Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Bundle
تاريخ موجز لمجتمع شمال شرق بانكورب
شركة Overview
تعمل شركة Northeast Community Bancorp (NECB) بشكل أساسي في القطاع المصرفي، مع التركيز على تقديم الخدمات المالية في منطقة شمال شرق الولايات المتحدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1.8 مليار دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة من 1.5 مليار دولار أمريكي المعلن عنها في العام السابق.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NECB عن صافي دخل قدره 36.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 34.2 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس نموًا بنسبة 7.9٪. كما ارتفع صافي إيرادات الفوائد إلى 77.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 72.0 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو إلى الزيادة في إيرادات الفوائد التي تعزى إلى ارتفاع أرصدة القروض وأسعار الفائدة.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 36.9 مليون دولار | 34.2 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 77.5 مليون دولار | 72.0 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.8 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت محفظة قروض بنك NECB حوالي 1.76 مليار دولار. حصلت الشركة على قروض بلغ مجموعها 569.2 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع تخصيص جزء كبير منها لقروض البناء، والتي بلغت حوالي 499.7 مليون دولار. وتم تسجيل صافي المبالغ المخصومة بمبلغ 115.000 دولار أمريكي لنفس الفترة.
توزيعات الأرباح وأداء الأسهم
أعلنت شركة NECB عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.10 دولار أمريكي للسهم الواحد خلال الربع الأول من عام 2024، بإجمالي يبلغ حوالي 1.3 مليون دولار أمريكي. شاركت الشركة أيضًا في عمليات إعادة شراء الأسهم، حيث أعادت شراء أسهم بقيمة 2.5 مليون دولار خلال نفس الفترة.
| مقاييس الأرباح والأسهم | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| أرباح نقدية لكل سهم | $0.10 | $0.06 |
| إجمالي عمليات إعادة شراء الأسهم | 2.5 مليون دولار | 23.4 مليون دولار |
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
ويواصل بنك NECB الحفاظ على إطار قوي للامتثال التنظيمي، حيث تتجاوز نسب رأس المال الإجمالية الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية. واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول 11.2%، مما يوفر حاجزًا قويًا ضد الانكماش المالي المحتمل.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، يهدف بنك NECB إلى تعزيز حضوره في السوق من خلال التوسع الاستراتيجي لعروض القروض الخاصة به ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء. ولا تزال الإدارة متفائلة بشأن آفاق النمو التي تدعمها الظروف الاقتصادية المواتية في مناطق عملياتها.
من يملك Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد وخطط ملكية أسهم الموظفين (ESOP). ويبلغ إجمالي عدد الأسهم المصدرة حوالي 14,020,602 سهم.
كبار المساهمين
يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Northeast Community Bancorp, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 7,050,000 | 50.3% |
| المساهمين الأفراد | 4,500,000 | 32.1% |
| خطة ملكية أسهم الموظفين (ESOP) | 1,470,602 | 10.5% |
| آخر | 1,000,000 | 7.1% |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر أداء أسهم NECB مرونة وسط تقلبات السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 22.00 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ منذ بداية العام حتى الآن عن سعر 19.64 دولارًا أمريكيًا في بداية العام.
مؤشرات الأداء المالي
يتم عرض مؤشرات الأداء المالي لشركة Northeast Community Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 في الجدول التالي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.0 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.6 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 309.6 مليون دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | 36.9 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 77.5 مليون دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 12.0% |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.8% |
معلومات الأرباح
أعلنت شركة Northeast Community Bancorp عن توزيع أرباح بقيمة 6.7 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مع توزيع أرباح قدرها 0.15 دولار أمريكي للسهم الواحد تم الإعلان عنها في 30 يونيو 2024. وهذا يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى مساهميها.
نشاط إعادة شراء الأسهم
وفي عام 2024، نفذت الشركة عمليات إعادة شراء أسهم بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 2.5 مليون دولار، بهدف تعزيز قيمة المساهمين وتحسين هيكل رأس المال.
التوقعات والخطط المستقبلية
تخطط Northeast Community Bancorp لمواصلة مسار نموها من خلال التركيز على عمليات إنشاء القروض، لا سيما في قروض البناء والقروض التجارية، والتي شكلت 569.2 مليون دولار أمريكي في شكل أصول للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من مركزها الرأسمالي القوي وحضورها في السوق. لتوسيع محفظة الإقراض وتعزيز عوائد المساهمين.
بيان مهمة Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB).
بيان المهمة Overview
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) إلى تقديم خدمات مالية مخصصة تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائها ومجتمعاتها. تؤكد الشركة على النزاهة والمشاركة المجتمعية والممارسات المصرفية المسؤولة.
