Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Bundle
Eine kurze Herkunftsgeschichte Bancorp, Inc.
Unternehmen Overview
Origin Bancorp, Inc. ist eine Finanzholzgesellschaft mit Hauptsitz in Ruston, Louisiana, mit ihrer hundertprozentigen Bank-Tochtergesellschaft Origin Bank, die ein breites Spektrum von Finanzdienstleistungen in mehreren Bundesstaaten bietet, darunter Texas, Louisiana, Mississippi, Alabama und Florida. Das 1912 gegründete Unternehmen hat sich einen Ruf für das personalisierte Beziehungsbanking etabliert.
Finanzielle Höhepunkte zum 30. September 2024
Zum 30. September 2024 berichtete Origin Bancorp über die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,99 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen für Investitionen (LHFI) | 7,96 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 8,49 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (drei Monate zum 30. September 2024) | 18,6 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) | $0.60 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,15 Milliarden US -Dollar |
| Buchwert pro Stammaktien | $36.76 |
Jüngste Leistung und Trends
In den drei Monaten zum 30. September 2024 sank der Nettogewinn von Origin Bancorp um 5,7 Mio. USD oder 23,5%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Vorjahr. Das verdünnte EPS verzeichnete auch einen Rückgang von 0,79 USD auf 0,60 USD pro Aktie. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 beliefen sich das Nettogewinn von 62,2 Mio. USD gegenüber 70,4 Mio. USD im Vorjahr, wobei die verwässerte EPS von 2,28 USD auf 2,00 USD zurückgingen.
Darlehens- und Einlagenwachstum
Der Ursprung Bancorp verzeichnete im gleichen Zeitraum ein Wachstum seines Kreditportfolios seines Darlehensportfolios, wobei der Gesamt -LHFI um 295,8 Mio. USD oder 3,9%stieg.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen eine gemeinsame Kapitalquote von 12,46%, eine Nebelquote von 10,93%und eine Gesamtkapitalquote von 15,45%.
Marktumfeld
Das finanzielle Umfeld wurde durch steigende Zinssätze beeinflusst, wobei die Federal Reserve seit März 2022 erheblich erhöht wurde. Bis September 2024 wurde das Ziel der Bundesgelder auf 4,75% auf 5,00% angepasst.
Aktienleistung
Der Aktienkurs von Origin Bancorp hat die finanzielle Leistung des Unternehmens widerspiegelt, wobei Schwankungen mit breiteren Markttrends und Zinsänderungen korrelieren. Das Unternehmen unterhält eine konsistente Dividendenpolitik und erklärt Dividenden von 0,15 USD pro Aktie.
Herausforderungen und Überlegungen
Im letzten Quartal stand das Unternehmen vor Herausforderungen im Zusammenhang mit in Frage gestellten Aktivitäten, an denen ein ehemaliger Bankier beteiligt war, was zu erhöhten Bestimmungen für Kreditkreditverluste in Höhe von 7,3 Mio. USD führte.
Abschluss
Origin Bancorp navigiert weiterhin in einer komplexen Finanzlandschaft und balanciert das Wachstum mit dem Risikomanagement, da sie seinen Ruf für qualitativ hochwertige Bankdienste aufrechterhalten und gleichzeitig die Marktbedingungen anpasst.
