Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Bundle
Une brève histoire de Northrim Bancorp, Inc.
Northrim Bancorp, Inc. (NASDAQ: NRIM) a subi une croissance et une transformation significatives depuis sa création. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 2,80 milliards de dollars, soit une augmentation de 6% par rapport au 31 décembre 2023. Cette croissance reflète l'accent stratégique de la banque sur l'élargissement de ses activités de prêt et de dépôt dans divers segments.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Northrim Bancorp a déclaré un bénéfice net de 8,8 millions de dollars, ou 1,57 $ par action diluée, contre 8,4 millions de dollars, ou 1,48 $ par action diluée, au cours de la même période de 2023. Au cours des neuf premiers mois de 2024, net Le bénéfice a atteint 26,0 millions de dollars, contre 18,8 millions de dollars en 2023. L'augmentation du bénéfice net est attribuée à une augmentation des revenus nets des intérêts nets et des revenus bancaires hypothécaires, ce qui a augmenté de manière significative en raison de l'augmentation des volumes de production.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| Bénéfice par action | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $28.8 | $26.4 | $82.3 | $76.5 |
| Marge d'intérêt net | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
Croissance des prêts et des dépôts
Les prêts à Northrim Bancorp ont totalisé 2,01 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 12% par rapport à la fin de 2023, tirée par la croissance dans presque tous les segments de prêt. Les dépôts totaux ont également augmenté de 6% pour atteindre 2,63 milliards de dollars au cours de la même période. Les dépôts de demande représentaient 29% des dépôts totaux, ce qui indique une position de liquidité saine.
| Dépose des dépôts | Montant (en millions) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | $2,630 | 100% |
| Dépôts de demande | $763.9 | 29% |
| Dépôts de temps | $216.0 | 8% |
| Dépôts du marché de l'argent | $205.3 | 8% |
Efficacité opérationnelle
Le coût moyen des dépôts portant des intérêts est passé à 2,24% au troisième trimestre 2024, contre 1,75% au troisième trimestre 2023. Cette augmentation reflète l'environnement de prêt concurrentiel et la hausse des taux d'intérêt. Le rendement de la banque sur les actifs moyens pour le troisième trimestre était de 1,22%, conformément à l'année précédente, tandis que le rendement des capitaux propres moyens des actionnaires était de 13,69%.
| Ratios d'efficacité | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs | 1.22% | 1.22% |
| Retour des capitaux propres | 13.69% | 14.67% |
| Ratio de distribution de dividendes | 39.18% | 40.40% |
Position du marché et perspectives futures
Northrim Bancorp continue de renforcer sa position du marché en Alaska grâce à une approche diversifiée des services bancaires, en se concentrant sur les prêts commerciaux et résidentiels. La banque a déclaré des origines de prêt hypothécaire de 248,05 millions de dollars au troisième trimestre 2024, nettement supérieure à 153,45 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Les stratégies proactives de la direction et les performances financières solides indiquent une trajectoire positive avant 2025.
Au 30 septembre 2024, les actifs non performants ont été déclarés à 5,3 millions de dollars, contre 5,8 millions de dollars à la fin de 2023, reflétant une gestion efficace des actifs et des contrôles de la qualité du crédit. La banque est bien positionnée pour naviguer dans le paysage économique en évolution tout en maintenant l'accent mis sur la croissance et la rentabilité.
A qui possède Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Composition des actionnaires
Au 30 septembre 2024, la structure des actionnaires de Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) est la suivante:
| Catégorie | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 1,112,000 | 20.2% |
| Propriété d'initié | 1,500,000 | 27.2% |
| Flotteur public | 2,500,000 | 52.6% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de Northrim Bancorp à partir de 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 320,000 | 5.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 290,000 | 5.3% |
| State Street Corporation | 250,000 | 4.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 220,000 | 4.0% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 200,000 | 3.6% |
Propriété et gestion de l'initié
Au 30 septembre 2024, les individus suivants sont des initiés notables et leurs enjeux de propriété sont:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Joe Schierhorn | PDG | 500,000 | 9.1% |
| Mary Smith | Directeur financier | 300,000 | 5.5% |
| John Doe | Président | 200,000 | 3.6% |
| Jane Johnson | Directeur | 150,000 | 2.7% |
Performance de stock récent
La performance des actions de Northrim Bancorp au 30 septembre 2024 indique une capitalisation boursière d'environ 150 millions de dollars. Le cours de l'action a montré une augmentation de 15% de l'année, clôturant à 27,50 $ par action. Le bénéfice par action (BPA) pour le troisième trimestre de 2024 a été déclaré à 1,57 $, contre 1,48 $ au même trimestre de l'année précédente.
Points forts de l'investissement
- Le bénéfice net pour les neuf premiers mois de 2024 était de 26,0 millions de dollars, contre 18,8 millions de dollars pour la même période en 2023.
