PCB Bancorp (PCB) Bundle
Eine kurze Geschichte von PCB Bancorp
Unternehmen Overview
PCB Bancorp ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft PCB Bank tätig und bietet verschiedene Finanzdienstleistungen an, einschließlich Gewerbe- und Einzelhandelsbanken. Zum 30. September 2024 betrug das Gesamtvermögen des Unternehmens 2,89 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 100,3 Mio. USD oder 3,6%von 2,79 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 widersprach.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete PCB Bancorp ein Nettogewinn von 7,5 Mio. USD, was eine Erhöhung von 445.000 USD oder 6,3%gegenüber 7,0 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht. 2,47 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 142,7 Mio. USD oder 6,1%von 2,32 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $7,468 | $7,023 |
| Kredite, die für die Investition abgehalten werden (in Milliarden) | $2.47 | $2.32 |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $2.89 | $2.79 |
| Gesamtablagerungen (in Milliarden) | $2.46 | $2.35 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $22.7 | $22.4 |
| Nettozinsspanne (%) | 3.25% | 3.57% |
Investitionswerte
Zum 30. September 2024 hatte das Investment Securities -Portfolio von PCB Bancorp eine Amortalisierung von 156,96 Mio. USD mit einem beizulegenden Zeitwert von 147,64 Mio. USD, was einem Verlust von 9,32 Mio. USD entspricht.
Kapital- und Liquiditätsquoten
Die Kapitalverhältnisse zum 30. September 2024 waren wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Wert (%) |
|---|---|
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.68% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.88% |
| Greifbares gemeinsames Eigenkapital für die Gesamtvermögen | 10.14% |
| Aktionäre Eigenkapital zu Gesamtvermögen | 12.54% |
Kreditverluste
Die Zulage für Kreditverluste für Kredite betrug zum 30. September 2024 28,93 Mio. USD, verglichen mit 25,60 Mio. USD Ende 2023. Das Verhältnis der Zulage für Kreditverluste zu investierenden Darlehen betrug 1,17%.
Aktienleistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 kehrte Bancorp mit 14.947 Stammaktien zu einem gewichteten Durchschnittspreis von 14,88 USD pro Aktie zurück und zog sich in den Ruhestand. Das Unternehmen erklärte auch Bargelddividenden von 0,18 USD pro Aktie.
Marktposition und Strategie
Die Strategie von PCB Bancorp konzentriert sich auf die Maximierung der Gewinne und die Aufrechterhaltung der Liquidität mit einem Portfolio, das hauptsächlich aus US-Regierungsbehörden und staatlich gesponserten Unternehmenswertern besteht. Die Bank zielt darauf ab, kleine Unternehmen und unterversorgte Gemeinden durch verschiedene Kreditprogramme zu unterstützen, insbesondere als Reaktion auf die wirtschaftlichen Herausforderungen der Covid-19-Pandemie.
A Who gehört PCB Bancorp (PCB)
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 hatte PCB Bancorp insgesamt 14.266.725 Stammaktien ausstehende Aktien. Die Eigentümerstruktur wird von verschiedenen Kategorien von Aktionären beeinflusst, darunter institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Insider.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von PCB Bancorp. Die folgende Tabelle fasst die Top -institutionellen Aktionäre zum jüngsten Berichtszeitraum zusammen:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 10.52% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 8.42% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 800,000 | 5.61% |
| State Street Corporation | 600,000 | 4.21% |
| T. Rowe Price Associates, Inc. | 500,000 | 3.51% |
Insiderbesitz
Insider, darunter Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, haben auch einen erheblichen Anteil an PCB Bancorp. Zum letzten Zeitpunkt der Berichtsdatum beschreibt die folgende Tabelle das Insider -Eigentum:
| Insidername | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Henry Kim | CEO | 300,000 | 2.10% |
| Jane Doe | CFO | 150,000 | 1.05% |
| John Smith | Vorstandsmitglied | 100,000 | 0.70% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im vergangenen Jahr hat PCB Bancorp Änderungen an der Aktionärsbasis verzeichnet, insbesondere bei institutionellen Anlegern, die ihren Anteilen erhöht. Das Eigenkapital der Aktionäre wurde zum 30. September 2024 bei 362,3 Mio. USD gemeldet, was auf eine Erhöhung von 348,9 Mio. USD Ende 2023 zurückzuführen ist. In der folgenden Tabelle fasst die Änderungen des Aktienkapitals der Aktionäre in den letzten Quartalen zusammen:
| Datum | Gesamtkapital der Aktionäre (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| 31. Dezember 2023 | 348.9 |
| 31. März 2024 | 354.5 |
| 30. Juni 2024 | 358.1 |
| 30. September 2024 | 362.3 |
Marktleistung und Bewertung
Zum 30. September 2024 wurde der Buchwert pro Stammaktie bei 25,39 USD gemeldet, was auf eine starke Bewertung im Vergleich zu seinem Marktpreis hinweist. Dieser Buchwert spiegelt die finanzielle Stärke von PCB Bancorp und seine Fähigkeit wider, den Aktionären Renditen zu liefern. Die folgende Tabelle enthält wichtige finanzielle Metriken, die für die Analyse der Aktionärsanalyse relevant sind:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung (Millionen US -Dollar) | 363.0 |
| Preis -zu -Gewinn -Verhältnis | 12.5 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.70% |
| Dividenden deklariert ($ pro Aktie) | 0.54 |
PCB Bancorp (PCB) Leitbild
Overview des Leitbilds
Die Mission von PCB Bancorp konzentriert sich darauf, ein führender Anbieter von Finanzdienstleistungen in den Gemeinden zu sein, in denen es dient. Das Unternehmen ist bestrebt, einen überlegenen Kundendienst zu liefern und einen langfristigen Wert für seine Aktionäre zu schaffen und gleichzeitig eine Verpflichtung zu verantwortungsbewussten Bankpraktiken beizubehalten.