A WHO DER OURT BANCORP, Inc. (OBNK)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt Origin Bancorp, Inc. (OBNK) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Investoren, Einzelhandelsinvestoren und Insider umfasst. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentum (%) | Aktien im Besitz |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 9.75% | 3,037,024 |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 8.45% | 2,619,873 |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 6.23% | 1,932,885 |
| Insider | Origin Bancorp Management | 5.10% | 1,589,176 |
| Einzelhandelsinvestor | Öffentlicher Float | 70.47% | 21,660,042 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spielt eine entscheidende Rolle bei der Governance of Origin Bancorp. In der folgenden Tabelle werden die Eigentumsanteile der wichtigsten Führungskräfte und Vorstandsmitglieder beschrieben:
| Name | Titel | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz (%) |
|---|---|---|---|
| Jay A. McCarty | CEO | 250,000 | 0.81% |
| Gary E. Dyer | Präsident | 200,000 | 0.64% |
| Vorstandsmitglied | Verschieden | 600,000 | 1.93% |
Institutionelle Anlegertrends
Institutionelle Anleger haben ein stetiges Interesse an Herkunftsbancorp gezeigt. Die folgenden Statistiken spiegeln die Änderungen des institutionellen Eigentums gegenüber dem Vorjahr wider:
| Jahr | Gesamt institutionelles Eigentum (%) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 24.67% | - |
| 2024 | 27.43% | +2.76% |
Marktleistungsindikatoren
Die Marktkapitalisierung von Ursprung Bancorp zum 30. September 2024 betrug rund 1,55 Milliarden US -Dollar mit einem Aktienkurs von 50,00 USD. Die folgenden finanziellen Metriken bieten zusätzliche Einblicke in die Leistung des Unternehmens:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 1,55 Milliarden US -Dollar |
| Aktueller Aktienkurs | $50.00 |
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 25.00 |
| Dividendenrendite | 1.20% |
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Origin Bancorp ist durch eine Mischung aus institutionellen Investoren, Insider -Eigentum und einem bedeutenden öffentlichen Schwimmer gekennzeichnet. Die Zunahme des institutionellen Eigentums spiegelt das wachsende Vertrauen in die Zukunftsaussichten des Unternehmens wider.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Leitbild von Bancorp, Inc. (OBNK)
Origin Bancorp, Inc. widmet sich der Bereitstellung personalisierter Bankdienste, die das Leben seiner Kunden und der Gemeinschaften, die es bedient, bereichert. Die Mission ist es, dauerhafte Beziehungen zu Kunden aufzubauen, indem sie außergewöhnlichen Service, innovative Banklösungen und ein Engagement für das finanzielle Wohlbefinden seiner Kunden bereitstellen.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 berichtete Origin Bancorp über die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtdarlehen für Investitionen (LHFI) | 7,96 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 8,49 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 74,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 18,6 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $0.60 |
| Buchwert pro Stammaktien | $36.76 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,15 Milliarden US -Dollar |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 12.46% |
Einzahlungszusammensetzung
In der folgenden Tabelle wird die Zusammensetzung von Einlagen zum 30. September 2024 beschrieben:
| Einzahlungstyp | Gleichgewicht (in Tausenden) | % der Gesamteinlagen |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | $1,893,767 | 22.3% |
| Geldmarkt | $2,974,401 | 35.0% |
| Zinsübertragende Nachfrage | $1,873,066 | 22.1% |
| Zeiteinzahlungen | $1,023,252 | 12.1% |
| Gesamtablagerungen | $8,490,486 | 100% |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio zum 30. September 2024 ist wie folgt unterteilt:
| Kredittyp | Gleichgewicht (in Tausenden) | % des gesamten LHFI |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $2,524,764 | 31.7% |
| Bau/Landentwicklung | $991,545 | 12.5% |
| Wohnimmobilien | $1,848,330 | 23.2% |
| Gewerbe und industriell | $2,074,037 | 26.1% |
| Hypothekenlagerkreditlinien | $495,188 | 6.2% |
| Verbraucher | $22,926 | 0.3% |
| Total lhfi | $7,956,790 | 100% |
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 sind die Kapitalquoten für den Ursprung Bancorp wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.46% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.64% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.45% |
| Stufe 1 Kapital auf durchschnittliche Gesamtkonsolidierende Vermögenswerte | 10.93% |
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal von 2024 verzeichnete Origin Bancorp einen Nettoergebnis zurückgeführt um 5,7 Mio. USD oder 23,5%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023, vor allem aufgrund von Schwankungen bei den Nettozinserträgen und -bestimmungen für Kreditverluste. Das Unternehmen meldete einen Nettozinserträge von 74,8 Mio. USD, was eine Erhöhung von 674.000 USD oder 0,9%gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Zum 30. September 2024 belief sich das gesamte notleidende Vermögen auf 70,3 Mio. USD, was ein Verhältnis von notleidenden Kredite zu Gesamtdarlehen für Investitionen von 0,81% entspricht, gegenüber 0,39% im Vorjahr.
