Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Bundle
Una breve historia de Northrim Bancorp, Inc.
Northrim Bancorp, Inc. (NASDAQ: NRIM) ha sufrido un crecimiento y transformación significativos desde su establecimiento. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 2.80 mil millones, un aumento del 6% con respecto al 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento refleja el enfoque estratégico del banco en ampliar sus actividades de préstamos y depósitos en varios segmentos.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Northrim Bancorp informó un ingreso neto de $ 8.8 millones, o $ 1.57 por acción diluida, en comparación con $ 8.4 millones, o $ 1.48 por acción diluida, en el mismo período de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, neto Los ingresos alcanzaron $ 26.0 millones, frente a $ 18.8 millones en 2023. El aumento en el ingreso neto se atribuye a un mayor ingreso neto de intereses e ingresos bancarios hipotecarios, que aumentaron significativamente debido al aumento de los volúmenes de producción.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| Ganancias por acción | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $28.8 | $26.4 | $82.3 | $76.5 |
| Margen de interés neto | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Los préstamos en Northrim Bancorp totalizaron $ 2.01 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento del 12% a fines de 2023, impulsado por el crecimiento en casi todos los segmentos de préstamos. Los depósitos totales también aumentaron en un 6% a $ 2.63 mil millones durante el mismo período. Los depósitos de demanda representaban el 29% del total de depósitos, lo que indica una posición de liquidez saludable.
| Desglose de depósitos | Cantidad (en millones) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $2,630 | 100% |
| Depósitos de demanda | $763.9 | 29% |
| Depósitos de tiempo | $216.0 | 8% |
| Depósitos del mercado monetario | $205.3 | 8% |
Eficiencia operativa
El costo promedio de los depósitos de intereses aumentó a 2.24% en el tercer trimestre de 2024, en comparación con el 1.75% en el tercer trimestre de 2023. Este aumento refleja el entorno de préstamos competitivos y las tasas de interés crecientes. El rendimiento del banco en los activos promedio para el tercer trimestre fue de 1.22%, consistente con el año anterior, mientras que el rendimiento en el capital promedio de los accionistas fue de 13.69%.
| Relaciones de eficiencia | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Retorno de los activos | 1.22% | 1.22% |
| Retorno sobre la equidad | 13.69% | 14.67% |
| Relación de pago de dividendos | 39.18% | 40.40% |
Posición de mercado y perspectiva futura
Northrim Bancorp continúa fortaleciendo su posición de mercado en Alaska a través de un enfoque diversificado de los servicios bancarios, centrándose en préstamos comerciales y residenciales. El banco reportó originaciones de préstamos hipotecarios de $ 248.05 millones en el tercer trimestre de 2024, significativamente superior a $ 153.45 millones en el mismo trimestre del año anterior. Las estrategias proactivas de la gerencia y el desempeño financiero robusto indican una trayectoria positiva que se dirige a 2025.
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron activos sin rendimiento de $ 5.3 millones, por debajo de $ 5.8 millones a fines de 2023, lo que refleja controles efectivos de gestión de activos y calidad de crédito. El banco está bien posicionado para navegar por el panorama económico en evolución mientras mantiene un enfoque en el crecimiento y la rentabilidad.
A Who posee Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Composición de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de los accionistas de Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) es la siguiente:
| Categoría | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 1,112,000 | 20.2% |
| Propiedad interna | 1,500,000 | 27.2% |
| Flotador público | 2,500,000 | 52.6% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de NorthRim Bancorp a partir de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 320,000 | 5.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 290,000 | 5.3% |
| State Street Corporation | 250,000 | 4.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 220,000 | 4.0% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 200,000 | 3.6% |
Propiedad y gestión interna
Al 30 de septiembre de 2024, las siguientes personas son expertos notables y sus apuestas de propiedad son:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Joe Schierhorn | CEO | 500,000 | 9.1% |
| Mary Smith | director de Finanzas | 300,000 | 5.5% |
| John Doe | Presidente | 200,000 | 3.6% |
| Jane Johnson | Director | 150,000 | 2.7% |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de acciones de Northrim Bancorp al 30 de septiembre de 2024 indica una capitalización de mercado de aproximadamente $ 150 millones. El precio de las acciones ha mostrado un aumento anual del 15%, cerrando a $ 27.50 por acción. Las ganancias por acción (EPS) para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 1.57, frente a $ 1.48 en el mismo trimestre del año anterior.
Destacados de inversión
- El ingreso neto para los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 26.0 millones, en comparación con $ 18.8 millones para el mismo período en 2023.
- Los activos totales alcanzaron los $ 2.63 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un crecimiento del 6% respecto al año anterior.
