Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de la communauté du Nord-Est Bancorp

Entreprise Overview

Northeast Community Bancorp (NECB) opère principalement dans le secteur bancaire, en se concentrant sur la fourniture de services financiers dans la région nord-est des États-Unis. Au 30 septembre 2024, la société avait un actif total d'environ 1,8 milliard de dollars, une augmentation significative de 1,5 milliard de dollars a déclaré l'année précédente.

Performance financière

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, NECB a déclaré un bénéfice net de 36,9 millions de dollars, contre 34,2 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une croissance de 7,9%. Le revenu des intérêts nets est également passé à 77,5 millions de dollars, contre 72,0 millions de dollars en glissement annuel. Cette croissance a été tirée par une augmentation des revenus d'intérêts attribués à des soldes de prêt et des taux d'intérêt plus élevés.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de NECB s'élevait à environ 1,76 milliard de dollars. La société a obtenu des prêts totalisant 569,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, avec une partie importante allouée aux prêts de construction, qui représentaient environ 499,7 millions de dollars. Les frais de remise nets ont été enregistrés à 115 000 $ pour la même période.

Dividendes et performances des stocks

Le NECB a déclaré un dividende en espèces de 0,10 $ par action au cours du premier trimestre de 2024, totalisant environ 1,3 million de dollars. La société a également participé à des rachats d'actions, rachatant 2,5 millions de dollars d'actions au cours de la même période.

Compliance réglementaire et gestion des risques

Le NECB continue de maintenir un cadre de conformité réglementaire robuste, les ratios de capital total dépassant les exigences réglementaires minimales. Au 30 septembre 2024, le ratio de capital de niveau 1 était de 11,2%, offrant un tampon solide contre les ralentissements financiers potentiels.

Perspectives futures

Pour l'avenir, le NECB vise à améliorer sa présence sur le marché grâce à l'expansion stratégique de ses offres de prêts et en tirant parti de la technologie pour améliorer le service client. La direction reste optimiste quant aux perspectives de croissance renforcées par des conditions économiques favorables dans ses régions opérationnelles.

A Who possède la communauté Northeast Bancorp, Inc. (NECB)

Structure de propriété

Depuis 2024, Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) maintient une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des plans d'actionnariat des employés (ESOP). Le nombre total d'actions émises est d'environ 14 020 602 actions.

Importants actionnaires

Le tableau suivant résume les principaux actionnaires de la communauté Northeast Bancorp, Inc. au 30 septembre 2024:

Performance de stock récent

Les performances des actions de NECB ont montré la résilience au milieu des fluctuations du marché. Au 30 septembre 2024, le cours de l'action était d'environ 22,00 $, reflétant une augmentation de 12% pour le début de 12% par rapport à un prix de 19,64 $ au début de l'année.

Indicateurs de performance financière

Les indicateurs de performance financière pour la communauté du Nord-Est Bancorp au 30 septembre 2024 sont présentés dans le tableau suivant:

Informations sur le dividende

Northeast Community Bancorp a déclaré des dividendes totalisant 6,7 millions de dollars en 2024, avec un versement de dividendes de 0,15 $ par action annoncé le 30 juin 2024. Cela reflète l'engagement de la société à rendre la valeur de retour à ses actionnaires.

Activité de rachat des actions

En 2024, la société a exécuté des rachats d'actions totalisant environ 2,5 millions de dollars, visant à améliorer la valeur des actionnaires et à optimiser la structure du capital.

Perspectives et plans futurs

Northeast Community Bancorp prévoit de poursuivre sa trajectoire de croissance en se concentrant sur les origines des prêts, en particulier dans les prêts de construction et commerciaux, qui constituaient 569,2 millions de dollars de créations pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. La société vise à tirer parti de sa position de capital solide et de sa présence sur le marché Pour étendre son portefeuille de prêt et améliorer les rendements des actionnaires.

Énoncé de mission de la communauté Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)

Énoncé de mission Overview

Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) vise à fournir des services financiers personnalisés qui améliorent la qualité de vie de ses clients et de ses communautés. La société met l'accent sur l'intégrité, la participation communautaire et les pratiques bancaires responsables.

