Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Bundle
Eine kurze Geschichte von Northrim Bancorp, Inc.
Northrim Bancorp, Inc. (NASDAQ: NRIM) hat seit seiner Etablierung ein signifikantes Wachstum und eine signifikante Transformation erfahren. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt 2,80 Milliarden US -Dollar, eine Steigerung von 6% gegenüber dem 31. Dezember 2023. Dieses Wachstum spiegelt den strategischen Fokus der Bank auf die Erweiterung seiner Kredit- und Einlagenaktivitäten in verschiedenen Segmenten wider.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Northrim Bancorp ein Nettoergebnis von 8,8 Mio. USD oder 1,57 USD pro verwässert Das Einkommen erreichte 26,0 Mio. USD, gegenüber 18,8 Mio. USD im Jahr 2023. Der Anstieg des Nettoeinkommens wird auf höhere Nettozinserträge und Hypothekenbankergebnisse zurückgeführt, die aufgrund des erhöhten Produktionsvolumens erheblich stiegen.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| Gewinne je Aktie | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $28.8 | $26.4 | $82.3 | $76.5 |
| Nettozinsspanne | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Kredite bei Northrim Bancorp beliefen sich zum 30. September 2024 auf 2,01 Milliarden US -Dollar, was auf einen Anstieg von 12% gegenüber Ende 2023 zurückzuführen ist, was auf das Wachstum in nahezu allen Kreditsegmenten zurückzuführen ist. Die Gesamteinlagen stiegen im gleichen Zeitraum ebenfalls um 6% auf 2,63 Milliarden US -Dollar. Die Nachfrageeinlagen machten 29% der gesamten Einlagen aus, was auf eine gesunde Liquiditätsposition hinweist.
| Einlagerungen Aufschlüsselung | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | $2,630 | 100% |
| Bedarfseinlagen | $763.9 | 29% |
| Zeiteinzahlungen | $216.0 | 8% |
| Geldmarkteinlagen | $205.3 | 8% |
Betriebseffizienz
Die durchschnittlichen Kosten der zinsgängigen Einlagen stiegen im zweiten Quartal 2024 auf 2,24%, gegenüber 1,75% im zweiten Quartal 2023. Dieser Anstieg spiegelt das wettbewerbsfähige Kreditumfeld und steigende Zinssätze wider. Die Rendite der Bank im Durchschnittsvermögen für das dritte Quartal betrug 1,22%, was dem Vorjahr entsprach, während die Rendite des durchschnittlichen Aktienkapitals bei 13,69%betrug.
| Effizienzverhältnisse | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte | 1.22% | 1.22% |
| Rendite des Eigenkapitals | 13.69% | 14.67% |
| Dividendenausschüttungsquote | 39.18% | 40.40% |
Marktposition und zukünftige Aussichten
Northrim Bancorp stärkt seine Marktposition in Alaska weiterhin durch einen diversifizierten Ansatz für Bankdienstleistungen und konzentriert sich sowohl auf gewerbliche als auch auf Wohnkredite. Die Bank meldete einen Hypothekendarlehensabstand von 248,05 Mio. USD im dritten Quartal 2024, was im selben Quartal des Vorjahres deutlich über 153,45 Mio. USD liegt. Die proaktiven Strategien und die robuste finanzielle Leistung des Managements weisen auf eine positive Fahrt in den Höheten von 2025 hin.
Zum 30. September 2024 wurden notleidende Vermögenswerte mit 5,3 Mio. USD nach 5,8 Mio. USD Ende 2023 zurückgeführt, was die effektive Vermögensverwaltung und die Kreditqualitätskontrollen widerspiegelt. Die Bank ist gut positioniert, um die sich entwickelnde Wirtschaftslandschaft zu steuern und gleichzeitig einen Fokus auf Wachstum und Rentabilität zu erhalten.
