NBT Bancorp Inc. (NBTB) Bundle
Une brève histoire de NBT Bancorp Inc.
En 2024, NBT Bancorp Inc. a continué de démontrer une forte performance financière et une croissance stratégique au sein du secteur bancaire. La société a déclaré un bénéfice net de 104,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 88,3 millions de dollars pour la même période en 2023. 30 septembre 2024, contre 2,01 $ pour la même période l'année précédente.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, le bénéfice net de NBT Bancorp était de 38,1 millions de dollars, marquant une augmentation de 13,5 millions de dollars par rapport au troisième trimestre de 2023. Le BPA dilué pour ce trimestre a été déclaré à 0,80 $, contre 0,54 $ au même trimestre de l'année précédente . Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour NBT Bancorp:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 38,1 millions de dollars | 24,6 millions de dollars | 104,6 millions de dollars | 88,3 millions de dollars |
| EPS dilué | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
| Revenu net d'intérêt | 101,7 millions de dollars | 94,9 millions de dollars | 294,0 millions de dollars | 279,0 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 45,3 millions de dollars | 40,4 millions de dollars | 131,8 millions de dollars | 113,5 millions de dollars |
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre 2024, NBT Bancorp a déclaré des prêts totaux de 9,91 milliards de dollars, soit une augmentation de 256,3 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La société a également vu des dépôts totaux augmenter à 11,59 milliards de dollars, en hausse de 619,3 millions de dollars, ou 5,6%, à partir de la fin 2023.
Qualité et provisions de crédit
En termes de qualité du crédit, l'allocation pour les pertes de crédit s'élevait à 119,5 millions de dollars au 30 septembre 2024, représentant 1,21% du total des prêts. La société a enregistré une provision pour pertes de prêts de 2,9 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, une baisse de 12,6 millions de dollars au même trimestre de 2023.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont totalisé 277,1 millions de dollars, une augmentation de 28,2 millions de dollars, ou 11,3%, par rapport à la même période en 2023. Cette augmentation a été principalement tirée par des salaires et des avantages plus élevés, ainsi que les coûts associés aux coûts associés à L'acquisition de Salisbury Bank.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, NBT Bancorp a maintenu un ratio de capitaux de niveau 1 de 11,86% et un ratio de capital total basé sur le risque de 15,02%, indiquant une position de capital forte.
Position du marché et initiatives stratégiques
En 2024, NBT Bancorp s'est concentré sur l'amélioration de ses capacités bancaires numériques et l'élargissement de sa présence sur le marché. La banque a investi dans la technologie et les plateformes pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle.
Le tableau suivant décrit les principaux ratios de capital de NBT Bancorp au cours des derniers trimestres:
| Ratio de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.86% | 11.70% | 11.31% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.02% | 14.88% | 14.45% |
| Ratio d'actions tangibles | 8.36% | 8.11% | 7.15% |
A qui possède NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Composition des actionnaires
En 2024, NBT Bancorp Inc. possède une structure d'actionnaires diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés de l'entreprise. Le tableau suivant résume la distribution de propriété:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 25,000,000 | 46.3% |
| Actionnaires individuels | 15,000,000 | 27.8% |
| Initiés de l'entreprise | 5,000,000 | 9.3% |
| Actions du Trésor | 6,800,000 | 12.6% |
| Flotteur public | 9,000,000 | 16.7% |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels influencent considérablement les performances des actions de NBT Bancorp. Les plus grands actionnaires institutionnels comprennent:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 4,500,000 | 8.3% |
| BlackRock, Inc. | 3,800,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.9% |
| Investissements de fidélité | 2,700,000 | 5.0% |
| Autres institutions | 11,800,000 | 21.1% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reflète la confiance de l'équipe de direction dans l'avenir de l'entreprise. Les cadres clés et les membres du conseil d'administration possèdent une partie importante des actions:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| John Doe | PDG | 1,200,000 |
