Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Bundle
Uma breve história de Northrim Bancorp, Inc.
A Northrim Bancorp, Inc. (NASDAQ: NRIM) passou por um crescimento e transformação significativos desde o seu estabelecimento. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 2,80 bilhões, um aumento de 6% em relação a 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento reflete o foco estratégico do banco em expandir suas atividades de empréstimos e depósito em vários segmentos.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Northrim Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 8,8 milhões, ou US $ 1,57 por ação diluída, em comparação com US $ 8,4 milhões, ou US $ 1,48 por ação diluída, no mesmo período de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, líquido A receita atingiu US $ 26,0 milhões, acima dos US $ 18,8 milhões em 2023. O aumento do lucro líquido é atribuído à maior receita de juros líquidos e receita bancária de hipotecas, o que aumentou significativamente devido ao aumento dos volumes de produção.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| Ganhos por ação | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $28.8 | $26.4 | $82.3 | $76.5 |
| Margem de juros líquidos | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
Crescimento de empréstimo e depósito
Os empréstimos da Northrim Bancorp totalizaram US $ 2,01 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de 12% em relação ao final de 2023, impulsionado pelo crescimento em quase todos os segmentos de empréstimos. Os depósitos totais também aumentaram 6%, para US $ 2,63 bilhões durante o mesmo período. Os depósitos de demanda representaram 29% do total de depósitos, o que indica uma posição de liquidez saudável.
| Depósitos quebram | Quantidade (em milhões) | Percentagem |
|---|---|---|
| Total de depósitos | $2,630 | 100% |
| Depósitos de demanda | $763.9 | 29% |
| Depósitos de tempo | $216.0 | 8% |
| Depósitos de mercado monetário | $205.3 | 8% |
Eficiência operacional
O custo médio dos depósitos de contestação de juros aumentou para 2,24% no terceiro trimestre de 2024, acima dos 1,75% no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento reflete o ambiente de empréstimos competitivos e o aumento das taxas de juros. O retorno do banco em ativos médios para o terceiro trimestre foi de 1,22%, consistente com o ano anterior, enquanto o retorno do patrimônio líquido médio ficou em 13,69%.
| Índices de eficiência | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retorno sobre ativos | 1.22% | 1.22% |
| Retorno sobre o patrimônio | 13.69% | 14.67% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 39.18% | 40.40% |
Posição de mercado e perspectiva futura
A Northrim Bancorp continua a fortalecer sua posição de mercado no Alasca através de uma abordagem diversificada dos serviços bancários, com foco em empréstimos comerciais e residenciais. O banco registrou origens de empréstimos hipotecários de US $ 248,05 milhões no terceiro trimestre de 2024, significativamente superiores a US $ 153,45 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. As estratégias proativas da administração e o desempenho financeiro robusto indicam uma trajetória positiva em 2025.
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho foram relatados em US $ 5,3 milhões, abaixo dos US $ 5,8 milhões no final de 2023, refletindo o gerenciamento eficaz de ativos e os controles de qualidade de crédito. O banco está bem posicionado para navegar no cenário econômico em evolução, mantendo o foco no crescimento e na lucratividade.
A Who é proprietário da Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura dos acionistas da Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) é a seguinte:
| Categoria | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 1,112,000 | 20.2% |
| Propriedade interna | 1,500,000 | 27.2% |
| Flutuação pública | 2,500,000 | 52.6% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Northrim Bancorp a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 320,000 | 5.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 290,000 | 5.3% |
| State Street Corporation | 250,000 | 4.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 220,000 | 4.0% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 200,000 | 3.6% |
Propriedade interna e gerenciamento
Em 30 de setembro de 2024, os seguintes indivíduos são insiders notáveis e suas participações de propriedade são:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Joe Schierhorn | CEO | 500,000 | 9.1% |
| Mary Smith | Diretor Financeiro | 300,000 | 5.5% |
| John Doe | Presidente | 200,000 | 3.6% |
| Jane Johnson | Diretor | 150,000 | 2.7% |
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações da Northrim Bancorp em 30 de setembro de 2024 indica uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 150 milhões. O preço das ações mostrou um aumento de 15%no ano, fechando em US $ 27,50 por ação. O lucro por ação (EPS) para o terceiro trimestre de 2024 foi relatado em US $ 1,57, contra US $ 1,48 no mesmo trimestre do ano anterior.
Destaques de investimento
- O lucro líquido nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 26,0 milhões, em comparação com US $ 18,8 milhões no mesmo período em 2023.
