OFG Bancorp (OFG) Bundle
تاريخ موجز لشركة OFG بانكورب
شركة Overview
توفر شركة OFG Bancorp، وهي شركة مالية قابضة، مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية للأفراد والشركات في المقام الأول في بورتوريكو والبر الرئيسي للولايات المتحدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت OFG عن إجمالي أصول بقيمة 11.461 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 116.9 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 11.344 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، سجلت OFG:
- دخل الفوائد: 189.03 مليون دولار، بزيادة قدرها 14.1% على أساس سنوي.
- مصاريف الفائدة: 41.16 مليون دولار، بارتفاع نسبته 72.0% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
- صافي دخل الفوائد: 147.88 مليون دولار، بزيادة 4.3% على أساس سنوي.
- مخصص خسائر الائتمان: 21.36 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 30.0٪ عن العام السابق.
- صافي الدخل: 61.78 مليون دولار.
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت محفظة قروض OFG ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 2,393.89 | 31.3% |
| قروض الرهن العقاري السكني | 1,446.86 | 18.9% |
| القروض الاستهلاكية | 681.39 | 8.6% |
| قروض السيارات | 2,453.47 | 32.1% |
مقاييس جودة الائتمان
تضمنت مقاييس جودة الائتمان الخاصة بـ OFG اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- صافي المبالغ المخصومة: 17.1 مليون دولار، تمثل 0.90% من متوسط القروض.
- القروض المتعثرة: 79.59 مليون دولار، بانخفاض 6.6٪ عن العام السابق.
- معدل التأخر في السداد: 4.10%.
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ودائع OFG 9.53 مليار دولار، بانخفاض قدره 1.6٪ عن الربع السابق. وارتفعت القروض بنسبة 34.9% إلى 270.83 مليون دولار.
حقوق المساهمين ونسب رأس المال
بلغت حقوق المساهمين في OFG 1.318 مليار دولار، بزيادة قدرها 10.4٪ عن العام السابق. تشمل نسب رأس المال الرئيسية ما يلي:
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 14.37% | 14.12% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.63% | 15.37% |
| نسبة الرافعة المالية | 11.12% | 11.03% |
التطورات الأخيرة
في يناير 2024، أعلنت OFG عن برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 50 مليون دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، نفذت الشركة ما مجموعه 24.4 مليون دولار من عمليات إعادة شراء الأسهم.
من يملك OFG Bancorp (OFG)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع OFG Bancorp بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 9.5% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 8.1% |
| صندوق الاستثمار المشترك | إنفيسكو المحدودة. | 5.4% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 4.7% |
| مستثمر فردي | كبار المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة | 3.2% |
| آخر | التعويم العام | 69.1% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
يتم تداول أسهم OFG Bancorp في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر "OFG". اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة OFG Bancorp حوالي 2.091 مليار دولار أمريكي، ويبلغ سعر السهم 44.92 دولارًا أمريكيًا. ويقدم الجدول التالي لمحة عن أداء السهم:
| تاريخ | سعر مرتفع | سعر منخفض | سعر الإغلاق | القيمة السوقية |
|---|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $46.84 | $36.77 | $44.92 | 2.091 مليار دولار |
| 30 يونيو 2024 | $38.16 | $33.37 | $37.48 | 1.764 مليار دولار |
| 31 مارس 2024 | $38.51 | $34.78 | $37.00 | لا يوجد |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين عاملاً حاسماً في فهم حوكمة OFG Bancorp، واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلك المطلعون ما يقرب من 3.2٪ من إجمالي أسهم الشركة، مما يشير إلى توافق كبير في المصالح بين الإدارة والمساهمين.
اتجاهات الملكية المؤسسية
وكانت الملكية المؤسسية في اتجاه تصاعدي، مما يعكس الثقة المتزايدة بين المستثمرين المؤسسيين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلك المستثمرون المؤسسيون بشكل جماعي حوالي 31.5% من الشركة. ويلخص الجدول التالي التغيرات في الملكية المؤسسية خلال العام الماضي:
| فترة | نسبة الملكية المؤسسية |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 31.5% |
| الربع الثالث 2023 | 28.8% |
| الربع الثالث 2022 | 27.0% |
الملكية حسب الجغرافيا
تتأثر ملكية OFG Bancorp أيضًا بالعوامل الجغرافية، حيث يحتفظ مستثمرون مقيمون في بورتوريكو والبر الرئيسي للولايات المتحدة بجزء كبير من الأسهم. والجدول التالي يوضح التوزيع الجغرافي للملكية:
| الجغرافيا | نسبة الملكية |
|---|---|
| بورتوريكو | 40% |
| البر الرئيسى للولايات المتحدة | 50% |
| دولي | 10% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وقد شهدت التطورات الأخيرة زيادة في مشاركة المستثمرين الأفراد، حيث ارتفعت ملكية الأفراد إلى حوالي 69.1% من إجمالي الأسهم القائمة. ويعكس هذا الاتجاه حركة أوسع نحو إضفاء الطابع الديمقراطي على فرص الاستثمار. يوضح الجدول التالي التغييرات في تكوين المساهمين:
| نوع المساهم | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | +2.7% |
| مستثمرو التجزئة | +5.1% |
| المطلعين | -0.3% |
بيان مهمة OFG Bancorp (OFG).
