Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Bundle
Uma breve história de origem Bancorp, Inc.
Empresa Overview
O Origin Bancorp, Inc. é uma holding financeira com sede em Ruston, Louisiana, com sua subsidiária bancária de propriedade integral, Origin Bank, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros em vários estados, incluindo Texas, Louisiana, Mississippi, Alabama e Flórida. Fundada em 1912, a empresa estabeleceu uma reputação de bancos de relacionamento personalizados.
Destaques financeiros em 30 de setembro de 2024
Em 30 de setembro de 2024, o Origin Bancorp relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 9,99 bilhões |
| Empréstimos totais mantidos para investimento (LHFI) | US $ 7,96 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,49 bilhões |
| Lucro líquido (três meses findos em 30 de setembro de 2024) | US $ 18,6 milhões |
| Ganhos diluídos por ação (EPS) | $0.60 |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,15 bilhão |
| Valor contábil por ação ordinária | $36.76 |
Desempenho e tendências recentes
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido da Origin Bancorp diminuiu US $ 5,7 milhões, ou 23,5%, em comparação com o mesmo período do ano anterior. O EPS diluído também viu um declínio de US $ 0,79 para US $ 0,60 por ação. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 62,2 milhões, abaixo dos US $ 70,4 milhões no ano anterior, com o EPS diluído diminuindo de US $ 2,28 para US $ 2,00.
Crescimento de empréstimo e depósito
O Origin Bancorp sofreu um crescimento em sua carteira de empréstimos, com o LHFI total aumentando em US $ 295,8 milhões, ou 3,9%, a partir de 31 de dezembro de 2023. O total de depósitos aumentou US $ 235,4 milhões, ou 2,9%, durante o mesmo período.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Companhia relatou uma taxa de capital de nível 1 comum de 12,46%, uma taxa de alavancagem de Nível 1 de 10,93%e uma taxa de capital total de 15,45%.
Ambiente de mercado
O ambiente financeiro foi impactado pelo aumento das taxas de juros, com o Federal Reserve aumentando significativamente as taxas desde março de 2022. Até setembro de 2024, a faixa de destino dos fundos federais foi ajustada para 4,75% a 5,00%.
Desempenho de ações
O preço das ações do Bancorp refletiu o desempenho financeiro da Companhia, com flutuações correlacionando -se a tendências mais amplas do mercado e alterações na taxa de juros. A empresa mantém uma política de dividendos consistente, declarando dividendos de US $ 0,15 por ação.
Desafios e considerações
No trimestre mais recente, a empresa enfrentou desafios relacionados a atividades questionadas envolvendo um ex -banqueiro, o que levou ao aumento das disposições para perdas de crédito em empréstimos no valor de US $ 7,3 milhões.
Conclusão
O Origin Bancorp continua a navegar em um cenário financeiro complexo, equilibrando o crescimento com o gerenciamento de riscos, pois pretende sustentar sua reputação de serviços bancários de qualidade e se adaptar às condições do mercado.
A Who é o Origin Bancorp, Inc. (OBNK)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Origin Bancorp, Inc. (OBNK) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas participações de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Propriedade (%) | Ações pertencentes |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 9.75% | 3,037,024 |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 8.45% | 2,619,873 |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 6.23% | 1,932,885 |
| Insider | Origin Bancorp Management | 5.10% | 1,589,176 |
| Investidor de varejo | Flutuação pública | 70.47% | 21,660,042 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança do Bancorp. A tabela a seguir detalha as apostas dos principais executivos e membros do conselho:
| Nome | Título | Ações pertencentes | Propriedade percentual (%) |
|---|---|---|---|
| Jay A. McCarty | CEO | 250,000 | 0.81% |
| Gary E. Dyer | Presidente | 200,000 | 0.64% |
| Membro do conselho | Vários | 600,000 | 1.93% |
Tendências institucionais dos investidores
Investidores institucionais demonstraram um interesse constante em Origin Bancorp. As estatísticas a seguir refletem as mudanças na propriedade institucional do ano anterior:
| Ano | Propriedade institucional total (%) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 24.67% | - |
| 2024 | 27.43% | +2.76% |
Indicadores de desempenho de mercado
A capitalização de mercado da Origin Bancorp em 30 de setembro de 2024 era de aproximadamente US $ 1,55 bilhão, com um preço de ação de US $ 50,00. As seguintes métricas financeiras fornecem informações adicionais sobre o desempenho da empresa:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 1,55 bilhão |
| Preço atual das ações | $50.00 |
| Relação preço-lucro (P/E) | 25.00 |
| Rendimento de dividendos | 1.20% |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade do Origin Bancorp é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais, propriedade privilegiada e uma bóia pública significativa. O aumento da propriedade institucional reflete a crescente confiança nas perspectivas futuras da empresa.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Declaração de missão
O Origin Bancorp, Inc. se dedica a fornecer serviços bancários personalizados que enriquecem a vida de seus clientes e as comunidades que atende. A missão é construir relacionamentos duradouros com os clientes, prestando serviço excepcional, soluções bancárias inovadoras e um compromisso com o bem-estar financeiro de seus clientes.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Origin Bancorp relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos totais mantidos para investimento (LHFI) | US $ 7,96 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,49 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 74,8 milhões |
