Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Bundle
Une brève histoire d'origine Bancorp, Inc.
Entreprise Overview
Origin Bancorp, Inc. est une société de portefeuille financière dont le siège est à Ruston, en Louisiane, avec sa filiale bancaire en propriété exclusive, Origin Bank, offrant un large éventail de services financiers dans plusieurs États, notamment le Texas, la Louisiane, le Mississippi, l'Alabama et la Floride. Fondée en 1912, la société a établi une réputation de banque de relations personnalisée.
Faits saillants financiers au 30 septembre 2024
Au 30 septembre 2024, Origin Bancorp a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 9,99 milliards de dollars |
| Les prêts totaux détenus pour l'investissement (LHFI) | 7,96 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,49 milliards de dollars |
| Revenu net (trois mois clos le 30 septembre 2024) | 18,6 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action (BPA) | $0.60 |
| Capitaux propres | 1,15 milliard de dollars |
| Valeur comptable par action commune | $36.76 |
Performances et tendances récentes
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net d'Origin Bancorp a diminué de 5,7 millions de dollars, ou 23,5%, par rapport à la même période de l'année précédente. Le BPA dilué a également connu une baisse de 0,79 $ à 0,60 $ par action. Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, le bénéfice net a totalisé 62,2 millions de dollars, contre 70,4 millions de dollars l'année précédente, le BPA dilué passant de 2,28 $ à 2,00 $.
Croissance des prêts et des dépôts
Origin Bancorp a connu une croissance de son portefeuille de prêts, le LHFI total augmentant de 295,8 millions de dollars, ou 3,9%, par rapport au 31 décembre 2023. Les dépôts totaux ont augmenté de 235,4 millions de dollars, ou 2,9%, au cours de la même période.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, la Société a déclaré un ratio de capital commun de niveau 1 de 12,46%, un ratio de levier de niveau 1 de 10,93% et un ratio de capital total de 15,45%.
Environnement de marché
L'environnement financier a été touché par la hausse des taux d'intérêt, la réserve fédérale augmentant considérablement les taux depuis mars 2022. En septembre 2024, la fourchette cible des fonds fédéraux a été ajustée à 4,75% à 5,00%.
Performance du stock
Le cours de l'action d'origine Bancorp a reflété les performances financières de l'entreprise, avec des fluctuations corrélées à des tendances du marché plus larges et des changements de taux d'intérêt. La société maintient une politique de dividende cohérente, déclarant des dividendes de 0,15 $ par action.
Défis et considérations
Au cours du dernier trimestre, la société a été confrontée à des défis liés aux activités interrogées impliquant un ancien banquier, ce qui a conduit à des dispositions accrues pour les pertes de crédits de prêt s'élevant à 7,3 millions de dollars.
Conclusion
Origin Bancorp continue de naviguer dans un paysage financier complexe, équilibrant la croissance et la gestion des risques car il vise à maintenir sa réputation de services bancaires de qualité tout en s'adaptant aux conditions du marché.
A qui possède Origin Bancorp, Inc. (OBNK)
Importants actionnaires
En 2024, Origin Bancorp, Inc. (OBNK) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs enjeux de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Propriété (%) | Partage |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 9.75% | 3,037,024 |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 8.45% | 2,619,873 |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 6.23% | 1,932,885 |
| Initié | Origin Bancorp Management | 5.10% | 1,589,176 |
| Investisseur de détail | Flotteur public | 70.47% | 21,660,042 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance d'origine Bancorp. Le tableau suivant détaille les enjeux de propriété des cadres clés et des membres du conseil:
| Nom | Titre | Partage | Pourcentage de propriété (%) |
|---|---|---|---|
| Jay A. McCarty | PDG | 250,000 | 0.81% |
| Gary E. Dyer | Président | 200,000 | 0.64% |
| Membre du conseil d'administration | Divers | 600,000 | 1.93% |
Tendances des investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels ont montré un intérêt constant dans l'origine Bancorp. Les statistiques suivantes reflètent les changements de propriété institutionnelle par rapport à l'année précédente:
| Année | Propriété totale institutionnelle (%) | Changement (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 24.67% | - |
| 2024 | 27.43% | +2.76% |
Indicateurs de performance du marché
La capitalisation boursière d'origine Bancorp au 30 septembre 2024 était d'environ 1,55 milliard de dollars, avec un cours de 50,00 $. Les mesures financières suivantes fournissent des informations supplémentaires sur les performances de l'entreprise:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 1,55 milliard de dollars |
| Cours actuel | $50.00 |
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 25.00 |
| Rendement des dividendes | 1.20% |
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété d'Origin Bancorp se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels, de propriété d'initiés et d'un flotteur public important. L'augmentation de la propriété institutionnelle reflète une confiance croissante dans les perspectives futures de l'entreprise.
