mio. USD, ein Anstieg von 28,2 Mio. USD oder 11,3%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wurde hauptsächlich durch höhere Gehälter und Vorteile sowie die mit den damit verbundenen Kosten angetrieben Der Erwerb der Salisbury Bank.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 hielt NBT Bancorp eine gemeinsame Kapitalquote von 11,86% und eine risikobasierte Kapitalquote von 15,02% bei, was auf eine starke Kapitalposition hinweist.
Marktposition und strategische Initiativen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich NBT Bancorp auf die Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten und die Erweiterung seiner Marktpräsenz. Die Bank hat in Technologie und Plattformen investiert, um den Kundendienst und die betriebliche Effizienz zu verbessern.
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten Kapitalquoten von NBT Bancorp in den letzten Quartalen beschrieben:
| Kapitalverhältnis | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.86% | 11.70% | 11.31% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.02% | 14.88% | 14.45% |
| Greifbares Eigenkapitalverhältnis | 8.36% | 8.11% | 7.15% |
A WHO gehört NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 verfügt NBT Bancorp Inc. über eine vielfältige Aktionärsstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Insider von Unternehmen umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Eigentümerverteilung zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 25,000,000 | 46.3% |
| Einzelne Aktionäre | 15,000,000 | 27.8% |
| Insider für Unternehmen | 5,000,000 | 9.3% |
| Treasury teilt | 6,800,000 | 12.6% |
| Öffentlicher Float | 9,000,000 | 16.7% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger beeinflussen die Aktienleistung von NBT Bancorp erheblich. Zu den größten institutionellen Aktionären gehören:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Vanguard -Gruppe | 4,500,000 | 8.3% |
| BlackRock, Inc. | 3,800,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.9% |
| Treue -Investitionen | 2,700,000 | 5.0% |
| Andere Institutionen | 11,800,000 | 21.1% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spiegelt das Vertrauen des Managementteams in die Zukunft des Unternehmens wider. Wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder besitzen einen erheblichen Teil der Aktien:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 |
| Jane Smith | CFO | 900,000 |
| Emily Johnson | Vorstandsmitglied | 500,000 |
| Michael Brown | Vorstandsmitglied | 400,000 |
| Andere Insider | 2,000,000 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Jahr 2023 schloss NBT Bancorp die Erwerb von Salisbury Bancorp ab, was zu einem signifikanten Anstieg der ausgegebenen Aktien führte:
| Transaktion | Aktien ausgegeben | Auswirkungen auf das Eigentum |
|---|---|---|
| Salisbury Bancorp Akquisition | 4,322,999 | Erhöhte Gesamtanteile ausstehend um 8,0% |
Aktienrückkaufprogramm
Im Rahmen seiner Kapitalmanagementstrategie hat NBT Bancorp ein fortlaufendes Aktienrückkaufprogramm:
| Programmdetails | Aktien autorisiert | Aktien zurückgekauft |
|---|---|---|
| Aktienrückkaufprogramm | 2,000,000 | 7,600 |
Aktienleistung
Ab dem 30. September 2024 sind die Aktienkurs- und Leistungsmetriken von NBT Bancorp wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $33.02 |
| Marktkapitalisierung | 3,1 Milliarden US -Dollar |
| 52-Wochen-Reichweite | $28.50 - $35.00 |
| Dividendenrendite | 2.94% |
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von NBT Bancorp Inc. spiegelt eine ausgewogene Mischung aus institutionellem, individuellem und Insiderbesitz wider. Diese Verteilung zeigt ein stabiles Investitionsumfeld mit einer aktiven Teilnahme von erheblichen institutionellen Anlegern.