| Resultado líquido | US $ 18,6 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $0.60 |
| Valor contábil por ação ordinária | $36.76 |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,15 bilhão |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.46% |
Composição de depósito
A tabela a seguir detalha a composição dos depósitos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de depósito | Equilíbrio (em milhares) | % do total de depósitos |
|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $1,893,767 | 22.3% |
| Mercado monetário | $2,974,401 | 35.0% |
| Demanda portadora de juros | $1,873,066 | 22.1% |
| Depósitos de tempo | $1,023,252 | 12.1% |
| Total de depósitos | $8,490,486 | 100% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 é dividida da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Equilíbrio (em milhares) | % do total de LHFI |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | $2,524,764 | 31.7% |
| Construção/Desenvolvimento da Terra | $991,545 | 12.5% |
| Imóveis residenciais | $1,848,330 | 23.2% |
| Comercial e industrial | $2,074,037 | 26.1% |
| Linhas de crédito do armazém hipotecário | $495,188 | 6.2% |
| Consumidor | $22,926 | 0.3% |
| LHFI total | $7,956,790 | 100% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital para o Origin Bancorp são os seguintes:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 12.46% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.64% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 15.45% |
| Capital de Nível 1 para Média Total de Ativos Consolidados | 10.93% |
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a Origin Bancorp sofreu uma queda de receita líquida de US $ 5,7 milhões, ou 23,5%, em comparação com o mesmo período em 2023, principalmente devido a flutuações na receita líquida de juros e provisões para perdas de crédito. A empresa registrou uma receita de juros líquidos de US $ 74,8 milhões, refletindo um aumento de US $ 674.000, ou 0,9%, em relação ao ano anterior.
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos sem desempenho era de US $ 70,3 milhões, representando uma proporção de empréstimos sem desempenho e empréstimos totais mantidos para investimento de 0,81%, ante 0,39% no ano anterior.
Como funciona o Origin Bancorp, Inc. (OBNK)
Estrutura de negócios
O Origin Bancorp, Inc. opera como uma holding financeira, com sua subsidiária primária sendo o Origin Bank. A empresa fornece uma ampla gama de serviços financeiros, concentrando -se principalmente no banco de relacionamento personalizado para empresas, municípios e clientes pessoais. A partir de 2024, o Origin Bancorp possui mais de 60 locais no Texas, Louisiana, Mississippi, Alabama e Flórida.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Origin Bancorp relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos totais mantidos para investimento (LHFI) | US $ 7,96 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,49 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 74,8 milhões |
| Resultado líquido | US $ 18,6 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $0.60 |
| Valor contábil por ação ordinária | $36.76 |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,15 bilhão |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a composição da carteira de empréstimos mantida para investimento foi a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | $2,524,764 | 31.7% |
| Construção/Desenvolvimento da Terra | $991,545 | 12.5% |
| Imóveis residenciais | $1,848,330 | 23.2% |
| Comercial e industrial | $2,074,037 | 26.1% |
| Linhas de crédito do armazém hipotecário | $495,188 | 6.2% |
| Empréstimos ao consumidor | $22,926 | 0.3% |
| LHFI total | $7,956,790 | 100.0% |
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, a composição do depósito era a seguinte:
| Tipo de depósito | Equilíbrio (em milhares) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $1,893,767 | 22.3% |
| Mercado monetário | $2,974,401 | 35.0% |
| Demanda portadora de juros | $1,873,066 | 22.1% |
| Depósitos de tempo | $1,023,252 | 12.1% |
| Total de depósitos | $8,490,486 | 100.0% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital foram os seguintes:
| Medida de capital | Origin Bancorp, Inc. (%) | Mínimo necessário (%) |
|---|---|---|
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 12.46% | 7.00% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.64% | 8.50% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 15.45% | 10.50% |
| Razão de alavancagem | 10.93% | 4.00% |
Margem de juros líquidos e espalhamento
A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 74,8 milhões, refletindo uma margem de juros líquida de 3,07%. O rendimento médio dos ativos de comando de juros foi de 4,07%, enquanto a taxa média de passivos portadores de juros foi de 3,07%, resultando em um spread de juros líquidos de 1,00%.
Receita e despesas não de interesse
A repartição da renda não -jurista nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, é a seguinte:
| Fonte de renda não -interesse | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Comissão de Seguros e Renda da Taxa | $21,318 |
| Cobranças e taxas de serviço | $14,214 |
| Receita bancária de hipoteca | $5,429 |
| Outra receita de taxa | $6,765 |
| Receita total de não juros | $55,709 |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas de não juros totalizaram US $ 185,6 milhões, com salários e benefícios dos funcionários, representando a maior parte em US $ 112,4 milhões.
