Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Bundle
تاريخ موجز للمنشأ Bancorp, Inc.
شركة Overview
Origin Bancorp, Inc. هي شركة مالية قابضة مقرها الرئيسي في روستون، لويزيانا، مع البنك التابع المملوك لها بالكامل، Origin Bank، الذي يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية عبر ولايات متعددة بما في ذلك تكساس ولويزيانا وميسيسيبي وألاباما وفلوريدا. تأسست الشركة في عام 1912، وقد اكتسبت سمعة طيبة في مجال العلاقات المصرفية الشخصية.
أبرز النتائج المالية حتى 30 سبتمبر 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Origin Bancorp عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.99 مليار دولار |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (LHFI) | 7.96 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.49 مليار دولار |
| صافي الدخل (الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 18.6 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (EPS) | $0.60 |
| حقوق المساهمين | 1.15 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم عادي | $36.76 |
الأداء والاتجاهات الأخيرة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض صافي دخل Origin Bancorp بمقدار 5.7 مليون دولار أمريكي، أو 23.5٪، مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق. وشهدت ربحية السهم المخففة أيضًا انخفاضًا من 0.79 دولارًا إلى 0.60 دولارًا للسهم. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 62.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 70.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مع انخفاض ربحية السهم المخففة من 2.28 دولار أمريكي إلى 2.00 دولار أمريكي.
نمو القروض والودائع
شهدت Origin Bancorp نموًا في محفظة قروضها، مع زيادة إجمالي LHFI بمقدار 295.8 مليون دولار، أو 3.9%، اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. ونما إجمالي الودائع بمقدار 235.4 مليون دولار، أو 2.9%، خلال نفس الفترة.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 12.46%، ونسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 10.93%، ونسبة إجمالي لرأس المال تبلغ 15.45%.
بيئة السوق
تأثرت البيئة المالية بارتفاع أسعار الفائدة، حيث قام بنك الاحتياطي الفيدرالي بزيادة أسعار الفائدة بشكل كبير منذ مارس 2022. وبحلول سبتمبر 2024، تم تعديل النطاق المستهدف للأموال الفيدرالية إلى 4.75٪ إلى 5.00٪.
أداء المخزون
يعكس سعر سهم Origin Bancorp الأداء المالي للشركة، مع التقلبات المرتبطة باتجاهات السوق الأوسع وتغيرات أسعار الفائدة. تحتفظ الشركة بسياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث تعلن عن توزيع أرباح بقيمة 0.15 دولار للسهم الواحد.
التحديات والاعتبارات
في الربع الأخير، واجهت الشركة تحديات تتعلق بأنشطة مشكوك فيها تتعلق بمصرفي سابق، مما أدى إلى زيادة مخصصات خسائر ائتمان القروض بقيمة 7.3 مليون دولار.
خاتمة
تواصل Origin Bancorp التنقل في مشهد مالي معقد، وتحقيق التوازن بين النمو وإدارة المخاطر حيث تهدف إلى الحفاظ على سمعتها في مجال الخدمات المصرفية عالية الجودة مع التكيف مع ظروف السوق.
من يملك شركة Origin Bancorp, Inc. (OBNK)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Origin Bancorp, Inc. (OBNK) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمطلعين. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | الملكية (%) | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 9.75% | 3,037,024 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 8.45% | 2,619,873 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 6.23% | 1,932,885 |
| من الداخل | إدارة الأصل بانكورب | 5.10% | 1,589,176 |
| مستثمر التجزئة | التعويم العام | 70.47% | 21,660,042 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في حوكمة Origin Bancorp، ويوضح الجدول التالي حصص ملكية المديرين التنفيذيين الرئيسيين وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| جاي أ. مكارتي | المدير التنفيذي | 250,000 | 0.81% |
| غاري إي داير | رئيس | 200,000 | 0.64% |
| عضو مجلس الإدارة | متنوع | 600,000 | 1.93% |
اتجاهات المستثمرين المؤسسيين
أبدى المستثمرون المؤسسيون اهتمامًا ثابتًا بـ Origin Bancorp. وتعكس الإحصائيات التالية التغيرات في الملكية المؤسسية عن العام السابق:
| سنة | إجمالي الملكية المؤسسية (%) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| 2023 | 24.67% | - |
| 2024 | 27.43% | +2.76% |
مؤشرات أداء السوق
بلغت القيمة السوقية لشركة Origin Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 1.55 مليار دولار أمريكي، ويبلغ سعر السهم 50.00 دولارًا أمريكيًا. توفر المقاييس المالية التالية رؤى إضافية حول أداء الشركة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 1.55 مليار دولار |
| سعر السهم الحالي | $50.00 |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). | 25.00 |
| عائد الأرباح | 1.20% |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يتميز هيكل ملكية Origin Bancorp بمزيج من المستثمرين المؤسسيين، والملكية الداخلية، وطرح عام كبير. وتعكس الزيادة في الملكية المؤسسية الثقة المتزايدة في الآفاق المستقبلية للشركة.
