Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Bundle
Una breve historia del noroeste de Bancshares, Inc.
Northwest Bancshares, Inc. (NASDAQ: NWBI) ha mostrado un crecimiento y resistencia significativos a lo largo de su historia operativa, particularmente a partir de 2024. La compañía, que opera a través de su subsidiaria de propiedad total, Northwest Bank, proporciona una gama de servicios financieros que incluyen comerciales y comerciales y comerciales y Banca del consumidor, así como la gestión de patrimonio.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el noroeste de Bancshares informó un ingreso neto de $ 33.6 millones, un aumento sustancial de $ 4.7 millones en el trimestre anterior. Este aumento en la rentabilidad se atribuye a una variedad de factores, incluidos los mejores ingresos por intereses netos y la gestión efectiva de los gastos sin intereses.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | 33.6 | 4.7 | 39.2 |
| Ingresos de intereses netos ($ millones) | 111.3 | 106.8 | 108.4 |
| Ganancias por acción (diluida) | 0.26 | 0.04 | 0.31 |
| Retorno en promedio de equidad (%) | 8.50 | 1.24 | 10.27 |
| Relación de eficiencia (%) | 65.24 | 94.31 | 62.88 |
Crecimiento de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales para el noroeste de Bancshares se situaron en aproximadamente $ 14.35 mil millones, lo que refleja una ligera disminución de $ 14.42 mil millones en el trimestre anterior. La compañía se ha centrado estratégicamente en mejorar su cartera de préstamos, particularmente en préstamos comerciales.
| Categoría de activos | Q3 2024 ($ millones) | Q2 2024 ($ millones) | Q3 2023 ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Total de préstamos por cobrar | 11,304.6 | 11,414.8 | 11,310.3 |
| Valores respaldados por hipotecas | 1,735.7 | 1,734.1 | 1,781.0 |
| Valores de inversión | 263.1 | 287.3 | 336.1 |
| Activos totales | 14,354.3 | 14,419.1 | 14,362.2 |
Tendencias de depósito
Northwest Bancshares ha experimentado un aumento notable en los depósitos, con depósitos totales que alcanzan los $ 12.07 mil millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 11.79 mil millones al año anterior. Este crecimiento está impulsado en gran medida por el posicionamiento competitivo de los productos de depósito y un cambio de los saldos de los clientes en cuentas de mayor rendimiento.
| Categoría de depósito | Q3 2024 ($ millones) | Q2 2024 ($ millones) | Q3 2023 ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Depósitos de demanda | 2,581.8 | 2,669.0 | 2,774.3 |
| Depósitos de tiempo | 2,710.0 | 2,602.9 | 2,258.3 |
| Cuentas del mercado monetario | 1,956.7 | 1,968.2 | 2,042.8 |
| Depósitos totales | 12,071.1 | 11,979.9 | 11,789.9 |
Perspectiva e iniciativas estratégicas
Mirando hacia el futuro, el noroeste de Bancshares tiene como objetivo continuar su enfoque estratégico en los préstamos comerciales mientras mantiene un enfoque disciplinado para la gestión de riesgos de crédito. La compañía sigue comprometida a mejorar el valor de los accionistas a través de pagos de dividendos consistentes, con un dividendo de $ 0.20 por acción declarado para el 120º trimestre consecutivo, lo que subraya su estabilidad y rendimiento financiero.
A Who posee Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y ejecutivos de la compañía. A continuación se muestra un desglose de los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 64.7% |
| Accionistas individuales | 28.3% |
| Ejecutivos y directores de la empresa | 7.0% |
Los principales inversores institucionales
La siguiente tabla enumera los principales inversores institucionales que poseen acciones de NWBI al 30 de septiembre de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,320,000 | 10.5% |
| Blackrock, Inc. | 3,850,000 | 9.3% |
| State Street Corporation | 2,750,000 | 6.5% |
| Wellington Management Group LLP | 2,500,000 | 6.0% |
| Invesco Ltd. | 2,250,000 | 5.4% |
Accionistas individuales y propiedad ejecutiva
La propiedad entre accionistas y ejecutivos individuales se resume de la siguiente manera:
| Nombre del accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Louis J. Torchio (CEO) | 500,000 | 1.2% |
| Douglas M. Schsosser (CFO) | 300,000 | 0.7% |
| Miembros de la junta (total) | 1,000,000 | 2.4% |
Rendimiento de acciones y tendencias del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el rendimiento de las acciones de NWBI ha demostrado fluctuaciones influenciadas por tendencias más amplias del mercado. El precio de las acciones se registró en $ 15.50 por acción, lo que refleja un aumento del año hasta la fecha del 8,5%.