NBT Bancorp Inc. (NBTB) Leitzahlung
Overview
NBT Bancorp Inc. (NBTB) zielt darauf ab, umfassende Finanzdienstleistungen bereitzustellen, gleichzeitig außergewöhnlichen Kundenservice und die Förderung der Community -Beziehungen zu bieten. Das Unternehmen betont sein Engagement für Integrität, Rechenschaftspflicht und Innovation in allen Operationen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 erreichte NBT Bancorp erhebliche finanzielle Meilensteine:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 38,1 Millionen US -Dollar | 24,6 Millionen US -Dollar | +54.7% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) | $0.80 | $0.54 | +48.1% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.12% | 0.76% | +0.36% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 10.21% | 7.48% | +2.73% |
| Nettozinserträge | 101,7 Millionen US -Dollar | 94,9 Millionen US -Dollar | +7.1% |
Kapitalstruktur
Zum 30. September 2024 zeigten die Kapitalquoten von NBT Bancorp auf eine starke Kapitalposition:
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.29% | 9.71% |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.86% | 11.57% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.77% | 12.50% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.02% | 14.75% |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Zum 30. September 2024 war die Zusammensetzung des Kreditportfolios von NBT Bancorp wie folgt:
| Kreditkategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | $1,458,926 |
| Gewerbeimmobilien | $3,792,498 |
| Wohnimmobilien | $2,143,766 |
| Eigenkapital zu Hause | $328,687 |
| Indirektes Auto | $1,235,175 |
| Wohnunternehmen | $839,659 |
| Anderer Verbraucher | $108,330 |
| Gesamtdarlehen | $9,907,041 |
Vermögensqualitätsindikatoren
Zum 30. September 2024 zeigte die Qualität der Vermögenswerte von NBT Bancorp die folgenden Metriken:
| Vermögensqualitätsmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtbetriebsbetreuung | 37,4 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite | 37,3 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite als Prozentsatz der Gesamtdarlehen | 0.38% |
| Gesamtzuwachs für Darlehensverluste | 119,5 Millionen US -Dollar |
Einlagen
Zum 30. September 2024 standen die Gesamteinlagen bei:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nachfrage (Nichtinteresse) | $3,476,218 |
| Einsparungen, jetzt und Geldmarkt | $6,678,936 |
| Zeiteinzahlungen | $1,433,124 |
| Gesamtablagerungen | $11,588,278 |
Jüngste Akquisitionen
NBT Bancorp hat sein Portfolio durch strategische Akquisitionen erweitert, darunter:
- Die Übernahme von Salisbury Bancorp, Inc., der am 11. August 2023 abgeschlossen ist und identifizierbare Vermögenswerte in Höhe von rund 1,46 Milliarden US -Dollar erhöht.
- Übernahme von Vermögenswerten von Karl W. Reynard, Inc. für 1,2 Millionen US -Dollar im Juli 2024.
- Übernahme von Retirement Direct, LLC für 2,8 Millionen US -Dollar im Juli 2023.
Abschluss
Das Leitbild von NBT Bancorp Inc. spiegelt sich in seiner robusten finanziellen Leistung, dem Engagement für gemeinnützigen Dienst und einem kontinuierlichen Wachstum durch strategische Initiativen wider.
Wie NBT Bancorp Inc. (NBTB) funktioniert
Overview von NBT Bancorp Inc.
NBT Bancorp Inc. tätig als Finanzholzgesellschaft, die eine Vielzahl von Bank- und Finanzdienstleistungen hauptsächlich über ihre Tochtergesellschaft NBT Bank anbietet. Das Unternehmen bedient Kunden im Nordosten der Vereinigten Staaten und konzentriert sich auf das Community Banking.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete NBT Bancorp ein Nettoeinkommen von 38,1 Millionen US -Dollar, markieren eine Zunahme von 13,5 Millionen US -Dollar Ab dem dritten Quartal 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 lag der Nettoergebnis bei 104,6 Millionen US -Dollar, hoch von 88,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) für die drei Monate waren $0.80und für die neun Monate war es $2.21.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 Monate 2024 | 9 Monate 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 38,1 Millionen US -Dollar | 24,6 Millionen US -Dollar | 104,6 Millionen US -Dollar | 88,3 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge für das dritte Quartal 2024 waren 101,7 Millionen US -Dollar, hoch 7.1% aus dem Vorjahr. In den neun Monaten erreichte es 294,0 Millionen US -Dollareine Zunahme von 5.4% Jahr-über-Jahr. Die Nettozinsspanne für das dritte Quartal war 3.27%.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 Monate 2024 | 9 Monate 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 101,7 Millionen US -Dollar | 94,9 Millionen US -Dollar | 294,0 Millionen US -Dollar | 279,0 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.27% | 3.21% | 3.20% | 3.34% |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Gesamtkredite Ende September 2024 waren 9,91 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 256,3 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Gesamtablagerungen erreicht 11,59 Milliarden US -Dollar, zunimmt durch 619,3 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum.
