OFG Bancorp (OFG) Bundle
Eine kurze Geschichte von Ofg Bancorp
Unternehmen Overview
Ofg Bancorp, eine Finanzholzgesellschaft, bietet Einzelpersonen und Unternehmen, die hauptsächlich in Puerto Rico und den Vereinigten Staaten von Festland und den US -amerikanischen Festland, ein breites Spektrum an Bank- und Finanzdienstleistungen anbieten. Zum 30. September 2024 meldete OFG insgesamt ein Vermögen von 11,461 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 116,9 Mio. USD gegenüber 11,344 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen ist.
Finanzielle Leistung
Für das Quartal endete OFG am 30. September 2024:
- Zinserträge: 189,03 Mio. USD, ein Anstieg von 14,1% gegenüber dem Vorjahr.
- Zinsaufwand: 41,16 Mio. USD, ein Anstieg von 72,0% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Nettozinserträge: 147,88 Mio. USD, um 4,3% gegenüber dem Vorjahr.
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 21,36 Mio. USD, was einem Anstieg um 30,0% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
- Nettoeinkommen: 61,78 Millionen US -Dollar.
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 umfasste OFGs Darlehensportfolio:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | 2,393.89 | 31.3% |
| Wohnhypothekendarlehen | 1,446.86 | 18.9% |
| Verbraucherkredite | 681.39 | 8.6% |
| Autodarlehen | 2,453.47 | 32.1% |
Kreditqualitätsmetriken
Die Kreditqualitätsmetriken von OFG zum 30. September 2024 beinhalteten:
- Nettovorschriften: 17,1 Mio. USD, was 0,90% der durchschnittlichen Kredite entspricht.
- Notleidende Kredite: 79,59 Mio. USD, ein Rückgang von 6,6% gegenüber dem Vorjahr.
- Kriminalitätsrate: 4.10%.
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen von OFG 9,53 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 1,6% gegenüber dem Vorquartal. Die Kreditaufnahmen stiegen um 34,9% auf 270,83 Mio. USD.
Eigenkapital- und Kapitalquoten des Aktionärs
Das Eigenkapital des OFG -Aktionärs belief sich auf 1,318 Milliarden US -Dollar und machte einen Anstieg von 10,4% gegenüber dem Vorjahr. Zu den wichtigsten Kapitalverhältnissen gehörten:
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 14.37% | 14.12% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.63% | 15.37% |
| Nutzen Sie die Kapitalquote | 11.12% | 11.03% |
Jüngste Entwicklungen
Im Januar 2024 kündigte OFG ein Aktienrückkaufprogramm von 50 Millionen US -Dollar an. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen insgesamt 24,4 Millionen US -Dollar für Aktienkäufe ausgeführt.
A Who gehört vong Bancorp (OFG)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt OFG Bancorp über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Investoren, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Name | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 9.5% |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 8.1% |
| Investmentfonds | Invesco Ltd. | 5.4% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.7% |
| Einzelner Investor | Top -Führungskräfte und Vorstandsmitglieder | 3.2% |
| Andere | Öffentlicher Float | 69.1% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Die Aktie von Ofg Bancorp wird an der New Yorker Börse unter dem Tickersymbol "ofg" gehandelt. Zum 30. September 2024 betrug die Marktkapitalisierung von OFG Bancorp ungefähr 2,091 Milliarden US -Dollar mit einem Aktienkurs von 44,92 USD. Die folgende Tabelle enthält eine Momentaufnahme der Leistung der Aktien:
| Datum | Hoher Preis | Niedriger Preis | Schließungspreis | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|---|---|
| 30. September 2024 | $46.84 | $36.77 | $44.92 | 2,091 Milliarden US -Dollar |
| 30. Juni 2024 | $38.16 | $33.37 | $37.48 | $ 1,764 Milliarden |
| 31. März 2024 | $38.51 | $34.78 | $37.00 | N / A |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ein entscheidender Faktor für das Verständnis der Governance von OFG Bancorp. Zum 30. September 2024 besaßen Insider ungefähr 3,2% der Gesamtanteile des Unternehmens, was auf eine erhebliche Ausrichtung der Interessen zwischen Management und Aktionären hinweist.
