Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Bundle
Une brève histoire de Northwest Bancshares, Inc.
Northwest Bancshares, Inc. (NASDAQ: NWBI) a montré une croissance et une résilience significatives tout au long de ses histoires opérationnelles, en particulier en 2024. La société, qui opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Northwest Bank, fournit une gamme de services financiers, notamment commercial et commercial Banque de consommation, ainsi que la gestion de la patrimoine.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Northwest Bancshares a déclaré un bénéfice net de 33,6 millions de dollars, soit une augmentation substantielle de 4,7 millions de dollars au trimestre précédent. Cette augmentation de la rentabilité est attribuée à divers facteurs, notamment l'amélioration des revenus des intérêts nets et la gestion efficace des dépenses non intéressantes.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net (millions de dollars) | 33.6 | 4.7 | 39.2 |
| Revenu net des intérêts (millions de dollars) | 111.3 | 106.8 | 108.4 |
| Bénéfice par action (dilué) | 0.26 | 0.04 | 0.31 |
| Retour sur les capitaux propres moyens (%) | 8.50 | 1.24 | 10.27 |
| Ratio d'efficacité (%) | 65.24 | 94.31 | 62.88 |
Croissance des actifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux pour le nord-ouest de Bancshares s'élevaient à environ 14,35 milliards de dollars, reflétant une légère baisse de 14,42 milliards de dollars au trimestre précédent. La société s'est stratégiquement axée sur l'amélioration de son portefeuille de prêts, en particulier dans les prêts commerciaux.
| Catégorie d'actifs | Troisième troisième 2024 (millions de dollars) | T2 2024 (Millions) | Troisième troisième 2023 (millions de dollars) |
|---|---|---|---|
| Les prêts totaux sont à débit | 11,304.6 | 11,414.8 | 11,310.3 |
| Titres adossés à des créances hypothécaires | 1,735.7 | 1,734.1 | 1,781.0 |
| Titres d'investissement | 263.1 | 287.3 | 336.1 |
| Actif total | 14,354.3 | 14,419.1 | 14,362.2 |
Tendances de dépôt
Northwest Bancshares a connu une augmentation notable des dépôts, les dépôts totaux atteignant 12,07 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 11,79 milliards de dollars un an plus tôt. Cette croissance est largement motivée par le positionnement concurrentiel des produits de dépôt et un changement de solde de clientèle dans des comptes à plus haut rendement.
| Catégorie de dépôt | Troisième troisième 2024 (millions de dollars) | T2 2024 (Millions) | Troisième troisième 2023 (millions de dollars) |
|---|---|---|---|
| Dépôts de demande | 2,581.8 | 2,669.0 | 2,774.3 |
| Dépôts de temps | 2,710.0 | 2,602.9 | 2,258.3 |
| Comptes de marché monétaire | 1,956.7 | 1,968.2 | 2,042.8 |
| Dépôts totaux | 12,071.1 | 11,979.9 | 11,789.9 |
Perspectives et initiatives stratégiques
À l'attente, Northwest Bancshares vise à poursuivre son accent stratégique sur les prêts commerciaux tout en maintenant une approche disciplinée de la gestion des risques de crédit. La société reste déterminée à améliorer la valeur des actionnaires grâce à des versements de dividendes cohérents, avec un dividende de 0,20 $ par action déclarée pour le 120e trimestre consécutif, soulignant sa stabilité financière et sa performance.
A qui possède Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
Structure de propriété
En 2024, Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des dirigeants de l'entreprise. Vous trouverez ci-dessous une ventilation des principaux actionnaires et de leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 64.7% |
| Actionnaires individuels | 28.3% |
| Dirigeants et administrateurs de l'entreprise | 7.0% |
Les principaux investisseurs institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux investisseurs institutionnels détenant des actions de NWBI au 30 septembre 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,320,000 | 10.5% |
| BlackRock, Inc. | 3,850,000 | 9.3% |
| State Street Corporation | 2,750,000 | 6.5% |
| Wellington Management Group LLP | 2,500,000 | 6.0% |
| Invesco Ltd. | 2,250,000 | 5.4% |
Actionnaires individuels et propriété exécutive
La propriété entre les actionnaires et les dirigeants individuels est résumé comme suit:
| Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Louis J. Torchio (PDG) | 500,000 | 1.2% |
| Douglas M. Schosser (CFO) | 300,000 | 0.7% |
| Membres du conseil d'administration (total) | 1,000,000 | 2.4% |
Performance des stocks et tendances du marché
Au 30 septembre 2024, la performance des actions du NWBI a montré des fluctuations influencées par les tendances plus larges du marché. Le cours de l'action a été enregistré à 15,50 $ par action, reflétant une augmentation de 8,5% pour le début de l'année.