Énoncé de mission Origin Bancorp, Inc. (OBNK)
Origin Bancorp, Inc. se consacre à fournir des services bancaires personnalisés qui enrichissent la vie de ses clients et des communautés qu'elle dessert. La mission est de nouer des relations durables avec les clients en fournissant un service exceptionnel, des solutions bancaires innovantes et un engagement envers le bien-être financier de ses clients.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Origin Bancorp a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Les prêts totaux détenus pour l'investissement (LHFI) | 7,96 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,49 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 74,8 millions de dollars |
| Revenu net | 18,6 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $0.60 |
| Valeur comptable par action commune | $36.76 |
| Capitaux propres | 1,15 milliard de dollars |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 12.46% |
Composition de dépôt
Le tableau suivant détaille la composition des dépôts au 30 septembre 2024:
| Type de dépôt | Équilibre (par milliers) | % des dépôts totaux |
|---|---|---|
| Demande non intéressante | $1,893,767 | 22.3% |
| Marché monétaire | $2,974,401 | 35.0% |
| Demande porteuse d'intérêt | $1,873,066 | 22.1% |
| Dépôts de temps | $1,023,252 | 12.1% |
| Dépôts totaux | $8,490,486 | 100% |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 est ventilé comme suit:
| Type de prêt | Équilibre (par milliers) | % du LHFI total |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | $2,524,764 | 31.7% |
| Construction / Développement des terres | $991,545 | 12.5% |
| Immobilier résidentiel | $1,848,330 | 23.2% |
| Commercial et industriel | $2,074,037 | 26.1% |
| Lignes de crédit d'entrepôt hypothécaire | $495,188 | 6.2% |
| Consommateur | $22,926 | 0.3% |
| LHFI total | $7,956,790 | 100% |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital pour Origin Bancorp sont les suivants:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 12.46% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.64% |
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.45% |
| Capital de niveau 1 à des actifs consolidés totaux moyens | 10.93% |
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, Origin Bancorp a connu une baisse nette de bénéfice de 5,7 millions de dollars, ou 23,5%, par rapport à la même période en 2023, principalement en raison des fluctuations du revenu net des intérêts et des dispositions pour les pertes de crédit. La société a déclaré un revenu net d'intérêts de 74,8 millions de dollars, reflétant une augmentation de 674 000 $, ou 0,9%, par rapport à l'année précédente.
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux non performants s'élevaient à 70,3 millions de dollars, ce qui représente un ratio de prêts non performants aux prêts totaux détenus pour un investissement de 0,81%, contre 0,39% un an plus tôt.
Comment fonctionne Origin Bancorp, Inc. (OBNK)
Structure commerciale
Origin Bancorp, Inc. opère comme une société de portefeuille financière avec sa filiale principale étant Origin Bank. L'entreprise fournit un large éventail de services financiers, se concentrant principalement sur la banque de relations personnalisée pour les entreprises, les municipalités et les clients personnels. En 2024, Origin Bancorp compte plus de 60 emplacements à travers le Texas, la Louisiane, le Mississippi, l'Alabama et la Floride.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Origin Bancorp a rapporté les points forts financiers suivants:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Les prêts totaux détenus pour l'investissement (LHFI) | 7,96 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,49 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 74,8 millions de dollars |
| Revenu net | 18,6 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $0.60 |
| Valeur comptable par action commune | $36.76 |
| Capitaux propres | 1,15 milliard de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, la composition du portefeuille de prêts détenu pour investissement était la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | $2,524,764 | 31.7% |
| Construction / Développement des terres | $991,545 | 12.5% |
| Immobilier résidentiel | $1,848,330 | 23.2% |
| Commercial et industriel | $2,074,037 | 26.1% |
| Lignes de crédit d'entrepôt hypothécaire | $495,188 | 6.2% |
| Prêts à la consommation | $22,926 | 0.3% |
| LHFI total | $7,956,790 | 100.0% |
Composition de dépôt
Au 30 septembre 2024, la composition des dépôts était la suivante:
| Type de dépôt | Équilibre (par milliers) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Demande non intéressante | $1,893,767 | 22.3% |
| Marché monétaire | $2,974,401 | 35.0% |
| Demande porteuse d'intérêt | $1,873,066 | 22.1% |
| Dépôts de temps | $1,023,252 | 12.1% |
| Dépôts totaux | $8,490,486 | 100.0% |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital étaient les suivants:
| Mesure de la capitale | Origin Bancorp, Inc. (%) | Minimum requis (%) |
|---|---|---|
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 12.46% | 7.00% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.64% | 8.50% |
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.45% | 10.50% |
| Rapport de levier | 10.93% | 4.00% |
Marge d'intérêt nette et propagation
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était de 74,8 millions de dollars, reflétant une marge d'intérêt nette de 3,07%. Le rendement moyen des actifs d'intérêt était de 4,07%, tandis que le taux moyen des passifs portant des intérêts était de 3,07%, ce qui a entraîné une propagation nette de 1,00%.
Revenu et dépenses non intéressantes
La rupture des revenus non intégrés pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 est la suivante:
| Source de revenu non intéressé | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Commission d'assurance et revenu des frais | $21,318 |
| Frais de service et frais | $14,214 |
| Revenus bancaires hypothécaires | $5,429 |
| Autres revenus de frais | $6,765 |
| Revenu total non intéressé | $55,709 |
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses non intérêts ont totalisé 185,6 millions de dollars, les salaires et les avantages sociaux représentant la plus grande partie à 112,4 millions de dollars.