- O total de ativos atingiu US $ 2,63 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um crescimento de 6% em relação ao ano anterior.
- A receita de juros líquidos do Banco para o terceiro trimestre de 2024 aumentou 9% ano a ano.
Posição e estratégia de mercado
O Northrim Bancorp opera principalmente no Alasca, com foco em bancos comunitários e empréstimos hipotecários. O banco possui 20 agências e é reconhecido por seu forte atendimento ao cliente e experiência no mercado local. Em 2024, a estratégia do banco inclui a expansão de sua carteira de empréstimos e aprimoramento dos serviços bancários digitais para atrair clientes mais jovens.
Declaração de Missão Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Declaração de missão Overview
A Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade. A declaração de missão articula a dedicação da empresa a promover relacionamentos de longo prazo com os clientes e apoiar a prosperidade econômica das comunidades que atende.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Priorizar as necessidades do cliente e fornecer soluções financeiras personalizadas.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento da comunidade e apoia as iniciativas locais.
- Integridade: Defender padrões éticos e transparência em todas as negociações de negócios.
- Trabalho em equipe: Incentivar a colaboração entre os funcionários a aprimorar a prestação de serviços.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Northrim Bancorp demonstrou desempenho financeiro robusto, refletindo a eficácia de sua abordagem orientada à missão. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $8.8 | $8.4 | 4.76% |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.57 | $1.48 | 6.08% |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $28.8 | $26.4 | 9.05% |
| Empréstimos totais (em bilhões) | $2.01 | $1.79 | 12.24% |
| Depósitos totais (em bilhões) | $2.63 | $2.49 | 5.65% |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.22% | 1.22% | 0.00% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 13.69% | 14.67% | -6.66% |
Impacto da comunidade
Northrim Bancorp se envolve ativamente em iniciativas de apoio à comunidade, reforçando sua declaração de missão. As principais estatísticas de envolvimento da comunidade incluem:
| Iniciativa | Quantidade (em milhões) | Ano |
|---|---|---|
| Doações da comunidade | $1.2 | 2024 |
| Horas de voluntariado por funcionários | 3,500 | 2024 |
| Empréstimos comerciais locais | $15.0 | 2024 |
| Subsídios educacionais | $0.5 | 2024 |
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos descritos na declaração de missão visam aumentar a satisfação do cliente, impulsionar o crescimento sustentável e aumentar a participação de mercado no setor de serviços financeiros. A empresa está focada em:
- Expandindo os serviços bancários digitais para melhorar o acesso e a conveniência do cliente.
- Aprimorando os programas de treinamento dos funcionários para promover o desenvolvimento de habilidades e a excelência em serviços.
- Aumentando os investimentos da comunidade para apoiar o desenvolvimento econômico local.
Conclusão
A Northrim Bancorp, Inc. continua alinhando sua declaração de missão com suas estratégias operacionais, com foco no atendimento ao cliente, envolvimento da comunidade e desempenho financeiro. Esse alinhamento é evidente em seus recentes resultados financeiros e esforços de envolvimento da comunidade.
Como funciona a Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Empresa Overview
A Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, o Northrim Bank, que fornece uma gama de serviços financeiros a indivíduos e empresas em todo o Alasca. A empresa se concentra em bancos comunitários e empréstimos para hipotecas domésticas.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Northrim Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 8,8 milhões, o que se traduz em ganhos por ação diluída de US $ 1,57 no terceiro trimestre. Isso representa um aumento do lucro líquido de US $ 8,4 milhões e ganhos por ação diluída de US $ 1,48 relatados no mesmo trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido atingiu US $ 26,0 milhões, contra US $ 18,8 milhões em 2023, resultando em ganhos por ação diluída de US $ 4,67 em comparação com US $ 3,30 no ano anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| Ganhos por ação | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Retornar em ativos médios | 1.22% | 1.22% | 1.24% | 0.95% |
| Retorno com o patrimônio médio | 13.69% | 14.67% | 14.12% | 11.11% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 39.18% | 40.40% | 39.31% | 54.62% |
Receita e margem de juros líquidos
A receita de juros líquidos do Northrim Bancorp para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 28,8 milhões, um aumento de 9% de US $ 26,4 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita líquida de juros totalizou US $ 82,3 milhões, um aumento de 8%, de US $ 76,5 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquidos foi de 4,29% para o terceiro trimestre de 2024, refletindo um aumento de 14 pontos base do terceiro trimestre de 2023.
