Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Bundle
Una breve historia de origen Bancorp, Inc.
Compañía Overview
Origin Bancorp, Inc. es una compañía financiera con sede en Ruston, Louisiana, con su subsidiaria bancaria de propiedad absoluta, Origin Bank, que proporciona una amplia gama de servicios financieros en múltiples estados, incluidos Texas, Louisiana, Mississippi, Alabama y Florida. Fundada en 1912, la Compañía ha establecido una reputación por la banca de relaciones personalizadas.
Lo más destacado financiero al 30 de septiembre de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Origin Bancorp informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 9.99 mil millones |
| Préstamos totales celebrados para la inversión (LHFI) | $ 7.96 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.49 mil millones |
| Ingresos netos (tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $ 18.6 millones |
| Ganancias diluidas por acción (EPS) | $0.60 |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.15 mil millones |
| Valor en libros por acción común | $36.76 |
Rendimiento reciente y tendencias
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto de Origin Bancorp disminuyó en $ 5.7 millones, o 23.5%, en comparación con el mismo período del año anterior. El EPS diluido también vio una disminución de $ 0.79 a $ 0.60 por acción. Para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizaron $ 62.2 millones, por debajo de $ 70.4 millones en el año anterior, con EPS diluidos que disminuyen de $ 2.28 a $ 2.00.
Crecimiento de préstamos y depósitos
Origin Bancorp experimentó un crecimiento en su cartera de préstamos, con un total de LHFI aumentando en $ 295.8 millones, o 3.9%, desde el 31 de diciembre de 2023. Los depósitos totales crecieron en $ 235.4 millones, o 2.9%, durante el mismo período.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la Compañía informó una relación de capital de nivel 1 común de 12.46%, una relación de apalancamiento de nivel 1 de 10.93%y una relación de capital total de 15.45%.
Entorno de mercado
El entorno financiero se ha visto afectado por el aumento de las tasas de interés, y la Reserva Federal aumentó significativamente las tasas desde marzo de 2022. En septiembre de 2024, el rango de objetivos de fondos federales se ajustó a 4.75% a 5.00%.
Rendimiento de stock
El precio de las acciones de Origin Bancorp ha reflejado el desempeño financiero de la compañía, y las fluctuaciones se correlacionan con tendencias más amplias del mercado y cambios en las tasas de interés. La compañía mantiene una política de dividendos consistente, declarando dividendos de $ 0.15 por acción.
Desafíos y consideraciones
En el trimestre más reciente, la compañía enfrentó desafíos relacionados con actividades cuestionadas que involucran a un ex banquero, lo que condujo a un aumento de las provisiones para pérdidas crediticias de préstamos por valor de $ 7.3 millones.
Conclusión
Origin Bancorp continúa navegando por un complejo panorama financiero, equilibrando el crecimiento con la gestión de riesgos, ya que tiene como objetivo mantener su reputación de servicios bancarios de calidad mientras se adapta a las condiciones del mercado.
A Who posee Origin Bancorp, Inc. (OBNK)
Principales accionistas
A partir de 2024, Origin Bancorp, Inc. (OBNK) tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales, inversores minoristas y expertos. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivas participaciones de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Propiedad (%) | Acciones de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 9.75% | 3,037,024 |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 8.45% | 2,619,873 |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 6.23% | 1,932,885 |
| Persona enterada | Origin Bancorp Management | 5.10% | 1,589,176 |
| Inversionista minorista | Flotador público | 70.47% | 21,660,042 |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en el gobierno de origen Bancorp. La siguiente tabla detalla las apuestas de propiedad de ejecutivos clave y miembros de la junta:
| Nombre | Título | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual (%) |
|---|---|---|---|
| Jay A. McCarty | CEO | 250,000 | 0.81% |
| Gary E. Dyer | Presidente | 200,000 | 0.64% |
| Miembro de la junta | Varios | 600,000 | 1.93% |
Tendencias institucionales de los inversores
Los inversores institucionales han mostrado un interés constante en Origin Bancorp. Las siguientes estadísticas reflejan los cambios en la propiedad institucional del año anterior:
| Año | Propiedad institucional total (%) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 24.67% | - |
| 2024 | 27.43% | +2.76% |
Indicadores de rendimiento del mercado
La capitalización de mercado de Origin Bancorp al 30 de septiembre de 2024 era de aproximadamente $ 1.55 mil millones, con un precio de la acción de $ 50.00. Las siguientes métricas financieras proporcionan información adicional sobre el desempeño de la compañía:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 1.55 mil millones |
| Precio actual de la acción | $50.00 |
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 25.00 |
| Rendimiento de dividendos | 1.20% |
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de Origin Bancorp se caracteriza por una combinación de inversores institucionales, propiedad de información privilegiada y un flotador público significativo. El aumento en la propiedad institucional refleja una creciente confianza en las perspectivas futuras de la compañía.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Declaración de misión
