Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Bundle
Eine kurze Geschichte von Northwest Bancshares, Inc.
Northwest Bancshares, Inc. (NASDAQ: NWBI) hat in seiner gesamten operativen Geschichte, insbesondere ab 2024, ein signifikantes Wachstum und die Belastbarkeit gezeigt. Das Unternehmen, das über seine hundertprozentige Tochtergesellschaft, Northwest Bank Consumer Banking sowie Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete Northwest Bancshares ein Nettoergebnis von 33,6 Mio. USD, was einer erheblichen Erhöhung von 4,7 Mio. USD im Vorquartal. Dieser Rentabilitätsschub wird auf eine Vielzahl von Faktoren zurückgeführt, einschließlich verbesserter Nettozinserträge und effektives Management der Ausgaben ohne Interesse.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen US -Dollar) | 33.6 | 4.7 | 39.2 |
| Nettozinserträge (Millionen US -Dollar) | 111.3 | 106.8 | 108.4 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | 0.26 | 0.04 | 0.31 |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (%) | 8.50 | 1.24 | 10.27 |
| Effizienzverhältnis (%) | 65.24 | 94.31 | 62.88 |
Vermögenswachstum
Zum 30. September 2024 lag die Gesamtvermögen für Nordwest -Bancshares bei rund 14,35 Milliarden US -Dollar, was einen leichten Rückgang von 14,42 Milliarden US -Dollar im Vorquartal widerspiegelte. Das Unternehmen hat sich strategisch auf die Verbesserung seines Darlehensportfolios konzentriert, insbesondere bei kommerziellen Krediten.
| Vermögenskategorie | Q3 2024 ($ Millionen) | Q2 2024 ($ Millionen) | Q3 2023 ($ Millionen) |
|---|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 11,304.6 | 11,414.8 | 11,310.3 |
| Hypothekenbesicherte Wertpapiere | 1,735.7 | 1,734.1 | 1,781.0 |
| Investitionswerte | 263.1 | 287.3 | 336.1 |
| Gesamtvermögen | 14,354.3 | 14,419.1 | 14,362.2 |
Einzahlungstrends
Northwest Bancshares verzeichnete einen bemerkenswerten Anstieg der Einlagen. Zum 30. September 2024 erreichten insgesamt 12,07 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 11,79 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Dieses Wachstum wird größtenteils auf die Wettbewerbspositionierung von Einlagenprodukten und eine Verschiebung von Kundenbildern in Konten mit höherer Rufe zurückzuführen.
| Einzahlungskategorie | Q3 2024 ($ Millionen) | Q2 2024 ($ Millionen) | Q3 2023 ($ Millionen) |
|---|---|---|---|
| Bedarfseinlagen | 2,581.8 | 2,669.0 | 2,774.3 |
| Zeiteinzahlungen | 2,710.0 | 2,602.9 | 2,258.3 |
| Geldmarktkonten | 1,956.7 | 1,968.2 | 2,042.8 |
| Gesamtablagerungen | 12,071.1 | 11,979.9 | 11,789.9 |
Ausblick und strategische Initiativen
In der Zukunft ist Northwest Bancshares darauf abzielt, seinen strategischen Fokus auf kommerzielle Krediten fortzusetzen und gleichzeitig einen disziplinierten Ansatz für das Kreditrisikomanagement beizubehalten. Das Unternehmen ist weiterhin verpflichtet, den Aktionärswert durch konsequente Dividendenzahlungen zu verbessern, wobei eine Dividende von 0,20 USD je Aktie für das 120. Quartal in Folge erklärt wird und seine finanzielle Stabilität und Leistung unterstreicht.