Institutionelle Eigentümertrends
Das institutionelle Eigentum war im Aufwärtsstrend und spiegelt das wachsende Vertrauen der institutionellen Anleger wider. Zum 30. September 2024 besaßen institutionelle Anleger zusammen ungefähr 31,5% des Unternehmens. Die folgende Tabelle fasst die Änderungen des institutionellen Eigentums im vergangenen Jahr zusammen:
| Zeitraum | Prozentsatz des institutionellen Eigentums |
|---|---|
| Q3 2024 | 31.5% |
| Q3 2023 | 28.8% |
| Q3 2022 | 27.0% |
Besitz von Geographie
Das Eigentum an OFG Bancorp wird auch von geografischen Faktoren beeinflusst, wobei ein erheblicher Teil der Aktien von Investoren in Puerto Rico und den US -amerikanischen Festlanden gehalten wird. Die folgende Tabelle zeigt die geografische Verteilung des Eigentums:
| Geographie | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| Puerto Rico | 40% |
| Festland Vereinigte Staaten | 50% |
| International | 10% |
Jüngste Aktionärsänderungen
In den jüngsten Entwicklungen stieg die Beteiligung der Einzelhandelsinvestoren, wobei der Einzelhandelsbesitz auf rund 69,1% der ausstehenden Gesamtanteile stieg. Dieser Trend spiegelt eine breitere Bewegung zur Demokratisierung von Investitionsmöglichkeiten wider. Die folgende Tabelle beschreibt die Änderungen der Aktionärszusammensetzung:
| Aktionärsart | Prozentualer Veränderung |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | +2.7% |
| Einzelhandelsinvestoren | +5.1% |
| Insider | -0.3% |
OFG Bancorp (OFG) Leitbild
Leitbild Overview
Die Mission von Ofg Bancorp konzentriert sich darauf, umfassende Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die das Leben ihrer Kunden, Mitarbeiter und Gemeinden verbessern. Das Unternehmen betont das Engagement für Fortschritte und Innovationen im Bankgeschäft, um allen Beteiligten außergewöhnlichen Service und Wert zu bieten.
Schlüsselelemente des Leitbilds
- Kundenbindung: Konzentriert sich auf die Bereitstellung personalisierter Banklösungen.
- Engagement der Mitarbeiter: Schaffung eines unterstützenden und stärkeren Arbeitsumfelds.
- Community Focus: Investitionen in Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft und in soziale Verantwortung.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 hat OFG Bancorp eine robuste finanzielle Leistung gezeigt, die seine Mission für nachhaltiges Wachstum und die Unterstützung der Gemeinschaft unterstützt. Im Folgenden finden Sie wichtige finanzielle Metriken, die für die Geschäftstätigkeit des Unternehmens relevant sind:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 11,461 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 1,318 Milliarden US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.00 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.66% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 15.94% |
| Nettozinsspanne | 5.43% |
| Marktkapitalisierung | 2,091 Milliarden US -Dollar |
Strategische Ziele mit der Mission ausgerichtet
Die strategischen Ziele von Ofg Bancorp sind eng mit seinem Leitbild in Einklang und konzentrieren sich auf Innovation, Kundenzufriedenheit und Community -Entwicklung.
- Innovation: Verbesserung der digitalen Bankdienste und der Einführung neuer Technologien.
- Kundenzufriedenheit: Verbesserung des Kundendienstmetriken und Feedback -Schleifen.
- Gemeinschaftsentwicklung: Erhöhung der Investitionen in lokale Initiativen und Partnerschaften.
Jüngste strategische Initiativen
Im Jahr 2024 hat Ofg Bancorp mehrere Initiativen gestartet, um seine Mission zu fördern:
- Erwerb eines puerto rico -Hypothekendienstportfolios in Höhe von 1,7 Milliarden US -Dollar.
- Implementierung neuer Self-Service-Tools zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Erweiterung der Community -Outreach -Programme, die sich auf Finanzkompetenz konzentrieren.
Schlussfolgerung finanzieller Highlights
Die Finanzdaten spiegeln das Engagement von Ofg Bancorp für ihre Mission durch konsequentes Wachstum und Engagement der Gemeinschaft wider. Der Fokus der Bank auf Innovation und Kundendienstpositionen für zukünftige Herausforderungen und Chancen.