القيم الأساسية
- المشاركة المجتمعية: يعطي NECB الأولوية لدعم المجتمع وتطويره من خلال مبادرات مختلفة.
- التركيز على العملاء: ويلتزم البنك بفهم وتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائه.
- ابتكار: تسعى NECB جاهدة إلى تنفيذ حلول مبتكرة لتحسين تجربة العملاء.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة NECB عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.0 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.6 مليار دولار |
| صافي الدخل | 36.9 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 77.5 مليون دولار |
| القروض المستحقة | 1.8 مليار دولار |
| الأوراق المالية | 20.5 مليون دولار |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لـ NECB لعام 2024 ما يلي:
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين وصول العملاء.
- زيادة المشاركة المجتمعية من خلال برامج التثقيف المالي.
- توسيع عروض القروض لدعم الشركات المحلية وتطوير الإسكان.
تحديد المواقع في السوق
يواصل بنك NECB وضع نفسه كشركة رائدة في مجال الخدمات المصرفية المجتمعية، مع التركيز على:
- توفير أسعار فائدة تنافسية على الودائع.
- تقديم منتجات قروض مخصصة تلبي احتياجات المجتمع المحددة.
- الحفاظ على علاقات قوية مع العملاء من خلال الخدمة الشخصية.
التطورات الأخيرة
تشمل التطورات الأخيرة حتى 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- ارتفاع إجمالي الودائع بنسبة 16.3% مقارنة بالعام السابق.
- بلغ إجمالي أصول القروض 569.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- ارتفاع صافي دخل الفوائد بنسبة 7.7% على أساس سنوي.
تأثير المجتمع
يلتزم NECB بإحداث تأثير إيجابي في مجتمعاته من خلال:
- الاستثمار في مشاريع الإسكان المحلية.
- دعم الجمعيات الخيرية المحلية والفعاليات المجتمعية.
- تقديم ورش عمل للتثقيف المالي.
خاتمة
تعكس مهمة Northeast Community Bancorp, Inc. التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع المساهمة بنشاط في نمو ورفاهية المجتمعات التي تخدمها.
كيف تعمل شركة Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB).
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) عن دخل صافي قدره 12.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 7.1٪ من 11.8 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 36.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 34.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7.9٪.
| فترة | صافي الدخل (مليون دولار) | يزيد (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 12.7 | 7.1 |
| حتى عام 2024 | 36.9 | 7.9 |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 26.3 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 25.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023، بزيادة قدرها 4.6%. وخلال التسعة أشهر، ارتفع صافي دخل الفوائد إلى 77.5 مليون دولار أمريكي من 72.0 مليون دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 7.7%.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين الدولارات) | يزيد (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 26.3 | 4.6 |
| حتى عام 2024 | 77.5 | 7.7 |
إيرادات الفوائد والأرباح
بلغ إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح للربع الثالث من عام 2024 41.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 35.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، أي بزيادة قدرها 17.2%. وخلال فترة التسعة أشهر، ارتفعت من 95.4 مليون دولار في عام 2023 إلى 119.5 مليون دولار في عام 2024، أي بزيادة قدرها 25.4%.
| فترة | إيرادات الفوائد والأرباح (بالملايين الدولارات) | يزيد (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 41.2 | 17.2 |
| حتى عام 2024 | 119.5 | 25.4 |
حساب الفائدة
ارتفعت مصاريف الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 14.9 مليون دولار أمريكي من 10.0 ملايين دولار أمريكي في عام 2023، أي بزيادة قدرها 48.9%. وعلى مدى الأشهر التسعة، ارتفع المبلغ إلى 42.0 مليون دولار من 23.4 مليون دولار، أي بزيادة قدرها 79.9%.
| فترة | مصاريف الفوائد (بالملايين الدولارات) | يزيد (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 14.9 | 48.9 |
| حتى عام 2024 | 42.0 | 79.9 |
أصول القروض والمحفظة
بلغ إجمالي أصول القروض للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 569.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 653.0 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وارتفع صافي القروض، بعد حساب مخصص خسائر الائتمان، إلى 1.8 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 1.6 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
| فئة | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| أصول القروض (2024) | 569.2 |
| صافي القروض (30 سبتمبر 2024) | 1,800.0 |
الودائع
ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 228.0 مليون دولار أمريكي، أو 16.3%، إلى 1.6 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.4 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويُعزى هذا النمو إلى حد كبير إلى أسعار الفائدة التنافسية التي يقدمها البنك.
| فترة | إجمالي الودائع (مليارات الدولارات) | يزيد (٪) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 1.6 | 16.3 |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان المتعلقة بالقروض 4.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 5.1 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويمثل المخصص 0.27% من إجمالي القروض.
