OFG Bancorp (OFG) Bundle
Une brève histoire de l'Ofg Bancorp
Entreprise Overview
OFG Bancorp, une société de portefeuille financière, fournit un large éventail de services bancaires et financiers aux particuliers et aux entreprises principalement à Porto Rico et aux États-Unis continentaux. Au 30 septembre 2024, OFG a déclaré un actif total de 11,461 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 116,9 millions de dollars, contre 11,344 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, OFG enregistré:
- Revenu des intérêts: 189,03 millions de dollars, une augmentation de 14,1% en glissement annuel.
- Intérêt des intérêts: 41,16 millions de dollars, une augmentation de 72,0% par rapport à la même période en 2023.
- Revenu net des intérêts: 147,88 millions de dollars, en hausse de 4,3% en glissement annuel.
- Provision pour les pertes de crédit: 21,36 millions de dollars, représentant une augmentation de 30,0% par rapport à l'année précédente.
- Revenu net: 61,78 millions de dollars.
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de l'OFG comprenait:
| Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 2,393.89 | 31.3% |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 1,446.86 | 18.9% |
| Prêts à la consommation | 681.39 | 8.6% |
| Prêts automobiles | 2,453.47 | 32.1% |
Métriques de qualité du crédit
Les mesures de qualité de crédit de l'OFG au 30 septembre 2024, comprenaient:
- Offres nettes: 17,1 millions de dollars, représentant 0,90% des prêts moyens.
- Prêts non performants: 79,59 millions de dollars, en baisse de 6,6% par rapport à l'année précédente.
- Taux de délinquance: 4.10%.
Dépôts et emprunts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux de l'OFG étaient de 9,53 milliards de dollars, soit une diminution de 1,6% par rapport au trimestre précédent. Les emprunts ont augmenté de 34,9% pour atteindre 270,83 millions de dollars.
Les ratios de capitaux propres et de capital des actionnaires
Les capitaux propres de l'OFG des actionnaires s'élevaient à 1,318 milliard de dollars, marquant une augmentation de 10,4% par rapport à l'année précédente. Ratios de capital clés inclus:
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 14.37% | 14.12% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.63% | 15.37% |
| Tirer parti du ratio de capital | 11.12% | 11.03% |
Développements récents
En janvier 2024, OFG a annoncé un programme de rachat d'actions de 50 millions de dollars. Au 30 septembre 2024, la société avait exécuté un total de 24,4 millions de dollars en rachats d'actions.
A qui possède Ofg Bancorp (OFG)
Importants actionnaires
En 2024, OFG Bancorp a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nom | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 9.5% |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 8.1% |
| Fonds commun de placement | Invesco Ltd. | 5.4% |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 4.7% |
| Investisseur individuel | Cadres supérieurs et membres du conseil d'administration | 3.2% |
| Autre | Flotteur public | 69.1% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Les actions de l'OFG Bancorp sont négociées à la Bourse de New York sous le symbole de ticker "OFG". Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière d'Ofg Bancorp était d'environ 2,091 milliards de dollars, avec un cours de 44,92 $. Le tableau suivant fournit un instantané des performances du stock:
| Date | Prix élevé | Prix bas | Prix de clôture | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $46.84 | $36.77 | $44.92 | 2,091 milliards de dollars |
| 30 juin 2024 | $38.16 | $33.37 | $37.48 | 1,764 milliard de dollars |
| 31 mars 2024 | $38.51 | $34.78 | $37.00 | N / A |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un facteur essentiel dans la compréhension de la gouvernance de l'Ofg Bancorp. Au 30 septembre 2024, les initiés détenaient environ 3,2% du total des actions de la société, indiquant un alignement significatif des intérêts entre la direction et les actionnaires.
Tendances de la propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle a été sur une tendance à la hausse, reflétant une confiance croissante parmi les investisseurs institutionnels. Au 30 septembre 2024, les investisseurs institutionnels détenaient collectivement environ 31,5% de la société. Le tableau suivant résume les changements de propriété institutionnelle au cours de la dernière année:
| Période | Pourcentage de propriété institutionnelle |
|---|---|
| Q3 2024 | 31.5% |
| Q3 2023 | 28.8% |
| Q3 2022 | 27.0% |
Propriété de la géographie
La propriété de OFG Bancorp est également influencée par des facteurs géographiques, avec une partie importante d'actions détenues par des investisseurs basés à Porto Rico et aux États-Unis continentaux. Le tableau suivant illustre la distribution géographique de la propriété:
| Géographie | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Porto Rico | 40% |
| États-Unis continentaux | 50% |
| International | 10% |
Modifications récentes des actionnaires
Les développements récents ont connu une augmentation de la participation des investisseurs au détail, la propriété du détail atteignant environ 69,1% du total des actions en circulation. Cette tendance reflète un mouvement plus large vers la démocratisation des opportunités d'investissement. Le tableau suivant décrit les modifications de la composition des actionnaires:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de variation |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | +2.7% |
| Investisseurs de détail | +5.1% |
| Initiés | -0.3% |
OFG BANCORP (OFG) Énoncé de mission
Énoncé de mission Overview
La mission de l'OFG Bancorp est centrée sur la fourniture de services financiers complets qui améliorent la vie de leurs clients, employés et communautés. La société met l'accent sur un engagement envers les progrès et l'innovation dans les services bancaires, visant à fournir des services et une valeur exceptionnels à toutes les parties prenantes.
