Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Bundle
Una breve historia de la comunidad del noreste bancorp
Compañía Overview
Northeast Community Bancorp (NECB) opera principalmente en el sector bancario, centrándose en proporcionar servicios financieros en la región noreste de los Estados Unidos. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía activos totales de aproximadamente $ 1.8 mil millones, un aumento significativo de $ 1.5 mil millones reportados en el año anterior.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, NECB reportó un ingreso neto de $ 36.9 millones, en comparación con $ 34.2 millones para el mismo período en 2023, lo que refleja un crecimiento de 7.9%. Los ingresos por intereses netos también aumentaron a $ 77.5 millones, frente a $ 72.0 millones año tras año. Este crecimiento fue impulsado por un aumento en el ingreso de intereses atribuido a saldos de préstamos más altos y tasas de interés.
| Métricas financieras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 36.9 millones | $ 34.2 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 77.5 millones | $ 72.0 millones |
| Activos totales | $ 1.8 mil millones | $ 1.5 mil millones |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de NECB ascendió a aproximadamente $ 1.76 mil millones. La compañía originó préstamos con un total de $ 569.2 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, con una porción significativa asignada a préstamos de construcción, que representaron aproximadamente $ 499.7 millones. Los cargos netos se registraron en $ 115,000 por el mismo período.
Dividendos y rendimiento de existencias
NECB declaró un dividendo en efectivo de $ 0.10 por acción durante el primer trimestre de 2024, por un total de aproximadamente $ 1.3 millones. La compañía también se ha dedicado a las recompras de acciones, comprando acciones por valor de $ 2.5 millones durante el mismo período.
| Métricas de dividendos y acciones | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dividendo en efectivo por acción | $0.10 | $0.06 |
| Recompras de acciones totales | $ 2.5 millones | $ 23.4 millones |
Cumplimiento regulatorio y gestión de riesgos
NECB continúa manteniendo un marco de cumplimiento regulatorio robusto, con relaciones de capital totales superiores a los requisitos reglamentarios mínimos. Al 30 de septiembre de 2024, la relación de capital de nivel 1 era de 11.2%, proporcionando un amortiguador sólido contra posibles recesiones financieras.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, NECB tiene como objetivo mejorar su presencia en el mercado a través de la expansión estratégica de sus ofertas de préstamos y aprovechando la tecnología para mejorar el servicio al cliente. La gerencia sigue siendo optimista sobre las perspectivas de crecimiento reforzadas por condiciones económicas favorables en sus regiones operativas.
A Who posee Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) mantiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y planes de propiedad de acciones de los empleados (ESOP). El número total de acciones emitidas es de aproximadamente 14,020,602 acciones.
Principales accionistas
La siguiente tabla resume a los principales accionistas de Northeast Community Bancorp, Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 7,050,000 | 50.3% |
| Accionistas individuales | 4,500,000 | 32.1% |
| Plan de propiedad de acciones de los empleados (ESOP) | 1,470,602 | 10.5% |
| Otro | 1,000,000 | 7.1% |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones de NECB ha mostrado resiliencia en medio de fluctuaciones del mercado. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones era de aproximadamente $ 22.00, lo que refleja un aumento de un año hasta la fecha del 12% de un precio de $ 19.64 al comienzo del año.
Indicadores de desempeño financiero
Los indicadores de desempeño financiero para Northeast Community Bancorp al 30 de septiembre de 2024 se presentan en la siguiente tabla:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.0 mil millones |
| Pasivos totales | $ 1.6 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 309.6 millones |
| Ingresos netos (YTD) | $ 36.9 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 77.5 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.0% |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.8% |
Información de dividendos
Northeast Community Bancorp declaró dividendos por un total de $ 6.7 millones en 2024, con un pago de dividendos de $ 0.15 por acción anunciado el 30 de junio de 2024. Esto refleja el compromiso de la compañía de devolver el valor a sus accionistas.
Actividad de recompra de acciones
En 2024, la Compañía ejecutó recompras de acciones con un total de aproximadamente $ 2.5 millones, destinado a mejorar el valor de los accionistas y optimizar la estructura de capital.
Perspectiva y planes futuros
Northeast Community Bancorp planea continuar su trayectoria de crecimiento al centrarse en las originaciones de préstamos, particularmente en préstamos de construcción y comerciales, que constituyeron $ 569.2 millones en originaciones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La compañía tiene como objetivo aprovechar su posición de capital fuerte y su presencia de mercado. para expandir su cartera de préstamos y mejorar los rendimientos de los accionistas.
Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
Declaración de misión Overview
Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) tiene como objetivo proporcionar servicios financieros personalizados que mejoren la calidad de vida de sus clientes y comunidades. La compañía enfatiza la integridad, la participación de la comunidad y las prácticas bancarias responsables.
