Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Bundle
تاريخ موجز لشركة Northrim BanCorp, Inc.
شهدت شركة Northrim BanCorp, Inc. (NASDAQ: NRIM) نموًا وتحولًا كبيرًا منذ إنشائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 2.80 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6٪ عن 31 ديسمبر 2023. ويعكس هذا النمو التركيز الاستراتيجي للبنك على توسيع أنشطة الإقراض والودائع عبر مختلف القطاعات.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة نورثريم بانكورب عن دخل صافي قدره 8.8 مليون دولار، أو 1.57 دولار للسهم المخفف، مقارنة بـ 8.4 مليون دولار، أو 1.48 دولار للسهم المخفف، في نفس الفترة من عام 2023. خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، صافي بلغ الدخل 26.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 18.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتعزى الزيادة في صافي الدخل إلى ارتفاع صافي دخل الفوائد ودخل الخدمات المصرفية العقارية، والذي ارتفع بشكل ملحوظ بسبب زيادة أحجام الإنتاج.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| ربحية السهم | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $28.8 | $26.4 | $82.3 | $76.5 |
| صافي هامش الفائدة | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
نمو القروض والودائع
بلغ إجمالي القروض في Northrim BanCorp 2.01 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ عن نهاية عام 2023، مدفوعًا بالنمو في جميع قطاعات القروض تقريبًا. كما ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 6% ليصل إلى 2.63 مليار دولار خلال نفس الفترة. وتمثل الودائع تحت الطلب 29% من إجمالي الودائع، مما يشير إلى وضع جيد للسيولة.
| انهيار الودائع | المبلغ (بالملايين) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | $2,630 | 100% |
| الودائع تحت الطلب | $763.9 | 29% |
| الودائع لأجل | $216.0 | 8% |
| ودائع سوق المال | $205.3 | 8% |
الكفاءة التشغيلية
وارتفع متوسط تكلفة الودائع التي تدر فائدة إلى 2.24% في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 1.75% في الربع الثالث من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة بيئة الإقراض التنافسية وارتفاع أسعار الفائدة. وبلغ العائد على متوسط الأصول للربع الثالث 1.22%، متسقاً مع العام السابق، في حين بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 13.69%.
| نسب الكفاءة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على الأصول | 1.22% | 1.22% |
| العائد على حقوق الملكية | 13.69% | 14.67% |
| نسبة توزيع الأرباح | 39.18% | 40.40% |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل شركة Northrim BanCorp تعزيز مكانتها في السوق في ألاسكا من خلال اتباع نهج متنوع في الخدمات المصرفية، مع التركيز على الإقراض التجاري والسكني. أعلن البنك عن أصول قروض عقارية بقيمة 248.05 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، وهو أعلى بكثير من 153.45 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق. تشير الاستراتيجيات الاستباقية للإدارة والأداء المالي القوي إلى مسار إيجابي يتجه نحو عام 2025.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن الأصول المتعثرة بمبلغ 5.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 5.8 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023، مما يعكس الإدارة الفعالة للأصول وضوابط جودة الائتمان. يتمتع البنك بمكانة جيدة تؤهله للتنقل في المشهد الاقتصادي المتطور مع الحفاظ على التركيز على النمو والربحية.
من يملك شركة Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبح هيكل المساهمين في شركة Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) كما يلي:
| فئة | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 1,112,000 | 20.2% |
| ملكية المطلعين | 1,500,000 | 27.2% |
| التعويم العام | 2,500,000 | 52.6% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Northrim BanCorp اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 320,000 | 5.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 290,000 | 5.3% |
| شركة ستيت ستريت | 250,000 | 4.5% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 220,000 | 4.0% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 200,000 | 3.6% |
الملكية الداخلية والإدارة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعد الأفراد التاليون من المطلعين البارزين وحصص ملكيتهم هي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جو شيرهورن | المدير التنفيذي | 500,000 | 9.1% |
| ماري سميث | المدير المالي | 300,000 | 5.5% |
| جون دو | رئيس | 200,000 | 3.6% |
| جين جونسون | مخرج | 150,000 | 2.7% |
أداء الأسهم الأخيرة
يشير أداء أسهم Northrim BanCorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إلى قيمة سوقية تبلغ حوالي 150 مليون دولار. أظهر سعر السهم زيادة بنسبة 15٪ منذ بداية العام، ليغلق عند 27.50 دولارًا للسهم. تم الإعلان عن ربحية السهم (EPS) للربع الثالث من عام 2024 عند 1.57 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 1.48 دولارًا أمريكيًا في الربع نفسه من العام السابق.