| فترة | مخصص خسائر الائتمان (مليون دولار) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 4.8 | 0.27 |
حقوق المساهمين
ارتفعت حقوق المساهمين بمقدار 30.3 مليون دولار أمريكي، أو 10.8%، إلى 309.6 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، من 279.3 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
| فترة | حقوق المساهمين (مليون دولار) | يزيد (٪) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 309.6 | 10.8 |
السيولة والقدرة على الاقتراض
كان لدى بنك NECB حد اقتراض متاح قدره 14.8 مليون دولار أمريكي من بنك قروض المنازل الفيدرالي في نيويورك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 29.7 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وانخفضت السلف المقدمة من بنك قروض المنازل الفيدرالي إلى 7.0 ملايين دولار أمريكي من 14.0 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة. فترة.
| فترة | حد الاقتراض المتاح (مليون دولار) | تقدم FHLB (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 14.8 | 7.0 |
كيف تجني شركة Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) غالبية إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 77.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 7.7% مقارنة بـ 72.0 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
بلغ إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 119.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 25.4% من 95.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع متوسط رصيد الأصول المدرة للفائدة، الذي ارتفع بمقدار 332.7 مليون دولار، أو 22.7%، إلى 1.8 مليار دولار. وارتفع العائد على الأصول التي تدر فائدة بمقدار 19 نقطة أساس من 8.66% إلى 8.85%.
حساب الفائدة
كما ارتفعت مصاريف الفوائد بشكل ملحوظ، حيث ارتفعت بنسبة 79.9% لتصل إلى 42.0 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 23.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وجاء ذلك مدفوعاً بارتفاع تكلفة الالتزامات التي تحمل فوائد، والتي ارتفعت بمقدار 101 نقطة أساس إلى 4.36%.
وانخفض صافي هامش الفائدة، وهو مقياس مهم للربحية، من 6.54% في عام 2023 إلى 5.74% في عام 2024.
أصول القروض
بلغ إجمالي أصول قروض NECB 569.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 653.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويشمل ذلك 499.7 مليون دولار أمريكي في قروض البناء، و44.7 مليون دولار أمريكي في القروض التجارية والصناعية، و14.0 مليون دولار أمريكي في القروض غير السكنية. القروض.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1.3 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 221 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 510.4%. ويعزى ذلك إلى حد كبير إلى زيادة قدرها 977 ألف دولار في المكاسب غير المحققة على الأوراق المالية وزيادة قدرها 225 ألف دولار في رسوم القروض الأخرى ورسوم الخدمات.
مصاريف غير الفوائد
ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة إلى 10.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 11.7% من 8.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ومن بين المساهمين الرئيسيين في هذه الزيادة الرواتب واستحقاقات الموظفين، التي ارتفعت بمقدار 435 ألف دولار أمريكي. وزادت المصاريف العقارية بمقدار 477 ألف دولار.
الميزانية العمومية Overview
ارتفع إجمالي الأصول بمقدار 203.8 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 11.6%، إلى 2.0 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.8 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة في صافي القروض بقيمة 173.6 مليون دولار أمريكي وارتفاع في النقد والأسهم. ما يعادل 29.1 مليون دولار.
الودائع والتمويل
وارتفع إجمالي الودائع بمقدار 228.0 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 16.3%، ليصل إلى 1.6 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك أساسًا إلى أسعار الفائدة التنافسية. وارتفعت شهادات الإيداع بمقدار 230.5 مليون دولار أو 30.3%، في حين انخفضت الودائع تحت الطلب التي لا تحمل فائدة بمقدار 32.6 مليون دولار أو 10.9%.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 26.3 مليون دولار | 25.1 مليون دولار | 4.6% |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 41.2 مليون دولار | 35.1 مليون دولار | 17.2% |
| حساب الفائدة | 14.9 مليون دولار | 10.0 مليون دولار | 48.9% |
| صافي الدخل | 12.7 مليون دولار | 11.8 مليون دولار | 7.1% |
خسائر الائتمان
سجل بنك NECB تخفيضًا في مصاريف خسائر الائتمان بقيمة 286000 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بمصاريف خسائر ائتمان قدرها 767000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وانخفض مخصص خسائر الائتمان المتعلقة بالقروض إلى 4.8 مليون دولار أمريكي من 5.1 مليون دولار أمريكي.
استنتاج الأداء المالي
بشكل عام، يعكس الأداء المالي لبنك NECB اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 توازنًا بين زيادة الإيرادات من دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد مقابل ارتفاع النفقات وتكاليف الفائدة، مما يضع البنك في وضع يسمح له بمواصلة مسار نموه.
Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.