Valeurs fondamentales

• Engagement communautaire: NECB priorise le soutien et le développement de la communauté grâce à diverses initiatives.
• Focus client: La banque se consacre à la compréhension et à la satisfaction des besoins en évolution de ses clients.
• Innovation: NECB s'efforce de mettre en œuvre des solutions innovantes pour améliorer l'expérience client.

Performance financière

Au 30 septembre 2024, NECB a rapporté les mesures financières suivantes:

Objectifs stratégiques

Les objectifs stratégiques du NECB pour 2024 incluent:

• Amélioration des services bancaires numériques pour améliorer l'accès des clients.
• Augmentation de la participation communautaire par le biais de programmes de littératie financière.
• Élargir les offres de prêts pour soutenir les entreprises locales et les développements de logements.

Positionnement du marché

Le NECB continue de se positionner comme un leader dans la banque communautaire, en se concentrant sur:

• Fournir des taux d'intérêt concurrentiels sur les dépôts.
• Offrir des produits de prêt sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques de la communauté.
• Maintenir de solides relations avec les clients grâce à un service personnalisé.

Développements récents

Les développements récents au 30 septembre 2024 incluent:

• Une augmentation de 16,3% des dépôts totaux par rapport à l'année précédente.
• Originations de prêt totalisant 569,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
• Une augmentation du revenu net des intérêts de 7,7% en glissement annuel.

Impact communautaire

NECB s'engage à avoir un impact positif dans ses communautés à travers:

• Investissement dans des projets de logement locaux.
• Soutien aux organismes de bienfaisance locaux et aux événements communautaires.
• Offrir des ateliers d'éducation financière.

Conclusion

La mission de Northeast Community Bancorp, Inc. reflète son engagement à fournir des services financiers exceptionnels tout en contribuant activement à la croissance et au bien-être des communautés qu'elle dessert.

Comment fonctionne la communauté Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)

Performance financière Overview

Au 30 septembre 2024, la communauté du Nord-Est Bancorp, Inc. (NECB) a déclaré un bénéfice net de 12,7 millions de dollars, reflétant une augmentation de 7,1% par rapport à 11,8 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le Le bénéfice net était de 36,9 millions de dollars, contre 34,2 millions de dollars en 2023, marquant une augmentation de 7,9%.

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 26,3 millions de dollars, contre 25,1 millions de dollars en 2023, soit une augmentation de 4,6%. Pendant les neuf mois, le revenu net des intérêts est passé à 77,5 millions de dollars contre 72,0 millions de dollars, soit une augmentation de 7,7%.

Intérêts et revenus de dividendes

Les intérêts totaux et les revenus de dividendes pour le troisième trimestre 2024 étaient de 41,2 millions de dollars, contre 35,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023, soit une augmentation de 17,2%. Pour la période de neuf mois, il est passé de 95,4 millions de dollars en 2023 à 119,5 millions de dollars en 2024, soit une augmentation de 25,4%.

Intérêts

Les intérêts des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 sont passés à 14,9 millions de dollars, contre 10,0 millions de dollars en 2023, soit une augmentation de 48,9%. Pendant les neuf mois, il a atteint 42,0 millions de dollars, contre 23,4 millions de dollars, soit une augmentation de 79,9%.

Originations de prêt et portefeuille

Loan originations for the nine months ended September 30, 2024, totaled $569.2 million, compared to $653.0 million in 2023. The net loans, after accounting for the allowance for credit losses, increased to $1.8 billion at September 30, 2024, up from $1.6 billion au 31 décembre 2023.

Dépôts

Les dépôts totaux ont augmenté de 228,0 millions de dollars, soit 16,3%, à 1,6 milliard de dollars au 30 septembre 2024, contre 1,4 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance a été largement attribuée aux taux d'intérêt compétitifs offerts par la banque.

Qualité des actifs

Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits liées aux prêts était de 4,8 millions de dollars, contre 5,1 millions de dollars au 31 décembre 2023. L'allocation représentait 0,27% du total des prêts.