Valores centrales
- Compromiso comunitario: NECB prioriza el apoyo y el desarrollo de la comunidad a través de diversas iniciativas.
- Enfoque del cliente: El banco se dedica a comprender y satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes.
- Innovación: NECB se esfuerza por implementar soluciones innovadoras para mejorar la experiencia del cliente.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, NECB informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.0 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.6 mil millones |
| Lngresos netos | $ 36.9 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 77.5 millones |
| Préstamos sobresalientes | $ 1.8 mil millones |
| Valores de renta variable | $ 20.5 millones |
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos de NECB para 2024 incluyen:
- Mejorar los servicios de banca digital para mejorar el acceso al cliente.
- Aumento de la participación de la comunidad a través de programas de educación financiera.
- Ampliación de las ofertas de préstamos para apoyar a las empresas locales y los desarrollos de viviendas.
Posicionamiento del mercado
NECB continúa posicionándose como líder en banca comunitaria, enfocándose en:
- Proporcionando tasas de interés competitivas en depósitos.
- Ofreciendo productos de préstamo a medida que satisfagan las necesidades específicas de la comunidad.
- Mantener fuertes relaciones con los clientes a través de un servicio personalizado.
Desarrollos recientes
Desarrollos recientes al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
- Un aumento del 16.3% en los depósitos totales en comparación con el año anterior.
- Originaciones de préstamos por un total de $ 569.2 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
- Un aumento en los ingresos por intereses netos en un 7,7% año tras año.
Impacto de la comunidad
NECB se compromete a tener un impacto positivo en sus comunidades a través de:
- Inversión en proyectos de vivienda local.
- Apoyo para organizaciones benéficas locales y eventos comunitarios.
- Ofreciendo talleres de educación financiera.
Conclusión
La misión de Northeast Community Bancorp, Inc. refleja su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que contribuye activamente al crecimiento y el bienestar de las comunidades a las que sirve.
Cómo funciona Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) informó un ingreso neto de $ 12.7 millones, lo que refleja un aumento del 7.1% de $ 11.8 millones durante el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el El ingreso neto fue de $ 36.9 millones, por encima de $ 34.2 millones en 2023, marcando un aumento del 7.9%.
| Período | Ingresos netos ($ millones) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 12.7 | 7.1 |
| YTD 2024 | 36.9 | 7.9 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 26.3 millones, en comparación con $ 25.1 millones en 2023, un aumento del 4.6%. Durante los nueve meses, los ingresos por intereses netos aumentaron a $ 77.5 millones de $ 72.0 millones, un aumento del 7.7%.
| Período | Ingresos de intereses netos ($ millones) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 26.3 | 4.6 |
| YTD 2024 | 77.5 | 7.7 |
Intereses e ingresos por dividendos
Los intereses totales e ingresos por dividendos para el tercer trimestre 2024 fueron de $ 41.2 millones, frente a $ 35.1 millones en el tercer trimestre de 2023, un aumento del 17.2%. Para el período de nueve meses, aumentó de $ 95.4 millones en 2023 a $ 119.5 millones en 2024, un aumento del 25.4%.
| Período | Intereses e ingresos por dividendos ($ millones) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 41.2 | 17.2 |
| YTD 2024 | 119.5 | 25.4 |
Gasto de interés
El gasto por intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 aumentó a $ 14.9 millones de $ 10.0 millones en 2023, un aumento del 48.9%. Durante los nueve meses, aumentó a $ 42.0 millones de $ 23.4 millones, un aumento del 79.9%.
| Período | Gastos de intereses ($ millones) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 14.9 | 48.9 |
| YTD 2024 | 42.0 | 79.9 |
Originaciones de préstamo y cartera
Las originaciones de préstamos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 569.2 millones, en comparación con $ 653.0 millones en 2023. Los préstamos netos, después de tener en cuenta la asignación de pérdidas crediticias, aumentaron a $ 1.8 mil millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1.6 mil millones de $ 1.6 mil millones de $ 1.6 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
| Categoría | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Originaciones de préstamo (2024) | 569.2 |
| Préstamos netos (30 de septiembre de 2024) | 1,800.0 |
Depósitos
Los depósitos totales aumentaron en $ 228.0 millones, o 16.3%, a $ 1.6 mil millones al 30 de septiembre de 2024, de $ 1.4 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento se atribuyó en gran medida a las tasas de interés competitivas ofrecidas por el banco.
| Período | Depósitos totales ($ mil millones) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | 1.6 | 16.3 |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias relacionadas con préstamos era de $ 4.8 millones, por debajo de $ 5.1 millones al 31 de diciembre de 2023. La asignación representaba el 0.27% de los préstamos totales.