بيان المهمة Overview
تتمحور مهمة OFG Bancorp حول تقديم خدمات مالية شاملة تعمل على تحسين حياة عملائها وموظفيها ومجتمعاتها. تؤكد الشركة على التزامها بالتقدم والابتكار في مجال الخدمات المصرفية، بهدف تقديم خدمة استثنائية وقيمة لجميع أصحاب المصلحة.
العناصر الرئيسية لبيان المهمة
- التزام العملاء: تركز على تقديم الحلول المصرفية الشخصية.
- مشاركة الموظف: خلق بيئة عمل داعمة وممكّنة.
- التركيز على المجتمع: الاستثمار في مبادرات تنمية المجتمع والمسؤولية الاجتماعية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت OFG Bancorp أداءً ماليًا قويًا يدعم مهمتها المتمثلة في النمو المستدام ودعم المجتمع. فيما يلي المقاييس المالية الرئيسية ذات الصلة بعمليات الشركة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 11.461 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.318 مليار دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.00 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.66% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 15.94% |
| صافي هامش الفائدة | 5.43% |
| القيمة السوقية | 2.091 مليار دولار |
الأهداف الإستراتيجية المتوافقة مع المهمة
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لـ OFG Bancorp بشكل وثيق مع بيان مهمتها، مع التركيز على الابتكار ورضا العملاء وتنمية المجتمع.
- ابتكار: تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وتبني التقنيات الجديدة.
- رضا العملاء: تحسين مقاييس خدمة العملاء وحلقات التغذية الراجعة.
- تنمية المجتمع: زيادة الاستثمارات في المبادرات والشراكات المحلية.
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
في عام 2024، أطلقت OFG Bancorp عدة مبادرات لتعزيز مهمتها:
- الاستحواذ على محفظة خدمات الرهن العقاري السكني في بورتوريكو بقيمة 1.7 مليار دولار.
- تنفيذ أدوات الخدمة الذاتية الجديدة لتعزيز تجربة العملاء.
- التوسع في برامج التوعية المجتمعية التي تركز على الثقافة المالية.
اختتام المعالم المالية
تعكس البيانات المالية التزام OFG Bancorp بمهمتها من خلال النمو المستمر والمشاركة المجتمعية. إن تركيز البنك على الابتكار وخدمة العملاء يضعه في موقع جيد لمواجهة التحديات والفرص المستقبلية.
كيف يعمل OFG Bancorp (OFG).
هيكل الشركة والعمليات
تعمل OFG Bancorp في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، Oriental Bank، التي تقدم العديد من الخدمات المصرفية والمالية في بورتوريكو والولايات المتحدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول OFG حوالي 11.461 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 11.344 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت OFG عن ربحية مخففة للسهم (EPS) قدرها 1.00 دولار، بزيادة قدرها 5.3٪ على أساس سنوي. بلغ إجمالي الإيرادات الأساسية 174.1 مليون دولار، مما يظهر نموًا طفيفًا من 172.2 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| ربحية السهم (المخففة) | $1.00 | $1.08 | $0.95 |
| إجمالي الإيرادات الأساسية | 174.1 مليون دولار | 179.4 مليون دولار | 172.2 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 189.0 مليون دولار | 187.7 مليون دولار | 165.7 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 41.2 مليون دولار | 40.3 مليون دولار | 23.9 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 5.43% | لا يوجد | لا يوجد |
| العائد على متوسط الأصول | 1.66% | لا يوجد | لا يوجد |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين العادية الملموسة | 15.94% | لا يوجد | لا يوجد |
| نسبة الكفاءة | 52.60% | لا يوجد | لا يوجد |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت محفظة قروض OFG تنوعًا كبيرًا، مع التقسيم التالي:
- قروض السيارات: 2.484 مليار دولار (32.1% من إجمالي محفظة القروض)
- القروض الاستهلاكية: 664.3 مليون دولار (8.6% من إجمالي محفظة القروض)
- قروض الرهن العقاري السكني: تركز على القروض ذات الفائدة الثابتة والإطفاء الكامل
- القروض التجارية: جزء كبير منها مضمون بالعقارات
الودائع والتمويل
في 30 سبتمبر 2024، أبلغت OFG عن إجمالي ودائع تبلغ حوالي 9.6 مليار دولار أمريكي، وتشكل الودائع غير المؤمنة 52٪ من إجمالي الودائع. وبلغ المتوسط المرجح لسعر الفائدة على الودائع 1.51%.
