PCB Bancorp (PCB) Bundle
Un bref historique de PCB Bancorp
Entreprise Overview
PCB Bancorp opère principalement par le biais de sa filiale, PCB Bank, fournissant divers services financiers, y compris les services bancaires commerciaux et de détail. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la société étaient de 2,89 milliards de dollars, reflétant une croissance de 100,3 millions de dollars, ou 3,6%, contre 2,79 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, PCB Bancorp a déclaré un bénéfice net de 7,5 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 445 000 $, ou 6,3%, contre 7,0 millions de dollars pour la même période en 2023. 2,47 milliards de dollars, une augmentation de 142,7 millions de dollars, ou 6,1%, contre 2,32 milliards de dollars à la fin de 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (par milliers) | $7,468 | $7,023 |
| Prêts détenus pour l'investissement (en milliards) | $2.47 | $2.32 |
| Total des actifs (en milliards) | $2.89 | $2.79 |
| Dépôts totaux (en milliards) | $2.46 | $2.35 |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $22.7 | $22.4 |
| Marge d'intérêt net (%) | 3.25% | 3.57% |
Titres d'investissement
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de valeurs mobilières de PCB Bancorp a coûté un coût amorti de 156,96 millions de dollars, avec une juste valeur de 147,64 millions de dollars, reflétant une perte de 9,32 millions de dollars.
Ratios de capital et de liquidité
Les ratios de capital au 30 septembre 2024 étaient les suivants:
| Ratio de capital | Valeur (%) |
|---|---|
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.68% |
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.88% |
| Équité commune tangible avec les actifs totaux | 10.14% |
| Équité des actionnaires avec le total des actifs | 12.54% |
Allocation pour les pertes de crédit
L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts était de 28,93 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 25,60 millions de dollars à la fin de 2023. Le ratio de l'allocation pour les pertes de crédit contre les prêts détenus pour l'investissement était de 1,17%.
Performance du stock
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, PCB Bancorp a racheté et retiré 14 947 actions ordinaires à un prix moyen pondéré de 14,88 $ par action. La société a également déclaré des dividendes en espèces de 0,18 $ par action.
Position et stratégie du marché
La stratégie de PCB Bancorp se concentre sur la maximisation des bénéfices tout en maintenant la liquidité avec un portefeuille principalement composé d'agence gouvernementale américaine et de titres d'entreprise parrainés par le gouvernement. La banque vise à soutenir les petites entreprises et les communautés mal desservies grâce à divers programmes de prêt, en particulier en réponse aux défis économiques posés par la pandémie Covid-19.
A qui possède PCB Bancorp (PCB)
Composition des actionnaires
Au 30 septembre 2024, PCB Bancorp comptait un total de 14 266 725 actions ordinaires en circulation. La structure de propriété est influencée par diverses catégories d'actionnaires, y compris les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les initiés.
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de PCB Bancorp. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires institutionnels à partir de la dernière période de référence:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 10.52% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 8.42% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 800,000 | 5.61% |
| State Street Corporation | 600,000 | 4.21% |
| T. Rowe Price Associates, Inc. | 500,000 | 3.51% |
Propriété d'initié
Les initiés, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, maintiennent également une participation substantielle dans PCB Bancorp. Depuis la dernière date de rapport, le tableau suivant décrit la propriété de l'initié:
| Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Henry Kim | PDG | 300,000 | 2.10% |
| Jane Doe | Directeur financier | 150,000 | 1.05% |
| John Smith | Membre du conseil d'administration | 100,000 | 0.70% |
Modifications récentes des actionnaires
Au cours de la dernière année, PCB Bancorp a connu des changements dans sa base d'actionnaires, en particulier avec les investisseurs institutionnels augmentant leurs participations. Le total des capitaux propres des actionnaires a été déclaré à 362,3 millions de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 348,9 millions de dollars à la fin de 2023. Le tableau suivant résume les changements des capitaux propres des actionnaires au cours des trimestres récents:
| Date | Total des capitaux propres des actionnaires (millions de dollars) |
|---|---|
| 31 décembre 2023 | 348.9 |
| 31 mars 2024 | 354.5 |
| 30 juin 2024 | 358.1 |
| 30 septembre 2024 | 362.3 |
Performance du marché et évaluation
Au 30 septembre 2024, la valeur comptable par action ordinaire a été déclaré à 25,39 $, indiquant une évaluation forte par rapport à son prix du marché. Cette valeur comptable reflète la force financière de PCB Bancorp et sa capacité à fournir des rendements aux actionnaires. Le tableau suivant présente des mesures financières clés pertinentes pour l'analyse des actionnaires:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière (millions de dollars) | 363.0 |
| Ratio de prix / bénéfice | 12.5 |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.70% |
| Dividendes déclarés ($ par action) | 0.54 |
Énoncé de mission PCB Bancorp (PCB)
Overview de l'énoncé de mission
La mission de PCB Bancorp se concentre sur le fait d'être l'un des principaux fournisseurs de services financiers dans les communautés qu'elle dessert. La société vise à fournir un service client supérieur et à créer une valeur à long terme pour ses actionnaires tout en maintenant un engagement envers les pratiques bancaires responsables.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: PCB Bancorp priorise les besoins de ses clients, s'efforçant de fournir des solutions financières sur mesure.