| Período | Asignación de pérdidas crediticias ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | 4.8 | 0.27 |
Capital accionista
El capital de los accionistas aumentó en $ 30.3 millones, o 10.8%, a $ 309.6 millones al 30 de septiembre de 2024, desde $ 279.3 millones al 31 de diciembre de 2023.
| Período | Equidad de los accionistas ($ millones) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | 309.6 | 10.8 |
Liquidez y capacidad de préstamo
NECB tenía un límite de préstamo disponible de $ 14.8 millones del Federal Home Loan Bank of New York al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 29.7 millones al 31 de diciembre de 2023. período.
| Período | Límite de préstamo disponible ($ millones) | FHLB Avances ($ millones) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | 14.8 | 7.0 |
Cómo Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) genera la mayoría de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 77.5 millones, un aumento del 7.7% en comparación con $ 72.0 millones para el mismo período en 2023.
Los intereses totales e ingresos por dividendos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 119.5 millones, lo que representa un aumento del 25.4% de $ 95.4 millones en el año anterior. Este aumento se debió principalmente a un aumento en el saldo promedio de los activos de ingreso a intereses, que creció en $ 332.7 millones, o 22.7%, a $ 1.8 mil millones. El rendimiento de los activos de ingreso a intereses aumentó en 19 puntos básicos de 8.66% a 8.85%.
Gasto de interés
El gasto de interés también aumentó significativamente, aumentando en un 79.9% a $ 42.0 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 23.4 millones el año anterior. Esto fue impulsado por un aumento en el costo de los pasivos que contienen intereses, que aumentaron en 101 puntos básicos a 4.36%.
El margen de interés neto, una medida crítica de rentabilidad, disminuyó de 6.54% en 2023 a 5.74% en 2024.
Originaciones de préstamo
Las originaciones de préstamos de NECB totalizaron $ 569.2 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 653.0 millones en el mismo período en 2023. Esto incluye $ 499.7 millones en préstamos de construcción, $ 44.7 millones en préstamos comerciales e industriales, y $ 14.0 millones en no rescindidas préstamos.
Ingresos sin intereses
El ingreso no interesante para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 1.3 millones, frente a $ 221,000 en el mismo período en 2023, marcando un aumento de 510.4%. Esto se debió en gran medida a un aumento de $ 977,000 en ganancias no realizadas en valores de capital y un aumento de $ 225,000 en otras tarifas de préstamos y cargos de servicio.
Gastos sin intereses
Los gastos sin intereses aumentaron a $ 10.0 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que representa un aumento de 11.7% de $ 8.9 millones en el mismo período en 2023. Los principales contribuyentes a este aumento incluyeron salarios y beneficios para empleados, que aumentaron en $ 435,000, y gastos de propiedad inmobiliaria, que aumentaron en $ 477,000.
Balance Overview
Los activos totales aumentaron en $ 203.8 millones, o 11.6%, a $ 2.0 mil millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1.8 mil millones a fines de 2023. Este crecimiento fue impulsado por un aumento en los préstamos netos de $ 173.6 millones y un aumento en efectivo y equivalentes de efectivo de $ 29.1 millones.
Depósitos y financiación
Los depósitos totales aumentaron en $ 228.0 millones, o 16.3%, a $ 1.6 mil millones al 30 de septiembre de 2024, principalmente debido a las tasas de interés competitivas. Los certificados de depósito aumentaron en $ 230.5 millones, o 30.3%, mientras que los depósitos de demanda de no intervención no interesante disminuyeron en $ 32.6 millones, o 10.9%.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 26.3 millones | $ 25.1 millones | 4.6% |
| Ingresos por intereses totales | $ 41.2 millones | $ 35.1 millones | 17.2% |
| Gasto de interés | $ 14.9 millones | $ 10.0 millones | 48.9% |
| Lngresos netos | $ 12.7 millones | $ 11.8 millones | 7.1% |
Pérdidas de crédito
NECB registró una reducción de gastos de pérdida de crédito de $ 286,000 para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con un gasto de pérdida de crédito de $ 767,000 por el mismo período en 2023. La asignación de pérdidas de crédito relacionadas con préstamos disminuyó a $ 4.8 millones de $ 5.1 millones.
Conclusión del desempeño financiero
En general, el desempeño financiero de NECB al 30 de septiembre de 2024 refleja un saldo de un aumento de los ingresos de los ingresos por intereses y los ingresos sin intereses contra el aumento de los gastos y los costos de intereses, posicionando al banco para continuar su trayectoria de crecimiento.
Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.