PCB Bancorp (PCB) Bundle
تاريخ موجز لثنائي الفينيل متعدد الكلور بانكورب
شركة Overview
تعمل شركة PCB Bancorp في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، PCB Bank، حيث تقدم خدمات مالية متنوعة بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 2.89 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 100.3 مليون دولار أمريكي، أو 3.6٪، من 2.79 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة PCB Bancorp عن دخل صافي قدره 7.5 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 445000 دولار، أو 6.3٪، من 7.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 2.47 مليار دولار، بزيادة قدرها 142.7 مليون دولار أو 6.1% من 2.32 مليار دولار في نهاية العام 2023 .
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $7,468 | $7,023 |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار (بالمليارات) | $2.47 | $2.32 |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $2.89 | $2.79 |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $2.46 | $2.35 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $22.7 | $22.4 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 3.25% | 3.57% |
الأوراق المالية الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت تكلفة مطفأة محفظة الأوراق المالية الاستثمارية لشركة PCB Bancorp 156.96 مليون دولار أمريكي، بقيمة عادلة قدرها 147.64 مليون دولار أمريكي، مما يعكس خسارة قدرها 9.32 مليون دولار أمريكي.
نسب رأس المال والسيولة
وكانت نسب رأس المال كما في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نسبة رأس المال | قيمة (٪) |
|---|---|
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.68% |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.88% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى إجمالي الأصول | 10.14% |
| حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول | 12.54% |
مخصص خسائر الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 28.93 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقابل 25.60 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغت نسبة مخصص خسائر الائتمان إلى القروض المحتفظ بها للاستثمار 1.17%.
أداء المخزون
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت شركة PCB Bancorp بإعادة شراء وتقاعد 14,947 سهمًا من الأسهم العادية بمتوسط سعر مرجح قدره 14.88 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. كما أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.18 دولار للسهم الواحد.
موقف السوق والاستراتيجية
تركز إستراتيجية PCB Bancorp على تعظيم الأرباح مع الحفاظ على السيولة من خلال محفظة تتكون أساسًا من الأوراق المالية الخاصة بالوكالات الحكومية الأمريكية والأوراق المالية للمؤسسات التي ترعاها الحكومة. ويهدف البنك إلى دعم الشركات الصغيرة والمجتمعات المحرومة من خلال برامج الإقراض المختلفة، لا سيما استجابة للتحديات الاقتصادية التي يفرضها جائحة كوفيد-19.
من يملك PCB Bancorp (PCB)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى PCB Bancorp إجمالي 14,266,725 سهمًا من الأسهم العادية القائمة. يتأثر هيكل الملكية بفئات مختلفة من المساهمين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم PCB Bancorp. يلخص الجدول التالي أهم المساهمين المؤسسيين اعتبارًا من آخر فترة تقرير:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,500,000 | 10.52% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 8.42% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 800,000 | 5.61% |
| شركة ستيت ستريت | 600,000 | 4.21% |
| تي. رو برايس أسوشيتس، إنك. | 500,000 | 3.51% |
ملكية المطلعين
ويحتفظ المطلعون، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، أيضًا بحصة كبيرة في PCB Bancorp.اعتبارًا من تاريخ التقرير الأخير، يوضح الجدول التالي ملكية المطلعين من الداخل:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| هنري كيم | المدير التنفيذي | 300,000 | 2.10% |
| جين دو | المدير المالي | 150,000 | 1.05% |
| جون سميث | عضو مجلس الإدارة | 100,000 | 0.70% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في العام الماضي، شهدت شركة PCB Bancorp تغيرات في قاعدة المساهمين، خاصة مع قيام المستثمرين المؤسسيين بزيادة حصصهم. بلغ إجمالي حقوق المساهمين 362.3 مليون دولار أمريكي كما في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة من 348.9 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويلخص الجدول التالي التغيرات في حقوق المساهمين خلال الأرباع الأخيرة:
| تاريخ | إجمالي حقوق المساهمين (مليون دولار) |
|---|---|
| 31 ديسمبر 2023 | 348.9 |
| 31 مارس 2024 | 354.5 |
| 30 يونيو 2024 | 358.1 |
| 30 سبتمبر 2024 | 362.3 |
أداء السوق وتقييمه
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن القيمة الدفترية للسهم العادي عند 25.39 دولارًا، مما يشير إلى تقييم قوي مقارنة بسعر السوق. تعكس هذه القيمة الدفترية القوة المالية لشركة PCB Bancorp وقدرتها على توفير عوائد للمساهمين. يعرض الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية ذات الصلة بتحليل المساهمين:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية (مليون دولار) | 363.0 |
| نسبة السعر إلى الأرباح | 12.5 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.70% |
| الأرباح المعلنة (دولار للسهم الواحد) | 0.54 |
بيان مهمة PCB Bancorp (PCB).