A WHO gehört Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Aktionärszusammensetzung
Ab dem 30. September 2024 ist die Aktionärsstruktur von Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) wie folgt:
| Kategorie | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 1,112,000 | 20.2% |
| Insiderbesitz | 1,500,000 | 27.2% |
| Öffentlicher Float | 2,500,000 | 52.6% |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Aktionäre von Northrim Bancorp ab 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 320,000 | 5.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 290,000 | 5.3% |
| State Street Corporation | 250,000 | 4.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 220,000 | 4.0% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 200,000 | 3.6% |
Insider -Eigentum und -management
Zum 30. September 2024 sind die folgenden Personen bemerkenswerte Insider und ihre Eigentumsanteile sind:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Joe Schierhorn | CEO | 500,000 | 9.1% |
| Mary Smith | CFO | 300,000 | 5.5% |
| John Doe | Vorsitzende | 200,000 | 3.6% |
| Jane Johnson | Direktor | 150,000 | 2.7% |
Aktuelle Aktienleistung
Die Aktienleistung von Northrim Bancorp zum 30. September 2024 zeigt eine Marktkapitalisierung von rund 150 Millionen US -Dollar. Der Aktienkurs hat zu einem Anstieg von 15%um 15%und 27,50 USD pro Aktie geschlossen. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für das dritte Quartal von 2024 wurde bei 1,57 USD gegenüber 1,48 USD im Vorjahresquartal gemeldet.
Investitionshighlights
- Das Nettogewinn für die ersten neun Monate von 2024 betrug 26,0 Mio. USD, verglichen mit 18,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023.
- Das Gesamtvermögen erreichte zum 30. September 2024 2,63 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 6% gegenüber dem Vorjahr entsprach.
- Der Nettozinserträge der Bank im dritten Quartal von 2024 stieg gegenüber dem Vorjahr um 9%.
Marktposition und Strategie
Northrim Bancorp ist hauptsächlich in Alaska tätig und konzentriert sich auf das Community Banking und die Hypothekenkredite. Die Bank hat 20 Filialen und ist für ihren starken Kundendienst und ihre lokale Marktkompetenz anerkannt. Im Jahr 2024 umfasst die Strategie der Bank die Erweiterung ihres Kreditportfolios und die Verbesserung der digitalen Bankdienste, um jüngere Kunden anzulocken.
Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) betont sein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen für seine Kunden und hält gleichzeitig einen starken Fokus auf die Beteiligung der Gemeinschaft. Das Leitbild formuliert das Engagement des Unternehmens, langfristige Beziehungen zu Kunden zu fördern und den wirtschaftlichen Wohlstand der Gemeinden, denen es dient, zu unterstützen.
Kernwerte
- Kundenbindung: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Bereitstellung maßgeschneiderter finanzieller Lösungen.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaft teilnehmen und lokale Initiativen unterstützen.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards und Transparenz in allen Geschäftsbeziehungen.
- Teamarbeit: Förderung der Zusammenarbeit zwischen den Mitarbeitern zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 zeigte Northrim Bancorp eine robuste finanzielle Leistung, was die Wirksamkeit seines missionsgetriebenen Ansatzes widerspiegelte. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken zusammen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $8.8 | $8.4 | 4.76% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.57 | $1.48 | 6.08% |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $28.8 | $26.4 | 9.05% |
| Gesamtdarlehen (in Milliarden) | $2.01 | $1.79 | 12.24% |
| Gesamtablagerungen (in Milliarden) | $2.63 | $2.49 | 5.65% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.22% | 1.22% | 0.00% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 13.69% | 14.67% | -6.66% |
Community -Auswirkungen
Northrim Bancorp beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Unterstützung von Gemeinden und verstärkt sein Leitbild. Zu den wichtigsten Statistiken der Community Engagement gehören:
| Initiative | Betrag (in Millionen) | Jahr |
|---|---|---|
| Community -Spenden | $1.2 | 2024 |
| Freiwilligenstunden von Mitarbeitern | 3,500 | 2024 |
| Lokale Wirtschaftskredite | $15.0 | 2024 |
| Bildungszuschüsse | $0.5 | 2024 |
Strategische Ziele
Die im Leitbild beschriebenen strategischen Ziele zielen darauf ab, die Kundenzufriedenheit zu verbessern, ein nachhaltiges Wachstum voranzutreiben und den Marktanteil im Finanzdienstleistungssektor zu steigern. Das Unternehmen konzentriert sich auf:
- Erweiterung der digitalen Bankdienste zur Verbesserung des Kundenzugriffs und der Bequemlichkeit.
