Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Northwest Bancshares, Inc.
أظهرت شركة Northwest Bancshares, Inc. (NASDAQ: NWBI) نموًا كبيرًا ومرونة طوال تاريخها التشغيلي، لا سيما اعتبارًا من عام 2024. وتقدم الشركة، التي تعمل من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، Northwest Bank، مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات التجارية والصناعية. الخدمات المصرفية الاستهلاكية، فضلا عن إدارة الثروات.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Northwest Bancshares عن دخل صافي قدره 33.6 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة من 4.7 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. ويعزى هذا الارتفاع في الربحية إلى مجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك تحسن صافي دخل الفوائد والإدارة الفعالة للمصروفات غير المرتبطة بالفائدة.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 33.6 | 4.7 | 39.2 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين الدولارات) | 111.3 | 106.8 | 108.4 |
| ربحية السهم (المخففة) | 0.26 | 0.04 | 0.31 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (%) | 8.50 | 1.24 | 10.27 |
| نسبة الكفاءة (٪) | 65.24 | 94.31 | 62.88 |
نمو الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Northwest Bancshares حوالي 14.35 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا من 14.42 مليار دولار أمريكي في الربع السابق. وقد ركزت الشركة بشكل استراتيجي على تعزيز محفظة القروض الخاصة بها، وخاصة في الإقراض التجاري.
| فئة الأصول | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثاني من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض المستحقة القبض | 11,304.6 | 11,414.8 | 11,310.3 |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 1,735.7 | 1,734.1 | 1,781.0 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 263.1 | 287.3 | 336.1 |
| إجمالي الأصول | 14,354.3 | 14,419.1 | 14,362.2 |
اتجاهات الودائع
وشهدت شركة Northwest Bancshares زيادة ملحوظة في الودائع، حيث وصل إجمالي الودائع إلى 12.07 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 11.79 مليار دولار أمريكي في العام السابق. ويعود هذا النمو إلى حد كبير إلى الوضع التنافسي لمنتجات الودائع وتحويل أرصدة العملاء إلى حسابات ذات عائد أعلى.
| فئة الودائع | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثاني من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 2,581.8 | 2,669.0 | 2,774.3 |
| الودائع لأجل | 2,710.0 | 2,602.9 | 2,258.3 |
| حسابات سوق المال | 1,956.7 | 1,968.2 | 2,042.8 |
| إجمالي الودائع | 12,071.1 | 11,979.9 | 11,789.9 |
التوقعات والمبادرات الاستراتيجية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف شركة Northwest Bancshares إلى مواصلة تركيزها الاستراتيجي على الإقراض التجاري مع الحفاظ على نهج منضبط لإدارة مخاطر الائتمان. تظل الشركة ملتزمة بتعزيز قيمة المساهمين من خلال توزيعات أرباح متسقة، مع توزيع أرباح بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد للربع الـ 120 على التوالي، مما يؤكد استقرارها المالي وأدائها.
من يملك Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. فيما يلي تفاصيل المساهمين الرئيسيين ونسب ملكيتهم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 64.7% |
| المساهمين الأفراد | 28.3% |
| المديرين التنفيذيين ومديري الشركة | 7.0% |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي أهم المؤسسات الاستثمارية التي تمتلك أسهم NWBI اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,320,000 | 10.5% |
| شركة بلاك روك | 3,850,000 | 9.3% |
| شركة ستيت ستريت | 2,750,000 | 6.5% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 2,500,000 | 6.0% |
| إنفيسكو المحدودة. | 2,250,000 | 5.4% |
المساهمين الأفراد والملكية التنفيذية
تتلخص الملكية بين المساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين على النحو التالي:
| اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| لويس جي تورشيو (الرئيس التنفيذي) | 500,000 | 1.2% |
| دوجلاس إم شوسر (المدير المالي) | 300,000 | 0.7% |
| أعضاء مجلس الإدارة (المجموع) | 1,000,000 | 2.4% |
أداء الأسهم واتجاهات السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهر أداء أسهم NWBI تقلبات متأثرة باتجاهات السوق الأوسع. تم تسجيل سعر السهم عند 15.50 دولارًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة بنسبة 8.5٪ منذ بداية العام.
حافظت الشركة على سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث أعلنت عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار للسهم الواحد، مما يمثل الربع 120 على التوالي من مدفوعات الأرباح، مع عائد سنوي يبلغ حوالي 6.0٪.
القيمة السوقية
اعتبارًا من أحدث التقارير، تبلغ القيمة السوقية لشركة Northwest Bancshares, Inc. حوالي 1.9 مليار دولار. ويقدم الجدول التالي لمحة سريعة عن المقاييس المالية للشركة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 1.9 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 34 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.33% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8.50% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.93% |
بيان مهمة شركة Northwest Bancshares, Inc. (NWBI).
