OFG Bancorp (OFG) Bundle
Uma breve história do Ofg Bancorp
Empresa Overview
O Ofg Bancorp, uma holding financeira, fornece uma ampla gama de serviços bancários e financeiros a indivíduos e empresas principalmente em Porto Rico e nos Estados Unidos do continente. Em 30 de setembro de 2024, o OFG registrou ativos totais de US $ 11,461 bilhões, refletindo um aumento de US $ 116,9 milhões em comparação com US $ 11,344 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, OFG registrou:
- Receita de juros: US $ 189,03 milhões, um aumento de 14,1% ano a ano.
- Despesa de juros: US $ 41,16 milhões, um aumento de 72,0% em comparação com o mesmo período em 2023.
- Receita líquida de juros: US $ 147,88 milhões, um aumento de 4,3% ano a ano.
- Provisão para perdas de crédito: US $ 21,36 milhões, representando um aumento de 30,0% em relação ao ano anterior.
- Resultado líquido: US $ 61,78 milhões.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da OFG é compreendida:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 2,393.89 | 31.3% |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 1,446.86 | 18.9% |
| Empréstimos ao consumidor | 681.39 | 8.6% |
| Empréstimos para automóveis | 2,453.47 | 32.1% |
Métricas de qualidade de crédito
As métricas de qualidade de crédito da OFG em 30 de setembro de 2024 incluíram:
- Combate líquido: US $ 17,1 milhões, representando 0,90% dos empréstimos médios.
- Empréstimos não-desempenho: US $ 79,59 milhões, queda de 6,6% em relação ao ano anterior.
- Taxa de inadimplência: 4.10%.
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos do OFG foi de US $ 9,53 bilhões, uma queda de 1,6% em relação ao trimestre anterior. Os empréstimos aumentaram 34,9%, para US $ 270,83 milhões.
Razões de patrimônio e capital do acionista
O patrimônio líquido da OFG foi de US $ 1,318 bilhão, marcando um aumento de 10,4% em relação ao ano anterior. Os principais índices de capital incluídos:
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 14.37% | 14.12% |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.63% | 15.37% |
| Razão de alavancagem de capital | 11.12% | 11.03% |
Desenvolvimentos recentes
Em janeiro de 2024, o OFG anunciou um programa de recompra de ações de US $ 50 milhões. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia executado um total de US $ 24,4 milhões em recompras de ações.
Um dono do Ofg Bancorp (OFG)
Principais acionistas
A partir de 2024, o OFG Bancorp possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 9.5% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 8.1% |
| Fundo Mútuo | Invesco Ltd. | 5.4% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 4.7% |
| Investidor individual | Principais executivos e membros do conselho | 3.2% |
| Outro | Flutuação pública | 69.1% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
As ações da Ofg Bancorp são negociadas na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo "OFG". Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da OFG Bancorp era de aproximadamente US $ 2,091 bilhões, com um preço de ação de US $ 44,92. A tabela a seguir fornece um instantâneo do desempenho da ação:
| Data | Alto preço | Preço baixo | Preço de fechamento | Capitalização de mercado |
|---|---|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $46.84 | $36.77 | $44.92 | US $ 2,091 bilhões |
| 30 de junho de 2024 | $38.16 | $33.37 | $37.48 | US $ 1,764 bilhão |
| 31 de março de 2024 | $38.51 | $34.78 | $37.00 | N / D |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é um fator crítico para entender a governança do Ofg Bancorp. Em 30 de setembro de 2024, os insiders possuíam aproximadamente 3,2% do total de ações da Companhia, indicando um alinhamento significativo de interesses entre a administração e os acionistas.
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional tem sido uma tendência ascendente, refletindo a crescente confiança entre os investidores institucionais. Em 30 de setembro de 2024, os investidores institucionais possuíam coletivamente aproximadamente 31,5% da empresa. A tabela a seguir resume as mudanças na propriedade institucional no ano passado:
| Período | Porcentagem de propriedade institucional |
|---|---|
| Q3 2024 | 31.5% |
| Q3 2023 | 28.8% |
| Q3 2022 | 27.0% |
Propriedade por geografia
A propriedade da OFG Bancorp também é influenciada por fatores geográficos, com uma parcela significativa de ações detidas por investidores com sede em Porto Rico e nos Estados Unidos continentais. A tabela a seguir ilustra a distribuição geográfica da propriedade:
| Geografia | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Porto Rico | 40% |
| Estados Unidos do continente | 50% |
| Internacional | 10% |
Mudanças recentes de acionistas
Desenvolvimentos recentes tiveram um aumento na participação do investidor no varejo, com a propriedade do varejo subindo para aproximadamente 69,1% do total de ações em circulação. Essa tendência reflete um movimento mais amplo para a democratização de oportunidades de investimento. A tabela a seguir descreve as mudanças na composição dos acionistas:
| Tipo de acionista | Variação percentual |
|---|---|
| Investidores institucionais | +2.7% |
| Investidores de varejo | +5.1% |
| Insiders | -0.3% |
Declaração de missão do Ofg Bancorp (OFG)
Declaração de missão Overview
A missão da Ofg Bancorp está centrada na prestação de serviços financeiros abrangentes que aprimoram a vida de seus clientes, funcionários e comunidades. A Companhia enfatiza o compromisso com o progresso e a inovação no setor bancário, com o objetivo de oferecer serviços e valor excepcionais a todas as partes interessadas.