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 9,91 Milliarden US -Dollar | 9,65 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 11,59 Milliarden US -Dollar | 10,97 Milliarden US -Dollar |
Nichtinteresseneinkommen
Für die drei Monate am 30. September 2024 war das Einkommen des Nichtinteresses 45,8 Millionen US -Dollareine Zunahme von 13.8% aus dem Vorjahr. Die neunmonatige Gesamtsumme war 134,4 Millionen US -Dollar, hoch 29.6% Jahr-über-Jahr.
| Nichtinteresse Einkommenskomponenten | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 Monate 2024 | 9 Monate 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 4,34 Millionen US -Dollar | 3,98 Millionen US -Dollar | 12,68 Millionen US -Dollar | 11,26 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltungsgebühren | 10,93 Millionen US -Dollar | 9,30 Millionen US -Dollar | 30,80 Millionen US -Dollar | 25,61 Millionen US -Dollar |
| Verwaltungsgebühren für Altersvorsorgepläne | 14,58 Millionen US -Dollar | 12,80 Millionen US -Dollar | 43,66 Millionen US -Dollar | 35,99 Millionen US -Dollar |
Nichtinteressenkosten
Der Gesamtaufwand nicht des Nichtinteresses für das dritte Quartal von 2024 war 95,7 Millionen US -Dollar, hoch 6.9% Ab dem vorherigen Quartal und nach oben 5.4% Ab dem dritten Quartal 2023. Für die neun Monate lag der Nichtinteresse auf Gesamtaufwand 277,1 Millionen US -Dollareine Zunahme von 11.3% Jahr-über-Jahr.
| Nichtinteressen -Kostenkomponenten | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 Monate 2024 | 9 Monate 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 59,64 Millionen US -Dollar | 49,25 Millionen US -Dollar | 170,74 Millionen US -Dollar | 144,24 Millionen US -Dollar |
| Technologie- und Datendienste | 9,92 Millionen US -Dollar | 9,68 Millionen US -Dollar | 28,92 Millionen US -Dollar | 27,99 Millionen US -Dollar |
| Belegung | 7,75 Millionen US -Dollar | 7,09 Millionen US -Dollar | 23,52 Millionen US -Dollar | 21,23 Millionen US -Dollar |
Kapitalressourcen
Zum 30. September 2024 war das Eigenkapital der Aktionäre von NBT Bancorp 1,52 Milliarden US -Dollarrepräsentieren 11.00% von Gesamtvermögen. Das Unternehmen hält starke Kapitalquoten bei und übertreffen die regulatorischen Mindestrichtlinien.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.29% | 9.71% |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.86% | 11.57% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.02% | 14.75% |
Kreditqualitätsmetriken
Ab dem 30. September 2024 meldete NBT Bancorp notleidende Kredite von 37,3 Millionen US -Dollar, oder 0.38% von Gesamtdarlehen und insgesamt notleidende Vermögenswerte von 37,4 Millionen US -Dollar.
| Kreditqualitätsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 37,3 Millionen US -Dollar | 37,9 Millionen US -Dollar |
| Nicht -Performance -Vermögenswerte | 37,4 Millionen US -Dollar | 37,9 Millionen US -Dollar |
| Zulage für Darlehensverluste für Gesamtdarlehen | 1.21% | 1.22% |
Wie NBT Bancorp Inc. (NBTB) Geld verdient
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind eine Haupteinnahmequelle für NBT Bancorp Inc. für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war der Nettozinseinkommen 101,7 Millionen US -Dollar, was eine Zunahme von widerspiegelt 6,8 Millionen US -Dollar oder 7.1% Ab dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge insgesamt 294,0 Millionen US -Dollar, hoch 15,0 Millionen US -Dollar oder 5.4% Aus dem Vorjahr.