- Intégrité: La société met l'accent sur les pratiques éthiques dans toutes ses opérations.
- Engagement communautaire: PCB Bancorp se consacre à contribuer positivement aux communautés qu'il dessert.
- Innovation: La banque cherche continuellement à adopter des technologies avancées pour améliorer l'expérience client.
Indicateurs de performance financière (2024)
Au 30 septembre 2024, PCB Bancorp a signalé diverses mesures financières qui reflètent son efficacité opérationnelle:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 2,89 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,46 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 362,3 millions de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 7,81 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS, dilué) | $0.52 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 0.48% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 10.31% |
Initiatives stratégiques récentes
PCB Bancorp a entrepris diverses initiatives stratégiques pour s'aligner sur son énoncé de mission, notamment:
- Expansion des services bancaires numériques pour améliorer l'engagement des clients.
- Investissement dans des programmes de développement communautaire pour favoriser la croissance économique locale.
- Mise en œuvre des pratiques bancaires durables pour minimiser l'impact environnemental.
Position du marché et avantage concurrentiel
PCB Bancorp se positionne comme une banque axée sur la communauté en mettant l'accent sur le service personnalisé. L'institution tire parti de sa compréhension des marchés locaux pour offrir des prêts compétitifs et déposer des produits adaptés aux besoins des clients.
Conclusion sur la santé financière
Depuis les derniers rapports, PCB Bancorp démontre une base financière solide, avec une augmentation significative des capitaux propres totaux et un rendement solide des capitaux propres, soulignant son engagement à apporter une valeur aux actionnaires tout en adhérant à son énoncé de mission.
| Ratios de capital réglementaire | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capital de niveau 1 commun | 11.92% |
| Ratio de capital total | 15.88% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.68% |
Comment fonctionne PCB Bancorp (PCB)
Entreprise Overview
PCB Bancorp opère principalement par le biais de sa filiale, PCB Bank, fournissant une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale, les prêts et les comptes de dépôt.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, PCB Bancorp a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Actif total | 2,889,833 |
| Dépôts totaux | 2,459,682 |
| Prêts détenus pour l'investissement | 2,466,174 |
| Capitaux propres des actionnaires | 362,300 |
| Revenu net | 18,780 |
| Bénéfice par action (de base) | 1.28 |
| Revenu net d'intérêt | 65,453 |
FAITES SAISSIONNES
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le compte de résultat de PCB Bancorp a révélé:
| Article du compte de résultat | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Revenu total des intérêts | 134,498 |
| Intérêts totaux | 69,045 |
| Revenu net d'intérêt | 65,453 |
| Revenu total non intéressé | 8,050 |
| Dépenses totales sans intérêt | 46,129 |
| Revenu avant l'impôt sur le revenu | 25,975 |
| Revenu net | 18,780 |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, le bilan de PCB Bancorp comprenait:
| Élément de bilan | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | 193,064 |
| Titres disponibles pour la vente | 147,635 |
| Prêts tenus pour la vente | 5,170 |
| Allocation pour les pertes de crédit | (28,930) |
| Prêts nets détenus pour l'investissement | 2,437,244 |
| Intérêt accumulé à recevoir | 9,896 |
| Autres actifs | 18,548 |
Ratios de capital
Les ratios de capital de PCB Bancorp au 30 septembre 2024 démontrent sa force financière:
| Ratio de capital | Montant (%) |
|---|---|
| Capital de niveau 1 commun aux actifs pondérés en fonction du risque | 11.92 |
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.88 |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.68 |
| Capital de niveau 1 aux actifs moyens | 12.79 |
Position de liquidité
La position de liquidité de PCB Bancorp au 30 septembre 2024 était la suivante:
| Objet de liquidité | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | 193,064 |
| Capacité d'emprunt disponible total | 1,346,699 |
| FHLB Avances | 702,986 |
| Fenêtre de réduction de la Réserve fédérale | 578,713 |
| Lignes de fonds fédéraux du jour au lendemain | 65,000 |
Gestion des risques
Les stratégies de gestion des risques de PCB Bancorp comprennent le maintien d'une allocation pour les pertes de crédit (ACL) de 1,17% au 30 septembre 2024, reflétant son approche de la gestion du risque de crédit.