Origin Bancorp, Inc. se dedica a proporcionar servicios bancarios personalizados que enriquecen la vida de sus clientes y las comunidades a las que sirve. La misión es construir relaciones duraderas con los clientes brindando un servicio excepcional, soluciones bancarias innovadoras y un compromiso con el bienestar financiero de sus clientes.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Origin Bancorp informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos totales celebrados para la inversión (LHFI) | $ 7.96 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.49 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 74.8 millones |
| Lngresos netos | $ 18.6 millones |
| Ganancias básicas por acción | $0.60 |
| Valor en libros por acción común | $36.76 |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.15 mil millones |
| Relación de capital de nivel 1 común | 12.46% |
Composición de depósitos
La siguiente tabla detalla la composición de depósitos al 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de depósito | Equilibrio (en miles) | % de depósitos totales |
|---|---|---|
| Demanda no interesante | $1,893,767 | 22.3% |
| Mercado de dinero | $2,974,401 | 35.0% |
| Demanda de intereses | $1,873,066 | 22.1% |
| Depósitos de tiempo | $1,023,252 | 12.1% |
| Depósitos totales | $8,490,486 | 100% |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 se descompone de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Equilibrio (en miles) | % del total de LHFI |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $2,524,764 | 31.7% |
| Construction/Land Development | $991,545 | 12.5% |
| Inmobiliario residencial | $1,848,330 | 23.2% |
| Comercial e industrial | $2,074,037 | 26.1% |
| Mortgage Warehouse Lines of Credit | $495,188 | 6.2% |
| Consumidor | $22,926 | 0.3% |
| Total LHFI | $7,956,790 | 100% |
Relaciones de capital
As of September 30, 2024, the capital ratios for Origin Bancorp are as follows:
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 12.46% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.64% |
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 15.45% |
| Tier 1 Capital to Average Total Consolidated Assets | 10.93% |
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, Origin Bancorp experimentó una disminución del ingreso neto de $ 5.7 millones, o 23.5%, en comparación con el mismo período en 2023, principalmente debido a las fluctuaciones en los ingresos por intereses netos y las disposiciones para pérdidas crediticias. The company reported a net interest income of $74.8 million, reflecting an increase of $674,000, or 0.9%, from the previous year.
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales no desempeñados eran de $ 70.3 millones, lo que representa una relación de préstamos no rendidos a préstamos totales celebrados para una inversión de 0.81%, frente al 0.39% del año anterior.
How Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Works
Business Structure
Origin Bancorp, Inc. operates as a financial holding company with its primary subsidiary being Origin Bank. La compañía ofrece una amplia gama de servicios financieros, principalmente centrados en la banca de relaciones personalizadas para empresas, municipios y clientes personales. As of 2024, Origin Bancorp has over 60 locations across Texas, Louisiana, Mississippi, Alabama, and Florida.
Desempeño financiero
As of September 30, 2024, Origin Bancorp reported the following financial highlights:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos totales celebrados para la inversión (LHFI) | $ 7.96 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.49 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 74.8 millones |
| Lngresos netos | $ 18.6 millones |
| Ganancias básicas por acción | $0.60 |
| Valor en libros por acción común | $36.76 |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.15 mil millones |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la composición de la cartera de préstamos mantenida para la inversión fue la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $2,524,764 | 31.7% |
| Construcción/desarrollo de tierras | $991,545 | 12.5% |
| Inmobiliario residencial | $1,848,330 | 23.2% |
| Comercial e industrial | $2,074,037 | 26.1% |
| Líneas de crédito de almacén de hipotecas | $495,188 | 6.2% |
| Préstamos al consumo | $22,926 | 0.3% |
| LHFI total | $7,956,790 | 100.0% |
Composición de depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, la composición del depósito fue la siguiente:
| Tipo de depósito | Equilibrio (en miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Demanda no interesante | $1,893,767 | 22.3% |
| Mercado de dinero | $2,974,401 | 35.0% |
| Demanda de intereses | $1,873,066 | 22.1% |
| Depósitos de tiempo | $1,023,252 | 12.1% |
| Depósitos totales | $8,490,486 | 100.0% |
Relaciones de capital
At September 30, 2024, the capital ratios were as follows:
| Medida de capital | Origin Bancorp, Inc. (%) | Se requiere mínimo (%) |
|---|---|---|
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 12.46% | 7.00% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.64% | 8.50% |
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 15.45% | 10.50% |
| Relación de apalancamiento | 10.93% | 4.00% |
Margen de interés neto y propagación
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 74.8 millones, lo que refleja un margen de interés neto del 3.07%. El rendimiento promedio de los activos de ingreso a intereses fue de 4.07%, mientras que la tasa promedio sobre los pasivos por intereses fue del 3.07%, lo que resultó en un diferencial de interés neto de 1.00%.