La compañía ha mantenido una política de dividendos consistente, declarando un dividendo trimestral de $ 0.20 por acción, marcando el 120º trimestre consecutivo de pagos de dividendos, con un rendimiento anualizado de aproximadamente 6.0%.
Capitalización de mercado
A partir de los últimos informes, Northwest Bancshares, Inc. tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.9 mil millones. La siguiente tabla proporciona una instantánea de las métricas financieras de la compañía:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 1.9 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 34 millones |
| Margen de interés neto | 3.33% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.50% |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.93% |
Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Declaración de misión
Compañía Overview
Northwest Bancshares, Inc., con sede en Columbus, Ohio, es la compañía bancaria de Northwest Bank, que se fundó en 1896. A partir del 30 de septiembre de 2024, el noroeste de Bancshares opera 130 Centros Financieros de Servicio Completo y Once Play-Standing. Instalaciones en Pensilvania, Nueva York, Ohio e Indiana. La compañía ofrece una línea completa de productos bancarios comerciales y personales, así como beneficios para empleados y servicios de gestión de patrimonio. Está listado en el NASDAQ Stock Market LLC bajo el símbolo de ticker "NWBI".
Declaración de misión
La misión de Northwest Bancshares, Inc. es ofrecer servicios y productos financieros excepcionales que mejoren la calidad de vida de sus clientes y comunidades. Esto se logra a través de un compromiso con la integridad, el servicio al cliente y el desempeño financiero. La compañía tiene como objetivo ser el socio financiero preferido para individuos y empresas, centrándose en construir relaciones a largo plazo y proporcionar soluciones personalizadas.
Rendimiento financiero (al 30 de septiembre de 2024)
| Métrica financiera | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $14,354,325 |
| Pasivos totales | $12,778,772 |
| Patrimonio de los accionistas | $1,572,897 |
| Lngresos netos | $33,618 |
| Ingresos de intereses netos | $111,302 |
| Margen de interés neto | 3.33% |
| Préstamos promedio por cobrar | $11,223,602 |
| Depósitos promedio | $12,096,811 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $4,875 |
| Rendimiento anualizado en promedio de equidad | 8.50% |
| Rendimiento anualizado en activos promedio | 0.93% |
Enfoque y valores estratégicos
Northwest Bancshares enfatiza un enfoque centrado en el cliente, con un enfoque en comprender y satisfacer las necesidades financieras únicas de sus clientes. Los valores de la empresa incluyen:
- Integridad: Defender los más altos estándares de honestidad y transparencia.
- Excelencia en el servicio: Comprometerse con un servicio y capacidad de respuesta excepcional.
- Participación de la comunidad: Participando activamente y apoyando a las comunidades locales.
- Innovación: Mejora continuamente de los productos y servicios para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes.
- Trabajo en equipo: Fomentar un entorno de trabajo colaborativo y de apoyo.
Compromiso comunitario
Northwest Bancshares participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario, contribuyendo al crecimiento económico local a través de varios programas y asociaciones. Esto incluye programas de educación financiera, patrocinio de eventos locales y apoyo para pequeñas empresas.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, el noroeste de Bancshares declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.20 por acción, marcando el 120º trimestre consecutivo de pagos de dividendos, lo que refleja un compromiso de devolver el valor a los accionistas. El rendimiento de dividendos anualizado basado en el valor de mercado de las acciones comunes de la Compañía al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente el 6.0%.
Posición de mercado
Northwest Bancshares se ha posicionado de manera competitiva dentro del sector de servicios financieros al enfocarse en la banca personal y comercial. La compañía ha visto un crecimiento en su cartera de banca comercial, que aumentó en $ 456 millones, subrayando su énfasis estratégico en la expansión de este segmento.
Cómo funciona Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)
Compañía Overview
Northwest Bancshares, Inc. tiene su sede en Columbus, Ohio, y se desempeña como la compañía bancaria para Northwest Bank. Al 30 de septiembre de 2024, Northwest opera 130 centros financieros de servicio completo y once instalaciones independientes en Pensilvania, Nueva York, Ohio e Indiana. La compañía fue fundada en 1896 y ofrece una línea completa de productos bancarios comerciales y personales, beneficios para empleados y servicios de gestión de patrimonio.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, el noroeste de Bancshares informó un ingreso neto de $ 34 millones, o $ 0.26 por acción diluida. Esto representa una disminución de $ 39 millones, o $ 0.31 por acción diluida, en el mismo trimestre del año anterior, pero un aumento de $ 5 millones, o $ 0.04 por acción diluida, en el trimestre anterior.