Overview بيان المهمة
تركز مهمة PCB Bancorp على كونها المزود الرائد للخدمات المالية في المجتمعات التي تخدمها. تهدف الشركة إلى تقديم خدمة عملاء متميزة وخلق قيمة طويلة الأجل لمساهميها مع الحفاظ على الالتزام بالممارسات المصرفية المسؤولة.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: تعطي PCB Bancorp الأولوية لاحتياجات عملائها، وتسعى جاهدة لتوفير حلول مالية مخصصة.
- نزاهة: وتؤكد الشركة على الممارسات الأخلاقية في جميع عملياتها.
- المشاركة المجتمعية: تلتزم شركة PCB Bancorp بالمساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
- ابتكار: يسعى البنك باستمرار إلى اعتماد التقنيات المتقدمة لتعزيز تجربة العملاء.
مؤشرات الأداء المالي (2024)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت PCB Bancorp عن مقاييس مالية مختلفة تعكس فعاليتها التشغيلية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.89 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.46 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 362.3 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 7.81 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS، المخففة) | $0.52 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.48% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 10.31% |
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
قامت شركة PCB Bancorp بمبادرات استراتيجية مختلفة لتتماشى مع بيان مهمتها، بما في ذلك:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء.
- الاستثمار في برامج تنمية المجتمع لتعزيز النمو الاقتصادي المحلي.
- تنفيذ ممارسات مصرفية مستدامة لتقليل الأثر البيئي.
مكانة السوق والميزة التنافسية
يضع PCB Bancorp نفسه كبنك يركز على المجتمع مع التركيز على الخدمة الشخصية. تستفيد المؤسسة من فهمها للأسواق المحلية لتقديم منتجات قروض وودائع تنافسية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء.
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
اعتبارًا من أحدث التقارير، تُظهر PCB Bancorp أساسًا ماليًا متينًا، مع زيادة كبيرة في إجمالي حقوق الملكية وعائد قوي على حقوق الملكية، مما يؤكد التزامها بتقديم القيمة للمساهمين مع الالتزام ببيان مهمتها.
| نسب رأس المال التنظيمية | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال المشتركة من المستوى الأول | 11.92% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.88% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 14.68% |
كيف يعمل PCB Bancorp (PCB).
عمل Overview
تعمل شركة PCB Bancorp في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، PCB Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والقروض وحسابات الودائع.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة PCB Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2,889,833 |
| إجمالي الودائع | 2,459,682 |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار | 2,466,174 |
| حقوق المساهمين | 362,300 |
| صافي الدخل | 18,780 |
| ربحية السهم (الأساسية) | 1.28 |
| صافي دخل الفوائد | 65,453 |
أبرز بيان الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كشف بيان دخل PCB Bancorp:
| بند بيان الدخل | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 134,498 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 69,045 |
| صافي دخل الفوائد | 65,453 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 8,050 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 46,129 |
| الدخل قبل ضرائب الدخل | 25,975 |
| صافي الدخل | 18,780 |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت الميزانية العمومية لشركة PCB Bancorp ما يلي:
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | 193,064 |
| الأوراق المالية المتاحة للبيع | 147,635 |
| القروض المحتفظ بها للبيع | 5,170 |
| مخصص خسائر الائتمان | (28,930) |
| صافي القروض المحتفظ بها للاستثمار | 2,437,244 |
| الفوائد المستحقة القبض | 9,896 |
| أصول أخرى | 18,548 |
نسب رأس المال
تُظهر نسب رأس مال PCB Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 قوتها المالية:
| نسبة رأس المال | كمية (٪) |
|---|---|
| رأس المال المشترك من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.92 |
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.88 |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.68 |
| الطبقة 1 من رأس المال إلى متوسط الأصول | 12.79 |
موقف السيولة
كان موقف السيولة لدى PCB Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| بند السيولة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | 193,064 |
| إجمالي قدرة الاقتراض المتاحة | 1,346,699 |
| تقدم FHLB | 702,986 |
| نافذة خصم الاحتياطي الفيدرالي | 578,713 |
| خطوط الأموال الفيدرالية بين عشية وضحاها | 65,000 |
إدارة المخاطر
تتضمن استراتيجيات إدارة المخاطر لدى PCB Bancorp الحفاظ على نسبة مخصص خسائر الائتمان (ACL) بنسبة 1.17% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نهجها في إدارة مخاطر الائتمان.