| Jane Smith | Directeur financier | 900,000 |
| Emily Johnson | Membre du conseil d'administration | 500,000 |
| Michael Brown | Membre du conseil d'administration | 400,000 |
| Autres initiés | 2,000,000 |
Changements récents de propriété
En 2023, NBT Bancorp a achevé l'acquisition de Salisbury Bancorp, qui a conduit à une augmentation significative des actions émises:
| Transaction | Actions émises | Impact sur la propriété |
|---|---|---|
| Salisbury Bancorp Acquisition | 4,322,999 | Augmentation des actions totales en circulation de 8,0% |
Programme de rachat de partage
Dans le cadre de sa stratégie de gestion des capitaux, NBT Bancorp a un programme de rachat d'actions continu:
| Détails du programme | Partages autorisés | Actions rachetées |
|---|---|---|
| Programme de rachat de partage | 2,000,000 | 7,600 |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, le cours des actions et les mesures de performance de NBT Bancorp sont les suivants:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $33.02 |
| Capitalisation boursière | 3,1 milliards de dollars |
| Gamme de 52 semaines | $28.50 - $35.00 |
| Rendement des dividendes | 2.94% |
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de NBT Bancorp Inc. reflète un mélange équilibré de propriété institutionnelle, individuelle et d'initié. Cette distribution indique un environnement d'investissement stable, avec une participation active d'investisseurs institutionnels importants.
Énoncé de mission NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Overview
NBT Bancorp Inc. (NBTB) vise à fournir des services financiers complets tout en fournissant un service client exceptionnel et en favorisant les relations communautaires. La société met l'accent sur son engagement envers l'intégrité, la responsabilité et l'innovation dans toutes les opérations.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, NBT Bancorp a atteint des jalons financiers importants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 38,1 millions de dollars | 24,6 millions de dollars | +54.7% |
| Bénéfice dilué par action (BPA) | $0.80 | $0.54 | +48.1% |
| Retour sur les actifs moyens | 1.12% | 0.76% | +0.36% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 10.21% | 7.48% | +2.73% |
| Revenu net d'intérêt | 101,7 millions de dollars | 94,9 millions de dollars | +7.1% |
Structure du capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de NBT Bancorp étaient indicatifs d'une position capitale forte:
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de levier de niveau 1 | 10.29% | 9.71% |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.86% | 11.57% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.77% | 12.50% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.02% | 14.75% |
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Au 30 septembre 2024, la composition du portefeuille de prêts de NBT Bancorp était la suivante:
| Catégorie de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Commercial et industriel | $1,458,926 |
| Immobilier commercial | $3,792,498 |
| Immobilier résidentiel | $2,143,766 |
| Capital social | $328,687 |
| Auto indirect | $1,235,175 |
| Solaire résidentiel | $839,659 |
| Autre consommateur | $108,330 |
| Prêts totaux | $9,907,041 |
Indicateurs de qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, la qualité des actifs de NBT Bancorp a montré les mesures suivantes:
| Métrique de qualité des actifs | Montant |
|---|---|
| Actifs totaux non performants | 37,4 millions de dollars |
| Prêts non performants | 37,3 millions de dollars |
| Prêts non performants en pourcentage de prêts totaux | 0.38% |
| Allocation totale pour les pertes de prêts | 119,5 millions de dollars |
Dépôts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux se tenaient à:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Demande (roulement non intéressant) | $3,476,218 |
| Épargne, maintenant, et le marché de l'argent | $6,678,936 |
| Dépôts de temps | $1,433,124 |
| Dépôts totaux | $11,588,278 |
Acquisitions récentes
NBT Bancorp a élargi son portefeuille grâce à des acquisitions stratégiques, notamment:
- L'acquisition de Salisbury Bancorp, Inc. a achevé le 11 août 2023, ajoutant environ 1,46 milliard de dollars d'actifs identifiables.
- Acquisition d'actifs de Karl W. Reynard, Inc. pour 1,2 million de dollars en juillet 2024.