- Verbesserung der Schulungsprogramme für Mitarbeiter, um die Entwicklung von Fähigkeiten zu fördern und Exzellenz zu fördern.
- Steigerung der Gemeinschaftsinvestitionen zur Unterstützung der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung.
Abschluss
Northrim Bancorp, Inc. richtet seinen Leitbild weiterhin mit seinen operativen Strategien aus und konzentriert sich auf den Kundendienst, das Engagement der Gemeinschaft und die finanzielle Leistung. Diese Ausrichtung zeigt sich in den jüngsten Finanzergebnissen und den Bemühungen zur Engagement in der Gemeinde.
Wie Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) funktioniert
Unternehmen Overview
Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) tätig ist hauptsächlich über ihre Bankbanken -Tochtergesellschaft Northrim Bank, die Einzelpersonen und Unternehmen in ganz Alaska eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen konzentriert sich auf Community Banking und Hypothekenkredite.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Northrim Bancorp einen Nettogewinn von 8,8 Mio. USD, was im dritten Quartal einen Gewinn pro verwässertem Anteil von 1,57 USD entspricht. Dies entspricht einer Erhöhung des Nettogewinns von 8,4 Mio. USD und dem im selben Quartal von 2023 gemeldeten Gewinn pro verwässertem Anteil von 1,48 USD. In den ersten neun Monaten des 2024 erreichten das Nettogewinn von 26,0 Mio. USD von 18,8 Mio. USD im Jahr 2023, was zu Ergebnissen führte pro verdünnter Anteil von 4,67 USD gegenüber 3,30 USD im Vorjahr.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| Gewinne je Aktie | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.22% | 1.22% | 1.24% | 0.95% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 13.69% | 14.67% | 14.12% | 11.11% |
| Dividendenausschüttungsquote | 39.18% | 40.40% | 39.31% | 54.62% |
Nettozinseinkommen und Marge
Northrim Bancorps Nettozinserträge für das dritte Quartal 2024 betrug 28,8 Mio. USD, ein Anstieg von 9% gegenüber 26,4 Mio. USD im dritten Quartal 2023. In den ersten neun Monaten von 2024 beliefen sich die Nettozinserträge auf 82,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 8% gegenüber 76,5 Mio. USD im gleichen Zeitraum von der gleichen Zeit im gleichen Zeitraum betrug. 2023. Die Nettozinsspanne betrug 4,29% für Q3 2024, was einen 14 -Basis -Erhöhung des Quartals gegenüber dem zweiten Quartal 2023 widerspiegelt.
Darlehens- und Einlagenwachstum
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 2,01 Mrd. USD, was eine Erhöhung um 12% seit dem 31. Dezember 2023 entspricht. Die Gesamteinlagen erreichten 2,63 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 6% gegenüber 2,49 Milliarden US -Dollar am Ende 2023 stieg. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasste 29%. in Nachfrageeinlagen und 73% in Geschäftskonten.
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Bedarfseinlagen | $763,595 | 29% |
| Zinsübertragende Nachfrage | $979,238 | 37% |
| Spareinlagen | $245,043 | 9% |
| Geldmarkteinlagen | $201,821 | 8% |
| Zeiteinzahlungen | $435,870 | 17% |
| Gesamtablagerungen | $2,625,567 | 100% |
Betriebskosten
Die Betriebskosten für die ersten neun Monate von 2024 stiegen auf 75,6 Mio. USD, gegenüber 70,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Dieser Anstieg war hauptsächlich auf eine Erhöhung der Gehälter und anderer Personalkosten zurückzuführen, was ein höheres Produktionsniveau der Hypothekenkommissionen und des Gewinns widerspiegelte. Teilen von Ausgaben.
Vermögensqualität und Kreditverluste
Northrim meldete ab dem 30. September 2024 nicht leistungsstarke Vermögenswerte in Höhe von 5,3 Mio. USD gegenüber 5,8 Mio. USD bis Ende 2023. Die Zulage für Kreditverluste stieg auf 19,5 Mio. USD, was auf einen proaktiven Ansatz zur Verwaltung von Kreditrisiken in einem sich ändernden Wirtschaftsumfeld zurückzuführen ist.
