Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Bundle
Uma breve história de Northwest Bancshares, Inc.
A Northwest Bancshares, Inc. (NASDAQ: NWBI) mostrou crescimento e resiliência significativos ao longo de sua história operacional, particularmente a partir de 2024. bancos de consumo, bem como gestão de patrimônio.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Northwest Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 33,6 milhões, um aumento substancial de US $ 4,7 milhões no trimestre anterior. Esse aumento na lucratividade é atribuído a uma variedade de fatores, incluindo a receita de juros líquidos aprimorada e a gestão eficaz das despesas de não juros.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 33.6 | 4.7 | 39.2 |
| Receita de juros líquidos (US $ milhões) | 111.3 | 106.8 | 108.4 |
| Ganhos por ação (diluída) | 0.26 | 0.04 | 0.31 |
| Retorno do patrimônio médio (%) | 8.50 | 1.24 | 10.27 |
| Índice de eficiência (%) | 65.24 | 94.31 | 62.88 |
Crescimento de ativos
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos para o noroeste de Bancshares ficou em aproximadamente US $ 14,35 bilhões, refletindo uma ligeira queda de US $ 14,42 bilhões no trimestre anterior. A empresa se concentrou estrategicamente em aprimorar sua carteira de empréstimos, particularmente em empréstimos comerciais.
| Categoria de ativos | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais a receber | 11,304.6 | 11,414.8 | 11,310.3 |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | 1,735.7 | 1,734.1 | 1,781.0 |
| Títulos de investimento | 263.1 | 287.3 | 336.1 |
| Total de ativos | 14,354.3 | 14,419.1 | 14,362.2 |
Tendências de depósito
O Northwest Bancshares sofreu um aumento notável nos depósitos, com o total de depósitos atingindo US $ 12,07 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 11,79 bilhões no ano anterior. Esse crescimento é amplamente impulsionado pelo posicionamento competitivo dos produtos de depósito e uma mudança de saldos de clientes em contas de maior rendimento.
| Categoria de depósito | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Depósitos de demanda | 2,581.8 | 2,669.0 | 2,774.3 |
| Depósitos de tempo | 2,710.0 | 2,602.9 | 2,258.3 |
| Contas do mercado monetário | 1,956.7 | 1,968.2 | 2,042.8 |
| Total de depósitos | 12,071.1 | 11,979.9 | 11,789.9 |
Perspectivas e iniciativas estratégicas
Olhando para o futuro, o Northwest Bancshares pretende continuar seu foco estratégico em empréstimos comerciais, mantendo uma abordagem disciplinada para o gerenciamento de riscos de crédito. A Companhia continua comprometida em aumentar o valor do acionista por meio de pagamentos consistentes de dividendos, com um dividendo de US $ 0,20 por ação declarado pelo 120º trimestre consecutivo, destacando sua estabilidade e desempenho financeiro.
A Who é proprietário da Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa. Abaixo está um detalhamento dos principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 64.7% |
| Acionistas individuais | 28.3% |
| Executivos e diretores da empresa | 7.0% |
Principais investidores institucionais
A tabela a seguir lista os principais investidores institucionais que detêm as ações da NWBI em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 4,320,000 | 10.5% |
| BlackRock, Inc. | 3,850,000 | 9.3% |
| State Street Corporation | 2,750,000 | 6.5% |
| Wellington Management Group LLP | 2,500,000 | 6.0% |
| Invesco Ltd. | 2,250,000 | 5.4% |
Acionistas individuais e propriedade executiva
A propriedade entre acionistas e executivos individuais é resumida da seguinte forma:
| Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Louis J. Torchio (CEO) | 500,000 | 1.2% |
| Douglas M. Schosser (CFO) | 300,000 | 0.7% |
| Membros do conselho (total) | 1,000,000 | 2.4% |
Desempenho de ações e tendências de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações do NWBI mostrou flutuações influenciadas por tendências mais amplas do mercado. O preço das ações foi registrado em US $ 15,50 por ação, refletindo um aumento de 8,5%no ano de 8,5%.
A Companhia manteve uma política de dividendos consistente, declarando um dividendo trimestral de US $ 0,20 por ação, marcando o 120º trimestre consecutivo de pagamentos de dividendos, com um rendimento anualizado de aproximadamente 6,0%.