Éléments clés de l'énoncé de mission
- Engagement client: Axé sur la fourniture de solutions bancaires personnalisées.
- Engagement des employés: Création d'un environnement de travail favorable et stimulant.
- Focus de la communauté: Investir dans le développement communautaire et les initiatives de responsabilité sociale.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, OFG Bancorp a démontré des performances financières solides, qui soutient sa mission de croissance durable et de soutien communautaire. Vous trouverez ci-dessous des mesures financières clés pertinentes pour les opérations de l'entreprise:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 11,461 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,318 milliard de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.00 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.66% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 15.94% |
| Marge d'intérêt net | 5.43% |
| Capitalisation boursière | 2,091 milliards de dollars |
Des objectifs stratégiques alignés sur la mission
Les objectifs stratégiques de l'OFG Bancorp sont étroitement alignés sur son énoncé de mission, en se concentrant sur l'innovation, la satisfaction des clients et le développement communautaire.
- Innovation: Améliorer les services bancaires numériques et adopter de nouvelles technologies.
- Satisfaction du client: Amélioration des mesures de service client et des boucles de rétroaction.
- Développement communautaire: Augmentation des investissements dans les initiatives et partenariats locaux.
Initiatives stratégiques récentes
En 2024, OFG Bancorp a lancé plusieurs initiatives pour poursuivre sa mission:
- Acquisition d'un portefeuille de service hypothécaire résidentiel de 1,7 milliard de dollars.
- Mise en œuvre de nouveaux outils en libre-service pour améliorer l'expérience client.
- L'expansion des programmes de sensibilisation communautaire axés sur la littératie financière.
Conclusion des faits saillants financiers
Les données financières reflètent l'engagement de l'OFG Bancorp à sa mission grâce à une croissance cohérente et à l'engagement communautaire. L'accent mis par la banque sur l'innovation et le service à la clientèle le positionne bien pour les défis et opportunités futurs.
Comment fonctionne Bancorp (OFG)
Structure et opérations d'entreprise
OFG Bancorp opère principalement par le biais de sa filiale, Oriental Bank, qui fournit divers services bancaires et financiers à Porto Rico et aux États-Unis. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de l'OFG ont atteint environ 11,461 milliards de dollars, soit une augmentation de 11,344 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, l'OFG a déclaré un bénéfice par action dilué (BPA) de 1,00 $, soit une augmentation de 5,3% d'une année à l'autre. Les revenus totaux de base étaient de 174,1 millions de dollars, ce qui a montré une légère croissance contre 172,2 millions de dollars au même trimestre de 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Bénéfice par action (dilué) | $1.00 | $1.08 | $0.95 |
| Revenus totaux de base | 174,1 millions de dollars | 179,4 millions de dollars | 172,2 millions de dollars |
| Revenu total des intérêts | 189,0 millions de dollars | 187,7 millions de dollars | 165,7 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 41,2 millions de dollars | 40,3 millions de dollars | 23,9 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 5.43% | N / A | N / A |
| Retour sur les actifs moyens | 1.66% | N / A | N / A |
| Rendement sur les capitaux propres de tangibles moyens tangibles | 15.94% | N / A | N / A |
| Rapport d'efficacité | 52.60% | N / A | N / A |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de l'OFG a présenté une diversification importante, avec la ventilation suivante:
- Prêts automobiles: 2,484 milliards de dollars (32,1% du portefeuille de prêts bruts)
- Prêts à la consommation: 664,3 millions de dollars (8,6% du portefeuille de prêts bruts)
- Prêts hypothécaires résidentiels: axé sur les prêts à taux fixe et à amortir pleinement
- Prêts commerciaux: portion importante garantie par l'immobilier
Dépôts et financement
Au 30 septembre 2024, OFG a signalé des dépôts totaux d'environ 9,6 milliards de dollars, les dépôts non assurés constituant 52% des dépôts totaux. Le taux d'intérêt moyen pondéré pour les dépôts était de 1,51%.