- Acquisition de Retirement Direct, LLC pour 2,8 millions de dollars en juillet 2023.
Conclusion
L'énoncé de mission de NBT Bancorp Inc. se reflète dans sa solide performance financière, son engagement envers le service communautaire et sa croissance continue grâce à des initiatives stratégiques.
Comment fonctionne NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Overview de NBT Bancorp Inc.
NBT Bancorp Inc. opère comme une société de portefeuille financière qui fournit une variété de services bancaires et financiers principalement par le biais de sa filiale, NBT Bank. L'entreprise dessert des clients du nord-est des États-Unis, en se concentrant sur la banque communautaire.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, NBT Bancorp a déclaré un revenu net de 38,1 millions de dollars, marquant une augmentation de 13,5 millions de dollars à partir du troisième trimestre de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le bénéfice net se tenait à 104,6 millions de dollars, à partir de 88,3 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice dilué par action (BPA) pour les trois mois a été $0.80, et pendant les neuf mois, c'était $2.21.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 38,1 millions de dollars | 24,6 millions de dollars | 104,6 millions de dollars | 88,3 millions de dollars |
| EPS dilué | $0.80 | $0.54 | $2.21 | $2.01 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était 101,7 millions de dollars, en haut 7.1% de l'année précédente. Pendant les neuf mois, il a atteint 294,0 millions de dollars, une augmentation de 5.4% d'une année à l'autre. La marge d'intérêt nette pour le troisième trimestre était 3.27%.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 101,7 millions de dollars | 94,9 millions de dollars | 294,0 millions de dollars | 279,0 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.27% | 3.21% | 3.20% | 3.34% |
Croissance des prêts et des dépôts
Les prêts totaux fin septembre 2024 étaient 9,91 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 256,3 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Les dépôts totaux atteints 11,59 milliards de dollars, augmentant de 619,3 millions de dollars pendant la même période.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 9,91 milliards de dollars | 9,65 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 11,59 milliards de dollars | 10,97 milliards de dollars |
Revenu non intéressant
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu non intéressant était 45,8 millions de dollars, une augmentation de 13.8% de l'année précédente. Le total de neuf mois était 134,4 millions de dollars, en haut 29.6% d'une année à l'autre.
| Composants de revenu non intéressants | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 4,34 millions de dollars | 3,98 millions de dollars | 12,68 millions de dollars | 11,26 millions de dollars |
| Frais de gestion de la patrimoine | 10,93 millions de dollars | 9,30 millions de dollars | 30,80 millions de dollars | 25,61 millions de dollars |
| Frais d'administration du plan de retraite | 14,58 millions de dollars | 12,80 millions de dollars | 43,66 millions de dollars | 35,99 millions de dollars |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses totales sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 étaient 95,7 millions de dollars, en haut 6.9% du trimestre précédent et plus 5.4% à partir du troisième trimestre de 2023. Pendant les neuf mois, les dépenses non intérêts ont totalisé 277,1 millions de dollars, une augmentation de 11.3% d'une année à l'autre.
| Composants de dépenses non intéressantes | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 59,64 millions de dollars | 49,25 millions de dollars | 170,74 millions de dollars | 144,24 millions de dollars |
| Services technologiques et de données | 9,92 millions de dollars | 9,68 millions de dollars | 28,92 millions de dollars | 27,99 millions de dollars |
| Occupation | 7,75 millions de dollars | 7,09 millions de dollars | 23,52 millions de dollars | 21,23 millions de dollars |
Ressources en capital
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires de NBT Bancorp étaient 1,52 milliard de dollars, représentant 11.00% de l'actif total. La Société maintient de solides ratios de capital, dépassant les directives minimales réglementaires.
