PCB Bancorp (PCB) Bundle
Uma breve história do PCB bancorp
Empresa Overview
A PCB Bancorp opera principalmente por meio de sua subsidiária, o PCB Bank, fornecendo vários serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de varejo. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa foi de US $ 2,89 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 100,3 milhões, ou 3,6%, de US $ 2,79 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a PCB Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 7,5 milhões, representando um aumento de US $ 445.000, ou 6,3%, de US $ 7,0 milhões para o mesmo período em 2023. O total de empréstimos mantidos para investimento totalizou o investimento, representou US $ 2,47 bilhões, um aumento de US $ 142,7 milhões, ou 6,1%, de US $ 2,32 bilhões no final de 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhares) | $7,468 | $7,023 |
| Empréstimos mantidos para investimento (em bilhões) | $2.47 | $2.32 |
| Total de ativos (em bilhões) | $2.89 | $2.79 |
| Depósitos totais (em bilhões) | $2.46 | $2.35 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $22.7 | $22.4 |
| Margem de juros líquidos (%) | 3.25% | 3.57% |
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de títulos de investimento da PCB Bancorp tinha um custo amortizado de US $ 156,96 milhões, com um valor justo de US $ 147,64 milhões, refletindo uma perda de US $ 9,32 milhões.
Índices de capital e liquidez
Os índices de capital em 30 de setembro de 2024 eram os seguintes:
| Índice de capital | Valor (%) |
|---|---|
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 14.68% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 15.88% |
| Patrimônio comum tangível ao total de ativos | 10.14% |
| Equidade dos acionistas ao total de ativos | 12.54% |
Subsídio para perdas de crédito
O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi de US $ 28,93 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 25,60 milhões no final de 2023. A proporção do subsídio para perdas de crédito para empréstimos mantidos por investimento foi de 1,17%.
Desempenho de ações
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a PCB Bancorp recomprou e aposentou 14.947 ações ordinárias a um preço da média ponderada de US $ 14,88 por ação. A empresa também declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,18 por ação.
Posição e estratégia de mercado
A estratégia da PCB Bancorp se concentra em maximizar os ganhos, mantendo a liquidez com um portfólio composto principalmente por agências governamentais dos EUA e valores a valores mobiliários patrocinados pelo governo. O banco pretende apoiar pequenas empresas e comunidades carentes por meio de vários programas de empréstimos, particularmente em resposta aos desafios econômicos colocados pela pandemia Covid-19.
Um dono da PCB bancorp (PCB)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a PCB Bancorp possuía um total de 14.266.725 ações ordinárias em circulação. A estrutura de propriedade é influenciada por várias categorias de acionistas, incluindo investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas.
Propriedade institucional
Os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa das ações da PCB Bancorp. A tabela a seguir resume os principais acionistas institucionais no último período de relatório:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 10.52% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 8.42% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 800,000 | 5.61% |
| State Street Corporation | 600,000 | 4.21% |
| T. Rowe Price Associates, Inc. | 500,000 | 3.51% |
Propriedade interna
Insiders, incluindo executivos e membros do conselho, também mantêm uma participação substancial no PCB Bancorp. A partir da última data de relatório, a tabela a seguir descreve a propriedade privilegiada:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Henry Kim | CEO | 300,000 | 2.10% |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 150,000 | 1.05% |
| John Smith | Membro do conselho | 100,000 | 0.70% |
Mudanças recentes de acionistas
No ano passado, a PCB Bancorp registrou mudanças em sua base de acionistas, principalmente com investidores institucionais aumentando suas apostas. O patrimônio dos acionistas total foi relatado em US $ 362,3 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de US $ 348,9 milhões no final de 2023. A tabela a seguir resume as mudanças na equidade dos acionistas em relação aos recentes trimestres:
| Data | Total dos acionistas do patrimônio líquido (US $ milhões) |
|---|---|
| 31 de dezembro de 2023 | 348.9 |
| 31 de março de 2024 | 354.5 |
| 30 de junho de 2024 | 358.1 |
| 30 de setembro de 2024 | 362.3 |
Desempenho e avaliação de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil por ação ordinária foi relatado em US $ 25,39, indicando uma forte avaliação em relação ao seu preço de mercado. Este valor contábil reflete a força financeira do PCB Bancorp e sua capacidade de fornecer retornos aos acionistas. A tabela a seguir apresenta as principais métricas financeiras relevantes para a análise dos acionistas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado (US $ milhões) | 363.0 |
| Índice de preço para ganhos | 12.5 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.70% |
| Dividendos declarados ($ por ação) | 0.54 |
Declaração de missão PCB Bancorp (PCB)
Overview de declaração de missão
A missão da PCB Bancorp se concentra em ser um dos principais prestadores de serviços financeiros nas comunidades que serve. A empresa pretende oferecer atendimento ao cliente superior e criar um valor de longo prazo para seus acionistas, mantendo o compromisso com as práticas bancárias responsáveis.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: O PCB Bancorp prioriza as necessidades de seus clientes, esforçando -se para fornecer soluções financeiras personalizadas.