Capitalização de mercado
Até o último relatório, a Northwest Bancshares, Inc. possui uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,9 bilhão. A tabela a seguir fornece um instantâneo das métricas financeiras da empresa:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 1,9 bilhão |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 34 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.33% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.50% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.93% |
Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Declaração de Missão
Empresa Overview
A Northwest Bancshares, Inc., com sede em Columbus, Ohio, é a holding bancária do Northwest Bank, fundada em 1896. Em 30 de setembro, 2024, o Northwest Bancshares opera 130 centros financeiros independentes e onze drive- drive- Instalações na Pensilvânia, Nova York, Ohio e Indiana. A empresa oferece uma linha completa de produtos bancários comerciais e pessoais, bem como benefícios dos funcionários e serviços de gerenciamento de patrimônio. Ele está listado no NASDAQ Stock Market LLC sob o símbolo de ticker "NWBI".
Declaração de missão
A missão da Northwest Bancshares, Inc. é fornecer serviços e produtos financeiros excepcionais que aprimoram a qualidade de vida de seus clientes e comunidades. Isso é alcançado através de um compromisso com a integridade, o atendimento ao cliente e o desempenho financeiro. A empresa pretende ser o parceiro financeiro preferido para indivíduos e empresas, com foco na construção de relacionamentos de longo prazo e no fornecimento de soluções personalizadas.
Desempenho financeiro (em 30 de setembro de 2024)
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $14,354,325 |
| Passivos totais | $12,778,772 |
| Patrimônio líquido | $1,572,897 |
| Resultado líquido | $33,618 |
| Receita de juros líquidos | $111,302 |
| Margem de juros líquidos | 3.33% |
| Empréstimos médios a receber | $11,223,602 |
| Depósitos médios | $12,096,811 |
| Provisão para perdas de crédito | $4,875 |
| Retorno anualizado sobre o patrimônio médio | 8.50% |
| Retorno anualizado em ativos médios | 0.93% |
Foco estratégico e valores
O Northwest Bancshares enfatiza uma abordagem centrada no cliente, com foco em entender e atender às necessidades financeiras únicas de seus clientes. Os valores da empresa incluem:
- Integridade: Defender os mais altos padrões de honestidade e transparência.
- Excelência em serviço: Comprometendo -se a serviços e capacidade de resposta excepcionais.
- Envolvimento da comunidade: Participar ativamente e apoiar as comunidades locais.
- Inovação: Melhorando continuamente os produtos e serviços para atender às mudanças nas necessidades dos clientes.
- Trabalho em equipe: Promover um ambiente de trabalho colaborativo e de apoio.
Engajamento da comunidade
O noroeste de Bancshares se envolve ativamente em iniciativas de desenvolvimento comunitário, contribuindo para o crescimento econômico local por meio de vários programas e parcerias. Isso inclui programas de alfabetização financeira, patrocínio de eventos locais e apoio a pequenas empresas.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, o Northwest Bancshares declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,20 por ação, marcando o 120º trimestre consecutivo de pagamentos de dividendos, refletindo um compromisso de retornar o valor aos acionistas. O rendimento anualizado de dividendos com base no valor de mercado das ações ordinárias da Companhia em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente 6,0%.
Posição de mercado
O Northwest Bancshares se posicionou competitivamente no setor de serviços financeiros, concentrando -se no setor bancário pessoal e comercial. A empresa viu crescimento em seu portfólio bancário comercial, que aumentou em US $ 456 milhões, ressaltando sua ênfase estratégica na expansão desse segmento.
Como funciona a Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
Empresa Overview
A Northwest Bancshares, Inc. está sediada em Columbus, Ohio, e atua como holding bancária do Northwest Bank. Em 30 de setembro de 2024, a Northwest opera 130 centros financeiros de serviço completo e onze instalações de drive-up independentes em toda a Pensilvânia, Nova York, Ohio e Indiana. A empresa foi fundada em 1896 e oferece uma linha completa de produtos comerciais e bancários pessoais, benefícios dos funcionários e serviços de gerenciamento de patrimônio.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Northwest Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 34 milhões, ou US $ 0,26 por ação diluída. Isso representa uma queda de US $ 39 milhões, ou US $ 0,31 por ação diluída, no mesmo trimestre do ano anterior, mas um aumento de US $ 5 milhões, ou US $ 0,04 por ação diluída, no trimestre anterior.