- Los ingresos por intereses netos del banco para el tercer trimestre de 2024 aumentaron en un 9% año tras año.
Posición y estrategia del mercado
NorthRim Bancorp opera principalmente en Alaska, centrándose en la banca comunitaria y los préstamos hipotecarios. El banco tiene 20 sucursales y es reconocido por su fuerte servicio al cliente y su experiencia en el mercado local. En 2024, la estrategia del banco incluye expandir su cartera de préstamos y mejorar los servicios de banca digital para atraer clientes más jóvenes.
Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
NorthRim Bancorp, Inc. (NRIM) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales a sus clientes al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad. La declaración de la misión articula la dedicación de la compañía para fomentar las relaciones a largo plazo con los clientes y apoyar la prosperidad económica de las comunidades a las que sirve.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y entregar soluciones financieras personalizadas.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el desarrollo comunitario y el apoyo a las iniciativas locales.
- Integridad: Mantener los estándares éticos y la transparencia en todos los negocios.
- Trabajo en equipo: Alentando la colaboración entre los empleados para mejorar la prestación de servicios.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Northrim Bancorp demostró un desempeño financiero sólido, lo que refleja la efectividad de su enfoque basado en la misión. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $8.8 | $8.4 | 4.76% |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.57 | $1.48 | 6.08% |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $28.8 | $26.4 | 9.05% |
| Préstamos totales (en miles de millones) | $2.01 | $1.79 | 12.24% |
| Depósitos totales (en miles de millones) | $2.63 | $2.49 | 5.65% |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.22% | 1.22% | 0.00% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 13.69% | 14.67% | -6.66% |
Impacto de la comunidad
NorthRim Bancorp se involucra activamente en iniciativas de apoyo comunitario, reforzando su declaración de misión. Las estadísticas clave de participación de la comunidad incluyen:
| Iniciativa | Cantidad (en millones) | Año |
|---|---|---|
| Donaciones comunitarias | $1.2 | 2024 |
| Horario voluntario por empleados | 3,500 | 2024 |
| Préstamos comerciales locales | $15.0 | 2024 |
| Subvenciones educativas | $0.5 | 2024 |
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos se describen en la declaración de misión tienen como objetivo mejorar la satisfacción del cliente, impulsar el crecimiento sostenible y aumentar la cuota de mercado en el sector de servicios financieros. La compañía se centra en:
- Ampliando servicios de banca digital para mejorar el acceso y la conveniencia del cliente.
- Mejora de los programas de capacitación de empleados para fomentar el desarrollo de habilidades y la excelencia en el servicio.
- Aumento de las inversiones comunitarias para apoyar el desarrollo económico local.
Conclusión
NorthRim Bancorp, Inc. continúa alineando su declaración de misión con sus estrategias operativas, centrándose en el servicio al cliente, la participación de la comunidad y el desempeño financiero. Esta alineación es evidente en sus recientes resultados financieros y esfuerzos de participación de la comunidad.
Cómo funciona Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Compañía Overview
NorthRim Bancorp, Inc. (NRIM) opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, NorthRim Bank, que brinda una gama de servicios financieros a individuos y empresas en toda Alaska. La compañía se centra en la banca comunitaria y los préstamos hipotecarios de las viviendas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Northrim Bancorp informó ingresos netos de $ 8.8 millones, lo que se traduce en ganancias por acción diluida de $ 1.57 para el tercer trimestre. Esto representa un aumento del ingreso neto de $ 8.4 millones y las ganancias por acción diluida de $ 1.48 reportadas en el mismo trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto alcanzó $ 26.0 millones, frente a $ 18.8 millones en 2023, lo que resultó en ganancias por acción diluida de $ 4.67 en comparación con $ 3.30 el año anterior.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| Ganancias por acción | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Retorno en promedio de activos | 1.22% | 1.22% | 1.24% | 0.95% |
| Retorno en promedio de equidad | 13.69% | 14.67% | 14.12% | 11.11% |
| Relación de pago de dividendos | 39.18% | 40.40% | 39.31% | 54.62% |
Ingresos y margen de intereses netos
Los ingresos por intereses netos de Northrim Bancorp para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 28.8 millones, un aumento del 9% de $ 26.4 millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 82.3 millones, un 8% más de $ 76.5 millones en el mismo período del período del período del período del mismo período de 2023. El margen de interés neto fue de 4.29% para el tercer trimestre de 2024, lo que refleja un aumento de 14 puntos básicos desde el tercer trimestre de 2023.