Wie Origin Bancorp, Inc. (OBNK) funktioniert
Geschäftsstruktur
Origin Bancorp, Inc. tätig als Finanzholzgesellschaft mit der Haupt Tochtergesellschaft als Origin Bank. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an und konzentriert sich hauptsächlich auf personalisiertes Beziehungsbanking für Unternehmen, Gemeinden und persönliche Kunden. Ab 2024 hat Origin Bancorp über 60 Standorte in Texas, Louisiana, Mississippi, Alabama und Florida.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Origin Bancorp über die folgenden finanziellen Highlights:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtdarlehen für Investitionen (LHFI) | 7,96 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 8,49 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 74,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 18,6 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $0.60 |
| Buchwert pro Stammaktien | $36.76 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,15 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 war die Zusammensetzung des Kreditportfolios für Investitionen wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $2,524,764 | 31.7% |
| Bau/Landentwicklung | $991,545 | 12.5% |
| Wohnimmobilien | $1,848,330 | 23.2% |
| Gewerbe und industriell | $2,074,037 | 26.1% |
| Hypothekenlagerkreditlinien | $495,188 | 6.2% |
| Verbraucherkredite | $22,926 | 0.3% |
| Total lhfi | $7,956,790 | 100.0% |
Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2024 war die Einzahlungszusammensetzung wie folgt:
| Einzahlungstyp | Gleichgewicht (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | $1,893,767 | 22.3% |
| Geldmarkt | $2,974,401 | 35.0% |
| Zinsübertragende Nachfrage | $1,873,066 | 22.1% |
| Zeiteinzahlungen | $1,023,252 | 12.1% |
| Gesamtablagerungen | $8,490,486 | 100.0% |
Kapitalverhältnisse
Am 30. September 2024 waren die Kapitalquoten wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Origin Bancorp, Inc. (%) | Mindest erforderlich (%) |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.46% | 7.00% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.64% | 8.50% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.45% | 10.50% |
| Hebelverhältnis | 10.93% | 4.00% |
Nettozinsspanne und Ausbreitung
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 betrug 74,8 Mio. USD, was eine Nettozinsspanne von 3,07%entspricht. Die durchschnittliche Rendite für Zinsenvermögen betrug 4,07%, während der durchschnittliche Zinssatz für die zinsgängigen Verbindlichkeiten 3,07%betrug, was zu einer Netto-Zinsaufteilung von 1,00%führte.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Die Aufschlüsselung des Nichtinteresseeinkommens für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, lautet wie folgt:
| Einkommensquelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Versicherungskommission und Gebührenerträge | $21,318 |
| Servicegebühren und Gebühren | $14,214 |
| Einnahmen aus Hypothekenbanking | $5,429 |
| Andere Gebühreneinnahmen | $6,765 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $55,709 |
In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nichtinteressenkosten auf 185,6 Mio. USD, wobei die Gehälter und die Leistungen der Mitarbeiter den größten Teil von 112,4 Mio. USD ausmachten.
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 waren die Kreditqualitätsmetriken wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettovorschriften | 21,6 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 12,8 Millionen US -Dollar |
| Endguthaben der Zulage für Kreditverluste | 95,9 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Im September 2024 senkte die Federal Reserve das Zielbereich der Bundesmittel um 50 Basispunkte und wirkte sich auf die Zinssätze und das Gesamtbankenumfeld aus. Es wird erwartet, dass diese Änderung die Zinseinkommens- und Einlagenstrategie von Origin Bancorp beeinflusst.
Wie Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Geld verdient
Einnahmequellen
Einnahmequellen
Origin Bancorp, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch:
- Nettozinserträge: Die primäre Einkommensquelle, die Zinsen für Kredite und Investitionen umfasst, abzüglich Zinsen, die für Einlagen und andere Kredite gezahlt werden.
- Nichtinteresse Einkommen: Dies beinhaltet Gebühren aus Dienstleistungen, Provisionen und anderen Einkommensquellen.