Destaques do balanço
A tabela a seguir resume os principais números do balanço em 30 de setembro de 2024:
| Item | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $14,351,669 |
| Passivos totais | $12,796,869 |
| Equidade total dos acionistas | $1,554,800 |
| Empréstimos médios a receber | $11,223,602 |
| Depósitos médios | $12,096,811 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $226,883 |
Demonstração de resultados destaca
A tabela a seguir fornece destaques da demonstração do resultado para o terceiro trimestre de 2024:
| Item | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros | $171,381 |
| Despesa de juros | $60,079 |
| Receita de juros líquidos | $111,302 |
| Provisão para perdas de crédito | $5,727 |
| Resultado líquido | $33,618 |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.26 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos a receber ficou em aproximadamente US $ 11,22 bilhões, com a seguinte quebra:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $1,819,400 |
| Hipoteca residencial | $8,503,000 |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | $1,907,000 |
| Empréstimos ao consumidor | $1,035,000 |
Depósitos
O total de depósitos para o Northwest Bancshares em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 12,07 bilhões. A tabela a seguir detalha a composição do depósito:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Depósitos de demanda | $2,581,018 |
| Depósitos de poupança | $2,145,735 |
| Depósitos de tempo | $2,710,049 |
| Contas do mercado monetário | $2,956,747 |
Principais proporções
Em 30 de setembro de 2024, os principais índices financeiros para o noroeste de Bancshares incluem:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Retorno com o patrimônio médio | 8.50% |
| Retornar em ativos médios | 0.93% |
| Margem de juros líquidos | 3.33% |
| Índice de eficiência | 65.24% |
Dividendos
Northwest Bancshares declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,20 por ação, marcando o 120º trimestre consecutivo de pagamentos de dividendos.
Como Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Northwest Bancshares, Inc. gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada dos juros obtidos em empréstimos e investimentos, menos os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Para o terceiro trimestre de 2024, a empresa informou:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros | $171,381,000 | $166,854,000 | $151,598,000 |
| Despesa de juros | $60,079,000 | $60,013,000 | $43,230,000 |
| Receita de juros líquidos | $111,302,000 | $106,841,000 | $108,368,000 |
| Margem de juros líquidos | 3.33% | 3.20% | 3.23% |
O aumento da receita de juros foi influenciado por um aumento de US $ 20 milhões na receita dos empréstimos, à medida que o rendimento médio dos empréstimos melhorou para 5,57% em comparação com 5,01% no terceiro trimestre de 2023.
Receita não de juros
A renda não -juros inclui taxas de serviços, ganhos sobre vendas de ativos e outros serviços financeiros. Para o terceiro trimestre de 2024, foi relatada uma renda de não juros da seguinte maneira:
| Fontes de renda não -juros | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | $15,932,000 | $15,527,000 | $15,270,000 |
| Ganho na venda de empréstimos da SBA | $667,000 | $1,457,000 | $301,000 |
| Confiança e outros serviços financeiros renda | $7,924,000 | $7,566,000 | $7,085,000 |
| Receita total de não juros | $27,833,000 | ($8,849,000) | $30,888,000 |
A renda de não juros viu flutuações principalmente devido a uma perda significativa na venda de investimentos no segundo trimestre de 2024, que não foi repetida no terceiro trimestre.
Despesas e lucratividade
As despesas operacionais afetam a lucratividade. As despesas não -de juros da empresa para o terceiro trimestre de 2024 incluem:
| Categorias de despesas não de interesse | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Despesa total de não juros | $90,767,000 | $92,420,000 | $87,570,000 |
| Despesa de pessoal | $56,186,000 | $53,531,000 | $51,243,000 |
| Despesas que não são de pessoal | $34,581,000 | $38,889,000 | $36,327,000 |
O lucro líquido do terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 33.618.000, ou US $ 0,26 por ação diluída, refletindo uma diminuição em comparação com US $ 39.220.000 no terceiro trimestre de 2023.
Portfólio de empréstimos e gerenciamento de ativos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos a receber da empresa totalizou US $ 11.312.229.000, com foco em diversos segmentos, incluindo:
| Tipo de empréstimo | Quantia | Colheita |
|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários residenciais | $3,340,332,000 | 3.85% |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | $1,185,145,000 | 5.85% |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $3,005,966,000 | 6.07% |
| Empréstimos comerciais | $1,768,325,000 | 7.55% |
Essa abordagem diversificada de empréstimos, especialmente em segmentos comerciais, fortaleceu o potencial de receita do banco.
Política de dividendos
O Northwest Bancshares manteve um forte compromisso com o retorno do valor aos acionistas. A empresa declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,20 por ação no terceiro trimestre de 2024, marcando o 120º dividendo trimestral consecutivo.
Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.