Expositions à la feuille de déséquilibre
Les expositions de crédit à la fiche déséquilibrée au 30 septembre 2024, comprenaient:
| Type d'exposition | Taux fixe ($ par milliers) | Taux variable ($ par milliers) |
|---|---|---|
| Lignes de crédit inutilisées | 11,828 | 381,302 |
| Engagements de prêt non financés | 5,590 | 34,839 |
| Lettres de crédit en veille | 5,158 | 1,516 |
| Lettres de crédit commerciales | — | — |
Comment PCB Bancorp (PCB) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
La majorité des revenus de PCB Bancorp proviennent du revenu net des intérêts, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les investissements et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, PCB a déclaré un revenu net d'intérêts de 22,7 millions de dollars, contre 22,4 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette était de 3,25% pour le troisième trimestre 2024, contre 3,57% au troisième trimestre 2023.
| Catégorie | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 22,7 millions de dollars | 22,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.25% | 3.57% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, PCB Bancorp avait des prêts totaux de 2,47 milliards de dollars, soit une augmentation de 6,1% par rapport à 2,32 milliards de dollars à la fin de 2023. Les prêts de l'entreprise comprennent diverses catégories telles que l'immobilier commercial et les prêts à la consommation.
| Catégorie de prêt | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Prêts totaux détenus pour l'investissement | $2.47 |
| Prêts commerciaux | $1.56 |
| Prêts à la consommation | $0.91 |
Revenu non intéressant
PCB Bancorp génère également des revenus non intéressants, qui comprend des frais de service, des revenus de service de prêt et des gains sur la vente de prêts. Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu total non intéressé était de 2,62 millions de dollars, contre 2,50 millions de dollars au même trimestre de 2023.
| Source de revenu non intéressante | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Frais de service et frais | $399,000 | $371,000 |
| Revenu de service de prêt | $786,000 | $851,000 |
| Gagner en vente de prêts | $750,000 | $689,000 |
| Autres revenus | $446,000 | $404,000 |
Dépenses et rentabilité
Les dépenses non intéressées de PCB Bancorp étaient de 14,6 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 14,2 millions de dollars au troisième trime .
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | 14,6 millions de dollars | 14,2 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 57.63% | 56.94% |
Métriques de performance financière
Le revenu net de PCB Bancorp disponible pour les actionnaires ordinaires pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, était de 7,5 millions de dollars, soit une augmentation de 6,3% contre 7,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La société a déclaré un bénéfice par action de 0,52 $ pour le troisième trimestre 2024.
| Métrique de performance | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 7,5 millions de dollars | 7,0 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $0.52 | $0.49 |
Qualité des actifs et performance de prêt
Au 30 septembre 2024, PCB Bancorp a déclaré des prêts non performants de 6,61 millions de dollars, ce qui représente 0,27% des prêts détenus pour l'investissement. L'allocation pour les pertes de crédit (LCA) sur les prêts était de 1,17%, indiquant l'approche proactive de la banque pour gérer le risque de crédit.
| Métrique de qualité des actifs | Valeur |
|---|---|
| Prêts non performants | 6,61 millions de dollars |
| ACL sur les prêts | 1.17% |
Ratios de capital
Les capitaux propres de PCB Bancorp étaient de 362,3 millions de dollars au 30 septembre 2024, avec un ratio de capital de niveau 1 commun de 11,92%. La banque maintient des ratios de capital robustes, dépassant les exigences réglementaires.
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Capitaux propres des actionnaires | 362,3 millions de dollars |
| Ratio de capital de niveau 1 commun | 11.92% |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PCB Bancorp (PCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PCB Bancorp (PCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PCB Bancorp (PCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.