Wie funktioniert OFG Bancorp (OFG)
Unternehmensstruktur und -betrieb
OFG Bancorp ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft Oriental Bank tätig, die verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Puerto Rico und den Vereinigten Staaten anbietet. Zum 30. September 2024 erreichte das Gesamtvermögen von OFG rund 11,461 Mrd. USD, was zum 31. Dezember 2023 um 11,344 Mrd. USD gestiegen ist.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete OFG einen verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von 1,00 USD, ein Anstieg von 5,3% gegenüber dem Vorjahr. Die Gesamtkerneinnahmen beliefen sich auf 174,1 Mio. USD und zeigten ein geringes Wachstum von 172,2 Mio. USD im selben Quartal von 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.00 | $1.08 | $0.95 |
| Gesamtkerneinnahmen | 174,1 Millionen US -Dollar | 179,4 Millionen US -Dollar | 172,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinserträge | 189,0 Millionen US -Dollar | 187,7 Millionen US -Dollar | 165,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 41,2 Millionen US -Dollar | 40,3 Millionen US -Dollar | 23,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 5.43% | N / A | N / A |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.66% | N / A | N / A |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare Aktienkapital der Stammaktionäre | 15.94% | N / A | N / A |
| Effizienzverhältnis | 52.60% | N / A | N / A |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 zeigte OFGs Darlehensportfolio eine erhebliche Diversifizierung, wobei der folgende Zusammenbruch:
- Autodarlehen: 2,484 Mrd. USD (32,1% des Bruttokreditportfolios)
- Verbraucherkredite: 664,3 Mio. USD (8,6% des Bruttokreditportfolios)
- Hypothekenkredite auf Wohngebäude: Konzentriert
- Gewerbekredite: erheblicher Teil durch Immobilien gesichert
Einlagen und Finanzierung
Am 30. September 2024 meldete OFG insgesamt eine Einzahlung von ca. 9,6 Milliarden US -Dollar, wobei nicht versicherte Einlagen 52% der Gesamteinlagen ausmachten. Der gewichtete durchschnittliche Zinssatz für Einlagen betrug 1,51%.
| Einzahlungstyp | Betrag (ab dem 30. September 2024) |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 9,6 Milliarden US -Dollar |
| Nicht versicherte Einlagen | 5,005 Milliarden US -Dollar |
| Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz | 1.51% |
Kapitalstruktur
OFG behält eine starke Kapitalposition bei, wobei zum 30. September 2024 das Eigenkapital von 1,318 Milliarden US -Dollar in Höhe von 1,318 Milliarden US -Dollar entspricht. Dies entspricht einem Anstieg von 10,4% gegenüber 1,193 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Kapitalquoten sind wie folgt:
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 14.37% | 14.12% |
| Tier-1-Risikokapitalquote | 14.37% | 14.12% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.63% | 15.37% |
| Hebelverhältnis | 11.12% | 11.03% |
Marktleistung
OFGs Stammaktien wird an der New Yorker Börse unter dem Symbol "ofg" gehandelt. Die Marktkapitalisierung betrug rund 2,091 Milliarden US -Dollar mit einem Aktienkurs von 44,92 USD zum 30. September 2024.
| Quartal | Hoher Preis | Niedriger Preis | Dividende je Aktie |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $46.84 | $36.77 | $0.25 |
| Q2 2024 | $38.16 | $33.37 | $0.25 |
| Q1 2024 | $38.51 | $34.78 | $0.25 |
Kreditverluste und notleidende Vermögenswerte
OFGs Zulage für Kreditverluste (ACL) spiegelt einen proaktiven Ansatz zur Verwaltung von Kreditrisiken wider. Ab dem 30. September 2024 betrug das Verhältnis zur Abdeckung von Zulagen für notleidende Kredite 202,9%. Nicht leistungsfähige Kredite umfassen:
- Werbedarlehen: 40,0 Millionen US -Dollar
- Hypothekendarlehen: 19,0 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 3,6 Millionen US -Dollar
Aktienrückkaufprogramm
Im Januar 2024 kündigte OFG ein Aktienrückkaufprogramm in Höhe von insgesamt 50 Millionen US -Dollar an. Bis zum 30. September 2024 kaufte OFG 671.800 Aktien für insgesamt 24,4 Millionen US -Dollar zurück.