Elementos -chave da declaração de missão
- Compromisso do cliente: Focado em fornecer soluções bancárias personalizadas.
- Engajamento dos funcionários: Criando um ambiente de trabalho de apoio e capacitação.
- Foco da comunidade: Investindo em iniciativas de desenvolvimento comunitário e responsabilidade social.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o OFG Bancorp demonstrou desempenho financeiro robusto, que apóia sua missão de crescimento sustentável e apoio da comunidade. Abaixo estão as principais métricas financeiras relevantes para as operações da empresa:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,461 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,318 bilhão |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.00 |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.66% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 15.94% |
| Margem de juros líquidos | 5.43% |
| Capitalização de mercado | US $ 2,091 bilhões |
Objetivos estratégicos alinhados com missão
Os objetivos estratégicos do OfG Bancorp estão intimamente alinhados com sua declaração de missão, com foco na inovação, satisfação do cliente e desenvolvimento da comunidade.
- Inovação: Aprimorando os serviços bancários digitais e adotando novas tecnologias.
- Satisfação do cliente: Melhorando as métricas de atendimento ao cliente e os loops de feedback.
- Desenvolvimento da comunidade: Crescendo investimentos em iniciativas e parcerias locais.
Iniciativas estratégicas recentes
Em 2024, o Ofg Bancorp lançou várias iniciativas para promover sua missão:
- Aquisição de um portfólio de manutenção de hipotecas residenciais de US $ 1,7 bilhão.
- Implementação de novas ferramentas de autoatendimento para aprimorar a experiência do cliente.
- A expansão dos programas de divulgação da comunidade focada na alfabetização financeira.
Conclusão dos destaques financeiros
Os dados financeiros refletem o compromisso do OfG Bancorp com sua missão por meio de crescimento consistente e envolvimento da comunidade. O foco do banco na inovação e no atendimento ao cliente a posiciona bem para desafios e oportunidades futuros.
Como o ofg bancorp (ofg) funciona
Estrutura e operações corporativas
O Ofg Bancorp opera principalmente por meio de sua subsidiária, Oriental Bank, que fornece vários serviços bancários e financeiros em Porto Rico e nos Estados Unidos. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do OFG atingiu aproximadamente US $ 11.461 bilhões, um aumento de US $ 11,344 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o OFG registrou ganhos diluídos por ação (EPS) de US $ 1,00, um aumento de 5,3% em relação ao ano anterior. A receita total do núcleo foi de US $ 174,1 milhões, mostrando um pequeno crescimento de US $ 172,2 milhões no mesmo trimestre de 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ganhos por ação (diluída) | $1.00 | $1.08 | $0.95 |
| Receita central total | US $ 174,1 milhões | US $ 179,4 milhões | US $ 172,2 milhões |
| Receita total de juros | US $ 189,0 milhões | US $ 187,7 milhões | US $ 165,7 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 41,2 milhões | US $ 40,3 milhões | US $ 23,9 milhões |
| Margem de juros líquidos | 5.43% | N / D | N / D |
| Retornar em ativos médios | 1.66% | N / D | N / D |
| Retorno na média do patrimônio dos acionistas ordinários tangíveis | 15.94% | N / D | N / D |
| Índice de eficiência | 52.60% | N / D | N / D |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da OFG exibiu diversificação significativa, com a seguinte quebra:
- Empréstimos para automóveis: US $ 2,484 bilhões (32,1% da carteira de empréstimos brutos)
- Empréstimos ao consumidor: US $ 664,3 milhões (8,6% da carteira de empréstimos brutos)
- Empréstimos hipotecários residenciais: focado em empréstimos de taxa fixa, totalmente amortizadores
- Empréstimos comerciais: porção significativa garantida por imóveis
Depósitos e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, o OFG registrou depósitos totais de aproximadamente US $ 9,6 bilhões, com depósitos não segurados constituindo 52% do total de depósitos. A taxa média de juros ponderada para depósitos foi de 1,51%.