La Société a maintenu une politique de dividende cohérente, déclarant un dividende trimestriel de 0,20 $ par action, marquant le 120e trimestre consécutif de versements de dividendes, avec un rendement annualisé d'environ 6,0%.
Capitalisation boursière
Depuis les derniers rapports, Northwest Bancshares, Inc. a une capitalisation boursière d'environ 1,9 milliard de dollars. Le tableau suivant fournit un instantané des mesures financières de l'entreprise:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 1,9 milliard de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 34 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.33% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.50% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.93% |
Énoncé de mission de Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
Entreprise Overview
Northwest Bancshares, Inc., dont le siège est à Columbus, Ohio, est la Bank Holding Company de Northwest Bank, qui a été fondée en 1896. Au 30 septembre 2024, Northwest Bancshares exploite 130 centres financiers à service complet et Eleven Free-Standing. Installations à travers la Pennsylvanie, New York, l'Ohio et l'Indiana. L'entreprise propose une gamme complète de produits commerciaux et bancaires personnels, ainsi que des avantages sociaux et des services de gestion de la patrimoine. Il est inscrit sur le NASDAQ Bourse Market LLC sous le symbole de ticker "NWBI".
Énoncé de mission
La mission de Northwest Bancshares, Inc. est de fournir des services financiers et des produits exceptionnels qui améliorent la qualité de vie de leurs clients et de leurs communautés. Ceci est réalisé grâce à un engagement envers l'intégrité, le service client et les performances financières. La société vise à être le partenaire financier préféré des particuliers et des entreprises, en se concentrant sur la construction de relations à long terme et la fourniture de solutions personnalisées.
Performance financière (au 30 septembre 2024)
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $14,354,325 |
| Passifs totaux | $12,778,772 |
| Capitaux propres des actionnaires | $1,572,897 |
| Revenu net | $33,618 |
| Revenu net d'intérêt | $111,302 |
| Marge d'intérêt net | 3.33% |
| Prêts moyens à recevoir | $11,223,602 |
| Dépôts moyens | $12,096,811 |
| Provision pour les pertes de crédit | $4,875 |
| Retour annualisé sur les capitaux propres moyens | 8.50% |
| Retour annualisé sur les actifs moyens | 0.93% |
Focus et valeurs stratégiques
Northwest Bancshares met l'accent sur une approche centrée sur le client, en mettant l'accent sur la compréhension et la satisfaction des besoins financiers uniques de leurs clients. Les valeurs de l'entreprise incluent:
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de transparence.
- Excellence du service: S'engager dans un service et une réactivité exceptionnels.
- Implication de la communauté: Participer activement aux communautés locales et à soutenir les communautés locales.
- Innovation: Amélioration continue des produits et services pour répondre aux besoins changeants des clients.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement de travail collaboratif et solidaire.
Engagement communautaire
Northwest Bancshares s'engage activement dans des initiatives de développement communautaire, contribuant à la croissance économique locale à travers divers programmes et partenariats. Cela comprend les programmes de littératie financière, le parrainage des événements locaux et le soutien aux petites entreprises.
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, Northwest Bancshares a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,20 $ par action, marquant le 120e trimestre consécutif de paiements de dividendes, reflétant un engagement à retourner la valeur aux actionnaires. Le rendement en dividende annualisé basé sur la valeur marchande des actions ordinaires de la société au 30 septembre 2024 est d'environ 6,0%.
Position sur le marché
Northwest Bancshares s'est positionné de manière compétitive dans le secteur des services financiers en se concentrant sur la banque personnelle et commerciale. La société a connu une croissance de son portefeuille bancaire commercial, qui a augmenté de 456 millions de dollars, soulignant son accent stratégique sur l'élargissement de ce segment.
Comment fonctionne Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
Entreprise Overview
Northwest Bancshares, Inc. a son siège social à Columbus, Ohio, et est la société de portefeuille de banque pour Northwest Bank. Au 30 septembre 2024, Northwest exploite 130 centres financiers à service complet et onze installations de volant autonomes en Pennsylvanie, New York, Ohio et Indiana. L'entreprise a été fondée en 1896 et propose une gamme complète de produits commerciaux et de services bancaires personnels, les avantages sociaux et les services de gestion de la patrimoine.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Northwest Bancshares a déclaré un bénéfice net de 34 millions de dollars, ou 0,26 $ par action diluée. Cela représente une baisse de 39 millions de dollars, ou 0,31 $ par action diluée, au même trimestre de l'année précédente, mais une augmentation de 5 millions de dollars, ou 0,04 $ par action diluée, au trimestre précédent.