Wie verdient OFG Bancorp (OFG) Geld
Einnahmequellen
OFG Bancorp erzielt Einnahmen über mehrere Segmente, hauptsächlich Bankdienste, Vermögensverwaltung und Hypothekenbanking -Aktivitäten.
Bankdienstleistungen
Für das dritte Quartal von 2024 erzielten die Gesamtzinserträge 189,0 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 165,7 Millionen US -Dollar Im selben Quartal von 2023. Dieses Wachstum wurde durch höhere Kreditsalden und Renditen aus Investment -Wertpapieren getrieben.
Der Gesamtzinsaufwand für den gleichen Zeitraum war 41,2 Millionen US -Dollar, hoch von 23,9 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr. Die Nettozinsspanne wurde bei aufgezeichnet 5.43%.
Nichtinteresse Einkommen
OFGs nicht zinslicher Einkommen für das dritte Quartal von 2024 belief sich aufs 26,3 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 30,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dieser Rückgang wurde auf verringerte Austauschgebühren zurückgeführt, die sich aus der Änderung von Durbin und einem Rückgang der Bewertung der Hypothekendienstrechte ergeben.
Vermögensverwaltung
Das Vermögensverwaltungssegment meldete Nettoeinkommen vor Steuern von 3,5 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal von 2024, leicht hoch von 3,4 Millionen US -Dollar im Vorquartal.
Die Einnahmen aus Vermögensverwaltung umfassen Kommissionen und Gebühren aus Treuhandaktivitäten, Wertpapiermakler und Versicherungsaktivitäten.
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 wurde das Nettokreditportfolio von OFG mit ungefähr bewertet 7,7 Milliarden US -Dollar, mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) | Prozentsatz des gesamten Portfolios |
|---|---|---|
| Autodarlehen | $2.484 | 32.1% |
| Werbekredite | $2.134 | 27.7% |
| Wohnhypotheken | $1.492 | 19.4% |
| Verbraucherkredite | $0.664 | 8.6% |
| Andere Kredite | $0.896 | 11.6% |
Ausgaben und Bestimmungen
Im dritten Quartal 2024 betrug die Gesamtbestimmung für Kreditverluste auf 21,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 16,4 Millionen US -Dollar In Q3 2023. Dieser Anstieg spiegelt das Wachstum der Kreditguthaben und die Anpassungen für Risikofahrer wider.
Nicht-zinslose Kosten für das Quartal waren 90,2 Millionen US -DollarMit zunehmender Entschädigung, Leistungen der Mitarbeiter und Werbung, teilweise durch Verringerung der Compliance-bezogenen Kosten ausgeglichen.
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Ab dem 30. September 2024 lag die Marktkapitalisierung von Ofg Bancorp ungefähr 2,091 Milliarden US -Dollar, mit einem Aktienkurs von $44.92 pro Aktie. Das Unternehmen hat einen greifbaren Buchwert pro Aktie von $26.15.
Während des neunmonatigen Zeitraums endete der 30. September 2024 von G zurückgekauft 671.800 Aktien insgesamt von insgesamt 24,4 Millionen US -Dollar im Rahmen seines Aktienrückkaufprogramms.
Regulierungskapitalquoten
Ab dem 30. September 2024 waren die Kapitalquoten von OFG wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Verhältnis |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapital | 14.37% |
| Stufe 1 Kapital | 14.37% |
| Total risikobasierte Kapital | 15.63% |
Gesamt finanzielle Leistung
Ofg Bancorp meldete ein Ergebnis je Aktie von Aktie von $1.00 im dritten Quartal 2024 im Vergleich zu $0.95 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Rendite im Durchschnittsvermögen war 1.66%und das Effizienzverhältnis stand bei 52.60%.
OFG Bancorp (OFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OFG Bancorp (OFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OFG Bancorp (OFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OFG Bancorp (OFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.