Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Bundle
Une brève histoire des peuples Bancorp de Caroline du Nord, Inc.
Peoples Bancorp de North Carolina, Inc. a une riche histoire caractérisée par la croissance stratégique et la résilience financière. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total d'environ 1,66 milliard de dollars, reflétant une augmentation régulière de 1,61 milliard de dollars au 31 décembre 2023. La banque opère principalement par le biais de sa filiale, Peoples Bank, qui dessert des clients dans plusieurs comtés de la Caroline du Nord .
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a obtenu un bénéfice net de 12,8 millions de dollars, ou 2,41 $ par action, contre un bénéfice net de 12,1 millions de dollars, ou 2,22 $ par action pour la même période en 2023. L'augmentation du bénéfice net est attribuée à une augmentation des revenus non intérêts et à une réduction de la disposition des pertes de crédit.
Mesures financières clés
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Gains nets | 12,8 millions de dollars | 12,1 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $2.41 | $2.22 |
| Actif total | 1,66 milliard de dollars | 1,61 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,48 milliard de dollars | 1,39 milliard de dollars |
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Le portefeuille total des prêts s'élevait à 1,12 milliard de dollars au 30 septembre 2024, ce qui indique une augmentation de 1,09 milliard de dollars à la fin de 2023. La composition du portefeuille de prêts comprend des montants importants dans les hypothèques commerciales, les hypothèques résidentielles et les prêts à domicile. À la même date, l'allocation pour les pertes de crédit a été enregistrée à 10,6 millions de dollars.
Intérêt et dépenses
Les revenus d'intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 60,3 millions de dollars, tandis que les intérêts des intérêts sont passés à 20,1 millions de dollars, contre 11,3 millions de dollars l'année précédente. Le revenu net des intérêts pour la même période était de 40,3 millions de dollars, reflétant la capacité de la banque à gérer efficacement son intérêt malgré la hausse des coûts des fonds.
Dividendes et programmes de rachat des actions
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dividendes en espèces totaux versés sur les actions ordinaires étaient de 4,0 millions de dollars. La société a également participé à des programmes de rachat d'actions, ayant racheté environ 4,0 millions de dollars d'actions jusqu'au 31 mars 2024.
Ratios de liquidité et de capital
Le ratio de liquidité était de 29,26% au 30 septembre 2024, contre 25,39% au 31 décembre 2023. Les capitaux propres des actionnaires ont été enregistrés à 136,3 millions de dollars, ce qui représente 8,20% du total des actifs.
L'entreprise continue de naviguer dans les défis de l'environnement bancaire en mettant l'accent sur le maintien d'une base de capital solide et l'amélioration de la valeur des actionnaires grâce à des initiatives prudentes de gestion financière et de croissance stratégique.
A Who possède des peuples Bancorp de North Carolina, Inc. (PEBK)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Peoples Bancorp de North Carolina, Inc. (PEBK) comptait un total de 5 457 646 actions ordinaires en circulation. La structure de propriété se caractérise par un mélange d'actionnaires institutionnels et individuels.
Importants actionnaires
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 1,200,000 | 21.95% |
| INSIDERS (cadres et administrateurs) | 1,000,000 | 18.29% |
| Investisseurs de détail | 3,257,646 | 59.76% |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent environ 21.95% du total des actions, indiquant un niveau de confiance significatif dans la performance de l'entreprise et les perspectives futures. Les principaux actionnaires institutionnels comprennent:
- First Trust Advisors L.P. - 500 000 actions
- BlackRock Institutional Trust Company, N.A. - 300 000 actions
- Vanguard Group, Inc. - 400 000 actions
Propriété d'initié
Des initiés, qui comprennent des cadres et des membres du conseil d'administration, 18.29% du total des actions. Cela aligne les intérêts de la direction sur ceux des actionnaires, favorisant l'accent mis sur la création de valeur à long terme.
Propriété des investisseurs de détail
Les investisseurs de détail représentent environ 59.76% des actions, reflétant une large base d'actionnaires individuels qui sont investis dans la croissance de l'entreprise.
Activité des actionnaires récents
En 2024, la société a lancé un programme de rachat d'actions, autorisant 2 millions de dollars Pour le rachat des actions ordinaires. Cela fait partie d'une stratégie continue pour améliorer la valeur des actionnaires et gérer efficacement le capital. Au 30 septembre 2024, 181 022 actions ont été rachetés, totalisant 4 millions de dollars sous les autorisations précédentes.
Dividendes versés
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dividendes en espèces totaux versés sur les actions ordinaires sont élevés à 4,0 millions de dollars, par rapport à 4,1 millions de dollars pour la même période en 2023.
Conclusion de la structure de propriété
La structure de propriété des peuples Bancorp de North Carolina, Inc. reflète un mélange équilibré d'investisseurs institutionnels, d'initiés et de détail, contribuant à une base d'actionnaires stable qui soutient les initiatives stratégiques et les objectifs de croissance de l'entreprise.