| Tipo de depósito | Valor (a partir de 30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 9,6 bilhões |
| Depósitos não segurados | US $ 5,005 bilhões |
| Taxa de juros médio ponderada | 1.51% |
Estrutura de capital
OFG mantém uma forte posição de capital, com o patrimônio líquido total de US $ 1,318 bilhão em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de 10,4% em relação a US $ 1,193 bilhão em 31 de dezembro de 2023. Os índices de capital são os seguintes:
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 14.37% | 14.12% |
| TIER 1 Razão de capital baseado em risco | 14.37% | 14.12% |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.63% | 15.37% |
| Razão de alavancagem | 11.12% | 11.03% |
Desempenho do mercado
As ações ordinárias da OFG são negociadas na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo "OFG". Sua capitalização de mercado era de aproximadamente US $ 2,091 bilhões, com um preço de ação de US $ 44,92 em 30 de setembro de 2024.
| Trimestre | Alto preço | Preço baixo | Dividendo por ação |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $46.84 | $36.77 | $0.25 |
| Q2 2024 | $38.16 | $33.37 | $0.25 |
| Q1 2024 | $38.51 | $34.78 | $0.25 |
Perdas de crédito e ativos sem desempenho
O subsídio de OFG para perdas de crédito (ACL) reflete uma abordagem proativa para gerenciar o risco de crédito. Em 30 de setembro de 2024, a taxa de cobertura de subsídio para empréstimos sem desempenho era de 202,9%. Empréstimos sem desempenho incluem:
- Empréstimos comerciais: US $ 40,0 milhões
- Empréstimos hipotecários: US $ 19,0 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 3,6 milhões
Programa de recompra de ações
Em janeiro de 2024, o OFG anunciou um programa de recompra de ações, totalizando US $ 50 milhões. Em 30 de setembro de 2024, a OFG recompra 671.800 ações, totalizando US $ 24,4 milhões.
Como Ofg Bancorp (OFG) ganha dinheiro
Fontes de receita
O OFG Bancorp gera receita por meio de vários segmentos, principalmente serviços bancários, gerenciamento de patrimônio e atividades bancárias de hipotecas.
Serviços bancários
Para o terceiro trimestre de 2024, a receita total de juros alcançada US $ 189,0 milhões, um aumento de US $ 165,7 milhões No mesmo trimestre de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por saldos mais altos de empréstimos e rendimentos dos títulos de investimento.
A despesa total de juros para o mesmo período foi US $ 41,2 milhões, de cima de US $ 23,9 milhões ano a ano. A margem de juros líquida foi registrada em 5.43%.
Receita não interessante
O OFG não interesses renda para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 26,3 milhões, comparado com US $ 30,4 milhões no ano anterior. Essa diminuição foi atribuída a taxas reduzidas de intercâmbio resultantes da emenda de Durbin e um declínio na avaliação dos direitos de manutenção de hipotecas.
Gestão de patrimônio
O segmento de gerenciamento de patrimônio relatou lucro líquido antes dos impostos de US $ 3,5 milhões para o terceiro trimestre de 2024, ligeiramente acima de US $ 3,4 milhões no trimestre anterior.
A receita de gerenciamento de patrimônio inclui comissões e taxas de atividades fiduciárias, corretagem de valores mobiliários e atividades de seguro.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos líquidos da OFG foi avaliada em aproximadamente US $ 7,7 bilhões, com a seguinte quebra:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) | Porcentagem de portfólio total |
|---|---|---|
| Empréstimos para automóveis | $2.484 | 32.1% |
| Empréstimos comerciais | $2.134 | 27.7% |
| Hipotecas residenciais | $1.492 | 19.4% |
| Empréstimos ao consumidor | $0.664 | 8.6% |
| Outros empréstimos | $0.896 | 11.6% |
Despesas e disposições
No terceiro trimestre de 2024, a provisão total para perdas de crédito representou US $ 21,4 milhões, comparado com US $ 16,4 milhões No terceiro trimestre de 2023. Este aumento reflete o crescimento dos saldos e ajustes dos empréstimos para os fatores de risco.
As despesas não juros para o trimestre foram US $ 90,2 milhões, com aumentos na compensação, benefícios dos funcionários e publicidade, compensados parcialmente por diminuições nas despesas relacionadas à conformidade.
Capitalização de mercado e desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da OfG Bancorp era aproximadamente US $ 2,091 bilhões, com um preço das ações de $44.92 por ação. A empresa tem um valor contábil tangível por ação de $26.15.
Durante o período de nove meses, encerrado em 30 de setembro de 2024, OFG Recmoeded 671.800 ações para um total de US $ 24,4 milhões Como parte de seu programa de recompra de ações.
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital da OFG eram os seguintes:
| Medida de capital | Razão |
|---|---|
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 14.37% |
| Capital de Nível 1 | 14.37% |
| Capital total baseado em risco | 15.63% |
Desempenho financeiro geral
OFG Bancorp relatou ganhos por ação de $1.00 pelo terceiro trimestre de 2024, em comparação com $0.95 pelo mesmo período em 2023. O retorno em ativos médios foi 1.66%, e o índice de eficiência ficou em 52.60%.
OFG Bancorp (OFG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OFG Bancorp (OFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OFG Bancorp (OFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OFG Bancorp (OFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.