التعرضات خارج الميزانية العمومية
تضمنت التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية كما في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نوع التعرض | السعر الثابت (بالآلاف) | المعدل المتغير (بالآلاف) |
|---|---|---|
| خطوط الائتمان غير المستخدمة | 11,828 | 381,302 |
| التزامات القروض غير الممولة | 5,590 | 34,839 |
| خطابات الاعتماد الاحتياطية | 5,158 | 1,516 |
| خطابات الاعتماد التجارية | — | — |
كيف يجني PCB Bancorp (PCB) المال
صافي دخل الفوائد
غالبية إيرادات PCB Bancorp مستمدة من صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والاستثمارات والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك PCB عن صافي دخل فوائد قدره 22.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 22.4 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.25٪ للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 3.57٪ في الربع الثالث من عام 2023.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 22.7 مليون دولار | 22.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.25% | 3.57% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى PCB Bancorp إجمالي قروض بقيمة 2.47 مليار دولار، بزيادة 6.1٪ من 2.32 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتشمل قروض الشركة فئات مختلفة مثل العقارات التجارية والقروض الاستهلاكية.
| فئة القرض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $2.47 |
| القروض التجارية | $1.56 |
| القروض الاستهلاكية | $0.91 |
الدخل من غير الفوائد
كما تولد شركة PCB Bancorp دخلاً غير الفوائد، والذي يشمل رسوم الخدمة ودخل خدمة القروض والمكاسب من بيع القروض. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 2.62 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.50 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
| مصدر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم | $399,000 | $371,000 |
| دخل خدمة القروض | $786,000 | $851,000 |
| أرباح بيع القروض | $750,000 | $689,000 |
| دخل آخر | $446,000 | $404,000 |
النفقات والربحية
بلغت النفقات غير المتعلقة بالفائدة لشركة PCB Bancorp 14.6 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت نسبة الكفاءة للفترة 57.63%، مما يشير إلى زيادة طفيفة في الكفاءة التشغيلية مقارنة بـ 56.94% في العام السابق .
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 14.6 مليون دولار | 14.2 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 57.63% | 56.94% |
مقاييس الأداء المالي
بلغ صافي دخل PCB Bancorp المتاح للمساهمين العاديين للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 7.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.3٪ من 7.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وأعلنت الشركة عن ربحية السهم الواحد البالغة 0.52 دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024.
| مقياس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 7.5 مليون دولار | 7.0 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.52 | $0.49 |
جودة الأصول وأداء القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة PCB Bancorp عن قروض متعثرة بقيمة 6.61 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.27% من القروض المحتفظ بها للاستثمار. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 1.17%، مما يشير إلى النهج الاستباقي الذي يتبعه البنك في إدارة مخاطر الائتمان.
| مقياس جودة الأصول | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة | 6.61 مليون دولار |
| ACL على القروض | 1.17% |
نسب رأس المال
بلغت حقوق المساهمين في PCB Bancorp 362.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع نسبة رأس مال مشتركة من المستوى الأول تبلغ 11.92%. ويحافظ البنك على نسب رأسمال قوية تتجاوز المتطلبات التنظيمية.
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| حقوق المساهمين | 362.3 مليون دولار |
| نسبة رأس المال المشتركة من المستوى الأول | 11.92% |
PCB Bancorp (PCB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PCB Bancorp (PCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PCB Bancorp (PCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PCB Bancorp (PCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.