A WHO gehört Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Führungskräfte des Unternehmens umfasst. Im Folgenden finden Sie eine Aufschlüsselung der großen Aktionäre und ihrer jeweiligen Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 64.7% |
| Einzelne Aktionäre | 28.3% |
| Führungskräfte und Direktoren von Unternehmen | 7.0% |
Top institutionelle Investoren
In der folgenden Tabelle werden die Top -institutionellen Anleger aufgeführt, die am 30. September 2024 Aktien von NWBI halten:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,320,000 | 10.5% |
| BlackRock, Inc. | 3,850,000 | 9.3% |
| State Street Corporation | 2,750,000 | 6.5% |
| Wellington Management Group LLP | 2,500,000 | 6.0% |
| Invesco Ltd. | 2,250,000 | 5.4% |
Einzelne Anteilseigner und Executive -Eigentum
Das Eigentum unter den einzelnen Aktionären und Führungskräften wird wie folgt zusammengefasst:
| Aktionärsname | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Louis J. Torchio (CEO) | 500,000 | 1.2% |
| Douglas M. Schosser (CFO) | 300,000 | 0.7% |
| Vorstandsmitglieder (Gesamt) | 1,000,000 | 2.4% |
Aktienleistung und Markttrends
Zum 30. September 2024 hat die Aktienleistung von NWBI Schwankungen gezeigt, die von breiteren Markttrends beeinflusst werden. Der Aktienkurs wurde bei 15,50 USD pro Aktie verzeichnet, was ein Anstieg von 8,5%aus dem Jahr entspricht.
Das Unternehmen hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten und eine vierteljährliche Dividende von 0,20 USD pro Aktie erklärt und das 120. Quartal in Folge der Dividendenzahlungen mit einer annualisierten Rendite von ca. 6,0%kennzeichnet.
Marktkapitalisierung
Nach jüngsten Berichten hat Northwest Bancshares, Inc. eine Marktkapitalisierung von rund 1,9 Milliarden US -Dollar. Die folgende Tabelle enthält eine Momentaufnahme der finanziellen Metriken des Unternehmens:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 1,9 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 34 Millionen Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.33% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.50% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.93% |
Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Leitbild von Bancshares, Inc. (NWBI)
Unternehmen Overview
Northwest Bancshares, Inc., seinen Hauptsitz in Columbus, Ohio, ist die Bankholding der Northwest Bank, die 1896 gegründet wurde. Zum 30. September 2024 betreibt Northwest Bancshares 130 Full-Service-Finanzzentren und elf frei ständige Drive- Auf Einrichtungen in Pennsylvania, New York, Ohio und Indiana. Das Unternehmen bietet eine vollständige Reihe von geschäftlichen und persönlichen Bankprodukten sowie Leistungen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Es ist auf der Nasdaq Stock Market LLC unter dem Tickersymbol "NWBI" aufgeführt.
Leitbild
Die Mission von Northwest Bancshares, Inc. ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen und Produkte zu erbringen, die die Lebensqualität ihrer Kunden und Gemeinden verbessern. Dies wird durch ein Engagement für Integrität, Kundenservice und finanzielle Leistung erreicht. Das Unternehmen möchte der bevorzugte Finanzpartner für Einzelpersonen und Unternehmen sein, der sich auf den Aufbau langfristiger Beziehungen und die Bereitstellung personalisierter Lösungen konzentriert.
Finanzielle Leistung (zum 30. September 2024)
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $14,354,325 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $12,778,772 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,572,897 |
| Nettoeinkommen | $33,618 |
| Nettozinserträge | $111,302 |
| Nettozinsspanne | 3.33% |
| Durchschnittliche Kredite | $11,223,602 |
| Durchschnittliche Einlagen | $12,096,811 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $4,875 |
| Annualisierte Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 8.50% |
| Annualisierte Rendite im Durchschnittsvermögen | 0.93% |
Strategischer Fokus und Werte
Northwest Bancshares betont einen kundenorientierten Ansatz, wobei der Schwerpunkt auf dem Verständnis und dem Erfüllen der einzigartigen finanziellen Bedürfnisse ihrer Kunden liegt. Die Unternehmenswerte umfassen:
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz.
