Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do nordeste da comunidade Bancorp

Empresa Overview

O Northeast Community Bancorp (NECB) opera principalmente no setor bancário, com foco na prestação de serviços financeiros na região nordeste dos Estados Unidos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa possuía ativos totais de aproximadamente US $ 1,8 bilhão, um aumento significativo de US $ 1,5 bilhão relatado no ano anterior.

Desempenho financeiro

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o NECB registrou um lucro líquido de US $ 36,9 milhões, em comparação com US $ 34,2 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um crescimento de 7,9%. A receita de juros líquidos também aumentou para US $ 77,5 milhões, acima dos US $ 72,0 milhões ano a ano. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento na receita de juros atribuído a saldos mais altos de empréstimos e taxas de juros.

Portfólio de empréstimos

Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da NECB totalizava aproximadamente US $ 1,76 bilhão. A empresa originou empréstimos totalizando US $ 569,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, com uma parcela significativa alocada aos empréstimos de construção, o que representava aproximadamente US $ 499,7 milhões. As acusações líquidas foram registradas em US $ 115.000 no mesmo período.

Dividendos e desempenho de ações

O NECB declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,10 por ação durante o primeiro trimestre de 2024, totalizando aproximadamente US $ 1,3 milhão. A empresa também se envolveu em recompras de ações, comprando US $ 2,5 milhões em ações durante o mesmo período.

Conformidade regulatória e gerenciamento de riscos

O NECB continua a manter uma estrutura robusta de conformidade regulatória, com os índices de capital total excedendo os requisitos regulatórios mínimos. Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de Nível 1 era de 11,2%, fornecendo um buffer sólido contra possíveis crises financeiras.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, o NECB visa melhorar sua presença no mercado por meio de expansão estratégica de suas ofertas de empréstimos e alavancando a tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente. A administração permanece otimista sobre as perspectivas de crescimento reforçadas por condições econômicas favoráveis ​​em suas regiões operacionais.

A Who é dono da Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)

Estrutura de propriedade

A partir de 2024, a Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) mantém uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e planos de propriedade de ações de funcionários (ESOP). O número total de ações emitidas é de aproximadamente 14.020.602 ações.

Principais acionistas

A tabela a seguir resume os principais acionistas da Northeast Community Bancorp, Inc. em 30 de setembro de 2024:

Desempenho recente de ações

O desempenho das ações da NECB mostrou resiliência em meio a flutuações de mercado. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 22,00, refletindo um aumento de 12% no ano de um preço de US $ 19,64 no início do ano.

Indicadores de desempenho financeiro

Os indicadores de desempenho financeiro para o nordeste da Comunidade Bancorp em 30 de setembro de 2024 são apresentados na tabela a seguir:

Informações de dividendos

O Northeast Community Bancorp declarou dividendos totalizando US $ 6,7 milhões em 2024, com um pagamento de dividendos de US $ 0,15 por ação anunciado em 30 de junho de 2024. Isso reflete o compromisso da empresa em retornar o valor aos seus acionistas.

Atividade de recompra de ações

Em 2024, a empresa executou recompras de ações, totalizando aproximadamente US $ 2,5 milhões, com o objetivo de melhorar o valor dos acionistas e otimizar a estrutura de capital.

Perspectivas e planos futuros

A nordeste da Comunidade Bancorp planeja continuar sua trajetória de crescimento, concentrando -se nas origens de empréstimos, particularmente em empréstimos comerciais e de construção, que constituíam US $ 569,2 milhões em origens nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A Companhia pretende aproveitar sua forte posição de capital e presença de mercado Para expandir seu portfólio de empréstimos e aprimorar as devoluções dos acionistas.

Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Declaração de missão

Declaração de missão Overview

A Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) visa fornecer serviços financeiros personalizados que aprimoram a qualidade de vida para seus clientes e comunidades. A empresa enfatiza a integridade, o envolvimento da comunidade e as práticas bancárias responsáveis.