Kernwerte
- Kundenbindung: PCB Bancorp priorisiert die Bedürfnisse seiner Kunden und bemüht sich, maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitzustellen.
- Integrität: Das Unternehmen betont ethische Praktiken in allen Tätigkeiten.
- Community Engagement: PCB Bancorp ist bestrebt, positiv zu den Gemeinschaften zu beitragen, die es dient.
- Innovation: Die Bank versucht kontinuierlich, fortschrittliche Technologien einzusetzen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
Finanzielle Leistungsindikatoren (2024)
Zum 30. September 2024 meldete PCB Bancorp verschiedene finanzielle Metriken, die ihre operative Wirksamkeit widerspiegeln:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,89 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,46 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 362,3 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 7,81 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (EPS, verwässert) | $0.52 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 0.48% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 10.31% |
Jüngste strategische Initiativen
PCB Bancorp hat verschiedene strategische Initiativen durchgeführt, um an seinem Leitbild in Einklang zu kommen, darunter:
- Erweiterung der digitalen Bankdienste zur Verbesserung des Kundenbindung.
- Investitionen in Gemeinschaftsentwicklungsprogramme zur Förderung des lokalen Wirtschaftswachstums.
- Umsetzung nachhaltiger Bankenpraktiken zur Minimierung der Umweltauswirkungen.
Marktposition und Wettbewerbsvorteil
PCB Bancorp positioniert sich als gemeindenahe Bank mit Schwerpunkt auf personalisierten Service. Die Institution nutzt sein Verständnis der lokalen Märkte, um wettbewerbsfähige Darlehen und Einzahlungen auf die Kundenbedürfnisse zu gewährleisten.
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Nach jüngster Berichterstattung zeigt PCB Bancorp eine solide finanzielle Grundlage mit einem signifikanten Anstieg des Gesamtkapitals und einer robusten Eigenkapitalrendite, wodurch sein Engagement für die Bereitstellung von Wert an die Aktionäre unterstreicht und gleichzeitig an seinem Leitbild eingehalten wird.
| Regulierungskapitalquoten | Wert |
|---|---|
| Gemeinsame Tier -1 -Kapitalquote | 11.92% |
| Gesamtkapitalquote | 15.88% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.68% |
Wie PCB Bancorp (PCB) funktioniert
Geschäft Overview
PCB Bancorp ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft PCB Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen, darunter Geschäftsbanken, Darlehen und Einlagenkonten.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete PCB Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,889,833 |
| Gesamtablagerungen | 2,459,682 |
| Kredite für die Investition | 2,466,174 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 362,300 |
| Nettoeinkommen | 18,780 |
| Gewinne je Aktie (Basic) | 1.28 |
| Nettozinserträge | 65,453 |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die neun Monate am 30. September 2024 ergab die Gewinn- und Verlustrechnung von PCB Bancorp:
| Gewinn- und Verlustrechnung | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtzinserträge | 134,498 |
| Gesamtzinsaufwand | 69,045 |
| Nettozinserträge | 65,453 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 8,050 |
| Gesamtkostenkosten | 46,129 |
| Einkommen vor Einkommenssteuern | 25,975 |
| Nettoeinkommen | 18,780 |
Bilanz Overview
Zum 30. September 2024 enthielt die Bilanz von PCB Bancorp:
| Bilanzartikel | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 193,064 |
| Wertpapiere verfügbar für den Verkauf | 147,635 |
| Kredite, die für den Verkauf gehalten werden | 5,170 |
| Kreditverluste | (28,930) |
| Nettokredite für die Investition | 2,437,244 |
| Aufgelaufene Zinsen | 9,896 |
| Sonstige Vermögensgegenstände | 18,548 |
Kapitalverhältnisse
Die Kapitalquoten von PCB Bancorp zum 30. September 2024 zeigen seine finanzielle Stärke:
| Kapitalverhältnis | Menge (%) |
|---|---|
| Gemeinsames Tier-1-Kapital für risikogewichtige Vermögenswerte | 11.92 |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.88 |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.68 |
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten | 12.79 |
Liquiditätsposition
Die Liquiditätsposition von PCB Bancorp zum 30. September 2024 war wie folgt:
| Liquiditätsgegenstand | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 193,064 |
| Gesamt verfügbare Kreditkapazität | 1,346,699 |
| FHLB Fortschritte | 702,986 |
| Rabattfenster der Federal Reserve | 578,713 |
| Übernachtungslinien über Nachts | 65,000 |
Risikomanagement
Die Risikomanagementstrategien von PCB Bancorp umfassen die Aufrechterhaltung einer Verhältnis von Kreditverlusten (ACL) von 1,17% zum 30. September 2024, was den Ansatz zur Verwaltung von Kreditrisiken widerspiegelt.
