NMI Holdings, Inc. (NMIH) Bundle
تاريخ موجز لشركة NMI Holdings, Inc.
لقد أثبتت شركة NMI Holdings, Inc. (NMIH) نفسها كلاعب مهم في قطاع التأمين على الرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت NMIH عن أداء رائع في مقاييسها المالية.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت NMIH:
- صافي الأقساط المكتوبة: 136.7 مليون دولار
- صافي الأقساط المكتسبة: 143.3 مليون دولار
وكانت الأرقام للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
- صافي الأقساط المكتوبة: 400.7 مليون دولار
- صافي الأقساط المكتسبة: 421.2 مليون دولار
ويمثل ذلك زيادة من 123.3 مليون دولار و130.1 مليون دولار في صافي الأقساط المكتتبة والمكتسبة، على التوالي، لنفس الفترة من عام 2023.
نمو محفظة التأمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التأمين المعمول به في NMIH 207.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا من 194.8 مليار دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت قيمة التأمين الجديد المكتتب (NIW) للربع الثالث من عام 2024 12.2 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 11.3 مليار دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| التأمين الساري (IIF) | 207.5 مليار دولار | 194.8 مليار دولار |
| التأمين الجديد المكتوب (NIW) | 12.2 مليار دولار | 11.3 مليار دولار |
إدارة الديون والأسهم
نجحت "إن إم آي إتش" في جمع 425 مليون دولار أمريكي من خلال إصدار سندات ممتازة غير مضمونة في مايو 2024، والتي تستحق في 15 أغسطس 2029، بمعدل فائدة قدره 6.00%. تم استخدام رأس المال هذا في المقام الأول لاسترداد السندات الحالية البالغة 400 مليون دولار لعام 2020.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدين 414.7 مليون دولار، مما يمثل زيادة من 397.6 مليون دولار في نهاية عام 2023.
نشاط إعادة الشراء
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت NMIH شراء 2.1 مليون سهم بتكلفة 69.4 مليون دولار. كان لدى الشركة 108.1 مليون دولار من سلطة إعادة الشراء المتبقية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| ربع | إجمالي الأسهم المشتراة | متوسط السعر المدفوع للسهم الواحد |
|---|---|---|
| يوليو 2024 | 91,238 | $34.35 |
| أغسطس 2024 | 220,606 | $37.90 |
| سبتمبر 2024 | 131,523 | $40.82 |
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت NMIH عن إجمالي نقد واستثمارات بقيمة 148.3 مليون دولار أمريكي، إلى جانب تسهيلات ائتمانية متجددة غير مسحوبة بقيمة 250 مليون دولار أمريكي.
تم الإبلاغ عن صافي دخل الشركة للربع الثالث من عام 2024 بمبلغ 92.8 مليون دولار أمريكي، مما ساهم في إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 2.2 مليار دولار أمريكي.
خاتمة
تواصل NMIH إظهار الصحة المالية القوية والنمو في عملياتها اعتبارًا من عام 2024، مستفيدة من ظروف السوق المواتية واستراتيجيات الإدارة الفعالة.
من يملك NMI Holdings, Inc. (NMIH)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة NMI Holdings, Inc. بمجموعة متنوعة من المساهمين المؤسسيين والأفراد. فيما يلي ملخص لكبار المساهمين وحصص ملكيتهم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 12.5% | 9,000,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.2% | 7,500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.9% | 6,400,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 7.8% | 5,600,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.0% | 22,000,000 |
| ملكية المطلعين | 30.6% | 22,000,000 |
| التعويم العام | 0.0% | 0 |
معاملات الأسهم الأخيرة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت NMIH شراء 2.1 مليون سهم من الأسهم العادية بتكلفة إجمالية قدرها 69.4 مليون دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك NMIH 108.1 مليون دولار أمريكي من سلطة إعادة شراء الأسهم المتبقية.