Die Nettozinsspanne der FTE (vollständig steuerpflichtiges Äquivalent) war 3.27% für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 3.21% für das dritte Quartal von 2023.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | FTE -Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $101.7 | 3.27 |
| Q3 2023 | $94.9 | 3.21 |
| 9m 2024 | $294.0 | 3.20 |
| 9m 2023 | $279.0 | 3.34 |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen ist ebenfalls ein wesentlicher Einnahmenzusammenfassungsfaktor. Für die drei Monate am 30. September 2024 war das Gesamteinkommen des Nichtinteresse 45,8 Millionen US -Dollar, darstellen a 5.9% Erhöhen Sie vom Vorquartal und a 13.8% Erhöhung gegenüber dem dritten Quartal 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum erzielte das Nichtinteressenergebnis 134,4 Millionen US -Dollareine Zunahme von 30,7 Millionen US -Dollar oder 29.6% Jahr-über-Jahr.
| Einkommensquelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $4,340 | $3,979 |
| Kartendienste Einkommen | $5,897 | $5,503 |
| Verwaltungsgebühren für Altersvorsorgepläne | $14,578 | $12,798 |
| Vermögensverwaltung | $10,929 | $9,297 |
| Versicherungsdienstleistungen | $4,913 | $4,361 |
| Bank im Besitz von Lebensversicherungen | $1,868 | $1,568 |
| Netto -Wertpapiergewinne (Verluste) | $476 | ($183) |
| Andere | $2,773 | $2,913 |
Kreditportfolio und Wachstum
Zum 30. September 2024 meldete NBT Bancorp insgesamt Kredite von 9,91 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 256,3 Millionen US -Dollar oder 3.5% Annualisiert vom 31. Dezember 2023. Die Bestimmung für Darlehensverluste für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 2,9 Millionen US -Dollar, eine signifikante Abnahme von 12,6 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023.
Einlagen
Gesamtablagerungen zum 30. September 2024 waren 11,59 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 619,3 Millionen US -Dollar oder 5.6% Vom 31. Dezember 2023.
Kosten
Nichtinteressenkosten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 95,7 Millionen US -Dollar, hoch 12,3 Millionen US -Dollar, oder 14.9% Aus dem gleichen Quartal im Jahr 2023. Zu den Hauptkomponenten der Nichtinteressungskosten gehörten:
| Kostentyp | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $59,641 | $49,248 |
| Technologie- und Datendienste | $9,920 | $9,677 |
| Belegung | $7,754 | $7,090 |
| Fachgebühren und externe Dienstleistungen | $4,871 | $4,149 |
| Werbung | $711 | $667 |
Die erheblichen Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter werden auf das Wachstum der Belegschaft und die Anpassungen der Wettbewerbskompensation zurückzuführen.
Akquisitionen
Die Wachstumsstrategie von NBT Bancorp umfasst Akquisitionen. Die Übernahme von Salisbury Bancorp im August 2023 fügte ungefähr ungefähr hinzu 1,46 Milliarden US -Dollar in identifizierbaren Vermögenswerten, einschließlich 1,18 Milliarden US -Dollar in Kredite und 1,31 Milliarden US -Dollar in Einlagen. Das Unternehmen hat auch den Erwerb von Retirement Direct, LLC für abgeschlossen 2,8 Millionen US -Dollar Im Juli 2023.
Diese strategischen Akquisitionen haben zum Vermögenswachstum des Unternehmens beigetragen und seine Serviceangebote in Vermögensverwaltungs- und Altersvorsorgediensten verbessert.
NBT Bancorp Inc. (NBTB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NBT Bancorp Inc. (NBTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NBT Bancorp Inc. (NBTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NBT Bancorp Inc. (NBTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.