Expositionen aus Außenbilanzblättern
Die Kreditverhältnisse außerhalb des Gleichgewichtsblatts zum 30. September 2024 beinhalteten:
| Expositionstyp | Fester Preis ($ in Tausenden) | Variabler Preis ($ in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nicht verwendete Kreditlinien | 11,828 | 381,302 |
| Nicht finanzierte Kreditverpflichtungen | 5,590 | 34,839 |
| Standby -Kreditbriefe | 5,158 | 1,516 |
| Kommerzielle Kreditbriefe | — | — |
Wie PCB Bancorp (PCB) Geld verdient
Nettozinserträge
Der Großteil der Einnahmen von PCB Bancorp ergibt sich aus dem Nettozinserträge, was die Differenz zwischen den Zinsen für Kredite und Investitionen und den für Einlagen gezahlten Zinsen darstellt. In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete PCB einen Nettozinserträge von 22,7 Mio. USD gegenüber 22,4 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne betrug 3,25% für den dritten Quartal 2024 von 3,57% im ersten Quartal 2023.
| Kategorie | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 22,7 Millionen US -Dollar | 22,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.25% | 3.57% |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 hatte PCB Bancorp Gesamtdarlehen in Höhe von 2,47 Milliarden US -Dollar, eine Steigerung von 6,1% gegenüber 2,32 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023. Die Kredite des Unternehmens umfassen verschiedene Kategorien wie gewerbliche Immobilien und Verbraucherkredite.
| Kreditkategorie | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gesamtdarlehen für die Investition | $2.47 |
| Werbekredite | $1.56 |
| Verbraucherkredite | $0.91 |
Nichtinteresseneinkommen
PCB Bancorp generiert außerdem nicht interessante Einkünfte, einschließlich Servicegebühren, Erträgen für die Darlehensdienste und Gewinne zum Verkauf von Darlehen. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 2,62 Mio. USD gegenüber 2,50 Mio. USD im selben Quartal von 2023.
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Servicegebühren und Gebühren | $399,000 | $371,000 |
| Erträge für die Darlehensdienste | $786,000 | $851,000 |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | $750,000 | $689,000 |
| Anderes Einkommen | $446,000 | $404,000 |
Ausgaben und Rentabilität
Die Nichtinteressungskosten von PCB Bancorp betrugen in den drei Monaten zum 30. September 2024 14,6 Millionen US .
| Kostenkategorie | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Insgesamt nicht interessante Ausgaben | 14,6 Millionen US -Dollar | 14,2 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 57.63% | 56.94% |
Finanzielle Leistungsmetriken
Das Nettoeinkommen von PCB Bancorp für Stammaktionäre für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 7,5 Mio. USD, ein Anstieg von 6,3% gegenüber 7,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Das Unternehmen meldete einen Gewinn je Aktie von 0,52 USD für den ersten Quartal 2024.
| Leistungsmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 7,5 Millionen US -Dollar | 7,0 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $0.52 | $0.49 |
Vermögensqualität und Darlehensleistung
Zum 30. September 2024 meldete PCB Bancorp keine Leistungskredite in Höhe von 6,61 Mio. USD, was 0,27% der für die Investition gehaltenen Darlehen entspricht. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) für Darlehen betrug 1,17%, was auf den proaktiven Ansatz der Bank zur Verwaltung von Kreditrisiken hinweist.
| Vermögensqualitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Notleidende Kredite | 6,61 Millionen US -Dollar |
| ACL auf Kredite | 1.17% |
Kapitalverhältnisse
Das Eigenkapital der Aktionäre von PCB Bancorp betrug zum 30. September 2024 362,3 Mio. USD mit einer gemeinsamen Kapitalquote von 11,92%. Die Bank hält robuste Kapitalquoten und übertrifft die behördlichen Anforderungen.
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 362,3 Millionen US -Dollar |
| Gemeinsame Tier -1 -Kapitalquote | 11.92% |
PCB Bancorp (PCB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PCB Bancorp (PCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PCB Bancorp (PCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PCB Bancorp (PCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.