Nettozinserträge
Zum 30. September 2024 meldete Origin Bancorp einen Nettozinserträge von 74,8 Mio. USD, gegenüber 74,1 Mio. USD im selben Quartal 2023. Die Erhöhung des Nettozinserträges spiegelt:
- Die Zinsen und die Gebühren für Kredite beliefen sich auf 133,2 Mio. USD für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, gegenüber 121,2 Mio. USD im Jahr 2023.
- Die Gesamtzinsen und das Dividendenergebnis betrugen in den drei Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 144,3 Mio. USD, verglichen mit 135,5 Mio. USD im Jahr 2023.
- Die durchschnittliche Rendite für Kredite für die Investition (LHFI) betrug im Jahr 2024 6,67%, verglichen mit 6,35% im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen für Investitionen (LHFI) betrugen zum 30. September 2024 7,96 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 295,8 Mio. USD oder 3,9%vom 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | 30. September 2024 (Millionen US -Dollar) | 31. Dezember 2023 (Millionen US -Dollar) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 2,524.8 | 2,442.7 | 3.4% |
| Bau/Landentwicklung | 991.5 | 1,070.2 | (7.4%) |
| Wohnimmobilien | 1,848.3 | 1,734.9 | 6.5% |
| Gewerbe und industriell | 2,074.0 | 2,059.5 | 0.7% |
| Hypothekenlagerkreditlinien | 495.2 | 330.0 | 50.1% |
| Verbraucherkredite | 22.9 | 23.6 | (3.0%) |
Nichtinteresseneinkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das Nichtinteresse 55,7 Mio. USD, ein Anstieg von 5,6 Mio. USD oder 11,1%, verglichen mit 50,1 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Schlüsselkomponenten umfassen:
- Versicherungskommission und Gebühreneinkommen: 21,3 Mio. USD, gegenüber 19,6 Mio. USD im Jahr 2023, ein Anstieg von 8,5%.
- Servicegebühren und Gebühren: 14,2 Mio. USD, gegenüber 13,9 Mio. USD im Jahr 2023, ein Anstieg von 2,2%.
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 5,4 Mio. USD, verglichen mit 4,1 Mio. USD im Jahr 2023, ein Anstieg von 33,2%.
Zinsaufwand
Die Zinsaufwendungen für die drei Monate am 30. September 2024 betrugen 69,5 Mio. USD gegenüber 61,3 Mio. USD im Jahr 2023. Der Zinserhöhung des Zinsaufwands wird auf:
- Zinslagere Einlagenaufwand von 67,1 Mio. USD im Jahr 2024, gegenüber 55,6 Mio. USD im Jahr 2023.
- FHLB -Vorschüsse und andere Ausleihenaufgaben von 0,5 Mio. USD im Jahr 2024, gegenüber 3,2 Mio. USD im Jahr 2023.
Betriebskosten
Die Gesamtausschüsse für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 62,5 Mio. USD, verglichen mit 58,7 Mio. USD im Jahr 2023. Zu den Hauptkomponenten gehören:
| Kostenkategorie | Q3 2024 (Millionen US -Dollar) | Q3 2023 (Millionen US -Dollar) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 38.5 | 34.6 | 11.2% |
| Belegung und Ausrüstung | 6.3 | 6.8 | (7.2%) |
| Datenverarbeitung | 3.5 | 2.8 | 25.0% |
| Büro und Betrieb | 3.0 | 2.9 | 4.0% |
| Immaterielle Amortisation | 1.9 | 2.3 | (15.9%) |
Nettoeinkommen
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug das Nettoeinkommen 18,6 Mio. USD, gegenüber 24,3 Mio. USD im Jahr 2023. Das verwässerte Gewinn je Aktie (EPS) betrug 0,60 USD, verglichen mit 0,79 USD im Jahr 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024, 2024, betrug Der Nettoeinkommen betrug 62,2 Mio. USD, was einem Rückgang von 70,4 Mio. USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist.
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 waren die Kapitalquoten wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 12.46% | 11.83% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.64% | 12.01% |
| Gesamtkapitalquote | 15.45% | 15.02% |
Die Strategien und die Mechanismen der Einnahmenerzeugung von Origin Bancorp unterstreichen ihre Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit in der wettbewerbsfähigen Banklandschaft ab 2024.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.