شركة Overview
شركة Northwest Bancshares, Inc.، التي يقع مقرها الرئيسي في كولومبوس، أوهايو، هي الشركة المصرفية القابضة التابعة لبنك Northwest Bank، والتي تأسست عام 1896. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير Northwest Bancshares 130 مركزًا ماليًا متكامل الخدمات وأحد عشر مركزًا مستقلاً للسيارات. إنشاء مرافق عبر بنسلفانيا ونيويورك وأوهايو وإنديانا. وتقدم الشركة مجموعة متكاملة من المنتجات المصرفية التجارية والشخصية، بالإضافة إلى مزايا الموظفين وخدمات إدارة الثروات. وهي مدرجة في سوق الأوراق المالية Nasdaq LLC تحت رمز المؤشر "NWBI".
بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Northwest Bancshares, Inc. في تقديم خدمات ومنتجات مالية استثنائية تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائها ومجتمعاتهم. ويتم تحقيق ذلك من خلال الالتزام بالنزاهة وخدمة العملاء والأداء المالي. تهدف الشركة إلى أن تكون الشريك المالي المفضل للأفراد والشركات، مع التركيز على بناء علاقات طويلة الأمد وتقديم حلول مخصصة.
الأداء المالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024)
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $14,354,325 |
| إجمالي الالتزامات | $12,778,772 |
| حقوق المساهمين | $1,572,897 |
| صافي الدخل | $33,618 |
| صافي دخل الفوائد | $111,302 |
| صافي هامش الفائدة | 3.33% |
| متوسط القروض المستحقة القبض | $11,223,602 |
| متوسط الودائع | $12,096,811 |
| مخصص خسائر الائتمان | $4,875 |
| العائد السنوي على متوسط حقوق الملكية | 8.50% |
| العائد السنوي على متوسط الأصول | 0.93% |
التركيز الاستراتيجي والقيم
تؤكد شركة Northwest Bancshares على اتباع نهج يركز على العملاء، مع التركيز على فهم وتلبية الاحتياجات المالية الفريدة لعملائها. تشمل قيم الشركة ما يلي:
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية.
- التميز في الخدمة: الالتزام بالخدمة الاستثنائية والاستجابة.
- مشاركة المجتمع: المشاركة الفعالة في ودعم المجتمعات المحلية.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات لتلبية احتياجات العملاء المتغيرة.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة العمل التعاونية والداعمة.
المشاركة المجتمعية
تشارك Northwest Bancshares بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، وتساهم في النمو الاقتصادي المحلي من خلال البرامج والشراكات المختلفة. ويشمل ذلك برامج محو الأمية المالية، ورعاية الأحداث المحلية، ودعم الشركات الصغيرة.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Northwest Bancshares عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يمثل الربع 120 على التوالي من مدفوعات الأرباح، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين. يبلغ عائد توزيعات الأرباح السنوية بناءً على القيمة السوقية للأسهم العادية للشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حوالي 6.0%.
موقف السوق
لقد وضعت شركة Northwest Bancshares نفسها بشكل تنافسي في قطاع الخدمات المالية من خلال التركيز على الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية. وشهدت الشركة نمواً في محفظتها المصرفية التجارية، والتي زادت بمقدار 456 مليون دولار، مما يؤكد تركيزها الاستراتيجي على توسيع هذا القطاع.
كيف تعمل شركة Northwest Bancshares, Inc. (NWBI).