أداء المخزون
يتم تداول الأسهم العادية لشركة NMIH في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "NMIH". أظهر السهم أداءً ثابتًا بالمقاييس الرئيسية التالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $34.50 |
| القيمة السوقية | 2.7 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $36.75 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $25.00 |
| عائد الأرباح | 1.5% |
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت NMIH عن إجمالي أصول بقيمة 3.32 مليار دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات قدرها 1.12 مليار دولار أمريكي. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين في الشركة 2.20 مليار دولار.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة NMI Holdings, Inc. مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين، مما يشير إلى الاهتمام القوي بالشركة من أصحاب المصلحة المحترفين والأفراد. يشير برنامج إعادة شراء الأسهم المستمر ومقاييس أداء الأسهم إلى أن NMIH تدير بشكل فعال هيكل رأس مالها لتعزيز قيمة المساهمين.
بيان مهمة NMI Holdings, Inc. (NMIH).
Overview
تركز شركة NMI Holdings, Inc. (NMIH) على توفير تأمين ضمان الرهن العقاري الخاص من خلال شركتها الفرعية الرئيسية، الشركة الوطنية للتأمين على الرهن العقاري (NMIC). تؤكد مهمة NMIH على الالتزام بتقديم حلول تأمين الرهن العقاري المبتكرة التي تعزز فرص ملكية المنازل مع الحفاظ على مستويات عالية من خدمة العملاء وإدارة المخاطر.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات التجارية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتجارب العملاء في تقديم الخدمة.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات لتلبية متطلبات السوق المتطورة.
- تعاون: تعزيز العمل الجماعي داخل المنظمة ومع أصحاب المصلحة.
- التميز: السعي لتحقيق أداء استثنائي في جميع جوانب العمل.
الأهداف الاستراتيجية
تهدف NMIH إلى تعزيز مكانتها في السوق من خلال:
- توسيع قاعدة عملائها من خلال المنتجات المبتكرة.
- تعزيز الكفاءة التشغيلية لتحسين الربحية.
- الحفاظ على علاقات قوية مع المقرضين والشركاء الآخرين.
- الامتثال للمتطلبات التنظيمية مع تجاوز معايير الصناعة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت NMIH عن مقاييس مالية مهمة تعكس فعاليتها التشغيلية:
| المقياس المالي | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي النقد والاستثمارات | $2,800 |
| صافي الأقساط المكتسبة (الربع الثالث 2024) | $143.3 |
| صافي دخل الاستثمار (الربع الثالث 2024) | $22.5 |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | $92.8 |
| ربحية السهم - الأساسية (الربع الثالث 2024) | $1.17 |
| ربحية السهم - المخففة (الربع الثالث 2024) | $1.15 |
| إجمالي الالتزامات | $1,124.9 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,195.2 |
التطورات الأخيرة
في مايو 2024، أكملت NMIH بيع سندات بقيمة 425 مليون دولار لعام 2024، مما أدى إلى زيادة صافي العائدات بقيمة 414.1 مليون دولار. تم استخدام هذه العائدات بشكل أساسي لاسترداد سندات 2020. علاوة على ذلك، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى "إن إم آي إتش" 108.1 مليون دولار متبقية في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم، بعد إعادة شراء 2.1 مليون سهم بتكلفة إجمالية قدرها 69.4 مليون دولار خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
موقف السوق
تعمل NMIH في مشهد تنافسي، مع التركيز على سوق التأمين على الرهن العقاري في الولايات المتحدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي تأمين مكتوب بقيمة 12.2 مليار دولار أمريكي للربع، بزيادة من 11.3 مليار دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ التأمين الأساسي المعمول به (IIF) 207.5 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 194.8 مليار دولار أمريكي على أساس سنوي.
الامتثال التنظيمي
تلتزم NMIH بالمتطلبات التي حددتها GSEs ضمن إطار PMIERs، مما يضمن احتفاظها بأصول كافية متاحة لتغطية أصولها المطلوبة القائمة على المخاطر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن الأصول المتاحة بمبلغ 3.0 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.6 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
النظرة المستقبلية
يتم دعم مهمة NMIH من خلال استراتيجياتها المالية القوية والتزامها بالابتكار، مما يجعلها قادرة على النمو المستدام في قطاع التأمين على الرهن العقاري. يظل النهج الاستباقي للشركة لإدارة المخاطر وخدمة العملاء حجر الزاوية في فلسفتها التشغيلية أثناء تنقلها في مشهد السوق المتطور.