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de qualidade de crédito eram as seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Combate líquido | US $ 21,6 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 12,8 milhões |
| Final do saldo de subsídio para perdas de crédito | US $ 95,9 milhões |
Desenvolvimentos recentes
Em setembro de 2024, o Federal Reserve cortou o alvo dos fundos federais em 50 pontos base, impactando as taxas de juros e o ambiente bancário geral. Espera -se que essa mudança influencie a renda de juros e a estratégia de depósitos da Origin Bancorp.
Como Origin Bancorp, Inc. (OBNK) ganha dinheiro
Fontes de receita
Fontes de receita
Origin Bancorp, Inc. gera receita principalmente por meio de:
- Receita líquida de juros: A principal fonte de renda, que inclui juros obtidos em empréstimos e investimentos, menos juros pagos sobre depósitos e outros empréstimos.
- Receita não de juros: Isso inclui taxas de serviços, comissões e outras fontes de renda.
Receita de juros líquidos
Em 30 de setembro de 2024, a Origin Bancorp registrou receita de juros líquidos de US $ 74,8 milhões, acima dos US $ 74,1 milhões no mesmo trimestre de 2023. O aumento da receita de juros líquidos reflete:
- Os juros e taxas sobre empréstimos totalizaram US $ 133,2 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 121,2 milhões em 2023.
- Os juros totais e a receita de dividendos foram de US $ 144,3 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 135,5 milhões em 2023.
- O rendimento médio de empréstimos mantidos para investimento (LHFI) foi de 6,67% em 2024, em comparação com 6,35% em 2023.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais realizados para investimento (LHFI) foram de US $ 7,96 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 295,8 milhões, ou 3,9%, a partir de 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (US $ milhões) | 31 de dezembro de 2023 (US $ milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 2,524.8 | 2,442.7 | 3.4% |
| Construção/Desenvolvimento da Terra | 991.5 | 1,070.2 | (7.4%) |
| Imóveis residenciais | 1,848.3 | 1,734.9 | 6.5% |
| Comercial e industrial | 2,074.0 | 2,059.5 | 0.7% |
| Linhas de crédito do armazém hipotecário | 495.2 | 330.0 | 50.1% |
| Empréstimos ao consumidor | 22.9 | 23.6 | (3.0%) |
Receita não de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -juros foi de US $ 55,7 milhões, um aumento de US $ 5,6 milhões, ou 11,1%, em comparação com US $ 50,1 milhões no mesmo período de 2023. Os principais componentes incluem:
- Comissão de Seguros e Renda das Taxas: US $ 21,3 milhões, acima de US $ 19,6 milhões em 2023, um aumento de 8,5%.
- Encargos e taxas de serviço: US $ 14,2 milhões, acima de US $ 13,9 milhões em 2023, um aumento de 2,2%.
- Receita bancária de hipotecas: US $ 5,4 milhões, em comparação com US $ 4,1 milhões em 2023, um aumento de 33,2%.
Despesa de juros
A despesa de juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 69,5 milhões, em comparação com US $ 61,3 milhões em 2023. O aumento da despesa de juros é atribuído a:
- Despesas de depósitos por juros de US $ 67,1 milhões em 2024, acima de US $ 55,6 milhões em 2023.
- Os avanços do FHLB e outras despesas de empréstimos de US $ 0,5 milhão em 2024, abaixo de US $ 3,2 milhões em 2023.
Despesas operacionais
A despesa total de não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 62,5 milhões, em comparação com US $ 58,7 milhões em 2023. Os componentes primários incluem:
| Categoria de despesa | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | 38.5 | 34.6 | 11.2% |
| Ocupação e equipamento | 6.3 | 6.8 | (7.2%) |
| Processamento de dados | 3.5 | 2.8 | 25.0% |
| Escritório e operações | 3.0 | 2.9 | 4.0% |
| Amortização de ativos intangíveis | 1.9 | 2.3 | (15.9%) |
Resultado líquido
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 18,6 milhões, abaixo dos US $ 24,3 milhões em 2023. O lucro diluído por ação (EPS) foi de US $ 0,60, em comparação com US $ 0,79 em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, O lucro líquido foi de US $ 62,2 milhões, abaixo dos US $ 70,4 milhões em 2023.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital eram os seguintes:
| Medida de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.46% | 11.83% |
| Índice de capital de camada 1 | 12.64% | 12.01% |
| Índice de capital total | 15.45% | 15.02% |
As estratégias e os mecanismos de geração de receita do Bancorp destacam sua resiliência e adaptabilidade no cenário bancário competitivo a partir de 2024.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.