شركة Overview
يقع المقر الرئيسي لشركة Northwest Bancshares, Inc. في كولومبوس، أوهايو، وتعمل كشركة بنكية قابضة لبنك Northwest Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير شركة Northwest 130 مركزًا ماليًا متكامل الخدمات وأحد عشر منشأة قائمة بذاتها لخدمة السيارات عبر بنسلفانيا ونيويورك وأوهايو وإنديانا. تأسست الشركة في عام 1896 وتقدم مجموعة كاملة من المنتجات المصرفية التجارية والشخصية، ومزايا الموظفين، وخدمات إدارة الثروات.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Northwest Bancshares عن دخل صافي قدره 34 مليون دولار، أو 0.26 دولار للسهم المخفف. ويمثل هذا انخفاضًا من 39 مليون دولار، أو 0.31 دولار للسهم المخفف، في نفس الربع من العام السابق، ولكن زيادة من 5 ملايين دولار، أو 0.04 دولار للسهم المخفف، في الربع السابق.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
يلخص الجدول التالي أرقام الميزانية العمومية الرئيسية كما في 30 سبتمبر 2024:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $14,351,669 |
| إجمالي الالتزامات | $12,796,869 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $1,554,800 |
| متوسط القروض المستحقة القبض | $11,223,602 |
| متوسط الودائع | $12,096,811 |
| النقد والنقد المعادل | $226,883 |
أبرز بيان الدخل
ويوضح الجدول التالي أبرز نقاط بيان الدخل للربع الثالث من عام 2024:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل الفوائد | $171,381 |
| حساب الفائدة | $60,079 |
| صافي دخل الفوائد | $111,302 |
| مخصص خسائر الائتمان | $5,727 |
| صافي الدخل | $33,618 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.26 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض حوالي 11.22 مليار دولار أمريكي، مع التوزيع التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض التجارية | $1,819,400 |
| الرهن العقاري السكني | $8,503,000 |
| قروض ملكية المنزل | $1,907,000 |
| القروض الاستهلاكية | $1,035,000 |
الودائع
وبلغ إجمالي الودائع لأسهم Northwest Bancshare حتى 30 سبتمبر 2024، 12.07 مليار دولار. يوضح الجدول التالي تفاصيل تكوين الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $2,581,018 |
| الودائع الادخارية | $2,145,735 |
| الودائع لأجل | $2,710,049 |
| حسابات سوق المال | $2,956,747 |
النسب الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تشمل النسب المالية الرئيسية لأسهم Northwest Bancshare ما يلي:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.50% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.93% |
| صافي هامش الفائدة | 3.33% |
| نسبة الكفاءة | 65.24% |
توزيعات الأرباح
أعلنت شركة Northwest Bancshares عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يمثل الربع 120 على التوالي من مدفوعات الأرباح.
كيف تجني شركة Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Northwest Bancshares, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
ويشتق صافي إيرادات الفوائد من الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات، مطروحا منها الفوائد المدفوعة على الودائع والاقتراض. وأفادت الشركة عن الربع الثالث من عام 2024 بما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | $171,381,000 | $166,854,000 | $151,598,000 |
| حساب الفائدة | $60,079,000 | $60,013,000 | $43,230,000 |
| صافي دخل الفوائد | $111,302,000 | $106,841,000 | $108,368,000 |
| صافي هامش الفائدة | 3.33% | 3.20% | 3.23% |
وتأثرت الزيادة في دخل الفوائد بارتفاع الدخل من القروض بمقدار 20 مليون دولار، حيث تحسن متوسط العائد على القروض إلى 5.57% مقارنة بـ 5.01% في الربع الثالث من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم من الخدمات، والأرباح من مبيعات الأصول، والخدمات المالية الأخرى. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد على النحو التالي:
| مصادر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم | $15,932,000 | $15,527,000 | $15,270,000 |
| أرباح بيع قروض SBA | $667,000 | $1,457,000 | $301,000 |
| الثقة وإيرادات الخدمات المالية الأخرى | $7,924,000 | $7,566,000 | $7,085,000 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $27,833,000 | ($8,849,000) | $30,888,000 |
شهد الدخل من غير الفوائد تقلبات بسبب الخسارة الكبيرة في بيع الاستثمارات في الربع الثاني من عام 2024، والتي لم تتكرر في الربع الثالث.
النفقات والربحية
تؤثر نفقات التشغيل على الربحية. تشمل المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للشركة للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
| فئات المصروفات غير المتعلقة بالفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $90,767,000 | $92,420,000 | $87,570,000 |
| نفقات الموظفين | $56,186,000 | $53,531,000 | $51,243,000 |
| نفقات غير الموظفين | $34,581,000 | $38,889,000 | $36,327,000 |
بلغ صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 33,618,000 دولارًا أمريكيًا، أو 0.26 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف، مما يعكس انخفاضًا مقارنة بـ 39,220,000 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023.
محفظة القروض وإدارة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة للشركة 11,312,229,000 دولار أمريكي، مع التركيز على قطاعات متنوعة تشمل:
| نوع القرض | كمية | أَثْمَر |
|---|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكني | $3,340,332,000 | 3.85% |
| قروض ملكية المنزل | $1,185,145,000 | 5.85% |
| القروض العقارية التجارية | $3,005,966,000 | 6.07% |
| القروض التجارية | $1,768,325,000 | 7.55% |
وقد أدى هذا النهج المتنوع في الإقراض، خاصة في القطاعات التجارية، إلى تعزيز إمكانات إيرادات البنك.
سياسة توزيع الأرباح
حافظت شركة Northwest Bancshares على التزام قوي بإعادة القيمة إلى المساهمين. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، مما يمثل توزيع الأرباح الفصلية رقم 120 على التوالي.
Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.