كيف تعمل شركة NMI Holdings, Inc. (NMIH).
عمل Overview
تعمل NMI Holdings, Inc. بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، National Mortgage Insurance Corporation (NMIC)، حيث توفر تأمين الرهن العقاري لحماية المقرضين من التخلف عن سداد قروض الرهن العقاري السكني. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت NMIH عن تأمين ساري المفعول (IIF) بقيمة 207.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 194.8 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت NMIH عن صافي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 136.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 123.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتتبة 400.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 353.4 دولارًا أمريكيًا مليون دولار في عام 2023.
| فترة | صافي الأقساط المكتتبة (مليون دولار) | صافي الأقساط المكتسبة (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 136.7 | 143.3 |
| الربع الثالث 2023 | 123.3 | 130.1 |
| 9 أشهر 2024 | 400.7 | 421.2 |
| 9 أشهر 2023 | 353.4 | 377.8 |
دخل الاستثمار
حقق NMIH صافي دخل استثماري قدره 22.5 مليون دولار و62.6 مليون دولار للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، على التوالي، مقارنة بـ 17.9 مليون دولار و49.3 مليون دولار لنفس الفترات من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع العائد الدفتري على محفظة استثمارية.
المطالبات والنفقات
بلغت نسبة الخسارة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 7.2% مقارنة بـ 3.7% في عام 2023. وبلغت نسبة المصاريف 20.3% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 21.3% في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت النسبة المجمعة للربع الثالث من عام 2024 27.5% مقارنة بـ 25.0% في الربع المماثل من العام السابق.
| فترة | نسبة الخسارة (%) | نسبة النفقات (٪) | النسبة المجمعة (٪) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 7.2 | 20.3 | 27.5 |
| الربع الثالث 2023 | 3.7 | 21.3 | 25.0 |
هيكل رأس المال والديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون NMIH 414.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس القيمة الدفترية لسندات 2024 الصادرة في مايو 2024. ويبلغ سعر الفائدة على سندات 2024 6.00%، تُدفع بشكل نصف سنوي. تتمتع NMIH أيضًا بإمكانية الوصول إلى تسهيلات ائتمانية متجددة غير مسحوبة بقيمة 250 مليون دولار.
التدفقات النقدية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغ NMIH عن صافي النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية بقيمة 357.8 مليون دولار، مقارنة بـ 312.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية 253.2 مليون دولار، بينما بلغ إجمالي النقد المستخدم في أنشطة التمويل 68.0 دولارًا. مليون.
| نشاط التدفق النقدي | 2024 (مليون دولار) | 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الأنشطة التشغيلية | 357.8 | 312.6 |
| الأنشطة الاستثمارية | (253.2) | (117.9) |
| أنشطة التمويل | (68.0) | (62.6) |
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
دفعت شركة NMIC التابعة لشركة NMIH توزيعات أرباح عادية بقيمة 96.3 مليون دولار أمريكي إلى NMIH في 30 مايو 2024. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت NMIH شراء 2.1 مليون سهم من الأسهم العادية بتكلفة إجمالية قدرها 69.4 مليون دولار أمريكي.
الامتثال التنظيمي
تخضع NMIH للوائح الدولة المختلفة التي تحكم أنشطة التأمين على الرهن العقاري. أبرمت الشركة اتفاقيات ضرائب وتقاسم النفقات مع الشركات التابعة لها والتي وافق عليها مكتب ويسكونسن لمفوض التأمين (OCI).
المالية القانونية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ الفائض القانوني لشركة NMIC 964.5 مليون دولار أمريكي، مع احتياطي طوارئ قدره 1.8 مليار دولار أمريكي، مما أدى إلى إجمالي رأس المال القانوني البالغ 2.8 مليار دولار أمريكي. وبلغت نسبة المخاطر إلى رأس المال 12.6:1، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي مقارنة بالتزاماته.