Liquidität und Kapitalposition
Das Unternehmen hatte Bargeld- und Bargeldäquivalente von 102,9 Mio. USD, was zum 30. September 2024 3% des Gesamtvermögens entspricht. Northrims Liquiditätsmanagement wird von Kundeneinlagen, Darlehensrückzahlungen und Kreditfunktionen unterstützt.
Wie Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) Geld verdient
Einnahmequellen
Northrim Bancorp erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptwegen: Nettozinserträge und nicht zinslose Einnahmen, insbesondere aus den Aktivitäten des Hypothekenbanking.
Nettozinserträge
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Northrim ein Nettozinsertrag von von 28,8 Millionen US -Dollar, was a repräsentiert a 9% zunehmen von 26,4 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. In den ersten neun Monaten des 2024 beliefen sich die Nettozinserträge insgesamt 82,3 Millionen US -Dollar, hoch 8% aus 76,5 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten von 2023.
Nettozinsspanne
Die Nettozinsspanne war 4.29% Für das dritte Quartal von 2024 eine Erhöhung aus 4.15% im dritten Quartal 2023 und 4.23% In den ersten neun Monaten 2024 im Vergleich zu 4.17% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Darlehenswachstum
Ab dem 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen auf 2,01 Milliarden US -Dollar, reflektiert a 12% Wachstum von 1,79 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Der gewichtete durchschnittliche Zinssatz für neue Kredite, die im dritten Quartal 2024 gebucht wurden 7.24%, unten von 7.44% ein Jahr zuvor.
Ablagerungswachstum
Gesamtablagerungen erhöht sich auf 2,63 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 a 6% zunehmen von 2,49 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Nachfrageeinlagen machten sich aus 29% von Gesamtablagerungen.
Hypothekenbankeinkommen
Das Hypothekenbankunternehmen trug erheblich zu einem nicht zinszinslichen Einkommen bei, wobei die Ursprungs stieg auf 248,05 Millionen US -Dollar im dritten Quartal 2024 im Vergleich zu 153,45 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Hypothekendarlehen zum Verkauf erreicht 209,96 Millionen US -Dollar, hoch von 131,86 Millionen US -Dollar.
Andere operative Einkommen
Weitere Betriebsergebnisse für die ersten neun Monate des 2024 waren 29,0 Millionen US -Dollar, A 46% Erhöhung im Vergleich zu 19,9 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Dieser Anstieg wurde durch a angetrieben 6,6 Millionen US -Dollar Erhöhung des Einkommens des Hypothekenbankens und des zusätzlichen Wachstums der Bankkartengebühren und der Dienstleistungen.
Betriebskosten
Die Gesamtbetriebskosten für das dritte Quartal von 2024 waren 26,7 Millionen US -Dollar, hoch von 22,9 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023, hauptsächlich aufgrund von Gehaltserhöhungen und Personalkosten.
Finanzielle Leistungszusammenfassung
| Leistungsmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 8,8 Millionen US -Dollar | 8,4 Millionen US -Dollar | 26,0 Millionen US -Dollar | 18,8 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Nettozinserträge | 28,8 Millionen US -Dollar | 26,4 Millionen US -Dollar | 82,3 Millionen US -Dollar | 76,5 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
| Gesamtdarlehen | 2,01 Milliarden US -Dollar | 1,79 Milliarden US -Dollar | 2,01 Milliarden US -Dollar | 1,79 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,63 Milliarden US -Dollar | 2,49 Milliarden US -Dollar | 2,63 Milliarden US -Dollar | 2,49 Milliarden US -Dollar |
Schlussfolgerung zu Leistungsmetriken
Die finanzielle Leistung von Northrim Bancorp im Jahr 2024 zeigt ein robustes Wachstum sowohl des Nettozinseinkommens als auch bei den Hypothekenbanking -Aktivitäten, was auf eine starke Kapazität der Umsatzerzeugung unter den sich weiterentwickelnden Marktbedingungen hinweist.
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.