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 2.01 mil millones, lo que representa un aumento del 12% desde el 31 de diciembre de 2023. Los depósitos totales alcanzaron $ 2.63 mil millones, un 6% más de $ 2.49 mil millones al final de 2023. La composición de depósitos incluyó el 29% en depósitos de demanda y 73% en cuentas comerciales.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $763,595 | 29% |
| Demanda de intereses | $979,238 | 37% |
| Depósitos de ahorro | $245,043 | 9% |
| Depósitos del mercado monetario | $201,821 | 8% |
| Depósitos de tiempo | $435,870 | 17% |
| Depósitos totales | $2,625,567 | 100% |
Gastos operativos
Los gastos operativos durante los primeros nueve meses de 2024 aumentaron a $ 75.6 millones, frente a $ 70.2 millones en el mismo período de 2023. Este aumento se debió principalmente a un aumento de los salarios y otros gastos del personal, lo que refleja niveles de producción más altos en las comisiones de hipotecas y ganancias compartir gastos.
Calidad de activos y pérdidas crediticias
NorthRim informó activos no rendidos de $ 5.3 millones al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 5.8 millones a fines de 2023. La asignación de pérdidas crediticias aumentó a $ 19.5 millones, lo que refleja un enfoque proactivo para gestionar el riesgo de crédito en un entorno económico cambiante.
Liquidez y posición de capital
La Compañía mantuvo equivalentes en efectivo y efectivo de $ 102.9 millones, lo que representa el 3% de los activos totales al 30 de septiembre de 2024. La gestión de liquidez de NorthRim está respaldada por depósitos de clientes, pagos de préstamos y capacidades de préstamo.
Cómo NorthRim Bancorp, Inc. (NRIM) gana dinero
Fuentes de ingresos
NorthRim Bancorp genera ingresos principalmente a través de dos vías principales: ingresos por intereses netos e ingresos no interesantes, particularmente de las actividades de banca hipotecaria.
Ingresos de intereses netos
Para el tercer trimestre de 2024, NorthRim informó un ingreso neto de intereses de $ 28.8 millones, que representa un 9% aumentar de $ 26.4 millones En el mismo trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 82.3 millones, arriba 8% de $ 76.5 millones en los primeros nueve meses de 2023.
Margen de interés neto
El margen de interés neto fue 4.29% Para el tercer trimestre de 2024, un aumento de 4.15% en el tercer trimestre de 2023 y 4.23% Durante los primeros nueve meses de 2024, en comparación con 4.17% para el mismo período en 2023.
Crecimiento de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 2.01 mil millones, reflejando un 12% crecimiento de $ 1.79 mil millones A finales de 2023. La tasa de interés promedio ponderada para nuevos préstamos reservados en el tercer trimestre de 2024 fue 7.24%, abajo de 7.44% un año anterior.
Crecimiento de depósitos
Los depósitos totales aumentaron a $ 2.63 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, un 6% aumentar de $ 2.49 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los depósitos de demanda representaron 29% de depósitos totales.
Ingresos bancarios hipotecarios
El ingreso de la banca hipotecaria contribuyó significativamente al ingreso sin intereses, con origen que aumentan $ 248.05 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 153.45 millones En el tercer trimestre de 2023. Los préstamos hipotecarios financiados para la venta alcanzaron $ 209.96 millones, arriba de $ 131.86 millones.
Otros ingresos operativos
Otros ingresos operativos durante los primeros nueve meses de 2024 fueron $ 29.0 millones, a 46% Aumento en comparación con $ 19.9 millones en el mismo período de 2023. Este aumento fue impulsado por un $ 6.6 millones Aumento del ingreso bancario hipotecario y el crecimiento adicional en las tarifas de la tarjeta bancaria y los cargos de servicio.
Gastos operativos
Los gastos operativos totales para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 26.7 millones, arriba de $ 22.9 millones En el tercer trimestre de 2023, principalmente debido a los aumentos en los salarios y los gastos del personal.
Resumen de desempeño financiero
| Métrico de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 8.8 millones | $ 8.4 millones | $ 26.0 millones | $ 18.8 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Ingresos de intereses netos | $ 28.8 millones | $ 26.4 millones | $ 82.3 millones | $ 76.5 millones |
| Margen de interés neto | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
| Préstamos totales | $ 2.01 mil millones | $ 1.79 mil millones | $ 2.01 mil millones | $ 1.79 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.63 mil millones | $ 2.49 mil millones | $ 2.63 mil millones | $ 2.49 mil millones |
Conclusión sobre métricas de rendimiento
El desempeño financiero de Northrim Bancorp en 2024 muestra un crecimiento robusto tanto en los ingresos por intereses netos como en las actividades de banca hipotecaria, lo que indica una fuerte capacidad de generación de ingresos en las condiciones de mercado en evolución.
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.