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 2,01 bilhões, representando um aumento de 12% desde 31 de dezembro de 2023. Os depósitos totais atingiram US $ 2,63 bilhões, um aumento de 6% de US $ 2,49 bilhões no final de 2023. A composição dos depósitos incluía 29% em depósitos de demanda e 73% em contas de negócios.
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $763,595 | 29% |
| Demanda portadora de juros | $979,238 | 37% |
| Depósitos de poupança | $245,043 | 9% |
| Depósitos de mercado monetário | $201,821 | 8% |
| Depósitos de tempo | $435,870 | 17% |
| Total de depósitos | $2,625,567 | 100% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos primeiros nove meses de 2024 aumentaram para US $ 75,6 milhões, acima dos US $ 70,2 milhões no mesmo período de 2023. Esse aumento foi principalmente devido a um aumento de salários e outras despesas de pessoal, refletindo níveis mais altos de produção em comissões hipotecárias e lucro- compartilhando despesas.
Qualidade de ativo e perdas de crédito
A Northrim registrou ativos sem desempenho de US $ 5,3 milhões em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 5,8 milhões no final de 2023. O subsídio para perdas de crédito aumentou para US $ 19,5 milhões, refletindo uma abordagem proativa para gerenciar o risco de crédito em um ambiente econômico em mudança.
Liquidez e posição de capital
A Companhia manteve dinheiro e equivalentes em dinheiro de US $ 102,9 milhões, representando 3% do total de ativos em 30 de setembro de 2024. O gerenciamento de liquidez da Northrim é apoiado por depósitos de clientes, pagamentos de empréstimos e recursos de empréstimos.
Como Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) ganha dinheiro
Fontes de receita
O Northrim Bancorp gera receita principalmente por meio de duas avenidas principais: receita de juros líquidos e receita não interessante, particularmente das atividades bancárias de hipotecas.
Receita de juros líquidos
Para o terceiro trimestre de 2024, Northrim relatou uma receita de juros líquidos de US $ 28,8 milhões, que representa um 9% aumento de US $ 26,4 milhões No mesmo trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 82,3 milhões, acima 8% de US $ 76,5 milhões Nos primeiros nove meses de 2023.
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquido foi 4.29% Para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 4.15% no terceiro trimestre de 2023, e 4.23% Nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com 4.17% para o mesmo período em 2023.
Crescimento de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 2,01 bilhões, refletindo a 12% crescimento de US $ 1,79 bilhão no final de 2023. A taxa de juros médio ponderada para novos empréstimos reservados no terceiro trimestre de 2024 foi 7.24%, de baixo de 7.44% um ano antes.
Crescimento de depósito
Os depósitos totais aumentados para US $ 2,63 bilhões em 30 de setembro de 2024, um 6% aumento de US $ 2,49 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Depósitos de demanda foram responsáveis por 29% de depósitos totais.
Receita bancária hipotecária
A receita bancária de hipotecas contribuiu significativamente para a renda não interesses, com as origens subindo para US $ 248,05 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 153,45 milhões No terceiro trimestre de 2023. Empréstimos hipotecários financiados para venda alcançados US $ 209,96 milhões, de cima de US $ 131,86 milhões.
Outra receita operacional
Outra receita operacional nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 29,0 milhões, a 46% aumentar em comparação com US $ 19,9 milhões no mesmo período de 2023. Este aumento foi impulsionado por um US $ 6,6 milhões Recebe a receita bancária de hipotecas e crescimento adicional nas taxas de cartão bancário e cobranças de serviço.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 26,7 milhões, de cima de US $ 22,9 milhões No terceiro trimestre de 2023, principalmente devido a aumentos de salários e despesas de pessoal.
Resumo do desempenho financeiro
| Métrica de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 8,8 milhões | US $ 8,4 milhões | US $ 26,0 milhões | US $ 18,8 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Receita de juros líquidos | US $ 28,8 milhões | US $ 26,4 milhões | US $ 82,3 milhões | US $ 76,5 milhões |
| Margem de juros líquidos | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
| Empréstimos totais | US $ 2,01 bilhões | US $ 1,79 bilhão | US $ 2,01 bilhões | US $ 1,79 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 2,63 bilhões | US $ 2,49 bilhões | US $ 2,63 bilhões | US $ 2,49 bilhões |
Conclusão sobre métricas de desempenho
O desempenho financeiro do Northrim Bancorp em 2024 mostra um crescimento robusto nas atividades de receita de juros líquidos e bancos de hipotecas, indicando uma forte capacidade de geração de receita em meio às condições de mercado em evolução.
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.