Pilés forts du bilan
Le tableau suivant résume les chiffres du bilan clé au 30 septembre 2024:
| Article | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $14,351,669 |
| Passifs totaux | $12,796,869 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1,554,800 |
| Prêts moyens à recevoir | $11,223,602 |
| Dépôts moyens | $12,096,811 |
| Equivalents en espèces et en espèces | $226,883 |
FAITES SAISSIONNES
Le tableau suivant fournit des points forts du compte de résultat pour le troisième trimestre de 2024:
| Article | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu d'intérêt | $171,381 |
| Intérêts | $60,079 |
| Revenu net d'intérêt | $111,302 |
| Provision pour les pertes de crédit | $5,727 |
| Revenu net | $33,618 |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.26 |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le total des prêts à recevoir s'élevait à environ 11,22 milliards de dollars, avec la ventilation suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | $1,819,400 |
| Hypothèque résidentielle | $8,503,000 |
| Prêts à domicile | $1,907,000 |
| Prêts à la consommation | $1,035,000 |
Dépôts
Les dépôts totaux pour Northwest Bancshares au 30 septembre 2024 s'élevaient à 12,07 milliards de dollars. Le tableau suivant détaille la composition des dépôts:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Dépôts de demande | $2,581,018 |
| Dépôts d'épargne | $2,145,735 |
| Dépôts de temps | $2,710,049 |
| Comptes de marché monétaire | $2,956,747 |
Rapports clés
Au 30 septembre 2024, les principaux ratios financiers pour Northwest Bancshares comprennent:
| Rapport | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les capitaux propres moyens | 8.50% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.93% |
| Marge d'intérêt net | 3.33% |
| Rapport d'efficacité | 65.24% |
Dividendes
Northwest Bancshares a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,20 $ par action, marquant le 120e trimestre consécutif des paiements de dividendes.
Comment Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) fait de l'argent
Sources de revenus
Northwest Bancshares, Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré des intérêts gagnés sur les prêts et les investissements, moins les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour le troisième trimestre de 2024, la société a rapporté:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | $171,381,000 | $166,854,000 | $151,598,000 |
| Intérêts | $60,079,000 | $60,013,000 | $43,230,000 |
| Revenu net d'intérêt | $111,302,000 | $106,841,000 | $108,368,000 |
| Marge d'intérêt net | 3.33% | 3.20% | 3.23% |
L'augmentation des revenus d'intérêts a été influencée par une augmentation de 20 millions de dollars des revenus des prêts, le rendement moyen des prêts s'est amélioré à 5,57% contre 5,01% au troisième trimestre 2023.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants comprennent les frais des services, les gains sur les ventes d'actifs et d'autres services financiers. Pour le troisième trimestre 2024, les revenus non intéressants ont été signalés comme suit:
| Sources de revenu non intéressées | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Frais de service et frais | $15,932,000 | $15,527,000 | $15,270,000 |
| Gain en vente de prêts SBA | $667,000 | $1,457,000 | $301,000 |
| Fiducie et autres services financiers | $7,924,000 | $7,566,000 | $7,085,000 |
| Revenu total non intéressé | $27,833,000 | ($8,849,000) | $30,888,000 |
Le revenu non intéressé a vu des fluctuations principalement dues à une perte importante sur la vente d'investissements dans le T2 2024, qui n'a pas été répétée au troisième trimestre.
Dépenses et rentabilité
Les dépenses d'exploitation ont un impact sur la rentabilité. Les dépenses non intéressantes de la société pour le troisième trimestre 2024 comprennent:
| Catégories de dépenses non intéressantes | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | $90,767,000 | $92,420,000 | $87,570,000 |
| Dépenses du personnel | $56,186,000 | $53,531,000 | $51,243,000 |
| Dépenses sans rapport | $34,581,000 | $38,889,000 | $36,327,000 |
Le bénéfice net pour le troisième trimestre 2024 était de 33 618 000 $, ou 0,26 $ par action diluée, reflétant une baisse contre 39 220 000 $ au T3 2023.
Portefeuille de prêts et gestion des actifs
Au 30 septembre, 2024, le total des prêts à recevoir s'élevait à 11 312 229 000 $, en mettant l'accent sur divers segments, notamment:
| Type de prêt | Montant | Rendement |
|---|---|---|
| Prêts hypothécaires résidentiels | $3,340,332,000 | 3.85% |
| Prêts à domicile | $1,185,145,000 | 5.85% |
| Prêts immobiliers commerciaux | $3,005,966,000 | 6.07% |
| Prêts commerciaux | $1,768,325,000 | 7.55% |
Cette approche diversifiée des prêts, en particulier dans les segments commerciaux, a renforcé le potentiel des revenus de la banque.
Politique de dividende
Northwest Bancshares a maintenu un fort engagement à renvoyer la valeur aux actionnaires. La société a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,20 $ par action pour le troisième trimestre 2024, marquant le 120e dividende trimestriel consécutif.
Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.