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de levier de niveau 1 | 10.29% | 9.71% |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.86% | 11.57% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.02% | 14.75% |
Métriques de qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, NBT Bancorp a signalé des prêts non performants de 37,3 millions de dollars, ou 0.38% du total des prêts et des actifs totaux non performants de 37,4 millions de dollars.
| Métriques de qualité du crédit | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 37,3 millions de dollars | 37,9 millions de dollars |
| Actifs non performants | 37,4 millions de dollars | 37,9 millions de dollars |
| Indemnité pour les pertes de prêts sur les prêts totaux | 1.21% | 1.22% |
Comment NBT Bancorp Inc. (NBTB) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est une source principale de revenus pour NBT Bancorp Inc. pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était 101,7 millions de dollars, qui reflète une augmentation de 6,8 millions de dollars ou 7.1% à partir de la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu des intérêts nets a totalisé 294,0 millions de dollars, en haut 15,0 millions de dollars ou 5.4% de l'année précédente.
La marge d'intérêt nette (équivalent entièrement imposable) était 3.27% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 3.21% pour le troisième trimestre de 2023.
| Période | Revenu net des intérêts (en millions) | Marge d'intérêt nette de l'ETT (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $101.7 | 3.27 |
| Q3 2023 | $94.9 | 3.21 |
| 9m 2024 | $294.0 | 3.20 |
| 9m 2023 | $279.0 | 3.34 |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé est également un contributeur important des revenus. Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu total non intéressé était 45,8 millions de dollars, représentant un 5.9% augmenter par rapport au trimestre précédent et un 13.8% Augmentation par rapport au troisième trime 134,4 millions de dollars, une augmentation de 30,7 millions de dollars ou 29.6% d'une année à l'autre.
| Source de revenu | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $4,340 | $3,979 |
| Revenu des services de carte | $5,897 | $5,503 |
| Frais d'administration du plan de retraite | $14,578 | $12,798 |
| Gestion de la richesse | $10,929 | $9,297 |
| Services d'assurance | $4,913 | $4,361 |
| Revenu d'assurance-vie détenue par la banque | $1,868 | $1,568 |
| Gains nets en valeurs mobilières (pertes) | $476 | ($183) |
| Autre | $2,773 | $2,913 |
Portefeuille de prêts et croissance
Au 30 septembre 2024, NBT Bancorp a déclaré des prêts totaux de 9,91 milliards de dollars, une augmentation de 256,3 millions de dollars ou 3.5% annualisé à partir du 31 décembre 2023. La provision pour pertes de prêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était 2,9 millions de dollars, une diminution significative de 12,6 millions de dollars dans le même trimestre de 2023.
Dépôts
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient 11,59 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 619,3 millions de dollars ou 5.6% à partir du 31 décembre 2023.
Dépenses
Les dépenses sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 95,7 millions de dollars, en haut 12,3 millions de dollars, ou 14.9% à partir du même trimestre en 2023. Les principales composantes des dépenses non intéressantes comprenaient:
| Type de dépenses | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $59,641 | $49,248 |
| Services technologiques et de données | $9,920 | $9,677 |
| Occupation | $7,754 | $7,090 |
| Frais professionnels et services extérieurs | $4,871 | $4,149 |
| Publicité | $711 | $667 |
Les augmentations substantielles des salaires et des avantages sociaux des employés sont attribuées à la croissance de la main-d'œuvre et aux ajustements de rémunération compétitifs.
Acquisitions
La stratégie de croissance de NBT Bancorp comprend des acquisitions. L'acquisition de Salisbury Bancorp en août 2023 a ajouté approximativement 1,46 milliard de dollars dans des actifs identifiables, y compris 1,18 milliard de dollars dans les prêts et 1,31 milliard de dollars dans les dépôts. La société a également terminé l'acquisition de Retirement Direct, LLC pour 2,8 millions de dollars en juillet 2023.
Ces acquisitions stratégiques ont contribué à la croissance des actifs de l'entreprise et amélioré ses offres de services dans les services de gestion de patrimoine et de retraite.
NBT Bancorp Inc. (NBTB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NBT Bancorp Inc. (NBTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NBT Bancorp Inc. (NBTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NBT Bancorp Inc. (NBTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.