Valores centrais

• Engajamento da comunidade: O NECB prioriza o apoio e o desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas.
• Foco no cliente: O banco se dedica a entender e atender às necessidades em evolução de seus clientes.
• Inovação: O NECB se esforça para implementar soluções inovadoras para melhorar a experiência do cliente.

Desempenho financeiro

Em 30 de setembro de 2024, o NECB relatou as seguintes métricas financeiras:

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos da NECB para 2024 incluem:

• Aprimorando os serviços bancários digitais para melhorar o acesso ao cliente.
• Aumentando o envolvimento da comunidade por meio de programas de alfabetização financeira.
• Expandindo ofertas de empréstimos para apoiar empresas locais e empreendimentos habitacionais.

Posicionamento de mercado

O NECB continua a se posicionar como líder em bancos comunitários, com foco em:

• Fornecendo taxas de juros competitivas a depósitos.
• Oferecendo produtos de empréstimos personalizados que atendem às necessidades específicas da comunidade.
• Manter um forte relacionamento com o cliente por meio de serviço personalizado.

Desenvolvimentos recentes

Desenvolvimentos recentes em 30 de setembro de 2024, incluem:

• Um aumento de 16,3% no total de depósitos em comparação com o ano anterior.
• As origens de empréstimos totalizando US $ 569,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
• Um aumento na receita de juros líquidos em 7,7% ano a ano.

Impacto da comunidade

A NECB está comprometida em causar um impacto positivo em suas comunidades por meio de:

• Investimento em projetos habitacionais locais.
• Apoio a instituições de caridade e eventos comunitários locais.
• Oferecendo oficinas de educação financeira.

Conclusão

A missão da Northeast Community Bancorp, Inc. reflete seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, contribuindo ativamente para o crescimento e o bem-estar das comunidades que serve.

Como funciona o Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)

Desempenho financeiro Overview

Em 30 de setembro de 2024, a Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) registrou um lucro líquido de US $ 12,7 milhões, refletindo um aumento de 7,1% em relação a US $ 11,8 milhões durante o mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o O lucro líquido foi de US $ 36,9 milhões, acima dos US $ 34,2 milhões em 2023, marcando um aumento de 7,9%.

Receita de juros líquidos

A receita de juros líquidos nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 26,3 milhões, em comparação com US $ 25,1 milhões em 2023, um aumento de 4,6%. Durante os nove meses, a receita de juros líquidos aumentou para US $ 77,5 milhões, de US $ 72,0 milhões, um aumento de 7,7%.

Juros e renda de dividendos

Os juros totais e a receita de dividendos para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 41,2 milhões, acima dos US $ 35,1 milhões no terceiro trimestre de 2023, um aumento de 17,2%. Durante o período de nove meses, aumentou de US $ 95,4 milhões em 2023 para US $ 119,5 milhões em 2024, um aumento de 25,4%.

Despesa de juros

A despesa de juros dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 aumentou para US $ 14,9 milhões, ante US $ 10,0 milhões em 2023, um aumento de 48,9%. Durante os nove meses, aumentou para US $ 42,0 milhões de US $ 23,4 milhões, um aumento de 79,9%.

Origenas de empréstimos e portfólio

As origens dos empréstimos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 569,2 milhões, em comparação com US $ 653,0 milhões em 2023. Os empréstimos líquidos, após a contabilização do subsídio por perdas de crédito, aumentaram para US $ 1,8 bilhão em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 1,6 bilhão em 31 de dezembro de 2023.

Depósitos

Os depósitos totais aumentaram US $ 228,0 milhões, ou 16,3%, para US $ 1,6 bilhão em 30 de setembro de 2024, de US $ 1,4 bilhão em 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi amplamente atribuído às taxas de juros competitivas oferecidas pelo banco.

Qualidade de ativo

Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito relacionado a empréstimos era de US $ 4,8 milhões, abaixo dos US $ 5,1 milhões em 31 de dezembro de 2023. O subsídio representou 0,27% do total de empréstimos.