- Service Excellence: Verpflichtung zu außergewöhnlichem Service und Reaktionsfähigkeit.
- Engagement der Gemeinschaft: Aktiv an den lokalen Gemeinschaften teilnehmen und sie unterstützen.
- Innovation: Verbesserung der Produkte und Dienstleistungen kontinuierlich, um sich ändernde Kundenbedürfnisse zu decken.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen und unterstützenden Arbeitsumfelds.
Engagement der Gemeinschaft
Northwest Bancshares beteiligt sich aktiv in Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft und trägt durch verschiedene Programme und Partnerschaften zum lokalen Wirtschaftswachstum bei. Dies umfasst Programme für Finanzkompetenz, Sponsoring lokaler Veranstaltungen und Unterstützung für kleine Unternehmen.
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 erklärte Northwest Bancshares eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,20 USD pro Aktie, was das 120. Quartal in Folge der Dividendenzahlungen kennzeichnete, was eine Verpflichtung zur Rückgabewert gegenüber den Aktionären widerspricht. Die annualisierte Dividendenrendite basiert auf dem Marktwert der Stammaktien des Unternehmens zum 30. September 2024, beträgt ungefähr 6,0%.
Marktposition
Northwest Bancshares hat sich im Bereich Finanzdienstleistungen wettbewerbsfähig positioniert, indem er sich sowohl auf das persönliche als auch auf das Geschäftsbanken konzentriert hat. Das Unternehmen verzeichnete ein Wachstum seines Geschäftsbankenportfolios, das um 456 Millionen US -Dollar gestiegen ist und seine strategische Betonung dieses Segments unterstreicht.
Wie Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) funktioniert
Unternehmen Overview
Northwest Bancshares, Inc. hat seinen Hauptsitz in Columbus, Ohio, und fungiert als Bankholding für die Northwest Bank. Zum 30. September 2024 betreibt Northwest 130 Full-Service-Finanzzentren und elf freistehende Einrichtungen in Pennsylvania, New York, Ohio und Indiana. Das Unternehmen wurde 1896 gegründet und bietet eine vollständige Reihe von geschäftlichen und persönlichen Bankprodukten, Leistungen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete Northwest Bancshares ein Nettoergebnis von 34 Mio. USD oder 0,26 USD pro verdünnter Aktie. Dies entspricht einem Rückgang von 39 Mio. USD oder 0,31 USD pro verdünnter Aktie im gleichen Quartal des Vorjahres, jedoch im Vorquartal eine Erhöhung von 5 Mio. USD oder 0,04 USD pro verdünnter Aktie.
Bilanz -Highlights
Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Bilanzzahlen zum 30. September 2024 zusammen:
| Artikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $14,351,669 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $12,796,869 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $1,554,800 |
| Durchschnittliche Kredite | $11,223,602 |
| Durchschnittliche Einlagen | $12,096,811 |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $226,883 |
Gewinn- und Verlustrechnung
Die folgende Tabelle enthält Gewinn- und Verlustrechnung für das dritte Quartal von 2024:
| Artikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Zinserträge | $171,381 |
| Zinsaufwand | $60,079 |
| Nettozinserträge | $111,302 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $5,727 |
| Nettoeinkommen | $33,618 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.26 |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Forderungen der gesamten Kredite auf ca. 11,22 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Werbekredite | $1,819,400 |
| Wohnhypothek | $8,503,000 |
| Eigenkapitalkredite | $1,907,000 |
| Verbraucherkredite | $1,035,000 |
Einlagen
Die Gesamteinzahlungen für Northwest Bancshares zum 30. September 2024 beliefen sich auf 12,07 Mrd. USD. Die folgende Tabelle beschreibt die Einzahlungskomposition:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Bedarfseinlagen | $2,581,018 |
| Spareinlagen | $2,145,735 |
| Zeiteinzahlungen | $2,710,049 |
| Geldmarktkonten | $2,956,747 |
Schlüsselverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 umfassen die wichtigsten finanziellen Verhältnisse für Nordwest -Bancshares:
| Verhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 8.50% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.93% |
| Nettozinsspanne | 3.33% |
| Effizienzverhältnis | 65.24% |
Dividenden
Northwest Bancshares erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,20 USD pro Aktie und kennzeichnete das 120. Quartal in Folge der Dividendenzahlungen.