- Integridade: A empresa enfatiza práticas éticas em todas as suas operações.
- Engajamento da comunidade: O PCB Bancorp se dedica a contribuir positivamente para as comunidades que serve.
- Inovação: O banco busca continuamente adotar tecnologias avançadas para melhorar a experiência do cliente.
Indicadores de desempenho financeiro (2024)
Em 30 de setembro de 2024, a PCB Bancorp relatou várias métricas financeiras que refletem sua eficácia operacional:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,89 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,46 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 362,3 milhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 7,81 milhões |
| Ganhos por ação (EPS, diluído) | $0.52 |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.48% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 10.31% |
Iniciativas estratégicas recentes
A PCB Bancorp empreendeu várias iniciativas estratégicas para se alinhar com sua declaração de missão, incluindo:
- Expansão dos serviços bancários digitais para aprimorar o envolvimento do cliente.
- Investimento em programas de desenvolvimento comunitário para promover o crescimento econômico local.
- Implementação de práticas bancárias sustentáveis para minimizar o impacto ambiental.
Posição de mercado e vantagem competitiva
O PCB Bancorp se posiciona como um banco focado na comunidade, com ênfase no serviço personalizado. A instituição aproveita sua compreensão dos mercados locais para fornecer empréstimos competitivos e depositar produtos adaptados às necessidades dos clientes.
Conclusão sobre saúde financeira
A partir dos relatórios mais recentes, o PCB Bancorp demonstra uma base financeira sólida, com um aumento significativo no patrimônio total e um retorno robusto sobre o patrimônio líquido, destacando seu compromisso de entregar valor aos acionistas enquanto adere à sua declaração de missão.
| Índices de capital regulatório | Valor |
|---|---|
| Índice de capital de nível 1 comum | 11.92% |
| Índice de capital total | 15.88% |
| Índice de capital de camada 1 | 14.68% |
Como funciona o PCB Bancorp (PCB)
Negócios Overview
A PCB Bancorp opera principalmente por meio de sua subsidiária, o PCB Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, empréstimos e contas de depósito.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a PCB Bancorp informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | 2,889,833 |
| Total de depósitos | 2,459,682 |
| Empréstimos mantidos para investimento | 2,466,174 |
| Equidade dos acionistas | 362,300 |
| Resultado líquido | 18,780 |
| Ganhos por ação (básico) | 1.28 |
| Receita de juros líquidos | 65,453 |
Demonstração de resultados destaca
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a demonstração de resultados da PCB Bancorp revelou:
| Item de demonstração de resultados | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Receita total de juros | 134,498 |
| Despesa total de juros | 69,045 |
| Receita de juros líquidos | 65,453 |
| Receita total de não juros | 8,050 |
| Despesa total de não juros | 46,129 |
| Renda antes do imposto de renda | 25,975 |
| Resultado líquido | 18,780 |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, o balanço do PCB Bancorp incluiu:
| Item do balanço | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | 193,064 |
| Valores mobiliários disponíveis para venda | 147,635 |
| Empréstimos mantidos para venda | 5,170 |
| Subsídio para perdas de crédito | (28,930) |
| Empréstimos líquidos mantidos para investimento | 2,437,244 |
| Juros acumulados a receber | 9,896 |
| Outros ativos | 18,548 |
Índices de capital
Os índices de capital da PCB Bancorp em 30 de setembro de 2024 demonstram sua força financeira:
| Índice de capital | Quantia (%) |
|---|---|
| Capital de nível 1 comum para ativos ponderados por risco | 11.92 |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 15.88 |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 14.68 |
| Capital de Nível 1 para Média Ativos | 12.79 |
Posição de liquidez
A posição de liquidez do PCB Bancorp em 30 de setembro de 2024 foi a seguinte:
| Item de liquidez | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | 193,064 |
| Capacidade total de empréstimos disponíveis | 1,346,699 |
| Avanços do FHLB | 702,986 |
| Janela de desconto do Federal Reserve | 578,713 |
| Linhas de fundos federais durante a noite | 65,000 |
Gerenciamento de riscos
As estratégias de gerenciamento de riscos da PCB Bancorp incluem a manutenção de uma proporção de perdas de crédito (ACL) de 1,17% em 30 de setembro de 2024, refletindo sua abordagem para gerenciar o risco de crédito.