| Type de dépôt | Montant (au 30 septembre 2024) |
|---|---|
| Dépôts totaux | 9,6 milliards de dollars |
| Dépôts non assurés | 5,005 milliards de dollars |
| Taux d'intérêt moyen pondéré | 1.51% |
Structure du capital
OFG maintient une solide position de capital, avec des capitaux propres totaux de 1,318 milliard de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 10,4% par rapport à 1,193 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Les ratios de capital sont les suivants:
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 14.37% | 14.12% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 | 14.37% | 14.12% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.63% | 15.37% |
| Rapport de levier | 11.12% | 11.03% |
Performance du marché
Les actions ordinaires de l'OFG sont négociées à la Bourse de New York sous le symbole "OFG". Sa capitalisation boursière était d'environ 2,091 milliards de dollars, avec un cours de 44,92 $ au 30 septembre 2024.
| Quart | Prix élevé | Prix bas | Dividende par action |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $46.84 | $36.77 | $0.25 |
| Q2 2024 | $38.16 | $33.37 | $0.25 |
| T1 2024 | $38.51 | $34.78 | $0.25 |
Pertes de crédits et actifs non performants
L'allocation pour les pertes de crédit (ACL) de l'OFG reflète une approche proactive de la gestion du risque de crédit. Au 30 septembre 2024, le ratio de couverture d'allocation aux prêts non performants était de 202,9%. Les prêts non performants comprennent:
- Prêts commerciaux: 40,0 millions de dollars
- Prêts hypothécaires: 19,0 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 3,6 millions de dollars
Programme de rachat d'actions
En janvier 2024, OFG a annoncé un programme de rachat d'actions totalisant 50 millions de dollars. Le 30 septembre 2024, OFG a racheté 671 800 actions pour un total de 24,4 millions de dollars.
Comment Ofg Bancorp (OFG) fait de l'argent
Sources de revenus
OFG Bancorp génère des revenus grâce à plusieurs segments, principalement des services bancaires, de la gestion de la patrimoine et des activités de banque hypothécaire.
Services bancaires
Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus d'intérêts totaux ont atteint 189,0 millions de dollars, une augmentation de 165,7 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Cette croissance a été motivée par des soldes et des rendements des prêts plus élevés des titres d'investissement.
Les intérêts totaux de la charge pour la même période ont été 41,2 millions de dollars, à partir de 23,9 millions de dollars d'une année à l'autre. La marge d'intérêt nette a été enregistrée à 5.43%.
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts de l'OFG pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 26,3 millions de dollars, par rapport à 30,4 millions de dollars l'année précédente. Cette diminution a été attribuée à la réduction des frais d'échange résultant de l'amendement Durbin et à une baisse de l'évaluation des droits de service hypothécaire.
Gestion de la richesse
Le segment de gestion de la patrimoine a déclaré un revenu net avant les impôts 3,5 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, légèrement à partir de 3,4 millions de dollars au cours du trimestre précédent.
Les revenus de gestion de la patrimoine comprennent les commissions et les frais des activités fiduciaires, du courtage en valeurs mobilières et des activités d'assurance.
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts net de l'OFG était évalué à environ 7,7 milliards de dollars, avec la ventilation suivante:
| Type de prêt | Montant (en milliards) | Pourcentage du portefeuille total |
|---|---|---|
| Prêts automobiles | $2.484 | 32.1% |
| Prêts commerciaux | $2.134 | 27.7% |
| Hypothèques résidentielles | $1.492 | 19.4% |
| Prêts à la consommation | $0.664 | 8.6% |
| Autres prêts | $0.896 | 11.6% |
Dépenses et dispositions
Au troisième trimestre de 2024, la provision totale pour les pertes de crédits est équipée de 21,4 millions de dollars, par rapport à 16,4 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cette augmentation reflète la croissance des soldes de prêt et des ajustements pour les moteurs à risque.
Les dépenses sans intérêt pour le trimestre étaient 90,2 millions de dollars, avec une augmentation de la rémunération, des avantages sociaux et de la publicité, partiellement compensé par une diminution des dépenses liées à la conformité.
Capitalisation boursière et performance des stocks
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de l'OFG Bancorp était approximativement 2,091 milliards de dollars, avec un cours de bourse de $44.92 par action. La société a une valeur comptable tangible par action de $26.15.
Au cours de la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, OFG a racheté 671 800 actions pour un total de 24,4 millions de dollars Dans le cadre de son programme de rachat d'actions.
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de l'OFG étaient les suivants:
| Mesure de la capitale | Rapport |
|---|---|
| Capital commun de niveau 1 de capitaux propres | 14.37% |
| Capital de niveau 1 | 14.37% |
| Capital total basé sur le risque | 15.63% |
Performance financière globale
Ofg bancorp a déclaré un bénéfice par action de $1.00 pour le troisième trimestre de 2024, par rapport à $0.95 pour la même période en 2023. Le rendement des actifs moyens était 1.66%et le rapport d'efficacité se tenait à 52.60%.
OFG Bancorp (OFG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OFG Bancorp (OFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OFG Bancorp (OFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OFG Bancorp (OFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.