Énoncé de mission des peuples Bancorp de North Carolina, Inc. (PEBK)
Overview de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission des peuples Bancorp de North Carolina, Inc. (PEBK) exprime l'engagement à fournir des services financiers personnalisés aux communautés qu'ils servent. Il met l'accent sur l'intégrité, la satisfaction du client et la participation de la communauté comme valeurs fondamentales.
Valeurs et objectifs fondamentaux
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques dans toutes les pratiques commerciales.
- Service client: Fournir un service exceptionnel adapté aux besoins individuels des clients.
- Focus de la communauté: S'engager dans des activités qui soutiennent le développement local et le bien-être.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, les principales mesures financières comprennent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,65 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 1,12 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,48 milliard de dollars |
| Revenu net (9 mois) | 12,79 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $2.41 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.95% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 13.59% |
Engagement et services des clients
PEBK se concentre sur le développement de relations à long terme avec les clients en offrant une gamme complète de produits financiers, notamment:
- Prêts commerciaux
- Hypothèques résidentielles
- Prêts personnels
- Services d'investissement
Implication de la communauté
La banque participe activement à des programmes de développement communautaire, soutenant les initiatives locales et les organismes de bienfaisance, qui s'aligne sur sa mission de favoriser le bien-être communautaire.
Développements récents
En réponse aux changements économiques, PEBK a adapté ses stratégies pour améliorer le service à la clientèle et le soutien communautaire, contribuant à sa croissance et à sa stabilité soutenues.
Conclusion des mesures financières
Les perspectives financières restent fortes en mettant l'accent sur le maintien d'un équilibre entre la rentabilité et le soutien communautaire. Les stratégies de la banque visent à assurer une croissance durable tout en réalisant sa mission de servir efficacement la communauté.
Comment fonctionne les peuples de la Caroline du Nord, Inc. (PEBK)
Overview
Peoples Bancorp de North Carolina, Inc. (PEBK) est une société de portefeuille financière qui s'engage principalement dans la banque commerciale par le biais de sa filiale, Peoples Bank. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux s'élevaient à environ 1,66 milliard de dollars, marquant une augmentation de 1,60 milliard de dollars à la fin de 2023. La société opère principalement dans la région de la vallée de Catawba en Caroline du Nord.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, PEBK a déclaré un bénéfice net de 12,8 millions de dollars, ou 2,41 $ par action, contre 12,1 millions de dollars, ou 2,22 $ par action pour la même période en 2023. L'augmentation du bénéfice est attribuée à une augmentation de la non-non-non - Intérêt des revenus et une baisse de la disposition des pertes de crédits.
| Description | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Géré net (en millions) | $12.8 | $12.1 |
| Bénéfice par action | $2.41 | $2.22 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.95% | 1.02% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 13.59% | 13.97% |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 40,3 millions de dollars, une légère baisse par rapport à 41,4 millions de dollars l'année précédente. La baisse est principalement due à une augmentation des intérêts, qui a augmenté à 20,1 millions de dollars, contre 11,3 millions de dollars, tandis que les revenus d'intérêts sont passés à 60,3 millions de dollars, contre 52,7 millions de dollars.
| Description | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu des intérêts (en millions) | $60.3 | $52.7 |
| Intérêts (en millions) | $20.1 | $11.3 |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $40.3 | $41.4 |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux étaient de 1,12 milliard de dollars, contre 1,09 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Le portefeuille de prêts comprend une variété de prêts immobiliers, de prêts commerciaux et de prêts à la consommation.
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 (en millions) | 31 décembre 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Construction et développement des terres | $124.3 | $136.4 |
| Résidentiel unifamilial | $378.7 | $372.8 |
| Commercial | $462.9 | $425.8 |
| Multifamilies et terres agricoles | $69.9 | $63.0 |
| Prêts totaux | $1,124.2 | $1,093.1 |
Revenus non intérêts
Le revenu sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 20,7 millions de dollars, contre 16,8 millions de dollars en 2023. Cette augmentation a été motivée par un revenu de frais d'évaluation plus élevé et des gains améliorés des ventes de valeurs mobilières.
| Description | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu sans intérêt (en millions) | $20.7 | $16.8 |
| Revenu des frais de gestion de l'évaluation (en millions) | $8.7 | $7.5 |
| Gain net sur les ventes de valeurs mobilières | $0.005 | $(2.5) |
Dépenses sans intérêt
Les frais de non-intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 44,7 millions de dollars, contre 41,6 millions de dollars pour la même période en 2023. L'augmentation était principalement due à des salaires plus élevés, des avantages sociaux et des dépenses d'occupation.