Ingresos y gastos sin intereses
El desglose de los ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Fuente de ingresos sin interés | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Comisión de seguros e ingresos de tarifas | $21,318 |
| Cargos de servicio y tarifas | $14,214 |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $5,429 |
| Otros ingresos de tarifas | $6,765 |
| Ingresos totales sin interés | $55,709 |
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos sin intereses totalizaron $ 185.6 millones, con salarios y beneficios para empleados que representan la mayor porción de $ 112.4 millones.
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas de calidad crediticia fueron las siguientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Chargings netos | $ 21.6 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 12.8 millones |
| Finalizar saldo de asignación para pérdidas crediticias | $ 95.9 millones |
Desarrollos recientes
En septiembre de 2024, la Reserva Federal redujo el rango de objetivos de fondos federales en 50 puntos básicos, impactando las tasas de interés y el entorno bancario general. Se espera que este cambio influya en los ingresos por intereses de Origin Bancorp y la estrategia de depósito en el futuro.
Cómo Origin Bancorp, Inc. (OBNK) gana dinero
Fuentes de ingresos
Fuentes de ingresos
Origin Bancorp, Inc. genera ingresos principalmente a través de:
- Ingresos de intereses netos: La principal fuente de ingresos, que incluye intereses ganados en préstamos e inversiones, menos intereses pagados en depósitos y otros préstamos.
- Ingresos sin interés: Esto incluye tarifas de servicios, comisiones y otras fuentes de ingresos.
Ingresos de intereses netos
Al 30 de septiembre de 2024, Origin Bancorp informó ingresos por intereses netos de $ 74.8 millones, frente a $ 74.1 millones en el mismo trimestre de 2023. El aumento de los ingresos por intereses netos refleja:
- Los intereses y las tarifas de préstamos ascendieron a $ 133.2 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 121.2 millones en 2023.
- Los intereses totales e ingresos por dividendos fueron de $ 144.3 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 135.5 millones en 2023.
- El rendimiento promedio de los préstamos celebrados para la inversión (LHFI) fue de 6.67% en 2024, en comparación con 6.35% en 2023.
Cartera de préstamos
Los préstamos totales celebrados para la inversión (LHFI) fueron de $ 7.96 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 295.8 millones, o 3.9%, desde el 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 ($ millones) | 31 de diciembre de 2023 ($ millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | 2,524.8 | 2,442.7 | 3.4% |
| Construcción/desarrollo de tierras | 991.5 | 1,070.2 | (7.4%) |
| Inmobiliario residencial | 1,848.3 | 1,734.9 | 6.5% |
| Comercial e industrial | 2,074.0 | 2,059.5 | 0.7% |
| Líneas de crédito de almacén de hipotecas | 495.2 | 330.0 | 50.1% |
| Préstamos al consumo | 22.9 | 23.6 | (3.0%) |
Ingresos sin interés
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin interés fue de $ 55.7 millones, un aumento de $ 5.6 millones, o 11.1%, en comparación con $ 50.1 millones en el mismo período de 2023. Los componentes clave incluyen:
- Comisión de seguros e ingresos de tarifas: $ 21.3 millones, frente a $ 19.6 millones en 2023, un aumento del 8,5%.
- Cargos y tarifas de servicio: $ 14.2 millones, frente a $ 13.9 millones en 2023, un aumento del 2.2%.
- Mortgage Banking Revenue: $ 5.4 millones, en comparación con $ 4.1 millones en 2023, un aumento del 33.2%.
Gasto de interés
El gasto por intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 69.5 millones, en comparación con $ 61.3 millones en 2023. El aumento en los gastos de intereses se atribuye a:
- Gastos de depósitos de intereses de $ 67.1 millones en 2024, frente a $ 55.6 millones en 2023.
- FHLB Avances y otros gastos de préstamos de $ 0.5 millones en 2024, por debajo de $ 3.2 millones en 2023.
Gastos operativos
Los gastos totales sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, fueron de $ 62.5 millones, en comparación con $ 58.7 millones en 2023. Los componentes principales incluyen:
| Categoría de gastos | Q3 2024 ($ millones) | T3 2023 ($ millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | 38.5 | 34.6 | 11.2% |
| Ocupación y equipo | 6.3 | 6.8 | (7.2%) |
| Proceso de datos | 3.5 | 2.8 | 25.0% |
| Oficina y operaciones | 3.0 | 2.9 | 4.0% |
| Amortización de activos intangibles | 1.9 | 2.3 | (15.9%) |
Lngresos netos
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue de $ 18.6 millones, por debajo de $ 24.3 millones en 2023. Las ganancias diluidas por acción (EPS) fueron de $ 0.60, en comparación con $ 0.79 en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, 2024, El ingreso neto fue de $ 62.2 millones, por debajo de $ 70.4 millones en 2023.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital fueron las siguientes:
| Medida de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 12.46% | 11.83% |
| Relación de capital de nivel 1 | 12.64% | 12.01% |
| Relación de capital total | 15.45% | 15.02% |
Las estrategias y los mecanismos de generación de ingresos de Origin Bancorp resaltan su resistencia y adaptabilidad en el panorama bancario competitivo a partir de 2024.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.