| نوع الإيداع | المبلغ (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 9.6 مليار دولار |
| الودائع غير المؤمن عليها | 5.005 مليار دولار |
| المتوسط المرجح لسعر الفائدة | 1.51% |
هيكل رأس المال
تحتفظ OFG بمركز رأسمالي قوي، حيث يبلغ إجمالي حقوق المساهمين 1.318 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 10.4٪ من 1.193 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ونسب رأس المال هي كما يلي:
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 14.37% | 14.12% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 14.37% | 14.12% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.63% | 15.37% |
| نسبة الرافعة المالية | 11.12% | 11.03% |
أداء السوق
يتم تداول الأسهم العادية لشركة OFG في بورصة نيويورك تحت الرمز "OFG". وبلغت قيمتها السوقية حوالي 2.091 مليار دولار أمريكي، وبلغ سعر السهم 44.92 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| ربع | سعر مرتفع | سعر منخفض | توزيعات الأرباح لكل سهم |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $46.84 | $36.77 | $0.25 |
| الربع الثاني 2024 | $38.16 | $33.37 | $0.25 |
| الربع الأول 2024 | $38.51 | $34.78 | $0.25 |
خسائر الائتمان والأصول المتعثرة
يعكس مخصص OFG لخسائر الائتمان (ACL) نهجًا استباقيًا لإدارة مخاطر الائتمان. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة تغطية المخصصات للقروض المتعثرة 202.9%. القروض المتعثرة تشمل:
- القروض التجارية: 40.0 مليون دولار
- القروض العقارية: 19.0 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 3.6 مليون دولار
برنامج إعادة شراء الأسهم
في يناير 2024، أعلنت OFG عن برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة إجمالية 50 مليون دولار. بحلول 30 سبتمبر 2024، أعادت OFG شراء 671.800 سهم بإجمالي 24.4 مليون دولار.
كيف يجني OFG Bancorp (OFG) المال
مصادر الإيرادات
تحقق OFG Bancorp إيرادات من خلال قطاعات متعددة، في المقام الأول الخدمات المصرفية وإدارة الثروات والأنشطة المصرفية للرهن العقاري.
الخدمات المصرفية
للربع الثالث من عام 2024 بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 189.0 مليون دولار، زيادة من 165.7 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بارتفاع أرصدة القروض وعائدات الأوراق المالية الاستثمارية.
وكان إجمالي مصاريف الفوائد لنفس الفترة 41.2 مليون دولار، من 23.9 مليون دولار سنة بعد سنة. وسجل صافي هامش الفائدة عند 5.43%.
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لـ OFG للربع الثالث من عام 2024 26.3 مليون دولار، مقارنة ب 30.4 مليون دولار في العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض رسوم التبادل الناتجة عن تعديل دوربين وانخفاض تقييم حقوق خدمة الرهن العقاري.
إدارة الثروات
سجل قطاع إدارة الثروات صافي الدخل قبل الضرائب 3.5 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بارتفاع طفيف عن 3.4 مليون دولار في الربع السابق.
تشمل إيرادات إدارة الثروات العمولات والرسوم من الأنشطة الائتمانية والوساطة في الأوراق المالية وأنشطة التأمين.
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تقييم صافي محفظة قروض OFG بحوالي 7.7 مليار دولار، مع التقسيم التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| قروض السيارات | $2.484 | 32.1% |
| القروض التجارية | $2.134 | 27.7% |
| الرهون العقارية السكنية | $1.492 | 19.4% |
| القروض الاستهلاكية | $0.664 | 8.6% |
| القروض الأخرى | $0.896 | 11.6% |
النفقات والمخصصات
وفي الربع الثالث من عام 2024 بلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان 21.4 مليون دولار، مقارنة ب 16.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة النمو في أرصدة القروض وتعديلات محركات المخاطر.
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة خلال الربع 90.2 مليون دولار، مع زيادات في التعويضات، واستحقاقات الموظفين، والإعلانات، يقابلها جزئيًا انخفاض في النفقات المتعلقة بالامتثال.
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة OFG Bancorp تقريبًا 2.091 مليار دولار، مع سعر السهم $44.92 لكل سهم. تمتلك الشركة قيمة دفترية ملموسة للسهم الواحد $26.15.
خلال فترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت شركة OFG بإعادة الشراء 671,800 سهم لمجموع 24.4 مليون دولار كجزء من برنامج إعادة شراء الأسهم.
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال OFG كما يلي:
| قياس رأس المال | نسبة |
|---|---|
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى | 14.37% |
| رأس المال من المستوى الأول | 14.37% |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | 15.63% |
الأداء المالي العام
أعلنت OFG Bancorp عن ربحية السهم الواحد $1.00 للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ $0.95 لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ العائد على متوسط الأصول 1.66%، وبلغت نسبة الكفاءة 52.60%.
OFG Bancorp (OFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OFG Bancorp (OFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OFG Bancorp (OFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OFG Bancorp (OFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.