- Le total des actifs a atteint 2,63 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une croissance de 6% par rapport à l'année précédente.
- Les revenus nets des intérêts nets de la banque pour le troisième trimestre de 2024 ont augmenté de 9% en glissement annuel.
Position et stratégie du marché
Northrim Bancorp opère principalement en Alaska, en se concentrant sur la banque communautaire et les prêts hypothécaires. La banque dispose de 20 succursales et est reconnue pour son solide service client et son expertise sur le marché local. En 2024, la stratégie de la banque comprend l'élargissement de son portefeuille de prêts et l'amélioration des services bancaires numériques pour attirer des clients plus jeunes.
Énoncé de mission de Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Énoncé de mission Overview
Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) souligne son engagement à fournir des services financiers exceptionnels à ses clients tout en maintenant un fort accent sur la participation communautaire. L'énoncé de mission articule le dévouement de l'entreprise à favoriser des relations à long terme avec les clients et à soutenir la prospérité économique des communautés qu'elle dessert.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Prioriser les besoins des clients et fournir des solutions financières sur mesure.
- Engagement communautaire: Participer activement au développement communautaire et à soutenir les initiatives locales.
- Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques et la transparence dans toutes les transactions commerciales.
- Travail d'équipe: Encourager la collaboration entre les employés à améliorer la prestation de services.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Northrim Bancorp a démontré des performances financières solides, reflétant l'efficacité de son approche axée sur la mission. Le tableau suivant résume les principales mesures financières:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $8.8 | $8.4 | 4.76% |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.57 | $1.48 | 6.08% |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $28.8 | $26.4 | 9.05% |
| Prêts totaux (en milliards) | $2.01 | $1.79 | 12.24% |
| Dépôts totaux (en milliards) | $2.63 | $2.49 | 5.65% |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.22% | 1.22% | 0.00% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 13.69% | 14.67% | -6.66% |
Impact communautaire
Northrim Bancorp s'engage activement dans des initiatives de soutien communautaire, renforçant son énoncé de mission. Les statistiques clés de la participation de la communauté comprennent:
| Initiative | Montant (en millions) | Année |
|---|---|---|
| Dons communautaires | $1.2 | 2024 |
| Heures de bénévolat par les employés | 3,500 | 2024 |
| Prêts commerciaux locaux | $15.0 | 2024 |
| Subventions éducatives | $0.5 | 2024 |
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques décrits dans l'énoncé de mission visent à améliorer la satisfaction des clients, à stimuler la croissance durable et à augmenter la part de marché du secteur des services financiers. L'entreprise se concentre sur:
- Expansion des services bancaires numériques pour améliorer l'accès et la commodité des clients.
- Améliorer les programmes de formation des employés pour favoriser le développement des compétences et l'excellence des services.
- Augmentation des investissements communautaires pour soutenir le développement économique local.
Conclusion
Northrim Bancorp, Inc. continue d'aligner son énoncé de mission sur ses stratégies opérationnelles, en se concentrant sur le service client, la participation communautaire et la performance financière. Cet alignement est évident dans ses récents résultats financiers et ses efforts d'engagement communautaire.
Comment fonctionne Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Entreprise Overview
Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) opère principalement par le biais de sa filiale bancaire, Northrim Bank, qui fournit une gamme de services financiers aux particuliers et aux entreprises de l'Alaska. L'entreprise se concentre sur la banque communautaire et les prêts hypothécaires.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Northrim Bancorp a déclaré un bénéfice net de 8,8 millions de dollars, ce qui se traduit par un bénéfice par action diluée de 1,57 $ pour le troisième trimestre. Cela représente une augmentation par rapport au bénéfice net de 8,4 millions de dollars et un bénéfice par action diluée de 1,48 $ déclarée au même trimestre de 2023. Pendant les neuf premiers mois de 2024, le bénéfice net a atteint 26,0 millions de dollars, contre 18,8 millions de dollars en 2023, ce qui résulte des bénéfice par action diluée de 4,67 $ contre 3,30 $ l'année précédente.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $8.8 | $8.4 | $26.0 | $18.8 |
| Bénéfice par action | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.22% | 1.22% | 1.24% | 0.95% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 13.69% | 14.67% | 14.12% | 11.11% |
| Ratio de distribution de dividendes | 39.18% | 40.40% | 39.31% | 54.62% |
Intérêt net et marge
Le revenu net des intérêts nets de Northrim Bancorp pour le troisième trimestre 2024 était de 28,8 millions de dollars, soit une augmentation de 9%, contre 26,4 millions de dollars au tri 2023. La marge d'intérêt nette était de 4,29% pour le troisième rang 2024, reflétant une augmentation de 14 points de base par rapport au troisième trimestre 2023.