| متري | 30 سبتمبر 2024 (مليون دولار) | 31 ديسمبر 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الفائض القانوني | 964.5 | 963.1 |
| احتياطي الطوارئ | 1,821.7 | 1,573.4 |
| رأس المال القانوني | 2,786.1 | 2,536.4 |
| نسبة المخاطر إلى رأس المال | 12.6:1 | 11.4:1 |
كيف تجني شركة NMI Holdings, Inc. (NMIH) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة NMI Holdings, Inc. (NMIH) إيراداتها بشكل أساسي من خلال ثلاثة تيارات رئيسية:
- صافي الأقساط المكتسبة
- صافي دخل الاستثمار
- إيرادات أخرى
صافي الأقساط المكتسبة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت NMIH عن صافي الأقساط المكتسبة 143.3 مليون دولار، مقارنة ب 130.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتسبة 421.2 مليون دولار، من 377.8 مليون دولار سنة بعد سنة. وتعزى هذه الزيادة إلى النمو في التأمين الشهري الساري (IIF) وانخفاض الأقساط المتنازل عنها بموجب اتفاقيات إعادة التأمين.
| فترة | صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $143.3 |
| الربع الثالث 2023 | $130.1 |
| 9 أشهر 2024 | $421.2 |
| 9 أشهر 2023 | $377.8 |
صافي دخل الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 22.5 مليون دولار، زيادة من 17.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وخلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إلى 62.6 مليون دولار من 49.3 مليون دولار. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع العائد الدفتري للمحفظة الاستثمارية وزيادة إجمالي قاعدة الأصول المستثمرة.
| فترة | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $22.5 |
| الربع الثالث 2023 | $17.9 |
| 9 أشهر 2024 | $62.6 |
| 9 أشهر 2023 | $49.3 |
إيرادات أخرى
وكانت الإيرادات الأخرى، والتي تشمل رسوم الاكتتاب من NMIS، 0.3 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 و 0.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 0.2 مليون دولار و 0.6 مليون دولار لنفس الفترات من عام 2023.
نفقات Overview
تتكبد NMIH نفقات مختلفة بما في ذلك مطالبات التأمين ونفقات الاكتتاب ونفقات الفوائد. للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- وكانت مطالبات التأمين ومصروفات المطالبة 10.3 مليون دولار، من 4.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
- وارتفعت مصاريف الاكتتاب والتشغيل إلى 29.2 مليون دولار من 27.7 مليون دولار.
- وكانت نفقات الفائدة 7.1 مليون دولار، أسفل من 8.1 مليون دولار.
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| مطالبات التأمين | $10.3 | $4.8 |
| مصاريف الاكتتاب | $29.2 | $27.7 |
| حساب الفائدة | $7.1 | $8.1 |
مقاييس الربحية
يمكن تقييم ربحية NMIH من خلال المقاييس التالية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- وكان صافي الدخل 273.9 مليون دولار، مقارنة ب 238.7 مليون دولار في عام 2023.
- ربحية السهم (EPS) - الأساسية كانت $3.42، من $2.88.
- وكانت النسبة المجمعة 27.5%، مقارنة ب 25.0% في العام السابق.
| متري | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $273.9 | $238.7 |
| EPS - أساسي | $3.42 | $2.88 |
| النسبة المجمعة | 27.5% | 25.0% |
النقد والاستثمارات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى NMIH إجمالي نقد واستثمارات قدره 2.8 مليار دولار، مع 148.3 مليون دولار التي عقدتها NMIH نفسها. كما أفادت الشركة 250 مليون دولار من القدرة الائتمانية المتجددة غير المسحوبة بموجب التسهيل الائتماني المتجدد لعام 2024.
برنامج إعادة شراء الأسهم
لدى NMIH برنامج نشط لإعادة شراء الأسهم، مع 200 مليون دولار مرخص به حتى 31 ديسمبر 2025. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت NMIH شراء 2.1 مليون سهم بتكلفة إجمالية قدرها 69.4 مليون دولار.
استنتاج بشأن الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التزامات NMIH 1.1 مليار دولاربينما بلغ إجمالي حقوق المساهمين 2.2 مليار دولار.
| الوضع المالي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,320.1 |
| إجمالي الالتزامات | $1,124.9 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,195.2 |
NMI Holdings, Inc. (NMIH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NMI Holdings, Inc. (NMIH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NMI Holdings, Inc. (NMIH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NMI Holdings, Inc. (NMIH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.