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, les mesures de qualité du crédit étaient les suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Charges nettes | 21,6 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 12,8 millions de dollars |
| Fin de l'équilibre de l'allocation pour les pertes de crédits | 95,9 millions de dollars |
Développements récents
En septembre 2024, la Réserve fédérale a réduit la fourchette cible des fonds fédéraux de 50 points de base, ayant un impact sur les taux d'intérêt et l'environnement bancaire global. Ce changement devrait influencer la stratégie d'intérêt et la stratégie de dépôt des intérêts d'Origin Bancorp.
Comment Origin Bancorp, Inc. (OBNK) fait de l'argent
Sources de revenus
Sources de revenus
Origin Bancorp, Inc. génère des revenus principalement à travers:
- Revenu net des intérêts: La principale source de revenus, qui comprend les intérêts gagnés sur les prêts et les investissements, moins les intérêts payés sur les dépôts et autres emprunts.
- Revenu sans intérêt: Cela comprend les frais des services, des commissions et d'autres sources de revenus.
Revenu net d'intérêt
Au 30 septembre 2024, Origin Bancorp a déclaré un revenu net d'intérêts de 74,8 millions de dollars, contre 74,1 millions de dollars au même trimestre de 2023. L'augmentation du revenu net des intérêts reflète:
- Les intérêts et les frais sur les prêts s'élevaient à 133,2 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 121,2 millions de dollars en 2023.
- Les intérêts totaux et les revenus de dividendes étaient de 144,3 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 135,5 millions de dollars en 2023.
- Le rendement moyen sur les prêts détenus pour l'investissement (LHFI) était de 6,67% en 2024, contre 6,35% en 2023.
Portefeuille de prêts
Les prêts totaux détenus pour l'investissement (LHFI) étaient de 7,96 milliards de dollars au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 295,8 millions de dollars, ou 3,9%, à partir du 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 (million de dollars) | 31 décembre 2023 (million de dollars) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Immobilier commercial | 2,524.8 | 2,442.7 | 3.4% |
| Construction / Développement des terres | 991.5 | 1,070.2 | (7.4%) |
| Immobilier résidentiel | 1,848.3 | 1,734.9 | 6.5% |
| Commercial et industriel | 2,074.0 | 2,059.5 | 0.7% |
| Lignes de crédit d'entrepôt hypothécaire | 495.2 | 330.0 | 50.1% |
| Prêts à la consommation | 22.9 | 23.6 | (3.0%) |
Revenu non intéressant
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts étaient de 55,7 millions de dollars, une augmentation de 5,6 millions de dollars, ou 11,1%, contre 50,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les composants clés comprennent:
- Commission d'assurance et revenu des frais: 21,3 millions de dollars, contre 19,6 millions de dollars en 2023, soit une augmentation de 8,5%.
- Frais de service et frais: 14,2 millions de dollars, contre 13,9 millions de dollars en 2023, soit une augmentation de 2,2%.
- Revenus bancaires hypothécaires: 5,4 millions de dollars, contre 4,1 millions de dollars en 2023, soit une augmentation de 33,2%.
Intérêts
Les intérêts des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 69,5 millions de dollars, contre 61,3 millions de dollars en 2023. L'augmentation des intérêts est attribuée à:
- Dépôts porteurs d'intérêt de 67,1 millions de dollars en 2024, contre 55,6 millions de dollars en 2023.
- Les progrès du FHLB et d'autres dépenses d'emprunts de 0,5 million de dollars en 2024, contre 3,2 millions de dollars en 2023.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses totales sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 62,5 millions de dollars, contre 58,7 millions de dollars en 2023. Les principaux composants comprennent:
| Catégorie de dépenses | Troisième troisième 2024 (million de dollars) | Troisième troisième 2023 (million de dollars) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 38.5 | 34.6 | 11.2% |
| Occupation et équipement | 6.3 | 6.8 | (7.2%) |
| Informatique | 3.5 | 2.8 | 25.0% |
| Bureau et opérations | 3.0 | 2.9 | 4.0% |
| Amortisation des actifs incorporels | 1.9 | 2.3 | (15.9%) |
Revenu net
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était de 18,6 millions de dollars, contre 24,3 millions de dollars en 2023. Le bénéfice par action dilué était de 0,60 $, contre 0,79 $ en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Le bénéfice net était de 62,2 millions de dollars, contre 70,4 millions de dollars en 2023.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital étaient les suivants:
| Mesure de la capitale | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 12.46% | 11.83% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.64% | 12.01% |
| Ratio de capital total | 15.45% | 15.02% |
Les stratégies d'origine de Bancorp et les mécanismes de génération de revenus mettent en évidence sa résilience et son adaptabilité dans le paysage bancaire compétitif en 2024.
Origin Bancorp, Inc. (OBNK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Origin Bancorp, Inc. (OBNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.