أبرز معالم الاستثمار
- وبلغ صافي الدخل للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 26.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 18.8 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
- وصل إجمالي الأصول إلى 2.63 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نموًا بنسبة 6% عن العام السابق.
- ارتفع صافي دخل الفوائد للبنك للربع الثالث من عام 2024 بنسبة 9٪ على أساس سنوي.
موقف السوق والاستراتيجية
تعمل شركة Northrim BanCorp بشكل أساسي في ألاسكا، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية والإقراض العقاري. يمتلك البنك 20 فرعًا وهو معروف بخدمة العملاء القوية وخبرته في السوق المحلية. وفي عام 2024، تتضمن استراتيجية البنك توسيع محفظة القروض وتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لجذب العملاء الأصغر سنا.
بيان مهمة شركة Northrim BanCorp, Inc. (NRIM).
بيان المهمة Overview
تؤكد شركة Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على تركيز قوي على مشاركة المجتمع. يوضح بيان المهمة التزام الشركة بتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء ودعم الرخاء الاقتصادي للمجتمعات التي تخدمها.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في تنمية المجتمع ودعم المبادرات المحلية.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية والشفافية في كافة التعاملات التجارية.
- العمل الجماعي: - تشجيع التعاون بين الموظفين لتعزيز تقديم الخدمات.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت شركة Northrim BanCorp أداءً ماليًا قويًا، مما يعكس فعالية نهجها القائم على المهمة. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $8.8 | $8.4 | 4.76% |
| ربحية السهم (EPS) | $1.57 | $1.48 | 6.08% |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $28.8 | $26.4 | 9.05% |
| إجمالي القروض (بالمليارات) | $2.01 | $1.79 | 12.24% |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $2.63 | $2.49 | 5.65% |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.22% | 1.22% | 0.00% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 13.69% | 14.67% | -6.66% |
تأثير المجتمع
تشارك شركة Northrim BanCorp بنشاط في مبادرات دعم المجتمع، مما يعزز بيان مهمتها. تشمل إحصائيات المشاركة المجتمعية الرئيسية ما يلي:
| مبادرة | المبلغ (بالملايين) | سنة |
|---|---|---|
| التبرعات المجتمعية | $1.2 | 2024 |
| الساعات التطوعية من قبل الموظفين | 3,500 | 2024 |
| قروض الأعمال المحلية | $15.0 | 2024 |
| المنح التعليمية | $0.5 | 2024 |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف الأهداف الإستراتيجية الموضحة في بيان المهمة إلى تعزيز رضا العملاء، ودفع النمو المستدام، وزيادة حصة السوق في قطاع الخدمات المالية. تركز الشركة على:
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين وصول العملاء وراحتهم.
- تعزيز برامج تدريب الموظفين لتعزيز تنمية المهارات والتميز في الخدمة.
- زيادة الاستثمارات المجتمعية لدعم التنمية الاقتصادية المحلية.
خاتمة
تواصل شركة Northrim BanCorp, Inc. مواءمة بيان مهمتها مع استراتيجياتها التشغيلية، مع التركيز على خدمة العملاء، ومشاركة المجتمع، والأداء المالي. ويتجلى هذا التوافق في نتائجها المالية الأخيرة وجهود المشاركة المجتمعية.
كيف تعمل شركة Northrim BanCorp, Inc. (NRIM).
شركة Overview
تعمل شركة Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) بشكل أساسي من خلال فرعها المصرفي، Northrim Bank، الذي يوفر مجموعة من الخدمات المالية للأفراد والشركات في جميع أنحاء ألاسكا. تركز الشركة على الخدمات المصرفية المجتمعية والإقراض العقاري.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Northrim BanCorp عن صافي دخل قدره 8.8 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم المخفف البالغة 1.57 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث. ويمثل ذلك زيادة عن صافي الدخل البالغ 8.4 مليون دولار أمريكي والأرباح المخففة للسهم البالغة 1.48 دولارًا أمريكيًا المسجلة في نفس الربع من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، وصل صافي الدخل إلى 26.0 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 18.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما أدى إلى تحقيق أرباح. لكل سهم مخفف قدره 4.67 دولارًا أمريكيًا مقارنة بـ 3.30 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| ربحية السهم | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.22% | 1.22% | 1.24% | 0.95% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 13.69% | 14.67% | 14.12% | 11.11% |
| نسبة توزيع الأرباح | 39.18% | 40.40% | 39.31% | 54.62% |
صافي دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد لشركة Northrim BanCorp للربع الثالث من عام 2024 28.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 9٪ من 26.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 82.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة 8٪ من 76.5 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2024. 2023. بلغ صافي هامش الفائدة 4.29% للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة قدرها 14 نقطة أساس عن الربع الثالث من عام 2023.