بيان مهمة Origin Bancorp, Inc. (OBNK).
تكرس شركة Origin Bancorp, Inc. جهودها لتقديم خدمات مصرفية مخصصة تثري حياة عملائها والمجتمعات التي تخدمها. وتتمثل المهمة في بناء علاقات دائمة مع العملاء من خلال تقديم خدمة استثنائية وحلول مصرفية مبتكرة والالتزام بالرفاهية المالية لعملائها.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Origin Bancorp عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (LHFI) | 7.96 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.49 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 74.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 18.6 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.60 |
| القيمة الدفترية لكل سهم عادي | $36.76 |
| حقوق المساهمين | 1.15 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 12.46% |
تكوين الودائع
ويوضح الجدول التالي تكوين الودائع كما في 30 سبتمبر 2024:
| نوع الإيداع | الرصيد (بالآلاف) | % من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | $1,893,767 | 22.3% |
| سوق المال | $2,974,401 | 35.0% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $1,873,066 | 22.1% |
| الودائع لأجل | $1,023,252 | 12.1% |
| إجمالي الودائع | $8,490,486 | 100% |
تكوين محفظة القروض
تتوزع محفظة القروض كما في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع القرض | الرصيد (بالآلاف) | % من إجمالي LHFI |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $2,524,764 | 31.7% |
| البناء / تطوير الأراضي | $991,545 | 12.5% |
| العقارات السكنية | $1,848,330 | 23.2% |
| التجارية والصناعية | $2,074,037 | 26.1% |
| خطوط الائتمان لمستودعات الرهن العقاري | $495,188 | 6.2% |
| مستهلك | $22,926 | 0.3% |
| إجمالي LHFI | $7,956,790 | 100% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال Origin Bancorp كما يلي:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.46% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.64% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.45% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى متوسط إجمالي الأصول الموحدة | 10.93% |
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، شهدت Origin Bancorp انخفاضًا في صافي الدخل قدره 5.7 مليون دولار أمريكي، أو 23.5٪، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى التقلبات في صافي دخل الفوائد ومخصصات خسائر الائتمان. أعلنت الشركة عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 74.8 مليون دولار، مما يعكس زيادة قدرها 674.000 دولار، أو 0.9٪، عن العام السابق.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المتعثرة 70.3 مليون دولار، وهو ما يمثل نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار بنسبة 0.81%، ارتفاعًا من 0.39% في العام السابق.
كيف تعمل شركة Origin Bancorp, Inc. (OBNK).
هيكل الأعمال
تعمل شركة Origin Bancorp, Inc. كشركة قابضة مالية وفرعها الأساسي هو Origin Bank. تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات المالية، مع التركيز في المقام الأول على العلاقات المصرفية الشخصية للشركات والبلديات والعملاء الشخصيين. اعتبارًا من عام 2024، تمتلك Origin Bancorp أكثر من 60 موقعًا في جميع أنحاء تكساس ولويزيانا وميسيسيبي وألاباما وفلوريدا.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Origin Bancorp عن النقاط المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (LHFI) | 7.96 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.49 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 74.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 18.6 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.60 |
| القيمة الدفترية لكل سهم عادي | $36.76 |
| حقوق المساهمين | 1.15 مليار دولار |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة القروض المحتفظ بها للاستثمار على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $2,524,764 | 31.7% |
| البناء / تطوير الأراضي | $991,545 | 12.5% |
| العقارات السكنية | $1,848,330 | 23.2% |
| التجارية والصناعية | $2,074,037 | 26.1% |
| خطوط الائتمان لمستودعات الرهن العقاري | $495,188 | 6.2% |
| القروض الاستهلاكية | $22,926 | 0.3% |
| إجمالي LHFI | $7,956,790 | 100.0% |
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت تركيبة الودائع كما يلي:
| نوع الإيداع | الرصيد (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | $1,893,767 | 22.3% |
| سوق المال | $2,974,401 | 35.0% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $1,873,066 | 22.1% |
| الودائع لأجل | $1,023,252 | 12.1% |
| إجمالي الودائع | $8,490,486 | 100.0% |
نسب رأس المال
وفي 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال كما يلي:
| قياس رأس المال | شركة أوريجن بانكورب (%) | الحد الأدنى المطلوب (%) |
|---|---|---|
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.46% | 7.00% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.64% | 8.50% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.45% | 10.50% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.93% | 4.00% |
صافي هامش الفائدة وانتشارها
وبلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 74.8 مليون دولار أمريكي، مما يعكس هامش صافي فائدة بنسبة 3.07%. وبلغ متوسط العائد على الأصول التي تدر فائدة 4.07%، في حين بلغ متوسط سعر الفائدة على الالتزامات التي تدر فائدة 3.07%، مما أدى إلى انتشار صافي الفائدة بنسبة 1.00%.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
توزيع الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| عمولة التأمين ودخل الرسوم | $21,318 |
| رسوم الخدمة والرسوم | $14,214 |
| إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $5,429 |
| إيرادات الرسوم الأخرى | $6,765 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $55,709 |
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة 185.6 مليون دولار، حيث تمثل الرواتب واستحقاقات الموظفين الجزء الأكبر بقيمة 112.4 مليون دولار.