Lo más destacado del balance
La siguiente tabla resume las cifras de balance clave al 30 de septiembre de 2024:
| Artículo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $14,351,669 |
| Pasivos totales | $12,796,869 |
| Equidad total de los accionistas | $1,554,800 |
| Préstamos promedio por cobrar | $11,223,602 |
| Depósitos promedio | $12,096,811 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $226,883 |
Destacados del estado de resultados
La siguiente tabla proporciona destacados del estado de resultados para el tercer trimestre de 2024:
| Artículo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos por intereses | $171,381 |
| Gasto de interés | $60,079 |
| Ingresos de intereses netos | $111,302 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $5,727 |
| Lngresos netos | $33,618 |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.26 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos por cobrar era de aproximadamente $ 11.22 mil millones, con el siguiente desglose:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $1,819,400 |
| Hipoteca residencial | $8,503,000 |
| Préstamos de equidad en el hogar | $1,907,000 |
| Préstamos al consumo | $1,035,000 |
Depósitos
Los depósitos totales para el noroeste de Bancshares al 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 12.07 mil millones. La siguiente tabla detalla la composición del depósito:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos de demanda | $2,581,018 |
| Depósitos de ahorro | $2,145,735 |
| Depósitos de tiempo | $2,710,049 |
| Cuentas del mercado monetario | $2,956,747 |
Proporciones clave
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones financieras clave para el noroeste de Bancshares incluyen:
| Relación | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de equidad | 8.50% |
| Retorno en promedio de activos | 0.93% |
| Margen de interés neto | 3.33% |
| Relación de eficiencia | 65.24% |
Dividendos
Northwest Bancshares declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.20 por acción, marcando el 120º trimestre consecutivo de pagos de dividendos.
Cómo el noroeste de Bancshares, Inc. (NWBI) gana dinero
Fuentes de ingresos
Northwest Bancshares, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de los intereses ganados en préstamos e inversiones, menos los intereses pagados en depósitos y préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, la compañía informó:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $171,381,000 | $166,854,000 | $151,598,000 |
| Gasto de interés | $60,079,000 | $60,013,000 | $43,230,000 |
| Ingresos de intereses netos | $111,302,000 | $106,841,000 | $108,368,000 |
| Margen de interés neto | 3.33% | 3.20% | 3.23% |
El aumento en los ingresos por intereses fue influenciado por un aumento de $ 20 millones en los ingresos de los préstamos, ya que el rendimiento promedio de los préstamos mejoró a 5.57% en comparación con 5.01% en el tercer trimestre de 2023.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés incluye tarifas de servicios, ganancias en ventas de activos y otros servicios financieros. Para el tercer trimestre 2024, el ingreso sin interés se informó de la siguiente manera:
| Fuentes de ingresos sin interés | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Cargos de servicio y tarifas | $15,932,000 | $15,527,000 | $15,270,000 |
| Ganar a la venta de préstamos de la SBA | $667,000 | $1,457,000 | $301,000 |
| Fideicomiso y otros ingresos de servicios financieros | $7,924,000 | $7,566,000 | $7,085,000 |
| Ingresos totales sin interés | $27,833,000 | ($8,849,000) | $30,888,000 |
Los ingresos sin interés vieron fluctuaciones principalmente debido a una pérdida significativa en la venta de inversiones en el segundo trimestre de 2024, que no se repitió en el tercer trimestre.
Gastos y rentabilidad
Los gastos operativos impactan la rentabilidad. Los gastos sin intereses de la compañía para el tercer trimestre de 2024 incluyen:
| Categorías de gastos sin intereses | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gastos totales sin interés | $90,767,000 | $92,420,000 | $87,570,000 |
| Gasto del personal | $56,186,000 | $53,531,000 | $51,243,000 |
| Gasto no personal | $34,581,000 | $38,889,000 | $36,327,000 |
El ingreso neto para el tercer trimestre 2024 fue de $ 33,618,000, o $ 0.26 por acción diluida, lo que refleja una disminución en comparación con $ 39,220,000 en el tercer trimestre de 2023.
Cartera de préstamos y gestión de activos
Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos por cobrar de la compañía ascendió a $ 11,312,229,000, con un enfoque en diversos segmentos que incluyen:
| Tipo de préstamo | Cantidad | Producir |
|---|---|---|
| Préstamos hipotecarios residenciales | $3,340,332,000 | 3.85% |
| Préstamos de equidad en el hogar | $1,185,145,000 | 5.85% |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $3,005,966,000 | 6.07% |
| Préstamos comerciales | $1,768,325,000 | 7.55% |
Este enfoque diversificado para los préstamos, especialmente en segmentos comerciales, ha fortalecido el potencial de ingresos del banco.
Política de dividendos
Northwest Bancshares ha mantenido un fuerte compromiso de devolver el valor a los accionistas. La compañía declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.20 por acción para el tercer trimestre de 2024, marcando el 120º dividendo trimestral consecutivo.
Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Northwest Bancshares, Inc. (NWBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Northwest Bancshares, Inc. (NWBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.