Capitaux propres

Les capitaux propres ont augmenté de 30,3 millions de dollars, ou 10,8%, à 309,6 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 279,3 millions de dollars au 31 décembre 2023.

Capacité de liquidité et d'emprunt

Le NECB avait une limite d'emprunt disponible de 14,8 millions de dollars à la Federal Home Loan Bank de New York au 30 septembre 2024, contre 29,7 millions de dollars au 31 décembre 2023. Les progrès de la Banque fédérale sur les prêts immobiliers ont diminué à 7,0 millions de dollars, contre 14,0 millions de dollars au cours de la même période.

Comment la communauté Northeast Bancorp, Inc. (NECB) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) génère la majorité de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 77,5 millions de dollars, soit une augmentation de 7,7% contre 72,0 millions de dollars pour la même période en 2023.

Les intérêts totaux et les revenus de dividendes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 119,5 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 25,4% par rapport à 95,4 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation est principalement due à une augmentation de la balance moyenne des actifs d'intérêt, qui a augmenté de 332,7 millions de dollars, soit 22,7%, à 1,8 milliard de dollars. Le rendement sur les actifs d'intérêt a augmenté de 19 points de base de 8,66% à 8,85%.

Intérêts

Les intérêts des intérêts ont également augmenté de manière significative, augmentant de 79,9% à 42,0 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 23,4 millions de dollars l'année précédente. Cela a été motivé par une augmentation du coût des passifs portant des intérêts, qui ont augmenté de 101 points de base à 4,36%.

La marge d'intérêt nette, une mesure critique de la rentabilité, est passée de 6,54% en 2023 à 5,74% en 2024.

Originations de prêt

Les origines du prêt de NECB ont totalisé 569,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 653,0 millions de dollars au cours de la même période en 2023. prêts.

Revenus non intérêts

Le revenu sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 1,3 million de dollars, contre 221 000 $ au cours de la même période en 2023, ce qui marquait une augmentation de 510,4%. Cela était dû en grande partie à une augmentation de 977 000 $ des gains non réalisés sur les titres de capitaux propres et à une augmentation de 225 000 $ des autres frais de prêt et des frais de service.

Dépenses sans intérêt

Les dépenses sans intérêt ont atteint 10,0 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, ce qui représente une augmentation de 11,7%, contre 8,9 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Les principaux contributeurs à cette augmentation comprenaient les salaires et les avantages sociaux des employés, qui ont augmenté de 435 000 $, et les dépenses immobilières, qui ont augmenté de 477 000 $.

Bilan Overview

Le total des actifs a augmenté de 203,8 millions de dollars, soit 11,6%, à 2,0 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 1,8 milliard de dollars à la fin de 2023. Cette croissance a été tirée par une augmentation des prêts nets de 173,6 millions de dollars et une augmentation de la trésorerie et Équivalents de trésorerie de 29,1 millions de dollars.

Dépôts et financement

Les dépôts totaux ont augmenté de 228,0 millions de dollars, soit 16,3%, à 1,6 milliard de dollars au 30 septembre 2024, principalement en raison de taux d'intérêt concurrentiels. Les certificats de dépôt ont augmenté de 230,5 millions de dollars, ou 30,3%, tandis que les dépôts de demande d'intérêt de roulements ont diminué de 32,6 millions de dollars, soit 10,9%.

Pertes de crédits

Le NECB a enregistré une réduction des frais de perte de crédit de 286 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre une charge de perte de crédit de 767 000 $ pour la même période en 2023. L'allocation pour les pertes de crédit liées aux prêts a diminué à 4,8 millions de dollars, contre 5,1 millions de dollars.

Conclusion de la performance financière

Dans l'ensemble, la performance financière du NECB au 30 septembre 2024, reflète un solde des revenus accrus des revenus d'intérêts et des revenus sans intérêt contre la hausse des dépenses et les frais d'intérêt, positionnant la banque pour poursuivre sa trajectoire de croissance.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Northeast Community Bancorp, Inc. (NECB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.