Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc.
تتمتع شركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. بتاريخ غني يتميز بالنمو الاستراتيجي والمرونة المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.66 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة مطردة من 1.61 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويعمل البنك بشكل أساسي من خلال شركته التابعة، Peoples Bank، التي تخدم العملاء عبر مقاطعات متعددة في ولاية كارولينا الشمالية. .
الأداء المالي Overview
وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت الشركة صافي أرباح قدرها 12.8 مليون دولار أمريكي، أو 2.41 دولار أمريكي للسهم الواحد، مقارنة بصافي أرباح قدرها 12.1 مليون دولار أمريكي، أو 2.22 دولار أمريكي للسهم الواحد في الفترة نفسها من عام 2023. ويعزى الارتفاع في صافي الأرباح إلى ارتفاع الدخل من غير الفوائد وانخفاض مخصص خسائر الائتمان.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 12.8 مليون دولار | 12.1 مليون دولار |
| ربحية السهم | $2.41 | $2.22 |
| إجمالي الأصول | 1.66 مليار دولار | 1.61 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.48 مليار دولار | 1.39 مليار دولار |
محفظة القروض وجودة الائتمان
وبلغ إجمالي محفظة القروض 1.12 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بارتفاع من 1.09 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويتضمن تكوين محفظة القروض مبالغ كبيرة في الرهون العقارية التجارية، والرهون العقارية السكنية، وقروض شراء المساكن. وفي نفس التاريخ، تم تسجيل مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 10.6 مليون دولار.
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 60.3 مليون دولار أمريكي، في حين ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 20.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 11.3 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ صافي إيرادات الفوائد لنفس الفترة 40.3 مليون دولار، مما يعكس قدرة البنك على إدارة انتشار الفوائد بشكل فعال على الرغم من ارتفاع تكاليف الأموال.
برامج توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأرباح النقدية المدفوعة على الأسهم العادية 4.0 مليون دولار أمريكي. شاركت الشركة أيضًا في برامج إعادة شراء الأسهم، حيث قامت بإعادة شراء ما يقرب من 4.0 مليون دولار من الأسهم حتى 31 مارس 2024.
نسب السيولة ورأس المال
وبلغت نسبة السيولة 29.26% كما في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بـ 25.39% في 31 ديسمبر 2023. كما سجلت حقوق المساهمين 136.3 مليون دولار تمثل 8.20% من إجمالي الأصول.
تواصل الشركة مواجهة تحديات البيئة المصرفية مع التركيز على الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية وتعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة المالية الحكيمة ومبادرات النمو الاستراتيجي.
من يملك شركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) إجمالي 5,457,646 سهمًا من الأسهم العادية القائمة. ويتميز هيكل الملكية بمزيج من المساهمين المؤسسيين والأفراد.
كبار المساهمين
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 1,200,000 | 21.95% |
| المطلعون (التنفيذيون والمديرون) | 1,000,000 | 18.29% |
| مستثمرو التجزئة | 3,257,646 | 59.76% |
الملكية المؤسسية
يحتفظ المستثمرون المؤسسيون بحوالي 21.95% من إجمالي الأسهم، مما يدل على وجود مستوى كبير من الثقة في أداء الشركة وتوقعاتها المستقبلية. يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
- First Trust Advisors L.P. - 500000 سهم
- شركة BlackRock Institutional Trust Company، N.A. - 300.000 سهم
- Vanguard Group, Inc. - 400000 سهم
ملكية المطلعين
المطلعون، الذين يشملون المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، يمتلكون ما حولهم 18.29% من إجمالي الأسهم. وهذا يعمل على مواءمة مصالح الإدارة مع مصالح المساهمين، مما يعزز التركيز على خلق القيمة على المدى الطويل.
ملكية مستثمري التجزئة
ويمثل مستثمرو التجزئة ما يقرب من 59.76% من الأسهم، مما يعكس قاعدة واسعة من المساهمين الأفراد الذين يستثمرون في نمو الشركة.
نشاط المساهمين الأخير
في عام 2024، بدأت الشركة برنامج إعادة شراء الأسهم، مما سمح بما يصل إلى 2 مليون دولار لإعادة شراء الأسهم العادية. وهذا جزء من استراتيجية مستمرة لتعزيز قيمة المساهمين وإدارة رأس المال بشكل فعال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 181,022 سهم تم إعادة شراؤها، بإجمالي حوالي 4 ملايين دولار بموجب التراخيص السابقة.
توزيعات الأرباح المدفوعة
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأرباح النقدية المدفوعة على الأسهم العادية 4.0 مليون دولار، مقارنة ب 4.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
اختتام هيكل الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. مزيجًا متوازنًا من المستثمرين من المؤسسات والمطلعين والأفراد، مما يساهم في تكوين قاعدة مساهمين مستقرة تدعم المبادرات الإستراتيجية للشركة وأهداف النمو.