Wie Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Geld verdient
Einnahmequellen
Northwest Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus den Zinsen, die für Kredite und Anlagen verdient wurden, abzüglich der Zinsen, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Für das dritte Quartal 2024 berichtete das Unternehmen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Zinserträge | $171,381,000 | $166,854,000 | $151,598,000 |
| Zinsaufwand | $60,079,000 | $60,013,000 | $43,230,000 |
| Nettozinserträge | $111,302,000 | $106,841,000 | $108,368,000 |
| Nettozinsspanne | 3.33% | 3.20% | 3.23% |
Der Anstieg des Zinsergebnisses wurde durch einen Einkommensanstieg von 20 Mio. USD aus Darlehen beeinflusst, da sich die durchschnittliche Rendite für die Kredite auf 5,57% gegenüber 5,01% im zweiten Quartal 2023 verbesserte.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst Gebühren aus Dienstleistungen, Gewinne zum Umsatz mit Vermögenswerten und anderen Finanzdienstleistungen. Für Q3 2024 wurde das Nichtinteresse wie folgt gemeldet:
| Nichtinteresse Einkommensquellen | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren und Gebühren | $15,932,000 | $15,527,000 | $15,270,000 |
| Erzielung beim Verkauf von SBA -Darlehen | $667,000 | $1,457,000 | $301,000 |
| Vertrauens- und andere Finanzdienstleistungseinnahmen | $7,924,000 | $7,566,000 | $7,085,000 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $27,833,000 | ($8,849,000) | $30,888,000 |
In den Nichtinteressensergebnissen wurden Schwankungen hauptsächlich aufgrund eines erheblichen Verlusts des Verkaufs von Investitionen in Q2 2024 zurückzuführen, was in Q3 nicht wiederholt wurde.
Ausgaben und Rentabilität
Die Betriebskosten wirken sich auf die Rentabilität aus. Die Nichtinteressungskosten für den ersten Quartal 2024 umfassen:
| Nichtinteressen -Kosten -Kategorien | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtkostenkosten | $90,767,000 | $92,420,000 | $87,570,000 |
| Personalaufwand | $56,186,000 | $53,531,000 | $51,243,000 |
| Nicht-Personalaufwand | $34,581,000 | $38,889,000 | $36,327,000 |
Das Nettoergebnis für den dritten Quartal 2024 betrug 33.618.000 USD oder 0,26 USD pro verdünnter Aktie, was einen Rückgang gegenüber 39.220.000 USD in Q3 2023 widerspricht.
Kreditportfolio und Vermögensverwaltung
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen des Unternehmens auf 11.312.229.000 USD, wobei der Schwerpunkt auf verschiedenen Segmenten liegt, darunter:
| Kredittyp | Menge | Ertrag |
|---|---|---|
| Wohnhypothekendarlehen | $3,340,332,000 | 3.85% |
| Eigenkapitalkredite | $1,185,145,000 | 5.85% |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $3,005,966,000 | 6.07% |
| Werbekredite | $1,768,325,000 | 7.55% |
Dieser diversifizierte Krediteansatz, insbesondere in gewerblichen Segmenten, hat das Umsatzpotenzial der Bank verstärkt.
Dividendenpolitik
Northwest Bancshares hat ein starkes Engagement für den Rückkehrwert für die Aktionäre beibehalten. Das Unternehmen erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,20 USD pro Aktie für das dritte Quartal 2024 mit der 120. vierteljährlichen Dividende in Folge.
Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.