Exposições de folha fora do equilíbrio
As exposições de crédito fora da folha de equilíbrio em 30 de setembro de 2024 incluíram:
| Tipo de exposição | Taxa fixa ($ em milhares) | Taxa variável ($ em milhares) |
|---|---|---|
| Linhas de crédito não utilizadas | 11,828 | 381,302 |
| Compromissos de empréstimos não financiados | 5,590 | 34,839 |
| Cartas de crédito em espera | 5,158 | 1,516 |
| Cartas de crédito comerciais | — | — |
Como PCB bancorp (PCB) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A maioria da receita da PCB Bancorp é derivada da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e os juros pagos sobre depósitos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a PCB reportou receita de juros líquidos de US $ 22,7 milhões, em comparação com US $ 22,4 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquida foi de 3,25% para o terceiro trimestre de 2024, abaixo de 3,57% no terceiro trimestre de 2023.
| Categoria | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 22,7 milhões | US $ 22,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.25% | 3.57% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a PCB Bancorp teve empréstimos totais de US $ 2,47 bilhões, um aumento de 6,1% em relação a US $ 2,32 bilhões no final de 2023. Os empréstimos da empresa incluem várias categorias, como imóveis comerciais e empréstimos de consumo.
| Categoria de empréstimo | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Empréstimos totais mantidos para investimento | $2.47 |
| Empréstimos comerciais | $1.56 |
| Empréstimos ao consumidor | $0.91 |
Receita não de juros
O PCB Bancorp também gera receita de não juros, que inclui cobranças de serviço, receita de serviços de empréstimos e ganhos com a venda de empréstimos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi de US $ 2,62 milhões, em comparação com US $ 2,50 milhões no mesmo trimestre de 2023.
| Fonte de renda não -juros | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | $399,000 | $371,000 |
| Receita de manutenção de empréstimos | $786,000 | $851,000 |
| Ganho na venda de empréstimos | $750,000 | $689,000 |
| Outra renda | $446,000 | $404,000 |
Despesas e lucratividade
As despesas sem juros do PCB Bancorp foram de US $ 14,6 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 14,2 milhões no terceiro trimestre de 2023. O índice de eficiência para o período foi de 57,63%, indicando um ligeiro aumento na eficiência operacional em comparação com 56,94% no ano anterior .
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Despesas totais de não juros | US $ 14,6 milhões | US $ 14,2 milhões |
| Índice de eficiência | 57.63% | 56.94% |
Métricas de desempenho financeiro
O lucro líquido da PCB Bancorp disponível para os acionistas ordinários nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 7,5 milhões, um aumento de 6,3% de US $ 7,0 milhões no mesmo período de 2023. A Companhia registrou ganhos por ação de US $ 0,52 para o terceiro trimestre de 2024.
| Métrica de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 7,5 milhões | US $ 7,0 milhões |
| Ganhos por ação | $0.52 | $0.49 |
Qualidade de ativo e desempenho de empréstimo
Em 30 de setembro de 2024, a PCB Bancorp registrou empréstimos sem desempenho de US $ 6,61 milhões, representando 0,27% dos empréstimos mantidos por investimento. O subsídio para perdas de crédito (ACL) em empréstimos foi de 1,17%, indicando a abordagem proativa do banco para gerenciar o risco de crédito.
| Métrica da qualidade dos ativos | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não performadores | US $ 6,61 milhões |
| ACL em empréstimos | 1.17% |
Índices de capital
O patrimônio líquido dos acionistas da PCB Bancorp era de US $ 362,3 milhões em 30 de setembro de 2024, com uma taxa de capital de nível 1 comum de 11,92%. O banco mantém índices de capital robustos, excedendo os requisitos regulatórios.
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Equidade dos acionistas | US $ 362,3 milhões |
| Índice de capital de nível 1 comum | 11.92% |
PCB Bancorp (PCB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PCB Bancorp (PCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PCB Bancorp (PCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PCB Bancorp (PCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.