نمو القروض والودائع
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 2.01 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 12% منذ 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي الودائع 2.63 مليار دولار، بزيادة 6% من 2.49 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتضمن تكوين الودائع 29%. في الودائع تحت الطلب و73% في الحسابات التجارية.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $763,595 | 29% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $979,238 | 37% |
| الودائع الادخارية | $245,043 | 9% |
| ودائع سوق المال | $201,821 | 8% |
| الودائع لأجل | $435,870 | 17% |
| إجمالي الودائع | $2,625,567 | 100% |
مصاريف التشغيل
ارتفعت المصاريف التشغيلية للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 إلى 75.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 70.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الارتفاع بشكل أساسي إلى زيادة الرواتب ومصروفات الموظفين الأخرى، مما يعكس ارتفاع مستويات الإنتاج في عمولات الرهن العقاري والأرباح. تقاسم النفقات.
جودة الأصول وخسائر الائتمان
أبلغت شركة نورثريم عن أصول متعثرة بقيمة 5.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 5.8 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وزاد مخصص خسائر الائتمان إلى 19.5 مليون دولار أمريكي، مما يعكس نهجًا استباقيًا لإدارة مخاطر الائتمان في بيئة اقتصادية متغيرة.
السيولة ووضع رأس المال
احتفظت الشركة بالنقد وما يعادله بقيمة 102.9 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 3% من إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. يتم دعم إدارة السيولة في نورثريم من خلال ودائع العملاء وسداد القروض وقدرات الاقتراض.
كيف تجني شركة Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Northrim BanCorp إيراداتها في المقام الأول من خلال طريقتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد، خاصة من الأنشطة المصرفية للرهن العقاري.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة نورثريم عن صافي دخل الفوائد بقيمة 28.8 مليون دولار، والذي يمثل أ 9% زيادة من 26.4 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وللأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 82.3 مليون دولار، أعلى 8% من 76.5 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2023.
صافي هامش الفائدة
وكان صافي هامش الفائدة 4.29% للربع الثالث من عام 2024 بزيادة قدرها 4.15% في الربع الثالث من عام 2023، و 4.23% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 4.17% لنفس الفترة من عام 2023.
نمو القروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 2.01 مليار دولار، يعكس أ 12% النمو من 1.79 مليار دولار في نهاية عام 2023. وكان متوسط سعر الفائدة المرجح للقروض الجديدة المحجوزة في الربع الثالث من عام 2024 هو 7.24%، أسفل من 7.44% قبل عام.
نمو الودائع
ارتفع إجمالي الودائع إلى 2.63 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أ 6% زيادة من 2.49 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. تم احتساب الودائع تحت الطلب 29% من إجمالي الودائع.
دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري
ساهم دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري بشكل كبير في الدخل من غير الفوائد، مع ارتفاع الأصول إلى 248.05 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 153.45 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. بلغت القروض العقارية الممولة للبيع 209.96 مليون دولار، من 131.86 مليون دولار.
إيرادات التشغيل الأخرى
بلغت الإيرادات التشغيلية الأخرى للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 29.0 مليون دولار، أ 46% زيادة مقارنة ب 19.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان الدافع وراء هذه الزيادة هو أ 6.6 مليون دولار ارتفاع دخل الخدمات المصرفية العقارية ونمو إضافي في رسوم البطاقات المصرفية ورسوم الخدمات.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 26.7 مليون دولار، من 22.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى الزيادات في الرواتب ونفقات الموظفين.
ملخص الأداء المالي
| مقياس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 8.8 مليون دولار | 8.4 مليون دولار | 26.0 مليون دولار | 18.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| صافي دخل الفوائد | 28.8 مليون دولار | 26.4 مليون دولار | 82.3 مليون دولار | 76.5 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
| إجمالي القروض | 2.01 مليار دولار | 1.79 مليار دولار | 2.01 مليار دولار | 1.79 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.63 مليار دولار | 2.49 مليار دولار | 2.63 مليار دولار | 2.49 مليار دولار |
استنتاج بشأن مقاييس الأداء
يُظهر الأداء المالي لشركة Northrim BanCorp في عام 2024 نموًا قويًا في كل من صافي دخل الفوائد والأنشطة المصرفية للرهن العقاري، مما يشير إلى قدرة قوية على توليد الإيرادات وسط ظروف السوق المتطورة.
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.