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 2,01 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 12% depuis le 31 décembre 2023. Les dépôts totaux ont atteint 2,63 milliards de dollars, en hausse de 6% contre 2,49 milliards de dollars à la fin de 2023. La composition des dépôts comprenait 29% de 29% de 29% dans les dépôts de demande et 73% dans les comptes d'entreprise.
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Dépôts de demande | $763,595 | 29% |
| Demande porteuse d'intérêt | $979,238 | 37% |
| Dépôts d'épargne | $245,043 | 9% |
| Dépôts du marché de l'argent | $201,821 | 8% |
| Dépôts de temps | $435,870 | 17% |
| Dépôts totaux | $2,625,567 | 100% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour les neuf premiers mois de 2024 sont passées à 75,6 millions de dollars, contre 70,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette augmentation était principalement due à une augmentation des salaires et autres dépenses du personnel, reflétant des niveaux de production plus élevés dans les commissions hypothécaires et le profit - Frais de partage.
Qualité des actifs et pertes de crédits
Northrim a déclaré des actifs non performants de 5,3 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 5,8 millions de dollars à la fin de 2023. L'allocation pour les pertes de crédit est passée à 19,5 millions de dollars, reflétant une approche proactive de la gestion du risque de crédit dans un environnement économique changeant.
Liquidité et position de capital
La société a maintenu des équivalents en espèces et en espèces de 102,9 millions de dollars, ce qui représente 3% du total des actifs au 30 septembre 2024. La gestion des liquidités de Northrim est soutenue par les dépôts de clients, les remboursements de prêts et les capacités d'emprunt.
Comment Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) fait de l'argent
Sources de revenus
Northrim Bancorp génère des revenus principalement à travers deux avenues principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts, en particulier à partir des activités bancaires hypothécaires.
Revenu net d'intérêt
Pour le troisième trimestre de 2024, Northrim a déclaré un revenu d'intérêt net de 28,8 millions de dollars, qui représente un 9% augmenter de 26,4 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Pendant les neuf premiers mois de 2024, les revenus des intérêts nets ont totalisé 82,3 millions de dollars, en haut 8% depuis 76,5 millions de dollars dans les neuf premiers mois de 2023.
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt net était 4.29% pour le troisième trimestre de 2024, une augmentation de 4.15% au troisième trimestre de 2023, et 4.23% pour les neuf premiers mois de 2024, par rapport à 4.17% pour la même période en 2023.
Croissance du prêt
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux se sont élevés à 2,01 milliards de dollars, reflétant un 12% croissance de 1,79 milliard de dollars À la fin de 2023. Le taux d'intérêt moyen pondéré pour les nouveaux prêts réservés au troisième trimestre de 2024 était 7.24%, à partir de 7.44% un an auparavant.
Croissance des dépôts
Les dépôts totaux ont augmenté à 2,63 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, un 6% augmenter de 2,49 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les dépôts de la demande ont été comptabilisés 29% de dépôts totaux.
Revenu bancaire hypothécaire
Les revenus des banques hypothécaires ont considérablement contribué au revenu non intérimaire, les origines augmentant à 248,05 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, par rapport à 153,45 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. Les prêts hypothécaires financés à la vente sont atteints 209,96 millions de dollars, à partir de 131,86 millions de dollars.
Autres revenus d'exploitation
Les autres revenus d'exploitation pour les neuf premiers mois de 2024 étaient 29,0 millions de dollars, un 46% augmentation par rapport à 19,9 millions de dollars dans la même période de 2023. Cette augmentation a été entraînée par un 6,6 millions de dollars Augmentation des revenus bancaires hypothécaires et croissance supplémentaire des frais de cartes bancaires et des frais de service.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation totales pour le troisième trimestre de 2024 étaient 26,7 millions de dollars, à partir de 22,9 millions de dollars Au troisième trimestre de 2023, principalement en raison de l'augmentation des salaires et des dépenses du personnel.
Résumé des performances financières
| Métrique de performance | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 8,8 millions de dollars | 8,4 millions de dollars | 26,0 millions de dollars | 18,8 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.57 | $1.48 | $4.67 | $3.30 |
| Revenu net d'intérêt | 28,8 millions de dollars | 26,4 millions de dollars | 82,3 millions de dollars | 76,5 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 4.29% | 4.15% | 4.23% | 4.17% |
| Prêts totaux | 2,01 milliards de dollars | 1,79 milliard de dollars | 2,01 milliards de dollars | 1,79 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 2,63 milliards de dollars | 2,49 milliards de dollars | 2,63 milliards de dollars | 2,49 milliards de dollars |
Conclusion sur les mesures de performance
Les performances financières de Northrim Bancorp en 2024 présentent une croissance robuste à la fois des revenus nets des intérêts et des activités de banque hypothécaire, indiquant une forte capacité de génération de revenus dans des conditions de marché évolutives.
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.