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت مقاييس جودة الائتمان كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي التخفيضات | 21.6 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 12.8 مليون دولار |
| الرصيد الختامي لمخصص خسائر الائتمان | 95.9 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2024، خفض الاحتياطي الفيدرالي النطاق المستهدف للأموال الفيدرالية بمقدار 50 نقطة أساس، مما أثر على أسعار الفائدة والبيئة المصرفية العامة. من المتوقع أن يؤثر هذا التغيير على دخل الفوائد واستراتيجية الودائع في Origin Bancorp للمضي قدمًا.
كيف تجني شركة Origin Bancorp, Inc. (OBNK) الأموال
مصادر الإيرادات
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Origin Bancorp, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال:
- صافي دخل الفوائد: المصدر الرئيسي للدخل، ويشمل الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات، مطروحاً منها الفوائد المدفوعة على الودائع والقروض الأخرى.
- الدخل من غير الفوائد: ويشمل ذلك الرسوم من الخدمات والعمولات ومصادر الدخل الأخرى.
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Origin Bancorp عن صافي إيرادات فوائد بقيمة 74.8 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 74.1 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وتعكس الزيادة في صافي إيرادات الفوائد ما يلي:
- وبلغت الفوائد والرسوم على القروض 133.2 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 121.2 مليون دولار في عام 2023.
- بلغ إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح 144.3 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 135.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
- وبلغ متوسط العائد على القروض المحتفظ بها للاستثمار (LHFI) 6.67% في عام 2024، مقارنة بـ 6.35% في عام 2023.
محفظة القروض
بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (LHFI) 7.96 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 295.8 مليون دولار أمريكي أو 3.9% عن 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي تكوين محفظة القروض:
| فئة القرض | 30 سبتمبر 2024 (مليون دولار) | 31 ديسمبر 2023 (مليون دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| العقارات التجارية | 2,524.8 | 2,442.7 | 3.4% |
| البناء / تطوير الأراضي | 991.5 | 1,070.2 | (7.4%) |
| العقارات السكنية | 1,848.3 | 1,734.9 | 6.5% |
| التجارية والصناعية | 2,074.0 | 2,059.5 | 0.7% |
| خطوط الائتمان لمستودعات الرهن العقاري | 495.2 | 330.0 | 50.1% |
| القروض الاستهلاكية | 22.9 | 23.6 | (3.0%) |
الدخل من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 55.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 5.6 مليون دولار أمريكي، أو 11.1%، مقارنة بـ 50.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- عمولة التأمين ودخل الرسوم: 21.3 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 19.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023، أي بزيادة قدرها 8.5%.
- رسوم ورسوم الخدمة: 14.2 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 13.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023، أي بزيادة قدرها 2.2%.
- إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 5.4 مليون دولار مقابل 4.1 مليون دولار في 2023 بزيادة قدرها 33.2%.
حساب الفائدة
بلغت مصاريف الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 69.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 61.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتعزى الزيادة في مصاريف الفوائد إلى:
- تبلغ مصاريف الودائع ذات الفائدة 67.1 مليون دولار في عام 2024، ارتفاعًا من 55.6 مليون دولار في عام 2023.
- تبلغ مصاريف سلف FHLB والقروض الأخرى 0.5 مليون دولار في عام 2024، بانخفاض من 3.2 مليون دولار في عام 2023.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 62.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 58.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتشمل المكونات الأساسية ما يلي:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 38.5 | 34.6 | 11.2% |
| الإشغال والمعدات | 6.3 | 6.8 | (7.2%) |
| معالجة البيانات | 3.5 | 2.8 | 25.0% |
| المكتب والعمليات | 3.0 | 2.9 | 4.0% |
| إطفاء الأصول غير الملموسة | 1.9 | 2.3 | (15.9%) |
صافي الدخل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 18.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 24.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة 0.60 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.79 دولارًا أمريكيًا في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وبلغ صافي الدخل 62.2 مليون دولار، بانخفاض عن 70.4 مليون دولار في عام 2023.
نسب رأس المال
وفي 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال كما يلي:
| قياس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 12.46% | 11.83% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.64% | 12.01% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.45% | 15.02% |
تسلط استراتيجيات Origin Bancorp وآليات توليد الإيرادات الضوء على مرونتها وقدرتها على التكيف في المشهد المصرفي التنافسي اعتبارًا من عام 2024.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.