| Description | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dépenses sans intérêt (en millions) | $44.7 | $41.6 |
| Salaires et avantages sociaux (en millions) | $20.4 | $19.5 |
| Dépenses d'occupation (en millions) | $6.7 | $6.0 |
Ressources en capital
Les capitaux propres des actionnaires étaient de 136,3 millions de dollars au 30 septembre 2024, ce qui représente 8,20% du total des actifs. Il s'agit d'une augmentation de 121,0 millions de dollars, soit 7,40% du total des actifs, au 31 décembre 2023.
| Description | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Équité des actionnaires (en millions) | $136.3 | $121.0 |
| Total des actifs (en millions) | $1,661.7 | $1,631.0 |
| L'équité en pourcentage de l'actif total | 8.20% | 7.40% |
Comment Peoples Bancorp de North Carolina, Inc. (PEBK) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est la principale source de revenus pour les peuples Bancorp de North Carolina, Inc. (PEBK). Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 40,3 millions de dollars, une baisse de 41,4 millions de dollars pour la même période en 2023. Ce changement reflète une augmentation de 8,8 millions de dollars des intérêts, en partie compensée par une augmentation de 7,6 millions de dollars des revenus d'intérêts .
La rupture des sources de revenus d'intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 comprend:
- Revenu des intérêts et frais sur les prêts: 60,3 millions de dollars
- Revenu des intérêts sur les soldes dus des banques: 28 000 $
- Revenu des intérêts sur les titres d'investissement: 60,3 millions de dollars
Les prêts moyens sont passés à 1,11 milliard de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1,05 milliard de dollars l'année précédente. Le rendement moyen sur les prêts était de 5,65% contre 5,17% en 2023. Le rendement moyen sur les titres d'investissement disponibles à la vente était de 3,37%, contre 3,05% en 2023.
| Catégorie | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 40,3 millions de dollars | 41,4 millions de dollars |
| Revenu des intérêts et frais sur les prêts | 60,3 millions de dollars | 52,7 millions de dollars |
| Prêts moyens | 1,11 milliard de dollars | 1,05 milliard de dollars |
| Rendement moyen sur les prêts | 5.65% | 5.17% |
| Rendement moyen sur les titres d'investissement | 3.37% | 3.05% |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts contribuent de manière significative aux bénéfices de PEBK. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 20,7 millions de dollars, contre 16,8 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation est principalement tirée d'une augmentation de 1,2 million de dollars du revenu des frais de gestion de l'évaluation en raison de l'augmentation du volume d'évaluation et d'un passage d'une perte nette sur les ventes de titres en 2023 à un gain net en 2024.
Les composantes du revenu sans intérêt comprennent:
- Revenu des frais de gestion d'évaluation: 8,7 millions de dollars
- Gains en vente de titres: 5 000 $
- Autres revenus sans intérêt: 12 millions de dollars
Intérêts
Les intérêts des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 20,1 millions de dollars, nettement supérieur à 11,3 millions de dollars en 2023. L'augmentation est en grande partie due à la hausse des taux et à une augmentation des dépôts de temps. Le taux moyen payé sur les passifs portant des intérêts était de 2,46% contre 1,53% l'année précédente, reflétant l'impact des hausses de taux de la Réserve fédérale.
| Catégorie | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Intérêts | 20,1 millions de dollars | 11,3 millions de dollars |
| Taux moyen sur les passifs porteurs d'intérêt | 2.46% | 1.53% |
Provision pour les pertes de crédit
The provision for credit losses for the nine months ended September 30, 2024, was a recovery of $80,000, compared to an expense of $1.2 million in 2023. This shift reflects a decrease in reserves on construction loans, with approximately $34.3 million in loans being paid Off ou en transition vers des catégories à risque inférieur au cours de cette période.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt de PEBK ont totalisé 44,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 41,6 millions de dollars en 2023. Cette augmentation est motivée par des salaires et des avantages sociaux plus élevés, des dépenses d'occupation et des frais de gestion d'évaluation.
| Catégorie | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Dépenses sans intérêt | 44,7 millions de dollars | 41,6 millions de dollars |
| Salaires et avantages sociaux | 20,4 millions de dollars | 19,5 millions de dollars |
| Dépenses d'occupation | 6,7 millions de dollars | 6,0 millions de dollars |
| Frais de gestion des frais d'évaluation | 6,9 millions de dollars | 5,9 millions de dollars |
Performance financière globale
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 12,8 millions de dollars, ou 2,41 $ par action, contre 12,1 millions de dollars, ou 2,22 $ par action, pour la même période en 2023. Le rendement annualisé sur les actifs moyens était de 0,95%, en baisse par rapport à 1,02% l'année précédente, tandis que le rendement des capitaux propres moyens des actionnaires était de 13,59%, légèrement inférieur à 13,97% en 2023.
| Catégorie | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Gains nets | 12,8 millions de dollars | 12,1 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $2.41 | $2.22 |
| Retour annualisé sur les actifs moyens | 0.95% | 1.02% |
| Retour sur les capitaux propres moyens des actionnaires | 13.59% | 13.97% |
Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.