بيان مهمة شركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK).
Overview بيان المهمة
يوضح بيان مهمة شركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) الالتزام بتقديم خدمات مالية مخصصة للمجتمعات التي يخدمونها. ويؤكد على النزاهة ورضا العملاء والمشاركة المجتمعية كقيم أساسية.
القيم والأهداف الأساسية
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- خدمة العملاء: تقديم خدمة استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء الفردية.
- التركيز على المجتمع: الانخراط في الأنشطة التي تدعم التنمية والرفاهية المحلية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.65 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.12 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.48 مليار دولار |
| صافي الدخل (9 أشهر) | 12.79 مليون دولار |
| ربحية السهم | $2.41 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.95% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 13.59% |
مشاركة العملاء والخدمات
تركز PEBK على تطوير علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال تقديم مجموعة شاملة من المنتجات المالية بما في ذلك:
- القروض التجارية
- الرهون العقارية السكنية
- القروض الشخصية
- خدمات الاستثمار
مشاركة المجتمع
ويشارك البنك بنشاط في برامج تنمية المجتمع، ودعم المبادرات المحلية والجمعيات الخيرية، وهو ما يتماشى مع رسالته المتمثلة في تعزيز رفاهية المجتمع.
التطورات الأخيرة
استجابة للتغيرات الاقتصادية، قامت PEBK بتكييف استراتيجياتها لتعزيز خدمة العملاء ودعم المجتمع، والمساهمة في نموها المستدام واستقرارها.
اختتام المقاييس المالية
لا تزال التوقعات المالية قوية مع التركيز على الحفاظ على التوازن بين الربحية ودعم المجتمع. وتهدف استراتيجيات البنك إلى ضمان النمو المستدام مع تحقيق رسالته في خدمة المجتمع بشكل فعال.
كيف تعمل شركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK).
Overview
Peoples Bancorp of North Carolina، Inc. (PEBK) هي شركة مالية قابضة تعمل بشكل أساسي في مجال الخدمات المصرفية التجارية من خلال شركتها التابعة Peoples Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول حوالي 1.66 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة من 1.60 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتعمل الشركة بشكل رئيسي في منطقة وادي كاتاوبا بولاية نورث كارولينا.
الأداء المالي
وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة PEBK عن أرباح صافية قدرها 12.8 مليون دولار، أو 2.41 دولار للسهم الواحد، مقارنة بـ 12.1 مليون دولار، أو 2.22 دولار للسهم في الفترة نفسها من عام 2023. وتعزى الزيادة في الأرباح إلى ارتفاع صافي أرباح الشركات غير الربحية. -إيرادات الفوائد وانخفاض مخصص خسائر الائتمان.
| وصف | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الأرباح (بالملايين) | $12.8 | $12.1 |
| ربحية السهم | $2.41 | $2.22 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.95% | 1.02% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 13.59% | 13.97% |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 40.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 41.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ويعود الانخفاض بشكل رئيسي إلى ارتفاع مصاريف الفوائد التي ارتفعت إلى 20.1 مليون دولار من 11.3 مليون دولار، في حين ارتفعت إيرادات الفوائد إلى 60.3 مليون دولار من 52.7 مليون دولار.
| وصف | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد (بالملايين) | $60.3 | $52.7 |
| مصاريف الفوائد (بالملايين) | $20.1 | $11.3 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $40.3 | $41.4 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 1.12 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.09 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتشمل محفظة القروض مجموعة متنوعة من القروض العقارية والقروض التجارية والقروض الاستهلاكية.
| فئة القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | 31 ديسمبر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| البناء وتطوير الأراضي | $124.3 | $136.4 |
| سكنية لأسرة واحدة | $378.7 | $372.8 |
| تجاري | $462.9 | $425.8 |
| متعددة الأسر والأراضي الزراعية | $69.9 | $63.0 |
| إجمالي القروض | $1,124.2 | $1,093.1 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 20.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 16.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع دخل رسوم إدارة التقييم وتحسين المكاسب من مبيعات الأوراق المالية.
| وصف | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $20.7 | $16.8 |
| دخل رسوم إدارة التقييم (بالملايين) | $8.7 | $7.5 |
| صافي الربح من مبيعات الأوراق المالية | $0.005 | $(2.5) |
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 44.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 41.6 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وترجع الزيادة بشكل أساسي إلى ارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين ومصروفات الإشغال.
| وصف | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| النفقات بدون الفوائد (بالملايين) | $44.7 | $41.6 |
| الرواتب ومزايا الموظفين (بالملايين) | $20.4 | $19.5 |
| نفقات الإشغال (بالملايين) | $6.7 | $6.0 |
موارد رأس المال
بلغت حقوق المساهمين 136.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 8.20% من إجمالي الأصول. ويمثل ذلك زيادة من 121.0 مليون دولار، أو 7.40% من إجمالي الأصول، في 31 ديسمبر 2023.
| وصف | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| حقوق المساهمين (بالملايين) | $136.3 | $121.0 |
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $1,661.7 | $1,631.0 |
| حقوق الملكية كنسبة مئوية من إجمالي الأصول | 8.20% | 7.40% |
كيف تجني شركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) الأموال
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو المصدر الرئيسي للإيرادات لشركة Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK). بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 40.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 41.4 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا التغيير زيادة قدرها 8.8 مليون دولار أمريكي في مصاريف الفوائد، يقابلها جزئيًا زيادة قدرها 7.6 مليون دولار أمريكي في إيرادات الفوائد .