Equidade do acionista

O patrimônio líquido aumentou US $ 30,3 milhões, ou 10,8%, para US $ 309,6 milhões em 30 de setembro de 2024, de US $ 279,3 milhões em 31 de dezembro de 2023.

Capacidade de liquidez e empréstimo

O NECB tinha um limite de empréstimos disponíveis de US $ 14,8 milhões do Federal Home Loan Bank of New York em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 29,7 milhões em 31 de dezembro de 2023. Os avanços do Federal Home Loan Bank diminuíram para US $ 7,0 milhões, de US $ 14,0 milhões durante o mesmo período.

Como a Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) ganha dinheiro

Receita de juros líquidos

A Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) gera a maior parte de sua receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 77,5 milhões, um aumento de 7,7% em comparação com US $ 72,0 milhões no mesmo período em 2023.

Os juros totais e a receita de dividendos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 119,5 milhões, representando um aumento de 25,4% em relação a US $ 95,4 milhões no ano anterior. Esse aumento ocorreu principalmente devido a um aumento no balanço médio de ativos que ganham juros, que cresceram US $ 332,7 milhões, ou 22,7%, para US $ 1,8 bilhão. O rendimento dos ativos de juros e juros aumentou 19 pontos base de 8,66% para 8,85%.

Despesa de juros

A despesa de juros também aumentou significativamente, aumentando 79,9%, para US $ 42,0 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 23,4 milhões no ano anterior. Isso foi impulsionado por um aumento no custo dos passivos portadores de juros, que aumentaram 101 pontos base para 4,36%.

A margem de juros líquidos, uma medida crítica da lucratividade, diminuiu de 6,54% em 2023 para 5,74% em 2024.

Origenas de empréstimos

As origens de empréstimos da NECB totalizaram US $ 569,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 653,0 milhões no mesmo período em 2023. Isso inclui US $ 499,7 milhões em empréstimos de construção, US $ 44,7 milhões em empréstimos comerciais e industriais e US $ 14,0 milhões em residências não residentes empréstimos.

Receita não interessante

A receita não interessante nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 1,3 milhão, acima dos US $ 221.000 no mesmo período em 2023, marcando um aumento de 510,4%. Isso ocorreu em grande parte devido a um aumento de US $ 977.000 em ganhos não realizados em valores mobiliários e um aumento de US $ 225.000 em outras taxas de empréstimo e cobranças de serviço.

Despesas não jurídicas

As despesas que não são de juros subiram para US $ 10,0 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de 11,7% de US $ 8,9 milhões no mesmo período em 2023. Os principais contribuintes para esse aumento incluíram salários e benefícios dos funcionários, que aumentaram em US $ 435.000, e despesas de propriedade imobiliária, que aumentaram em US $ 477.000.

Balanço patrimonial Overview

Os ativos totais aumentaram em US $ 203,8 milhões, ou 11,6%, para US $ 2,0 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,8 bilhão no final de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento de empréstimos líquidos de US $ 173,6 milhões e um aumento em dinheiro e Equivalentes de caixa de US $ 29,1 milhões.

Depósitos e financiamento

Os depósitos totais aumentaram US $ 228,0 milhões, ou 16,3%, para US $ 1,6 bilhão em 30 de setembro de 2024, principalmente devido a taxas de juros competitivas. Os certificados de depósito aumentaram em US $ 230,5 milhões, ou 30,3%, enquanto os depósitos de demanda por não juros diminuíram US $ 32,6 milhões, ou 10,9%.

Perdas de crédito

O NECB registrou uma redução de despesas com perda de crédito de US $ 286.000 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma despesa de perda de crédito de US $ 767.000 no mesmo período em 2023. A subsídio para perdas de crédito relacionada a empréstimos diminuiu para US $ 4,8 milhões de US $ 5,1 milhões.

Conclusão do desempenho financeiro

No geral, o desempenho financeiro da NECB em 30 de setembro de 2024 reflete um equilíbrio de aumento da receita da receita de juros e da receita não interesses contra despesas crescentes e custos de juros, posicionando o banco para continuar sua trajetória de crescimento.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.