يتضمن توزيع مصادر دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- دخل الفوائد ورسوم القروض: 60.3 مليون دولار
- دخل الفوائد على الأرصدة المستحقة على البنوك: 28,000 دولار
- دخل الفوائد على الأوراق المالية الاستثمارية: 60.3 مليون دولار
وارتفع متوسط القروض إلى 1.11 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.05 مليار دولار في العام السابق. وبلغ متوسط العائد على القروض 5.65% مقارنة بـ 5.17% في عام 2023. كما بلغ متوسط العائد على الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع 3.37% ارتفاعا من 3.05% في عام 2023.
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 40.3 مليون دولار | 41.4 مليون دولار |
| إيرادات الفوائد والرسوم على القروض | 60.3 مليون دولار | 52.7 مليون دولار |
| متوسط القروض | 1.11 مليار دولار | 1.05 مليار دولار |
| متوسط العائد على القروض | 5.65% | 5.17% |
| متوسط العائد على الأوراق المالية الاستثمارية | 3.37% | 3.05% |
الدخل من غير الفوائد
يساهم الدخل من غير الفوائد بشكل كبير في أرباح بنك PEBK. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 20.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 16.8 مليون دولار أمريكي في العام السابق. تعود هذه الزيادة في المقام الأول إلى زيادة قدرها 1.2 مليون دولار في دخل رسوم إدارة التقييم بسبب زيادة حجم التقييم والتحول من صافي خسارة مبيعات الأوراق المالية في عام 2023 إلى صافي الربح في عام 2024.
تشمل مكونات الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- دخل رسوم إدارة التقييم: 8.7 مليون دولار
- أرباح بيع الأوراق المالية: 5000 دولار
- الإيرادات الأخرى من غير الفوائد: 12 مليون دولار
حساب الفائدة
بلغت مصاريف الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 20.1 مليون دولار أمريكي، وهو أعلى بكثير من 11.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وترجع هذه الزيادة إلى حد كبير إلى ارتفاع أسعار الفائدة وزيادة الودائع لأجل. وبلغ متوسط سعر الفائدة المدفوع على الالتزامات التي تحمل فائدة 2.46% مقارنة بـ 1.53% في العام السابق، مما يعكس تأثير رفع أسعار الفائدة من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي.
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| حساب الفائدة | 20.1 مليون دولار | 11.3 مليون دولار |
| متوسط سعر الفائدة على الالتزامات التي تحمل فائدة | 2.46% | 1.53% |
مخصص خسائر الائتمان
وحقق مخصص خسائر الائتمان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 استردادًا قدره 80 ألف دولار، مقارنة بمصاريف قدرها 1.2 مليون دولار في عام 2023. ويعكس هذا التحول انخفاضًا في الاحتياطيات على قروض البناء، مع سداد ما يقرب من 34.3 مليون دولار من القروض إيقاف أو الانتقال إلى فئات أقل خطورة خلال هذه الفترة.
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة لـ PEBK 44.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة من 41.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023. هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين ونفقات الإشغال ورسوم إدارة التقييم.
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| مصاريف غير الفوائد | 44.7 مليون دولار | 41.6 مليون دولار |
| الرواتب ومزايا الموظفين | 20.4 مليون دولار | 19.5 مليون دولار |
| نفقات الإشغال | 6.7 مليون دولار | 6.0 مليون دولار |
| مصاريف رسوم إدارة التقييم | 6.9 مليون دولار | 5.9 مليون دولار |
الأداء المالي العام
بلغ صافي الأرباح للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 12.8 مليون دولار، أو 2.41 دولار للسهم الواحد، مقارنة بـ 12.1 مليون دولار، أو 2.22 دولار للسهم، للفترة نفسها من عام 2023. وبلغ العائد السنوي على متوسط الأصول 0.95%، بانخفاض من 1.02% في العام السابق، في حين بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 13.59%، وهو أقل قليلاً من 13.97% عام 2023.
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 12.8 مليون دولار | 12.1 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $2.41 | $2.22 |
| العائد السنوي على متوسط الأصول | 0.95% | 1.02% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 13.59% | 13.97% |
Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.